保险从业人员述职报告

保险从业人员述职报告

保险从业人员 1 尊敬的各位领导、同事们 大家好 我的工作是协助主任抓商险，主要负责投保录入、单证管理。 20xx年以来， 在公司上级部门的正确领导下，在保险社主任的带领下，我较好地完成了各项工 作任务。下面就工作情况向各位领导和同事们做如下汇报，不妥之处敬请批评指 正。 一、积极主动，完成保费收入。 为了完成保费任务，在工作中我和同事们经常加班加点，尤其学生平安保险 录入期间，由于入保的学生多，时间紧，我们起早贪黑，废寝忘食，几乎每天都 要加班到十点以后。我和同事们任劳任怨，毫无怨言，我们的共同心愿就是希望 我们的公司越来越好。 由于我和大家认真主动的工作， 20xx 年，我们顺利完成了 公司商险的各项保费任务共 120 万元，其中机动车商业险 4064831 元、交强险 3023254 元、龙吉 79570 元、龙健 86400 元等。 20xx年上半年，我们也已完 成全年保费的 65%，力争年底全面完成公司商险的各项保费任务。 二、加强学习，提高业务技能。 为了适应当前工作的需要， 我时刻把学习放在第一位， 勤于学习， 善于创造， 不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功， 掌握了应有的专业业务技能和服务技巧。 同时认真钻研保险业务知识， 精益求精， 全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平，特别是增强保险方面的知识，努 力做一个真正的保险人。于此同时，也积极贯彻总公司关于公司发展的一系列重 要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效。 通过学习， 我在日常管理中能够认真严格的按照上级公司的 《财务管理规定》 、 《单证管理规定》 和承保相关规定， 积极有效的开展工作， 在业务台帐专项检查、 单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了较好的成绩。 除了投保录入工作，我还负责单证管理。在单证管理上严格按照总公司单证 管理办法执行，保证单证安全，防范风险，规范使用，仔细认真做好各个细节环 节的整理工作。在工作中严格按照规章制度操作，坚决杜绝违章、违规现象的发 生。 三、认真工作，加强服务质量。 作为一个出单员，每天摆在面前的总是那平平凡凡的保险单，看起来工作是 枯燥无味，但我深知，每一笔录入，每一次出单，都和保险社全年任务的完成、 公司的形象紧紧地联系在一起的。每出一份保单，要填 50 多个空，稍不注意就 容易填错。比如有时候容易把车架号和发动机号看错，有时候容易把起保日期搞 错，有时候容易把客户的身份证号码填错⋯⋯因为每天来的客户情况各不相同， 所以每天的工作量也是不同的。 有时一天来的客户只有是几个人而已，相对录单就没有那么繁忙和混乱。但 如果遇到一天的客户流量很大，就会让自己手忙脚乱，为了保证每一笔录入的准 确性，我每时每刻都在提醒自己要认真负责，工作的认真使我每次都能顺利的完 成保单录入，没有失误，这个让我感到很欣慰。同时我在一定程度上加大对原有 客户的重视程度，掌握续保业务的分布情况，提前做好续保准备工作，争取早联 系、早沟通、 早签单， 尽量避免因疏忽和时间延误而造成业务损失。 以诚实守信、 主动热情、服务周到面对每一位客户。 四、工作不足及今后打算 一年来，我凭着对工作的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努 力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，但还有很多不足。首 先我还应继续加强内控制度的学习， 远离合规风险 ; 其次在工作上要向先进的保险 社学习，加强内业整理。 在下半年的工作中，我将和同事们共同努力完成上级领导交办的各项工作任 务，做好日常工作。我会在工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一 步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。 最后祝愿我们公司在公司领导的带领下、 全体员工的共同努力下， 再上台阶， 再创辉煌。 谢谢大家! 保险从业人员述职报告 2 各位领导 各位同仁大家好！ 我叫 xx ，是 xx 分公司的一位保险业务员。 一年来，在公司领导正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业 务取得了突破性进展， 率先在全师突破保费收入 万元大关。 今年，我公司提前两 个月完成了分公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的 具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。 一、工作思想 积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作， 务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、 提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市 场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过不断的努力和拼搏，公司保持了较 好的发展态势，为本公司的持续发展，做出应有的贡献。在业务上要全方面加强 学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。