2020银行员工合规感悟8篇

2020银行员工合规感悟8篇

2020 银行员工合规感悟 8 篇 【篇一】 “合规”概念渗透到我们工作中的方方面面，作为一名入行届满一年的新员工，我想结合自 己这一年的所见所学，谈谈自身对合规的理解。 关注合规风险，需系统地学习各项规章制度。这里讲的规章制度，指的不仅仅是按时上下班、 不迟到早退等一般性的日常规章制度，更包括了银行办理各项业务的操作流程、实施细则等 等。尤其是我们作为国有大型银行的一员，更要认真学习各项规章制度，深刻领会政策要点 和文件精神，为实际工作中规范操作打下良好的理论基础。 关注合规风险，需彻底地贯彻落实各项规章制度。我行出台的每一项规章制度，都是建行人 集体智慧的结晶。只有将理论学习与实际操作相结合，严格按照规章制度办理业务，才能真 正的把工作做对做好做到位。 关注合规风险，需不断完善监督机制、査漏补缺。要通过自査、交叉检查、上级行抽查等各 种检查和回头看的形式，不断发现问题，改正问题，从而完善自己、提高自己。要勇于承认 自己的不足，向他人学习，取其精华去其糟粕，不断提高自我，真正让自己经手的每一项工 作都依法合规。 关注合规风险，最重要的是要树立合规意识。牢牢树立合规意识，确保自己的工作不出纰漏， 这也是自我保护的最好方式。要时刻牢记“合规”二字，将合规固化在我们办理的每一项工 作、每一笔业务之中，让合规成为习惯，让合规常驻心中。 【篇二】 合规应该渗透到我们的血液中，从思想深处构造一道严控风险的“防火墙”。首先，加强行 为习惯的培养，古人云：习惯成自然。对自己加强自身习惯的培养，实际上就是对操作规范 管理的过程。培养良好的习惯，要实行“双管齐下”：一是领导和老员工做好引导和示范， 二是合规监督全面跟进，发挥监督职能，做到敢于纠错、及时纠错、纠错育人。其次，加强 业务能力的提高。“工欲善其事，必先利其器”应提供一个良好的能力培养平台，通过岗位 交流，合规学习，案例分析等多种形式推动业务能力的提高，全面提升合规风险管理的水平。 最后，加强制度执行的力度，要做到制度执行不“纸上谈兵”，业务风险控制不“顾此失 彼”，事后监督不“走马观花”，违规行为处理不留“防空洞”，真正做到业务差错“无环 境”，违规行为“零容忍”。一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按 程序去操作维护它，哪怕少一个螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的贯彻和维护 需要我们严格执行，因此要人人合规，从我做起！ 【篇三】 落实各个岗位的风险控制，加强风险监督管控。及时完善相关管理制度体系，从制度上做好 风险管控。把合规管理理念渗透到日常经营的各个层次、各项业务流程。另一方面明确部门 责任，突出工作重点，加强督导检查，建立工作协调机制，对于发现的问题及时正确的解决。 做到事无巨细，件件合规，账无大小，笔笔查实。 增加员工自身的职业道德修养内控合规的第一道防线在于每个银行从业人员的职业道德和 操守。崇高的道德操守，坚定的道德准则必然由内而外的规范自身的言行。每个员工不 仅要提升自身的职业道德操守加强风险意识的学习当发现身边同事的违规事件或风险点的 疏忽也应该及时提醒或上报。 我们应该更进一步夯实合规管理基础，健全合规管理机制让合规理念真正成为助力全行行稳 致远的一种力量。 【篇四】 为深入落实总行、省行“合规建行、知行合一”活动要求，在实际工作中，真正做到合规经 营，下面就我身边发生的真实的案列和大家一起分享。 5 月某日中午，我在网点值大堂，一年轻的小伙子来办理转账业务，我热情地接待了客户， 并问客户转帐到哪里？他说转到公司账户。然后就和客户聊开了，知道客户是转入在招行开 立的对公账户，客户问我能在我行开立对公账户吗？我连忙说可以啊，然后询问客户公司是 做什么？客户表示是做咨询的。我告知客户开户先要上门做核实，客户说好，并说他本来有 一个公司开户是在招行，现在另外一个公司，本来也打算开在招行，但那边一直说没有时间， 问我这边快不快，我当时心里想开户不是很快吗？为什么那么久了，招行那边没有给他开呢？ 心里虽然有疑惑，但还是没有拒绝客户。抽时间上门进行核实，发现客户实际经营地址和注 册地址并不一致。在一栋居民楼内，在门口有一个泡沫做的非常简单的公司名称，到了里面， 有几台电脑，装修非常简陋，我手摸了一下有的地方有灰尘，比较杂乱，没有明显标志是该 公司经营范围。我在阳台上看了一下，感觉没怎么装修，好像是临时搭建的场地。然后我问 了一下客户公司运营情况，但这时都是另外一个人在回答。心里疑惑越来越多，感觉像他这 种情况，在门口换个招牌，马上又是另外一个公司。我果断拒绝了该客户开户。 合规是银行从业者的生命线，只有真正做到知行合一，才能让合规之路走得更远。 【篇五】 “操作流程一念间，合规违规两重天”，合规是一种工作态度，它不是我们喊的口号，它需 要我们身体力行，合规是业务发展的基石，是前行道路中保驾护航的坚强后盾。作为一线员 工，做到合规心中留是我们对社会的责任，更是对自己的承诺。 在实际工作中，合规与不合规，很多时候仅仅是一步之遥，甚至只是心中一个闪念。记得有 一次，一位比较熟悉的客户找到我，想要我帮忙打印一下她爱人的银行卡交易明细，当时我 就跟客户说：“交易明细属于个人的隐私，保护客户的隐私是我们的责任，虽然他是您的爱 人，但我们所有的规定都是以维护客户利益出发的，我们要对每一位客户负责”。