2021理财实训总结报告5篇

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2021 理财实训总结报告 5 篇 【篇一】理财实训总结报告 一、实训目的和任务： 1、通过国际金融模拟实训，实际感受外汇投资如何获利及外汇投资的风险。 2、为今后的职业生涯提供多种就业机会，可选择与外汇交易相关的职业， 如经纪人、市场分析、会计、计算机等。在从事其中任何一项与外汇交易相关的 工作之前，必须认识和了解外汇交易，有了本实训的模拟演练，将会以最短的时 间进入实际工作状态。 3、学会如何进行外汇交易能帮助提高在其它投资领域的素质能力。 二、实训内容、步骤与基本要求： 实训一注册用户，熟悉系统 基本要求：了解智盛模拟系统及卫星过程中信息的传递，设置初始帐户、资 金、密码，熟悉基本操作要求。 主要内容：注册用户名，熟悉外汇交易系统的主要功能。 实训二常用八种外汇基本面趋势分析。 基本要求：通过对外汇的基本面进行综合分析后，选择适合投资的外汇币种。 主要内容：查阅金融界网站等相关外汇网站，及招行外汇通界面分析外汇的 基本面信息及最近走势，选择投资品种。 实训三外汇技术和行情分析系统 基本要求：通过对外汇的行情进行认真分析研判后，明确买卖时机，同时注 意进行仓位内外汇的相关性、掌握组合投资方法。 主要内容：到模拟系统交易界面，通过 K 线图、MACD、KDJ、BSI 等相关指 标组合分析，研判，最终确定买卖时机，进行有效、组合的投资。 实训四外汇实盘交易实训 基本要求：在智盛模拟系统进行外汇实盘交易，了解八种基本外汇的基本面 及其走势，通过具体的交易操作，进一步了解货币价格波动特性。 主要内容：使用系统分配的 30 万美元分别购买外汇，通过对即时走势的分 析，作两种投资策略：快进快出的超短线交易策略及中线策略。 实训五外汇虚盘交易实训 基本要求：在模拟系统进行外汇虚盘交易，了解实盘与虚盘的特性区别，虚 盘操作要领。 主要内容：进入系统中的外汇虚盘中，通过对英磅、日元、德国马克这三种 主要货币合约建立开仓，对冲，观察货币走势，学习使用杠杆操作规律。 实训六外汇实盘虚盘综合交易实训 基本要求：通过对外汇虚盘与实盘的综合交易与运用，积累投资经验与心得 体会，进一步提升投资技巧与投资策略。 主要内容：通过对外汇基本面及图形分析技巧的综合练习，提高投资分析水 平及熟练程度。 三、实训结论、主要效果及感受： 在为期一个月的国际金融模拟实训课程中，通过自己的实际操作，真实地了 解了外汇买卖的那种，学习到如何从外汇买卖中获利，如何回避外汇买卖中的风 险，从而达到学以致用的效果。 我们详细的了解了智盛模拟外汇交易系统和招商银行外汇行情分析系统，从 指导老师那里得到初始帐户资金和密码，做好了交易前期准备。然后通过查询金 融外汇方面的网站，综合招行外汇宝的技术分析及其最近外汇行情走势，根据实 际情况选择投资品种，通过运用 K 线图、MAED、KDJ、BCI 等相关指标综合分析 外汇行情，为外汇买卖做好基础工作。 在接下来的学习中，我们开始利用所学各种策略进行交易，先进行的是外汇 实盘交易。在交易操作中我们掌握了交易需要注意的各种技巧。例如：USD/JPY 在我手里持有美元的情况下，我想买出美元，买进日元，此时，银行有两个价， 一个是买入价，一个是卖出价；反之，若是用日元买美元，则需卖出价。再如： USD/JPY 在上涨，说明美元在升值，日元在贬值。 外汇实盘的报价，间接标价法，如：欧元/美元的当前汇率为 1.2289，则欧 元为本币，美元为标币，表示 1 欧元=1.2289 美元。直接标价法如：美元/日元的 当前汇率为 109.55，则美元为本币，日元为标币，表示 1 美元=109.55 日元。 在进行虚盘交易中我们应该注意以下问题： 1、建仓数量一般不宜过小。操作上一般动用资金的 1/3 开仓，必要时还需 要减少持仓量以控制交易风险，由此可躲任资金由于开仓量过小、持仓部位与价 格波动方向相反而蒙受较重的资金损失。 2、交易中不应带急功近利的愿望，交易中不要随意改变计划。当操作策略 决定之后，投资者切不可由于外汇价格剧烈波动而随意改变操作策略，可则将可 能判断正确而错过获取较小盈利的时机，同时由于可能导致不必要的亏损，或许 仅获取较小的盈利选择交投活跃的币种进行投资。