注意用科学的方法指导自己的工 作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和 管理能力。不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。 二、业务管理 “没有规矩不成方圆” 。要想使一个公司稳步发展，必须制定规范加强管理。 管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管 理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出 成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作 1、根据分公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、 年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情 况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实， 事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利 完成。 2、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立 与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。 今年，我紧紧围绕职位明确化、 薪酬社会化、 奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立 了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。 三、部室负责工作 除了业务管理工作，我还兼任了营销部的经理。营销一部营销员只有一名， 我的业务主要是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司 车队的特点， 在原有车辆保险的基础上， 我在全团首先开办了针对货车的货运险。 货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公司保费收入， 真可谓一举两得。 经过不懈努力，我部全年完成保费收入 元，其中车险保费 元，非车险业务 元， 满期赔付率为 %。成为公司发展的重要保证。 四、工作中的不足 由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务 不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而 影响了工作的进度和质量 ; 处理一些工作关系时还不能得心应手。 总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高 职工的认识。以上是我的述职报告，不足之处望指正。 保险从业人员述职报告 3 光阴似箭，一转眼 20xx 年已成为过去， 20zz年迈步向我们走来，自从加入 *** 后， 在公司领导的关怀指导下， 在同事们的帮助下，本着对工作认真负责的态 度，完成了以下工作 一、基本情况 我于 20xx 年 3 月 14 日加入，三个月试用期后顺利转正。 从加入 *** 后到 20xx 年 7 月 1 日，一直在 *** 部门，后 *** 部门与 *** 部门合并 为深圳分公司后， *** 部门人员也随合并统一归 *** 部门经理 *** 领导。 二、工作情况总结 自加入公司我一直从事白水营销部综合内勤岗，综合内勤是公司的后勤保障 人员， 日常重点工作是核保初审、 保全受理、 理赔受理以及营销部日常财务工作， 除此外还包括公司文件上传下达、文件管理、档案管理 ;95500协调回访 ; 外勤人 员入司、离司手续办理，柜面客户接待以及领导交付的其他工作。 内勤工作是一项综合协调、综合服务的工作，具有协调左右、联系内外的纽 带作用，内勤位轻责重，既要完成事务管理、文书处理、综合情况、填写报表、 起草文件等日常程序化的工作，又要完成领导临时交办的工作，还要为领导出谋 划策，积极发挥参谋助手作用，协助领导做好各方面的工作。一个合格的内勤必 须具有强烈的事业心、高度的责任感和求真务实的工作态度，具有较高的政治素 质和业务能力，熟悉业务和内勤工作，具有较宽的知识面和合理的知识结构以及 严谨干练的工作作风、任劳任怨的献身精神。 三个月来，我更是体会到，工作时，用心、专心、细心、耐心四者同时具备 是多么重要。 在工作过程中， 我深深感到加强自身学习、 提高自身能力的紧迫性， 一是向书本学习， 坚持每天挤出一定的时间不断充实自己， 广泛汲取各种 “营养” ， 二是向周围的同事学习，工作中我始终保持谦虚谨慎、虚心求教的态度，学习他 们任劳任怨、 求真务实的工作作风和处理问题的方法 ; 三是向实践学习，把所学的 知识运用于实际工作中。 三、个人的不足 一 . 工作方法有待进一步改善，时常忙而乱，无章法导致效率不高。 由于自 身所兼岗位较多，产生了多起由于工作安排不当所产生的失误，所幸在领导的关 照和同事们的帮助下，未能造成比较严重的后果，但在工作安排上，还是自己的 一个软肋，经常出现事赶儿事的情况，为避免此情况的出现，我决定在工作中进 行详细的条理安排登记措施，将需要进行的工作进行登记并合理的安排开来，以 防止出现工作积压的情况出现。 二 . 沟通较少，工作中遇到问题，没有及时与领导沟通，导致一些工作滞后。 由于自身性格的原因，自己与同事和领导的交流不多，沟通也少之又少，导致彼 此的理解误差，人和人之间最重要的就是交流，交流也是化解矛盾，彼此了解的 最好的方法， 我决定就自身缺点进行改变， 多开口， 多与领导和同事交流， 沟通， 让大家彼此理解，信任，从而使得工作更加的简单。 