2020年银行合规心得体会三篇

2020年银行合规心得体会三篇

2020 年银行合规心得体会三篇 精品文档，仅供参考 2020 年银行合规心得体会三篇 2020 年银行合规心得体会（精选 3 篇） 我们心里有一些收获后，不妨将其写成一篇心得体会，让 自己铭记于心，这样可以帮助我们分析出现问题的原因，从 而找出解决问题的办法。那么你知道心得体会如何写吗？以 下是小编为大家收集的 2020 年银行合规心得体会，仅供参 考，希望能够帮助到大家。 银行合规心得体会 1 为构建科学、长效的合规风险管理文化，不断提升合规风 险管理水平，实现由制度管控到文化管控的转变。巨野联社 按照“标本兼治、重在治本、查防结合”的工作要求，有板 有眼地完成“规定动作”，有声有色地做好“创新动作”，全 力推动“合规文化建设年”活动深入开展。 一、坚持三个到位，推动活动有序开展 一是组织领导到位。成立了以理事长任组长，其他班子成 员为副组长，各部室经理为成员的“合规文化建设年”活动 推动小组，负责组织、安排、布署活动的开展。召开动员大 会，认真传达学习银监会、省联社及办事处活动方案，深入 进行动员发动，大大激发了全员参与活动、践行合规的自觉 性和主动性。二是工作措施到位。坚持定时发送合规短信; 为全辖办公用计算机安装了合规屏保;组织开展了合规文化 建设漫画征集活动;加强法律法规传导，组织员工集中学习 了银监会法律法规清理结果公告;对法律法规变化情况保持 了持续了的关注，对发现的新情况、新问题主动进行了反馈; 结合各部室对全员进行法律法规、监管知识、管理制度、操 作流程的学习，组织了合规知识培训，并对培训结果进行了 测试，及格率 100%，平均成绩达 90.05 分;对本单位各专业 部门拟出台规章制度、拟签订的合同文本的合规性进行审查， 建立规章制度合规性审查登记簿、合同文本合规性审查情况 登记簿及相对规范的审查流程。三是制度保障到位。为有序 推进合规文化建设年活动，结合自身实际，制定了合规文化 建设年实施方案。为有效堵塞弥补制度漏洞流程缺陷，按照 分级负责、专业分工、谁制定谁梳理的原则，牵头组织各部 室对上一年度规章制度和操作流程进行梳理，建立了年度规 章制度梳理审查登记簿，对已不符合当前形势要求或与现行 法律法规相悖的，予以废止;对制定的规章制度适应信用社 长远发展需要，同时又符合形势政策和法律要求的，予以保 留;对部分内容不合时宜的文件，予以修订;对管理制度尚有 空白点的，结合实际，在充分调研的基础上，予以制定。同 时，会同各专业部室，对本部室规章制度的制定质量、执行 情况和实施效果进行检查评价，编制了年度规章制度评价报 告。 二、搭建三个平台，营造活动开展浓厚氛围 一是搭建合规宣传平台。在联社百千万富民工程网站、新 浪微博上同步开辟合规教育专栏和论坛，积极搜集上报合规 信息，加强信息交流。二是搭建风别识别平台。启动了风险 识别“三金”活动，即金眼睛、金话筒、金点子。要求每名 员工至少发现一个以上问题，主动向合规部门反应;坚持每 季举办一次合规论坛，让员工在思想、观点激励的碰撞中， 涤荡违规的恶习，坚定合规经营的理念，点燃合规工作的热 情;开放理事长、主任及合规部邮箱，供员工反映情况，提 出合理化建议。对所提问题，认真对待，积极研究落实，对 落实情况，并以适当的形式向提交人反馈答复。三是搭建检 查监督平台。坚持自查自纠和督导检查相结合，要求各社成 立自查组织，建立自查自纠长效机制，积极查找问题，并加 以整改。联社成立调研巡查小组，结合各专业部室，分赴辖 内各网点调研巡查，对查出的问题严格追责，落实整改措施。 同时，加强后续督导，对整改措施落实不到位的，从严从重 处理。 通过“合规文化建设年”活动的开展，广大员工学习业务、 学习技能的热潮更加高涨，对“合规创造价值”的理念有了 更新的认识。活动推动了全员在履行好岗位职责，转变作风、 开拓创新上实现了新的突破;在狠抓管理，推动经营工作再 上新台阶上实现了新的突破;在提高优质文明服务水平、树 立良好社会形象上实现了新的突破。 银行合规心得体会 2 为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良 好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创 建农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行按照农总行、 省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份， 在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活 动。 开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确 的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识; 切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险 和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规 违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增 强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文 化。 该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶 段进行。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。 组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、 制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好 学习记录和笔记，学习面达到 100%。每名会计业务管理和操 作人员至少撰写 1 篇以“从我做起，合规操作”为主题的学 习心得。 二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控 管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活 动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问 题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一 次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现 行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和 研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规 章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展 不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办 法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工 作。 抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案 件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行 风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集 中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员 和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验 收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检 查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相 关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、 合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。 银行合规心得体会 3 今年以来，我行开展了合规文化建设活动，在这次学习活 动期间，我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并结 合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意 识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次活动的心 得总结出几点体会，也是我对这次合规文化建设活动的一个 理性的认识。 一、爱岗敬业、无私奉献是做好工作的前提 爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我行要发展， 要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没 有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了 农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职 业道德对我们最引为用以规范行为品质、评价善恶的行为规 则。作为一个农行的职工更应以自己所从事的职业上讲求道 与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没 有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有 单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身 存在的.社会价值。从事农行工作，这是我的职业，也是我 唯一的职业，我也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的 兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民 服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所 谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数， 讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过这次活动， 使我更深地了解到作为一个农行职工的为人、言行和责任， 就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要 求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务知识学习、提升合规操作意识是做好农行工 作的基础 “没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业 务素质和风险防范能力，作为最基层的一名柜员，我深知工 作的重要性，始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业务， 用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。我都很清楚 地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行 争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识， 并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度 在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细 想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来 产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的， 只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维 护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大 的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序 去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量 的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广大的员工严格 执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某 一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监督来实施的。 三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识是做好农行 工作的保障 规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的 清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之 大忌，千里始有道，对于规章制度的执行，就我的工作而言， 从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔业务，认真审 核每张票据，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违 规作业等等，做好相互制约，相互监督。坚持至始至终地按 规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的资金 安全防范才有保障。否则,再好的制度，如果不能得到好的 执行，那也将走向它的反面。近年来，农行系统发生的经济 案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了农 行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时 期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年金融业职业犯罪之 所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育， 平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设， 没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。因此我们 既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干 部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”， 从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉 做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管 理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一 方面要根据我们工作的实际情况和特点，不断组织学习，使 各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前 防范与监督是预防经济案件的重要环节。本岗位的自我检查 与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自 查、上级检查、单位互查等方法，及时发现和堵塞漏洞。让 我们大家都行动起来，争做合规文化建设的标兵。