投资者交易时一般选择成交量、 持仓量规模较小的较为活跃的合约进行交易，以确保资金流动的畅通无阻，即方 即开仓战平仓。 3、不要以同一价位买卖交易。投资者建仓交易之际，较为稳妥的方法是分 多次建仓，以观察市场收展方向，当建仓方向与价格波动方向一致，可以备用资 金加码建仓，当建仓方向与价格波动方向相反之际，即可回躲由于重仓介入而导 致较重的交易亏损。 4、有暴利即平仓。当持仓在较欠时间外获取暴利，应首先考虑获利平仓， 再去研究市场剧烈波动的原果，可则将错失获利良机。外汇虚盘买卖外汇特别要 注意的问题是：由于虚盘的金额虽小，但实际的资金却十分庞大，而外汇汇价每 日的波幅又很大，如果投资者在判断外汇走势方面失误，就很容易造成保证金的 全军覆没。高收益和高风险是对等的，但如果投资者方法得当，风险是可以管理 和控制的。 外汇实盘交易与虚盘交易的区别：实盘交易没有放大的杠杆作用，风险小， 收益也小。而外汇虚盘交易采用保证金制度，如按 5%的保证金比率，则可以起 20 倍的放大作用，风险大，收益也大。且外汇虚盘交易采用合约的方式进行， 每张合约的交易单位是固定的，大约为 10 万美元。 通过本次实训强化了我对外汇理论知识的理解，锻炼对市场的感悟能力和实 际的操作技能，提高了综合素质和能力，我相信在今后的学习和工作之中能够运 用到今天所学知识。 【篇二】理财实训总结报告 一、实习目的 根据学校对本科生的毕业实习要求，我在信用社进行了为期 1 个月的毕业实 习。毕业实习的目的是：接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、 责任感；学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培 养初步的实际工作能力和专业技能。具体要求如下： 培养从事信用社前台工作的业务能力。了解并熟悉储蓄前台人员的的日常业 务和工作流程，学会进行工作。 理论联系实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去参与到具 体的前台工作中。 培养艰苦创业精神和社会责任感，形成热爱专业、热爱劳动的良好品德。 预演和准备就业。找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期 间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备。 二、实习内容 7 月 1 日，我开始了我的农村信用社实习的过程。早上 8 点半，伴随着信用 社大门的打开，大厅不一会就人来人往。大家都忙碌着，我无所事事着。主任说 这样吧，这个月的第一期黑板报就你负责。总算有事做了，说干就干。高中的时 候担任过出黑板报，还好基础不至于太差。其实也没写几个字，关于“信用社预 防职务犯罪教育”的普法知识，却忙碌了大半天。不过效果还是不错的，有顾客 谈起来，心中也是很高兴的。下午，我在实习指导老师的指导下首先学习信用社 工作必需的基本技能，包括点钞、捆钞、珠算、五笔字型输入法、数字小键盘使 用等。这似乎给了我一个难题，本来自以为信用社业务相当的简单，却没发现我 原来有这么多基本的技能不会操作。看着同事熟练的点钞，真是很羡慕，而我只 能从一张一张数起。 还时不时的出错。对于珠算，刚开始我一直无法理解为什么不用计算器，这 不是更方便吗？后来慢慢才了解，原来信用社柜员经常需要查点现金，看是否能 账实相符，而人民币有多种卷别，在点钞时需要累加，这时使用算盘就要比计算 器方便，因为计算器显示的结果超过一定时间便会消失。经过一个星期的苦练， 我虽然还不能熟练操作信用社的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所谓熟 能生巧，主要是靠以后勤加练习了。而且很幸运的是，能得到信用社同事们多年 来的技巧心得，对我来说是莫大的帮助。百张点钞 24 秒的大师姐更是手把手的 交我，倍受鼓舞。在数字小键盘上也有长足的进步，速度中上后准确率也是百分 百的。 于是接下来，实习指导老师便让我学习储蓄业务。储蓄部门目前实行的是柜 员负责制，就是每个柜员都可以办理所有的储蓄业务，即开户，存取现金，办理 储蓄卡等，凭证不在想对公业务部门那样在会计之间传递，而是每个柜员单独进 行帐务处理，记帐。但是每个柜员所制的单据都要交予相关行内负责人先审核， 然后再传递到上级行“事后稽核”。 