三 . 专业知识的欠缺和不足，导致在实践操作过程中遇到了很多棘手的问题， 我决定进一步的学习与加强 四 . 行业经验欠缺，处世判事能力不足 以下就是我的在保险内勤岗位上的述职报告，有什么不足之处请领导指正。 在新的一年里，我将抓住机会不断地学习专业知识，提高技能， 总结经验， 全面提高各方面的综合素质。 认真学习公司的各项政策规章制度， 努力使思想觉悟和工作效率全面进入一个新水平，为公司的发展做出更大的贡献 保险从业人员述职报告 4 尊敬的领导 你们好！ 时间过的好快，转眼间一年的时间又要过去了，真是时不我待。一年中的点 点滴滴，让我回味无穷，有喜有悲，有成功的喜悦，有失败时的泪水，让我的工 作不曾乏味。又是一年的学习、工作。时间并不算太长，但我得到大家的帮助实 在是太多，相比之下自己所付出的实在太少，深感汗颜。现在我将本年度的工作 情况述职如下，请予评议。 赔款善治岗位是一个工作非常较为繁琐的岗位。它在理赔的整个流程上算是 最后一道关口。没有未决岗的紧张，也没有理算组的精算，但是这是一项非常需 要耐心和细心的工作岗位。对于我的工作，我有得有失，做的并不够完善。 一、理赔案件结案 从客户出现报案后， 现场查勘完毕， 客户交起索赔材料， 定损后录入新系统， 转到核价岗，做完理算，领导审批签字，方可打电话通知客户领取赔款。每天的 结案数据都会以电子表格做成结案日报表发给总经理室。 截止 11 月份， 已结 6438 已决赔案。通知客户需要大量时间，在告诉客户一共赔付多少的情况下，多数都 需要讲清楚具体的赔偿项目，告知需要哪些手续，还缺少什么材料。因为每一个 案件不同，每一个客户也不同，不同意赔付价格的客户不在少数，客户的庞然大 怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客户解释和客户做好沟通，避免不必 要的麻烦，解决不了得问题也会存在，只能安抚客户情绪，等客户来后在领导同 事的帮助下再做协调工作。就这样，客户同意每一个案子价格之后，在录入系统 核赔结案。因此现在的价格纠纷已经逐渐减少。 二、客户领取赔款，收据开单 因为每天来的客户不是我们所能安排的，所以每天的工作量也是不同的。有 时一天来的客户也就是几个人而已，相对开单就没有那么繁忙，那么混乱。而有 时一天的客户接二连三，甚至一起挨号催喊，让自己手忙脚乱。而且因此我把县 区营销部领取赔款的日子都差分开，一到星期五各一天，因为县区工作人员带来 的案子比较多。客户称领取赔款时，首先要录入系统查询，看是否结案可领取赔 款，如果确认结案， 从档案橱中按赔案编号找出案子， 先翻阅案子材料是否齐全， 随后根据计算书准确无误的填写赔款收据， 把单子交给客户到出纳窗口领取赔款。 从实行赔款到账户，客户送交索赔材料的同时把银行账号和身份证复印件留存， 案子结案时，直接开单转财务打到客户账号上。 按常理来讲， 这一规定， 不紧保证了被保险人赔款的安全性， 还方便了客户， 不用再跑远路，进行那些繁琐的手续亲自来领取。但是因为刚刚实施不久，并没 有我们想象的那么顺利，我们遇到种种困难，因为当时我们公司对于储蓄银行和 信用社等地方是打不过去的，如果是这种情况客户就必须办一张其他银行的银行 卡，甚至有的客户根本没有银行卡或是存折。还有好多客户是在修理厂修车后， 修理厂来领取赔款，还得再联系车主办理手续，更多数客户交材料时不知道打卡 的规定，并没有携带银行卡和身份证，还是要反跑一趟⋯⋯为此也有好多客户不 满，但是我们还是会让客户明白， 这是行业协会的规定， 每个保险公司都在履行。 我们是在保护被保险人的合法权益，为了方便客户而已。突破种种困难，当材料 手续齐全时，我会把所有的案子开好赔款收据，把材料一份份的整理完善后，在 流转本上登记清楚，转到出纳。直到赔款到账后，我们这项任务才算真的完成。 除了银行到账有时不准时的情况，没有出现过拖延状况。 三、案件整理归档 开单的赔款收据是白、绿、红三联。当客户领走钱或是打卡后，红单子需要 送回来粘贴留存。拿到红单子后，需要按照案卷页码整理排序，把需要粘贴的单 证靠左上角的粘贴线仔细粘贴好，填写好名称。每个案子材料不同，薄厚程度也 不同，需要的时间更是不同。每一个案子排完顺序后，用装订机打孔，打好孔之 后，用装订线把每个案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘贴好。把案 子搬到四楼，按要求把险种分类，然后按赔案号排序，分别装入档案盒，在档案 号标注清楚，然后归档档案橱内。以便以后的检查和档案查找。但曾因档案整理 不及时，挤压案件，在检查时出现问题，做过书面检查，罚款处分，让自己牢记 在心，知错就改，做错事，不是每个人都有机会该过的，我有幸得到这个机会， 所以我加班加点，及时把档案完善。 四、单证管理 理赔所需的工作单证，都由我保管，做好分类，方便查找使用。做好登记工 作，县区公司和定损中心领取时做好详细数据记录，没有出现过任何错误。 每个人的工作都不会那么的单一， 除了自己的本职工作外， 物品申请和保管， 理赔资产的登记和使用情况，都由我负责。简简单单的事情，也是锻炼我细心负 责的机会。 在提高自己工作效率的同事，内勤岗位体现了公司的形象是公司的对外服务 窗口，所以无论是接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因为 自己的过失而影响到整个公司的形象。 虽然 是一年的工作述职，其实到今年的 10 月 22 ，在理赔上已工作了整整 两年，工作是完全一样的，改变的只是工作成效和工作的心态。也许是自己真的 不适合那个岗位，或是因为工作的需要， 11月 17 日我正式别调到中介办公室任 职。随说是一个新的环境，可是大家都是老同事，还是那么的熟悉，并不感到陌 生。现在还不能说我在中介上能担任哪项工作，做了多少事情，刚刚开始，我需 要学习的东西太多。