自学考试 项目风险管理概述

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自学考试 项目风险管理概述

1.1 风险与风险管理 1.1.1 风险 1、风险的内涵(采取了第一种观点)(识记) 风险与不确定性的关系是理论界关于风险概念界定的争论焦点之 一。 第一种观点:风险就是一种不确定性,二者没有本质区别。不确 定性可分为可衡量的不确定性和不可衡量的不确定性。 第二种观点:尽管二者有密切的联系,但是有着本质的区别。风 险与不确定性的根本区别在于能否预知事件发生最终结果的概率分 布。 在实践中,某一事件处于风险状态还是不确定性状态有时很大程 度上取决于决策者的认知能力和所拥有的信息量。 风险定义:未来结果的不确定性。 广义风险:强调风险表现为确定性,说明风险产生的结果可能带 来损失、获利或是无损失也无获利。适于金融风险分析。 狭义风险:强调风险表现为损失的不确定性,说明风险只能表现 出损失,没有从风险中获利的可能性。用于保险理论与实务中。 2、风险的特征(客观相对、可不可) (1)客观性 (2)不确定性 A.风险发生的概率不确定;B.风险发生的时间不确定;C.风险发 生的空间不确定;D.分享的损失程度不确定。 (3)相对性。三层含义:风险影响的相对性;风险承受能力的相对 性;风险应对措施的相对性。 (4)可预测性 (5)可变性 3、风险的要素 (1)风险因素;2)风险事故;3)损失。 (1)风险因素:它是风险事故发生的潜在原因,是造成损失的内 在或间接原因。 根据风险因素的性质不同,风险因素可分为有形风险因素与无 形风险因素。 有形风险因素也称实质风险因素 无形风险因素:道德风险因素(人的品德) 心理风险因素(人的心理状态、人的不注意) (2)风险事故,也称风险事件,造成人身伤害或财产损失的偶发事件, 是造成损失的直接的或外在的原因,是损失的媒介物,即风险只有通 过风险事故的发生才能导致损失。 就某一事件来说,如果它是造成的直接原因,那么它就是风险事故。 而在其他条件下,如果它是造成损失的间接原因,它便成为风险因素。 (3)损失 直接损失是指风险事故导致的财产本身损失和人身伤害,这类损 失又称为实质损失。 间接损失则是指由直接损失引起的其他损失,包括额外费用损失、收 入损失和责任损失。 风险要素之间的关系:风险是由风险要素、风险事故和损失三者构成 的统一体,风险因素引起或增加风险事故,风险事故发生可能造成损 失。 4、风险的分类 (1)性质 纯粹风险:即只有损失机会而没有获利可能的风险。 机会风险:既有损失的机会,也有获利可能的风险 (2)环境 静态风险:自然力的不规则变动或人们过失行为导致的风险 动态风险:社会、经济、科技或政治变动产生的风险 (3)原因 自然风险:自然因素和物力现象所造成的风险。 社会风险: 个人或团体在社会上的行为导致的风险。 经济风险:经济活动过程中,因市场因素影响或者管理经营不善导致 经济损失的风险。 (4)致损的对象 财产风险:各种财产损毁、灭失或者贬值的风险。 人身风险:个人的疾病、意外伤害等造成残疾、死亡的风险。 责任风险:法律或者有关合同规定,因行为人的行为或不作为导致他 人财产损失或人身伤亡,行为人所负经济赔偿责任的风险。 (5)涉及的范围 特定风险:即与特定的人有因果关系的风险,即由特定的人所引起的, 而且损失仅涉及特定人的风险。 基本风险:即其损害波及社会的风险。基本风险的起因及影响都不与 特定的人有关,至少是个人所不能阻止的风险。 (6)主体对风险的喜好程度(保守型、冒险型、中间型)。 1.1.2 风险管理 1、风险管理的内涵(识记) 风险管理(Risk Management) 指对影响目标实现的各种不确定性因素进行识别和分析,并采取应对 措施将其影响控制在可接受范围内的过程。 美国项目管理协会 PMI 报告,风险管理有三个涵义: (1)风险管理是系统识别和评估风险因素的形式化过程。 (2)风险管理是识别和控制能够引起不希望的变化的潜在的领域和 事件的形式、系统的方法。 (3)在项目中,风险管理是在项目期间识别、分析风险因素,采取 必要对策的决策科学和 决策艺术的结合。 2、风险管理的目标 (1)确定风险管理目标应满足的基本要求。 a.风险管理目标与风险管理主体总体目标的一致性; b.目标的现实性,即确定目标要充分考虑期实现的客观可能性; c.目标的明确性,即使用正确选择和实施各种方案,并对其效果进行 客观的评价; d.目标的层次性,从总体目标出发,根据目标的重要程度,区分风险 管理目标的主次,以利于提高风险管理的综合效果。 (2)风险管理的具体目标。 损前目标:通过风险管理消除和降低风险发生的可能性; 损后目标:通过风险管理在损失出现后及时采取措施,使受损项目得 以迅速恢复。 1.2 项目风险与项目风险管理 1.2.1 项目风险 1、项目风险的内涵(从无到有,从 1 到 2) 定义: PMBOK 把项目风险定义为:一旦发生,会对项目目标产生积 极或消极影响的不确定事件或情况。 项目风险产生的原因: (1)人们的认识能力所限; (2)信息本身的滞后特性; (3)项目的各种不确定性。 项目风险的分类: (1)无预警信息的项目风险(风险 I) (2)有预警信息的项目风险(风险 II:三个阶段:潜在风险阶段、 风险发生阶段、造成后果阶段) 1.2.2 项目风险管理 1 项目风险管理的内涵(识记) 项目风险管理是为了最好的达到项目的目标,识别、分配、应对 项目生命周期内风险的科学与艺术,是一种综合性的管理活动。 项目风险管理的内容包括风险管理规划、风险识别、风险估计、 风险评价、风险应对和风险监督与控制。 2、项目风险管理的核心 (1)全员管理 项目风险管理并不仅仅是对于项目运行全部参与方或参与人员的管 理,而是要求所有人员均能够参与项目风险的管理。 (2)全过程管理 项目风险管理不是只针对实施前、实施过程中和风险发生后某个 过程的,而是对于项目风险全过程的管理。 (3)全要素管理 项目风险管理的过程是一个在可能的条件下追求项目工期最短、造价 最低、质量最优的多目标决策过程,且项目风险管理不能仅满足于对 单一目标的最求。 3、项目风险管理项目管理的关系 通过风险管理可以有效降低项目的不确定因素对项目的影响 1.2.3 项目风险管理阶段与目标 1、项目风险管理的阶段划分 项目风险管理分为潜在风险阶段、风险发生阶段、风险造成后果阶段。 在风险的不同阶段,需要采取不同的风险管理办法。 (1)潜在风险阶段。 (2)风险发生阶段。 (3)风险造成后果阶段。 2、项目风险管理的目标 风险成本(risk cost):由于风险的存在和风险事故发生后人们所必 须支出费用的增加和 预期经济利益的减少,又称风险的代价。风险成本一般分为有形成本、 无形成本、预防或控制风险损失的成本三类。 (1)有形成本 (2)无形成本(风险对社会经济福利、社会生产率、社会资源配置 及社会再生产等方 面的破坏后果。) (3)预防或控制风险损失的成本折旧费、安全人员费(含薪金、津 贴等) 1.3 项目风险管理的实施程序(识记) 三个要素:(1)环境的建立(2)规划(3)沟通与协调 四个基本过程:风险识别、风险分析、风险应对、风险监控。 1.4 项目风险管理体系(理解) 1.4.1 内部要素 1、风险管理组织机构 根据风险管理的需要, 风险管理组织机构是按一定的形式和结构组合起来的人力、物力和智 力的 集合体,是承担项目风险管理活动的主体。 2、风险管理资源 3、风险管理保障机制 4、风险管理运行机制 风险管理运行机制,是指为保证风险管理活动高效顺畅地进行, 而建立的有关项目风险管理的业务流程、责任和权力分配、沟通协调 途径、激励约束措施和相关管理制度等。 1.4.2 外部要素 1、政府部门 2、业主与监理方 3、风险管理专业机构 4、其他承包商 5、中介机构 1.5 风险管理的发展历程与趋势(理解)
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