人寿保险分公司年终班子述职报告

人寿保险分公司年终班子述职报告

2017 年韶关市分公司在省分总经理室的正确带领下，坚 持“强队伍、抓管理、稳规模、推期缴、上短险”的经营思 路开展各项工作， 2017 年，韶关市分公司规模保费收入 13,475.88 万，目标达成率 66.46%，全省进度排名 19；期缴 保费收入 2,500.53 万，目标达成率 96.71%，全省进度排名第 9；其中中价值期缴保费收入 1,604.77 万，目标达成率 147.78%，全省进度排名第 7；高价值期缴保费收入 686.05 万，目标达成率 102.05%，全省进度排名 11；十年期以上期 缴保费收入 542.59 万，目标达成率 95.39%，全省进度排名 13；短险保费收入 304.18 万，目标达成率 86.91%，全省进度 排名 13。从渠道保费收入来看，韶关市分公司的银、个、团、 互、收五条线发展逐步实现均衡，在韶关市分公司人力架构 配备齐全之下，将在 2018 年取得更好成绩。 2017 年，韶关市分公司规模人力 1,102 人，同比增长 72.72%；有效人力 688 人。首年人均产能 1,061.76 元/人， 人均件数 111 件。队伍发展呈现出个险队伍增长快、机构发 展意愿强、基层乡镇占比大三个特点。 在总本人任职期间，2012年首年经营实现规模保费5246 万元，其中新单期缴保费收入 164 万元；2013 年实现规模保 费 7130 万元，其中新单期缴保费收入 515 万元 ；2014 年实 现规模保费 13781 万元，其中新单期缴保费收入 742 万元 ； 2015 年实现规模保费 7785 万元，其中新单期缴保费收入 601 万元；2016 年实现规模保费 9387 万元，其中新单期缴保费收 入 2327 万元。韶关市分公司在期缴保费收入上得到了稳步增 长，在 2016 年紧跟省公司转型发展成果显著，也获得了韶关 有史以来最丰厚的奖励，保费收入占比在当地同业中排名已 经跃居第七位。此成就既得益于省分总经理室战略的正确领 导，也离不开全体干部员工的创新求变和辛勤付出。昨天的 辉煌已成为历史，留给韶关市分公司的是强大的精神动力、 高昂的斗志和更高的发展起点。韶关市分公司将努力实现“一 个愿景、两个对标、三个保障”的发展目标，以实际行动开 创更加激情辉煌的未来！ 一、2017 年度工作情况 （一） 全力拓展业务 韶关市分公司始终把业务作为公司生存的第一生命线， 根据省公司发展的思路和规划，于年初针对省公司下达的各 项任务指标做了详细的调研、分析、分解及落实，分别制定 了《2017 年韶关市分公司月度绩效奖金及相关奖励分配试行 办法》及补充规定，将期缴目标按序时进度进行高、中、低 价值细分至每个月；同时为了推动中支短险业务的发展，制 定了《2017 年度韶关市分公司四级机构及渠道负责人费用使 用办法》及补充规定，鼓动渠道负责人在冲刺期缴目标的同 时不忘短险业务发展。 （二）、强化四级机构建设 2016 年韶关市分公司先后开业南雄、始兴、新丰、乐昌 四家支公司，2017 年根据《中国人民人寿保险股份有限公司 广东省分公司四级弱体机构管理实施方案》，上报南雄、始兴、 乐昌三家支公司作为重点脱弱机构，同时力争在 2017 年内超 额达成脱弱机构数量，力争将曲江、乳源、新丰实施脱弱。 截止到目前，始兴、乐昌、南雄支公司已经成功脱弱。 （三）、加强基础管理，提升管理水平 根据省分《关于开展广东省分公司 2017“抓管理”大讨 论活动的通知》，韶关市分公司就省公司提出的掀起“抓管理” 大讨论活动，即：抓好销售队伍管理、抓好干部队伍管理、 抓好专业培训管理、抓好客户服务管理、抓好四级机构管理、 抓好综合基础管理“六个抓好”积极展开探讨与发表，形成 了人人从自己的岗位出发对公司六个抓好管理有自己思考与 感悟，也能站在公司部门甚至整体运营的角度整理出一些心 得。 （四）、加强培训工作，提高全员素质 韶关市分公司就新人入司进行严格规范管理，按省分“不 培训不上岗”要求，先后举办了新人岗前培训班十余次，培 训新人约 310 人次。并联合广东省第一片区主办了片区主管 培训班，培训效果显著。 （五）党建工作有效落实 一是落实交叉互动机制。寿险互动销售人员已使用集团 统一工号 546 人次，占比 51.22%，产代寿做到每月一结，交 叉销售纳入基本法考核。二是参与联合培训。韶关分公司 2016 年末聘用外勤员工制互动组训十余人，遍布各支公司及互动 部，有效的开展产寿联合产品培训工作。三是后援服务支持 的提升，客服中心设立寿代产业务出单系统，便于销售人员 实时报价、出单。四是联合产说会推进。2017 年，韶关分公 司寿代产保费 110.88 万元，比去年同期增长 517.37%。 （六）积极参与社会活动 2017 年，通过组织员工参加 “韶关半马欢乐跑” 、“徒 步南华”、“非正常给付与退保应急演练”等一些列的社会关 系活动，得到了当地保协及机关单位的一致好评，为韶关树 立人保品牌形象奠定良好基础。 （七）积极落实合规工作 合规经营方面，组织员工参加行业协会举办的保险会议 4 次；人民银行召开的工作会议 2 次；反洗钱合规宣传 1 次， 公司定期每月召开管理干部合规会议一次，全年开展反洗钱 知识培训 1 次。 二、存在主要困难及问题： 1.各项保费收入市场占比较低，2017 年行业协会发布《韶 关市人身险保险公司保费收入累计表》显示，人保寿险韶关 分公司全市保费收入占比 3.88%，排名全市第 7 位。 2.管理干部特别是各渠道干部的管理能力还有待进一步 提高，内勤员工技能得不到有效提高，基础管理薄弱，员工 薪资待遇较当地同业水平低，造成员工信心难以提升。 3.增员选择及训练方面做得还不够，留存率低，缺乏骨 干及精英，有效人力提升率不高。 4.银保业务渠道发展不平衡，缺乏有效的应对政策。 5.培训力量薄弱，现有业务人员技能有待提升，对产品 缺乏更深的研究,对市场的分析能力低，展业技能不够，急需 加强培训并引进较为专业的拔尖人力。 6.业务渠道基础管理工作薄弱，对业务人员展业管理缺 乏监督机制，考核制度须进一步完善。 三、下一步工作打算 (一)总体指导思想是：坚持“强队伍、抓管理、稳规模、 推期缴、上短险”的经营指导思想，贯彻落实省分要求，加 快业务发展，提高经济效益，保持公司长期、稳定、可持续 性发展。 下阶段工作的总体思路为：全力冲刺 2018 开门红。以四 级机构建设为主线，以干部队伍建设为根本，以员工队伍建 设为基础，强化个险的主导地位，继续抓好系统业务的运作。 实现业务规模和经营效益的快速同步增长，持续有效的提高 人保寿险韶关分公司在韶关市场上的保费占比份额。在此基 础上，加强企业文化建设，提高员工福利待遇，把人保寿险 韶关市分公司向一流的寿险公司、精品公司的方向推进一大 步。 具体到各个业务渠道的要求是： 1、个险方面。借助城建项目及育树成林项目的常态化开 展，以《基本法》为发展内在动力，以标团建设为外在发展 标准，全力推动业务发展。加大市直营业部队伍建设，建好 县区个险管理架构，建好组训队伍，全力发展个险业务。 