此外我还学习了营业终了时需要进行轧账和中间业务轧账，学习如何打印流 水平账报告表、重要空白凭证销号表、重要空白凭证明细核对表，审查传票号是 否连续，金额是否准确，凭证要素是否齐全等。在信用社实习，学习柜员间每天 交接工作时的对账是必不可少的，对账时除了要核对现金账实是否相符外，还要 查看重要空白凭证是否缺失，传票是否连续等等。而柜员间对账也是很有程序的， 一般先清点现金，然后再是清点重要空白凭证如存折、银行卡、存单等。经过一 段时间的强化学习并背记储蓄业务的交易代码和操作流程后，我开始学习信用社 的会计业务，即针对企业的业务。对公业务的会计部门的核算（主要指票据业务） 主要分为三个步骤，记账、复核与出纳。 票据业务主要是指支票，包括转账支票与现金支票两种。对于办理现金支票 业务，首先是要审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过 电脑验印，或者是手工核对；再看大小写金额是否一致，出票金额，出票日期， 收款人要素等有无涂改，支票是否已经超过提示付款期限，支票是否透支，如果 有背书，则背书人签章是否相符，值得注意的是大写金额到元为整，到分则不能 在记整。对于现金支票，会计记账员审核无误后记账，然后传递给会计复核员， 会计复核员确认为无误后，就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人 就可出纳处领取现金（出纳与收款人口头对账后）。转账支票的审核内容同现金 支票相同，在处理上是由会计记账员审核记账，会计复核员复核。 我这次实习所涉及的内容，主要是存款业务，主要包括储蓄存款业务、对公 存款业务，对于贷款业务也有一定的涉及。 三、总结 这次实习，除了让我对农村信用社的基本业务有了一定了解，并且能进行基 本操作外，自己在其他方面的收获颇大。此次毕业实习是我步入社会前的一个平 台，为我今后踏入社会奠定了基础。 首先，感谢信用社给我这个机会让我来到这个集体，在联社为期一个多月的 实习是我走出校门，踏入社会的第一步，这个阶段是我从学生步入职场的重要的 过渡，对我来说有很大帮助，为我将来走上工作岗位打下坚实的基础。通过这次 的实习，我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学 知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的知识是有 一定距离的，并且需要进一步的再学习。虽然这次实习的业务多集中于比较简单 的前台存贷款业务，但是，这有利我更深层次地理解金融业务的流程，使我在金 融单位的基础业务方面，不在局限于书本，而是有了一个比较全面的了解。我觉 得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心。在工 作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的 业务负责。如果没有完成当天应该完成的工作，那职员必须得加班；如果是不小 心弄错了钱款，而又无法追回的话，那也必须由经办人负责赔偿；如果业务不精 通，损失的不仅是你更是顾客们的宝贵时间。 其次，我觉得工作后任何人都必须要坚守自己的职业道德并努力提高自己的 职业素养，做一行就要懂这一行的行规。在这一点上我从实习单位同事那里深有 体会，比如，有的业务办理需要身份证件，虽然客户可能是自己认识的人，他们 也会要求对方出示证件，而当对方有所微词时，他们也总是耐心的解释为什么必 须得这么做。现在银行已经类似于服务行业，所以职员的工作态度问题尤为重要， 这点我有亲身感受。人总免不了丢三落四，身份证没带又赶时间，因为没能办理 而愤愤不平，粗言秽语的会一大堆。难免会点燃无名之火，硬碰硬到底谁怕谁？ 人之所以为人，是因为心中有准则能约束自己。职业准则不允许你这样，也不能 够如此。之前在柜台实习时，也发现有很多细节需要注意，比如：对待客户的态 度，首先是要用敬语，如您好，请签字，请慢走；其次与客户传递资料时必须起 立并且双手接送，最后对于客户的一些问题和咨询必须要耐心的解答。这使我认 识到在真正的工作当中要求的是我们严谨和细致的工作态度，这样才能在自己的 岗位上有所发展。 最后，在信用社里每一位员工都是我的老师。