2020年客户经理工作总结

2020年客户经理工作总结

【篇一】2020 年客户经理工作总结 时间过得很快，转眼我已入行四个月了，从四个月前初接触陌生的银行业务，到现在获 得一定的成长。都是和支行领导的关心，同事们的帮助以及自己不断的努力工作分不开的。 首先，初到江滨，我在支行零售负责人和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉 了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种 学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能，这也为 10 月初我开始着手客户经理的工作 打好了基础。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到 了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户 已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终 做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较 短的时间内，我通过自身的优质服务和不断掌握的理财知识，成功营销了部分优质客户，提 高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们兴业 银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度 及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在受到客户的关注，因此 要求其综合素质必须相当的高。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑 解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我 明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。 当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容 面对。如今客户提出的问题和疑惑我基本都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信 息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍 认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 同时，存在的主要问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越 多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身 的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自 身金融专业知识水平。 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖 细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入。 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事， 在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持 清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌; 最后，个人职业发展的愿景：由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行 业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在 20_年能争取到更多的培训机 会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极 进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。 【篇二】2020 年客户经理工作总结 20XX 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格按照行里 制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，_年我个人没有发生一次职责事故。完 成了各项工作任务，业余揽储 179 万元，营销基金 150 万元，营销国债 110 万元，营销保险 5 万元，营销外汇理财产品汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在那里我总结一下我在 这一年中的工作状况。 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断 提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、 多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10 月 21 日，王先生 来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理 业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的 服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联系电话。我查询了他的存款在 80 万元左右。 过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11 月我做为客户对交通银 行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品 和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、 大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设 置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的 学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位， 既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都 能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收 集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表 我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的新产品， 新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作， 利用自我所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面 打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次 外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的 事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有 的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句 的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填 写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志，同志 们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分 虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师，要 千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先 生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到 我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务， 在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理 财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息 联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好 的效果。12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争 先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我， 提高自我的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，强烈的 事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。 还要有用心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、 气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通， 在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、 结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的 政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴 业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客 户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。