2、银保方面。利用城建项目，理顺客户经理与综合理财 管理架构，进一步加强队伍建设，最大限度的提高业务产出 能力和业务管理水平。利用省公司各项目的推进，进一步加 强银行网点建设，维护现有渠道，开拓新的业务，开源节流， 实现规模产品与期缴产品双丰收。 3、团险方面。以四级机构架构建设为依托，利用省分团 险精英引才政策，建立、健全团险队伍，以优质服务为宗旨， 全力打造韶关人保寿险团险新形象，借助学平险、团意险创 建短险保费新平台。 4、互动方面。利用党建政策，加大互动财险客户的联合 开发，定期举办实点产说会，利用现有中支车险出单设备， 强化政策宣导，加强寿代产业务培训，提高业务人员寿代产 展业专业技能。 5、收展方面。强化续期业务管理，从抓管理入手，加强 四级机构续收管理体现服务品质。要全面 “以客户为中心” 的理念，扎扎实实抓基础，全力以赴抓服务，借助城建方案 及客户资源优势做好二开工作。 (二)主要举措： 一、 强化分公司班子架构，明确分工。2017 年末经省公 司考察任命黄志梅、简松柏为分公司总经理助理，同时由财 险调任袁卫红同志任命分公司党委委员。大大增强了分公司 班子管理结构，明确班子成员各自所承担的职责，重大问题 都坚持集体讨论、集体决定。在工作上互相通气、互相补台、 互相协作，正确处理好集体领导和分工负责的关系，在班子 内部形成了想大局、谋大事的良好工作氛围。 二、 认真抓好四级机构建设，强化四级机构机构职能， 使工作重心下移。通过育树成林项目的常态化开展及脱弱激 励政策的实施，提高县区业务产能，在规模、中高价值期缴 及个险月均有效人力上得到质的飞跃，为 2018 年开门红冲刺 做好充分准备。同时理顺、规范四级机构框架，使各机构实 现个、银、团、互、收的全面发展。 三、 大力加强干部队伍建设。根据人力资源改革方案的 实施，通过内部培养、外部引进、社会招聘等各种渠道，选 拔人才，真正做到能者上、平者让。庸者下，做到人才兴司、 人才强司。今年的工作重点主要是抓好四级机构管理干部建 设，使四级机构管理干部发挥出应有的作用。 四、 切实抓好业务队伍建设。经过育树成林项目开展， 我们逐渐在业务队伍建设方面取得了一定成效。下阶段，育 树成林项目持续的常态化的开展，要加强个、银、团、互、 收五驾马车的建设，要在队伍规模不断壮大的基础上，走精 兵之路，大力培养高产能业务员，实现个险、收展月均有效 人力稳步增长。并对业务队伍的各级、各类业务员实行分类 指导，锤炼好能打硬仗的队伍。 五、 继续加强移动出单平台运作。韶关市分公司倡导务 必每个内勤熟悉具体操作，手把手带动外勤团队利用移动展 业平台，实现快速、准确的出单。 六、 抓好各方面的管理。通过管理，更好的促进业务发 展，使公司向精品公司的方向不断迈进。 七、 加强思想政治工作和企业文化建设。全方位提升企 业文化层次，真正做到创品牌、树形象、占市场，把人保寿 险韶关市分公司做大做强。 八、继续做好公司合规方面、反洗钱的工作。把合规经 营落到实处。多组织管理干部和员工学习合规经营的要求。 九、强化基层党组织建设，扩充组织对象。有效利用党 支部的影响力，积极开展党的工作，积极培育优秀分子加入 党的组织，加强思想教育和党性锤炼。周期性开展“两学一 做”学习教育活动，认真学习习近平总书记系列讲话，认真 领悟“十九大”会议精神。 2018 年，韶关市分公司必定紧跟省分发展的步伐，行动 上不掉队，放大格局、勇于担当、自我成长。在成长中突破， 在突破中不断迎接挑战，统一思想，齐心协力，在各项指标 上寻求新的突破。