存量客户的自查报告

存量客户的自查报告

存量客户的自查报告 根据 196 号文件《中国人民银行关于进一步落实人民币存款账 户实名制 ___ 》的文件精神，我社自接到文件之日，认真领会文件精 神并对本社开展了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实 性核实的自查工作， 保证了存量存款账户信息的真实性。 现将自查情 况报告如下： （一）成立核实工作领导小组：为确保高质量完成核实工作， 积极推动此次工作的开展， 我社就此次核实工作成立了专门领导小组， 对本网点存量个人人民币银行存款账户进行了全面摸底， 了解了账户 种类及数量、开户时间、金额大小、留存 ___ 件种类等情况，确保核 实工作平稳开展。 组长： xxx 成员： xxx、xxxx、xxx （二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对存量个人人民 币银行存款账户身份信息进行核实。 对前来办理业务客户， 均要求出 示其 ___ 或其他有效证件进行核实，核对为正式的，在系统中标注。 对客户暂不提供有效证件的， 加强了核实工作的宣传引导， 要求客户 在下次办理业务时携带 ___ 件进行身份核实工作。 （三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民 ___ 或临 时 ___ 复印件的， 我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理 人的身份信息进行核查，经核查，如信息相符的，可以认为账户相关 身份信息为真实； 如姓名、 ___ 号码和照片存在一项或多项不一致的， 作为疑义身份信息核实。 留存的居民 ___ 或临时 ___ 复印件已过有效期， 或姓名为手写、 生僻字等难以识别的，要求存款人从新提交居民 ___ 原件进行核查。 存款人的开户资料中未留存有效 ___ 件复印件的，要求存款人 重新提供有效 ___ 原件进行核查。经核查，信息相符的，可以认为账 户相关身份信息为真实，并留存有效 ___ 件的复印件。 对于 xx 年 5 月 1 日以后在本系统开立业务的， 我社必须以提供 真实 ___ 件核实，对于办理新开户业务的客户，根据《中国人民银行 关于进一步落实人民币存款账户实名制 ___ 》（银发【 xx】191 号） 文件以及 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管实 施办法》要求， 16 周岁以上中国公民必须提供真实 ___ ，16 周岁以 下的中国公民，应有监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效 ___件以及账户使用人的居民 ___ 或户口簿。 核实工作中认真核对了信息采集表中带“ *”项目，核实真实后 打印“客户信息采集表”，同时留存客户 ___ 复印件。 （四）对尚未确认身份信息为真实的疑义身份信息，我社进行 了分类，区别对待，有针对性采取进一步措施进行核实。 （五）我社开展长期 ___ ，除悬挂横幅外，在营业室醒目位置 也张贴了公告， 公告中明确告知客户办理业务时携带有效 ___ 件等要 求。 在核实工作中及时妥善处理了出现的问题， 避免引起社会公众的 误解和不良社会反映，提高了社会公众对核实工作的认知度。 通过以上核实工作，实现了在我社业务系统中的标识、查询、 统计核实结果， 依法对存款人使用伪造、 变造 ___ 件开立的虚假银行 账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法终止了为身份不 明的存款人提供服务， 切实落实了个人存款账户实名制， 维护经济金 融秩序，保障银行业金融机构健康持续发展。 模板 , 内容仅供参考