我虚心学习经验，将所学的知 识与实践结合起来，多思考，多总结，多请教，充分发挥自己的工作积极性。我 觉得到了实际工作中以后，学历并不显得是最重要的，主要看的是个人的业务能 力和交际能力。我深刻的体会了这一点。学历只是一张证书、只是代表你接受的 文化教育的程度，但并不能完全的展现个人。以实际说话，也许你能说出很多新 兴词汇，可是顾客不懂，那你就算不上是个优秀的员工。实习的时间虽然只有短 短的一个多月，但是我感觉我的收获还是很大的。我要感谢我的信用社的老师们， 当我在业务上遇到什么不懂的问题请教他们时，他们都会悉心帮我解答，使我大 大提高了对信用社务的熟悉程度，这对我的实习经历来说是十分重要的。 因此，我体会到，将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，使 一个专科生具备较强的处理实务的能力与比较系统的专业知识，才是我们实习的 真正目的。 【篇三】理财实训总结报告 初入社会，开始了与形形色色的人打交道后才真真切切的感到要想很快融入 进去真的不是件容易的事。由于存在着竞争与利益关系，又工作繁忙，很多时候 同事不会像同学一样对你嘘寒问暖。而有些同事表面笑脸相迎，背地里勾心斗角 不择手段，踩在别人的肩膀上不断的往上爬，因此，刚出校门真的无法适应。我 想我能做的就是“学会察言观色，多工作，少说话”。实习时，我也是这么做的， 不与人竞争，老老实实的做好自己的工作，领导让做的就做，否则，不做，同事 之间不嚼舌根，多长几个心眼，不要阿谀奉承，我知道在还没有完全融入公司时， 不能鲁莽行事，一定要察言观色，做到这些，我与同事的关系是比较好的，我相 信只要我继续努力地去做，我会和他们成为朋友。 环境往往会影响一个人的工作态度。一个其乐融融的工作环境中，自然心情 就好，大家工作开心，便有利于公司的发展。 “纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”陆游的对于现在的我们正好合适。初 读此句时，我并没有特别的感觉。然而就在这不长的实习中，我不禁真正明白了 它的意义，更深切体会到它的内涵。对我而言，社会和单位才是的大学，我发现 自己在课本上学到的理论知识如果不与公司工作实践衔接好就显得太有限，太浅 薄。成功并非偶然，能让我学习的东西远非这么短的时间就可以的。毕业后我将 成为一个真正的社会工作人员。任何事情都不完美的，我在实习的过程中，既有 收获的喜悦，也有一些困惑，对于现在的工作的认识仅仅停留在表面，还没领会 其根本。但是通过对现在的实习，加深了对现在工作知识的理解。 这次在这公司实习带给我不仅仅是一种社会经验，更是我人生的一笔财富。 更可喜的是我在实习期间还结识了一些好朋友，他们给于我不少的帮助。这次实 习对我来说是受益匪浅，对我日后的工作也会有很大的帮助。 最后我要感谢所有曾经指导过我、帮助过我的人。 【篇四】理财实训总结报告 通过这次学习我真正感觉到步入社会后我们要学得的东西很多，差距还是有 的，专业课知识的欠缺、动手能力不足等等，我也知道这不是一天两能够学会的， 不过我坚信我能做到这一点。这次实习对我的毕业设计也有很大的帮助，我想能 够在以后的设计过程中体会到很多东西。 礼仪就是人们在社会交往过程中应共同遵守的行为规范和准则。礼仪可以说 是一个人内在修养和素质的外在体现。在我们同样学习的同学中，惟一不同的就 是每个人的行为举止，此即礼仪。在大家面试的过程中，礼仪显得尤为重要。所 以它对就业是非常重要的。 实习是每一个大学毕业生必须拥有的一段经历，他使我们在实践中了解社会， 让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识也打开了视野，长了见识，为我 们以后进一步走向社会打下坚实的基础，实习是我们把学到的理论知识应用在实 践中的一次尝试。 作为大二的学生，面对一个最为重要的问题就是就业问题。当然在就业之前 就必须做好就职前的准备，如着装准备和礼仪准备等。在课程中我们进行了比较 系统的面试准备，如准备三分钟自我介绍和简历的准备。当然在面试之前我们需 要了解面试企业的相关信息。所谓“知己知彼，百战不殆”。这些看似很小的问 题在面试中都是极其关键的。面试首先是自我介绍，其中尤为重要的就是自我特 色的突出。教学过程中也学习如何应对面试环节的提问。只要真实的展现自我特 色就好。 