2018反洗钱上半年工作总结范文

2018反洗钱上半年工作总结范文

2018 反洗钱上半年工作总结范文 篇一：20XX 年上半年反洗钱总结 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是 纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，保证信用支付的稳定，促进金融秩序 的快速健康发展的保证；根据《金融机构反洗钱规定》要求及上级行的文件精神，我 支行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成 效。现将我支行 20XX 年上半年的反洗钱工作总结如下： 一、认识执行上级行专业部门下发的文件，按规定做好大额交易有可疑交易的报 送及反洗钱监控系统数据的处理。 根据市分行要求做好网点反洗钱日常工作，网点反洗钱操作员每天负责在反洗钱 监测系统中对系统每天下发的大额可疑数据进行甄别补录，及时处理系统数据避免逾 期数据的产生；按要求上报反洗钱工作月报及反洗钱非现场监督报表；对于市分行下 发的反洗钱工作及反洗钱监控系统的调研，网点根据实际操作提出相关建议，如：1、 现系统交易补录中每天均有大量数据产生，在这此数据中大部份为数据生成日网点 9939 跨行通用截留实时借记发报（即本票、汇票入帐），而跨行系统投产前（20XX 年 9 月）9939 交易对应的交易为 9382，在投产前交易补录中就没有这类大量数据产生， 建议对系统进行优化，回复投产前操作状态。2、对可疑甄别数据建议可以数据导出， 以方便重点可疑上报的数据采集。对于监控系统无法采集的数据专门制定办法解决， 如个人客户大额现金汇款因系统原因无法自动采集数据，需 要由网点操作人员手工录入系统的这一通知，为此值班经理特意特意制定了金融 机构一次性交易登记簿，对于 1 万元以上的交易进行登记备查，同时对于金额在 20 万 元（含）以上的交易留存凭证复印件，以便反洗钱操作员及时无误的录入系统。 二、加强学习，提高网点的每位员工对反洗钱工作的认识。 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学 习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先，充分认识到金融机构是控制洗钱的第 一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层支行 了解客户的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方 面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎 实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了 反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内 外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配反洗钱监 控系统的操作人员，通常都是由值班经理担任此角色，因为值班经理通常对整个网点 的业务进行情况都比较了解，且业务比较精通熟悉。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。 在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查各类证件及经办人身份证的真实 性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的 账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供 有效证明文件和资料， 进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料， 要求客户出示有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操 作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在提取现金 方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。坚持每天对每 笔超过 5 万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位客户对 需要提现 20 万元以上的款项进行提前一天预约登记；严格监管和控制公款私存现象。 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可 疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必 要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预 防洗钱风险。