2019年银行客户经理工作总结范文

2019年银行客户经理工作总结范文

【导语】工作总结是对工作的检查与分析，也会为了以后工作不 在出现相同的问题，避免错误的发生。《2019 年银行客户经理工作总 结范文》是 XX 为大家准备的，希望对大家有帮助。 2019 年银行客户经理工作总结范文篇一 我 20XX 年调入 xx 银行工作，现任 xx 银行客户经理。从事基层客 户经理工作一年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的 成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止 XX 年底，累 计完成贷款合同金额 xx 万元，累计发放贷款 xx 万元，已完成并回收 的贷款 xx 万元，无一笔出现不良。对 xx 银行客户经理这个神圣职业 的无比热爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生！现将个人 20XX 年来 的工作业绩及下步工作打算汇报如下： 一、强化理论学习，提升自身综合素质 一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章 制度的要求，不断规范经营行为；认真学习和贯彻上级文件精神，在 管理中求生存，在竞争中求发展。同时，为不断提高自身的理论水平 和管理水平，制定了详细的学习计划，坚持学习金融理论和农村信用 社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导能力明显提高。做到了 知识更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业 务工作开展。一是积极进取，把出色地完成本职工作作为检验自己思 想作风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和 认知程度的标准；二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结 经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟 悉新的工作环境和内容。 在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、 创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的服务，面对客户； 以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的 精神，兢兢业业地做好各项工作。 二、主要工作 1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司 的客户，掌握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完 整的客户档案信息。 2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人 员保持良好的个人关系。 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配合网点主 任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务 客户放在首位，与网点、客户交流处于一种和谐的状态，许多事情便 迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营 业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行 所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，我们的任务是相当 繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础，在挖掘客 户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势， 面向城镇寻找开户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存 款，瞄准单位找关系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关 系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客 户真正感受到我们分理处的优越性。 4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要， 解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进农业银行业务经营，我根 据省分行深入开展“支农惠民行动计划“的工作要求，积极推广农户 小额信用贷款，宣传农业银行的惠农政策、服务承诺。本着“惠农富 民、支农富社、诚实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户 优先“的原则，创新工作思路、增强营销理念，大力推广“扶持青年 创业工程“、“信用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺利开展， 我经常走入到农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇党委干部一起 参与现场评定信用户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增强群众 对“惠农卡“的了解和信任，保证了 xx 行的“惠农卡“顺利开展。2019 年，我累放各项贷款 xx 亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中 小企业的转型发展。 三、切实严于律己，树立自身良好形象 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士， 难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些，我都巧妙地化解开来，洁 身自好，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范。通过专 业诚信的优质服务，越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理 的配置，达到更有效的增值保值。许多客户曾经多次表示送给我礼品 或现金以表达感激之情，有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。 面对这种情况，我没有直接回绝客户的好意，但我与客户另外单独约 了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归还给客户，然后耐心 地向客户解释了我行的政策制度，并对客户对自己的赞赏表示衷心的 感谢。经过我妥善的处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品， 而且对我比以前更加信任，更加尊敬了。这些小小的“插曲“没有影 响到我与客户之间的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了。许多 客户都会真诚地说，我是他们可信赖的人！ 四、下步工作思路 客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高 低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到 困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富， 工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同 事们对我进行监督指导。 1、强化团队意识，树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、 战斗力的集中体现。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合，拥 有一支强有力的团队，就没有克服不了的艰难险阻。一只筷子是非常 容易被折断的，但十只筷子就很难被折断，毕竟一个人的力量是有限 的。所以，作为一名客户经理一定要团结一心，以百倍的努力，高昂 的激情，积极投身农行改革发展中去，重塑农行员工队伍的崭新形象， 打造一流的员工队伍。 2、努力精益求精，全面服务客户。一位学者说：真正的优质服务 是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，我们 要进一步提高服务质量，争创服务品牌，用优质服务吸引广大客户， 有效提高了顾客满意度。 3、加大营销力度，做好贷款工作。在维护好老客户的同时，要挖 掘新资源，如 xx 公司、xx 公司、xx 公司等在贷款方面找到新的突破 口。做好新鹏公司，发展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业 务，以提高存款业务。加强 xx 工业园区企业的营销力度。借助今年信 贷资金较紧的情况，更大程度上利用好信贷资源。经常到园区走访， 获取信息，及时了解企业的需求，进行全方面的服务，做到双赢互利。 以上是 20XX 年个人的工作业绩和下一步的工作打算，不当之处， 请领导批评指正！ 2019 年银行客户经理工作总结范文篇二 弹指一瞬间，20XX 年已经成为历史，回首这不平凡的一年，有欢 笑，有泪水，有成长，有不足，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓 缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结，这样才能 轻装上阵，在 20XX 年奋勇争先。 20XX 年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不良贷 款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深入的形势下，我 行立足自身特点，恪守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰 辛，勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官的成果。在这一过 程中，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，自己收获颇多，主 要体现在以下几方面： 一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质 在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身 工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制 度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识； 认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。 为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和 某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。 做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握 该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。 四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说十 分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维，在公 司业务上存在很多不同之处，所以刚开始有些不适应，但是随着对公 司业务的逐步了解，也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更 为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价 值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。 二、坚持客户为中心，做好服务工作 在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求 为中心，以良好的服务意识和责任意识，投入到业务发展当中去；以 优质、高效的服务，面对客户；以诚恳的工作来回报领导对我的信任。 1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他 同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维 护客户档案信息，以高效优质地工作。 2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤 性武器，很多的企业或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信 任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一 般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同 时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月底便 是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、 责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础，所以在在挖掘 客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有： 一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第 一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成 60% 以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系， 充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。 为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户 建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所 想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质服务的优越性，那么在 关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的。 4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维 护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的项目可以营销，也可以 对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以此来提高新增贷款。 2019 年银行客户经理工作总结范文篇三 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20XX 年就过去了，在担任 xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水 平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20XX 年工作总结如下： 一、20XX 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较 短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法 规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和 业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的 欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群 体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业 务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业 务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销 xx 贵族白酒交易中心、xx 市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务， 虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。 至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全年日均 1800 余万 元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使 命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢 纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学 习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑 步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时 掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没 有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维 护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。 热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来 面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良 好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷 业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审 查及归档。20XX 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的 同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题，在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的 成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。 1、学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如 何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 2、对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量， 提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 3、进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干 少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、 新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务 宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础， 朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的 种种困难。