我们的就业方向主要是针对金融领域而衍生的服务。金融业的服务是级的服 务，所以必须注重自我素质的培养和提高。老师在教学过程中也及其注意我们这 方面的培养。为了让我们更好的适应社会需要，我们进行了相关礼仪的培训。如 接待客户和电话营销等内容的配训。所谓细节决定成败，老师在教学过程中也督 促我们要注意细节，如着装的整洁、动作以及说话是否得体。 三年的专业学习，不仅仅是基础知识的学习，同时也学会如何与人沟通等。 这要感谢老师对我们严格的要求和督促，让我们严格的规范自己的言行，为我们 之后走入职场奠定基础。职场会认识新的同事和新的领导，如何与他们相处是非 常重要的，我相信我们所学习的理财综合实训是可以应对职场问题的。不管是金 融领域的服务员还是其他服务业，其中最重要的法宝就是微笑，我相信微笑可以 拉近和同事之间的距离，让我们可以更好的在职场中立足，可以更好适应职场， 早日成为职场中的人。 人们常说，大学是个象牙塔。确实，学校与职场、学习与工作、学生与员工 之间存在着巨大的差异。在角色的转化过程中，人们的观点、行为方式、心理等 方面都要做适当的调整。所以，不要老抱怨公司不愿招聘应届毕业生，有时候也 得找找自己身上的问题。而实习提供了一个机会，让大家接触到真实的职场。有 了实习的经验，以后毕业工作时就可以更快、更好地融入新的环境，完成学生向 职场人士的转换。而如今，我能体会到了。有些挫折，有些压力，有些伤害是无 法避免的，这是成长所带来的阵痛。想起之前很不屑的看待家人的安排，和不知 深浅，没遮拦的向老师阐述自己的愤青思想，我真该反省了。找准自己的定位， 探明自己的道路，看清自己的实力，高瞻远瞩，脚踏实地，我想我们会走得更远， 会看到更多的风景。最后用老师的一句话和同学们共勉："毕业以后的日子，大 抵如此，这就是现实。实习，只是体验了一把而已。实际上很多时候要的不是你 的知识和技能，要的只是一种精神。这个精神的名字叫：坚持"。最后还应该感 谢老师给的此次机会，让我真正学到了很多专业和社会知识。 【篇五】理财实训总结报告 我的金融实习是一个意外的实习，因为当时自己根本没抱希望，但最终它竟 然让我去了，让我很是意外。作为一名曾今未接触过投资的嫩头小子而言，这绝 对是一个绝好的锻炼机会。所以我很珍惜它，努力做好每天的工作，认真的做笔 记。嘿嘿，当时感觉可好了，一股冲劲十足啊！ 在公司培训人员的讲解下，三天时间让我慢慢了解了投资模式，股市中的一 些技术指标等等；也能看懂图表和数据了，大致预测下大盘走势，嘿嘿，当时感 觉可兴奋了！每日老交易员的大盘分析也是个学习的重要环节，我可以根据他们 的思维去观察大盘，观察他们分析的依据；同时，思考自己的。 随着时间的过去，我从金融投资的一无所知，逐渐开始了解它，它在我面前 也逐渐褪去了神秘的面纱。实践也让我真正认识到没有专业知识为基础，贸然接 触一个全新行业很困难，自己要比别人付出更多，但收获却不见得会多。一个与 我一起参加实习的金融专业的同学，她就很厉害啊，不管是在大盘分析还是在实 际操作中。她的分析一点不比那些老交易员差，甚至还更有条理性。哎，可真谓 “隔行如隔山啊”！后来，老交易员也要求我做股评，自己感觉可紧张了。虽然 自己接触这个行业有段时间了，但实在太短了，不可能做出那么专业的`评论， 哎，也只好腆着这张老脸说了，管它对与错呢，照我的思路说完就行了。嘿嘿！ 或许任何事都是三天的新鲜吧！后来的日子可难受，每日盯着大盘看，好辛 苦啊！每日跳动的 K 线舞动着绚丽的舞姿在你的眼前晃动四个小时，晃动得人真 是难受啊！每天下班总是想睡觉，头昏沉沉的，自习也不想上了；估计这个月下 来自己又近视了好几十度吧！ 虽然有那么多的辛劳，但是实习结束了，自己心里还是很开心的，纵然一分 钱没挣！首先，自己了解了投资的基本方法，懂得了利用股市中的一些技术指标 分析股市的走势，也勉强算科班出身了吧，虽算不上“正规部队”。或许，将来 某天我想炒股了，就可以少走点弯路了。这个月的实践锻炼，是我接触社会、了 解社会的第一步，是我寻找差距，进一步认识自我的良机。这次实践虽非对口专 业，但是增加了我对金融行业的了解，为我今后踏入社会打下了良好的基础。其 次，此次实习让我接触了其他专业的同学，拓宽了自己的交际面，结交了新的朋 友。我会很珍惜这些无形的宝贵财产的。在此，感谢公司提供如此一个实习机会， 让我有机会去了解金融行业；感谢公司所有成员对我此行的大力支持和帮助。