用比较委 婉的方式拒绝了客户，客户当时十分不高兴，虽有委屈，但我知道我要遵守制度，不合规的 事情不能做。后来，得知客户当时与老公正准备离婚，因为财产纠纷想查询老公的资金情况， 通过这件小事，让我明白，合规不但与我息息相关，并且它就在我们身边，渗透在每一笔业 务中。 惊天大案的发生，发于人情，发于习惯，发于把合规意识抛到九霄云外；一个环节，一个流 程，一件小事，一点诱惑，哪怕只是一枚小小的印章，都会引起违规与合规，欲望与理智的 较量。所以在工作中，合规无小事，违规即大事。 【篇六】 为落实员工行为管理工作要求，进一步强化员工行为管理，近日奎塘支行组织全体员工学习 了建总函[2020]434 号《关于印发进一步加强员工行为管理的方案的通知》，《员工行为管理 细则及禁止性规定》以及天心支行行为管理年工作相关要求等文件。作为一名基层网点员工， 必须知敬畏、存戒惧、守底线。 一是深刻认识员工行为管理的重要意义。近年来，金融系统发生的经济案件，尤其是近期学 习的行内案件，不仅严重破坏了经济金融秩序，而且严重损害了建行的社会信誉。加强员工 行为管理是顺应监管趋势的必然选择，是打赢“三大攻坚战”、增强“三个能力”，防范化解 金融风险的需要，是落实精细化管理，实现自身稳健发展的现实需要。 二是分工负责，形成协同。作为一名柜员而言，正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据， 监督授权业务的合法合规，抵制各种违规作业，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情 面而背离规章制度，自始至终地坚持按规章办事。全行上下，分工协作，以行为管理年为契 机，落实上级行要求，落实监管要求，细化网点行为管理各项管理措施，夯实合规基础。 三是高度重视，扎实推进。实现“人人尽责”的合规治理目标，全行上下要认真学习行为管 理实施方案各项要求，在公司、个金、财会条线扎实开展，多角度、多维度推进，建立起横 向到边、纵向到底，全覆盖、无遗漏的排查体系，杜绝应查未查、应发现未发现、发现问题 未及时有效处置，导致案件风险损失发生等情况，从而固化行为管理工作成果，把行为管理 的先发优势转变成合规胜势。 【篇七】 “不以规矩，不成方圆”，原意是说如果没有规和矩，就无法制作出方形和圆形的物品，后 来引申为行为举止的标准和准则。拿到银行来说，规矩就是银行的各种规章制度。不合规， 我们的行为标准就无法受到应有的约束；不合规，我们自身利益就无法受到有效的保护。 近日，我行经办了一笔业务：单位法人持相关资料来我行，声称公司内部有人使用网银转移 账户资金，要求我行立即更换网银盾。我行柜台人员双人查验了该客户营业执照副本原件及 法定代表人身份证件，并在新一代系统核验了相关印章，确认无误后为客户办理了网银盾补 发手续。事后，该公司股东以我行在未查看单位营业执照及印章的前提下为单位办理相关业 务为由投诉至银监局，我行了解到该单位是因为内部纠纷法定代表人与股东意见不合，且法 定代表人故意告知股东我行并未查看营业执照及印章。事后我行提供了办理业务时的监控资 料给相关部门，此事才得以解决。如果当时我行未按规章制度查看相关证照及核验印章，引 起客户的投诉，将给建行及自身带来不可估量的风险及损失。 此次事件又一次使我认识到依法合规操作的重要性。“合规成习惯，业务少风险”，不能成为 一句空泛的口号，我们要不断加强合规学习，时刻坚守合规，践行合规。 【篇八】 古人云“没有规矩，不成方圆”，作为一名建行驻点工商分局的营销人员，践行建设银行合 规文化必不可少。合规文化对银行的发展具有重要意义，合规文化是员工素养的重要体现， 是企业文化的核心要素，是业务开展的基础保障，更是个人乃至企业安身立命之根本。合规 文化的主要内涵是：遵纪守法、严格自律；恪守规章制度，规范操作，不越红线，强化风险 意识，紧把风险关，杜绝违规念。其目的在于让每一位员工都能熟悉掌握岗位业务操作中的 重要风险点和风险控制方法，牢固树立合规操作的理念。 作为工商驻点营销人员，合规是我办理业务的基本框架。无论业务简单还是繁杂，也无论客 户是因私还是因公，都需要以遵守章程为基本前提，工作中实现合规操作。在驻点营销过程 中，首先我会问询客户注册公司的实际目的；法人股东年龄、法人及股东身份识别、注册资 本、经营范围等相关信息是否正常合理；要求客户提供注册经营地的门头、办公区域、内部 环境等证明照片；核对客户相关产权和住改商证明是否一致等内容。初步核实情况后，将客 户相关资料录入工商登记系统，提交工商局审核。其次将客户推荐给其注册地就近的我行网 点，联系客户经理上门进行尽职调查，核实开户意愿，查证经营场地真实性，落实法人问询 和回访。最后通知客户准备开户资料，向网点柜台预约开户。 古人有云：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远”。没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动 上的明志、致远。如果没有合规文化营造平稳可靠的氛围为基础，稳健经营和快速发展就无 从谈起。由此可见，合规文化是银行企业文化的核心要素，是从业人员信念的源泉，更是银 行经营的坚实基础。