精编国家开放大学电大专科《金融市场》单项多项选择题题库及答案（试卷号：2027）

精编国家开放大学电大专科《金融市场》单项多项选择题题库及答案（试卷号：2027）

最新国家开放大学电大专科《金融市场》单项多项选择题题库及答案（试卷号：2027）‎ ‎ 最新国家开放大学电大专科《金融市场》单项多项选择题题库及答案（试卷号：2027）一、单项选择题 1．按( )可将金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象 2．金融市场的宏观经济功能不包括( )。 A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能 3．( )是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。 A．佣金经纪人 B．居间经纪人 C．专家经纪人 D．证券自营商 4．回购协议中所交易的证券主要是( )。 A．银行债券 B．企业债券 C．政府债券 D．金融债券 5．金融市场的客体是指( )。 A．交易者 B．交易对象 C．金融中介机构 D．金融市场价格 6．股票买卖双方之间直接达成交易的市场称为( )。 A．场内交易市场 B．柜台市场 C．第三市场 D．第四市场 7．下列( ‎ ‎)不是影响债券基金价格波动的主要因素。 A．利率变动 B．汇率变动 C．股价变动 D．债信变动 8．以( )为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。 A．各国中央银行 B．外汇银行 C．外汇经纪商 D．跨国公司 9．财产保险是以财产及其有关利益为( )的保险。 A．保险价值 B．保险责任 C．保险风险 D．保险标的 10．票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指( )。 A．产生票据权利义务关系的原因 B．票据产生的原因 C．票据转让的原因 D．发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因 11．金融市场按( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象 12．一般来说，( )出票人就是付款人。 A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票 D．支票 13．下列哪种有价证券的风险性最高？( ) A．普通股 B．优先股 C．企业债券 D．基金证券 14．基金证券体现当事人之间的( )。 A．产权关系 B．债权关系 C．信托关系 ‎ D．保证关系 15．债券投资者投资风险中的非系统性风险是( )。 A．利率风险 B．购买力风险 C．信用风险 D．税收风险 16．按照( )不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。 A．是否可以赎回 B．组织形式 C．经营目标 D．投资对象 17．( )对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。 A．保险人 B．投保人 C．被保险人 D．受益人 18．财产保险是以财产及其有关利益为( )的保险。 A．保险价值 B．保险责任 C．保险风险 D．保险标的 19．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的( )。 A．股票产品 B．债券产品 C．基金产品 D．外汇产品 20．下列哪项是有效市场的充分条件？( ) A．股票价格随机行走 B．不可能存在持续获得超额利润的交易规则 C．价格迅速准确反映信息 D．股票市场没有交易成本 21．金融工具的收益有两种形式，其中下列( )收益形式与其它几项不同。 A．利息 B．股息 C．红利 D．资本利得 22．( )是货币市场上最敏感的“晴雨表”。 ‎ ‎ A．官方利率 B．市场利率 C．拆借利率 D．再贴现率 23．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利？( ) A．金融期货 B．金融期权 C．金融互换 D．金融远期 24．衡量货币市场基金表现好坏的标准是( )。 A. 基金投资收益率 B．基金净资产值 C．基金价格 D．基金组合 25．利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在于( )。 A．市场是否是完全竞争的 B．投资者是否是理性的 C．期限不同的证券是否可以完全替代 D．参与者是否具有完全相同的预期 26．下列哪项不是市场风险的特征？( ) A．由共同因素引起 B．影响所有股票的收益 c．可以通过分散投资来化解 D．与股票投资收益相关 27．按照( )不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。 A．是否可以赎回 B．组织形式 C．经营目标 D．投资对象 28．下列哪项不是掉期交易的特点？( ) A．买和卖同时进行 ‎ ‎ B．买与卖的货币种类相同 C．买与卖的汇率相同 D．买与卖的交割期限不同 29．在最大诚信原则中，( )是针对投保人的单方面约束。 A．告知 B．说明 C．保证 D．弃权与禁止反言 30.金融期权交易最早始于( )。 A．股票期权 B．利率期权 C．外汇期权 D．股票价格指数期权 31．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的( )。 A．分配功能 B．财富功能 C．流动性功能 D．反映功能 32．( )是经济中最主要的非银行金融机构。 A．投资银行 B．保险公司 C．投资信托公司 D．养老金基金 33．货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行( )制度引起的。 A．法定存款准备金 B．再贴现 C．公开市场操作 D．道义劝告 34．( )只有两方当事人。 A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票 ‎ ‎ D．支票 35．同业拆借市场的最重要参与者是( )。 A．中央银行 B．商业银行 C．证券公司 D．保险公司 36．决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括( )。 A．债券的期值 B．债券的待偿期 C．市场收益率 D．债券的面值 37．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是( )。 A．所有者权益 B．供求关系 C．市场利率 D．股息收益 38．投资基金的特点不包括( )。 A．规模经营 B．集中投资 C．专家管理 D．服务专业化 39．以( )为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。 A．各国中央银行 B．外汇银行 C．外汇经纪商。 D．跨国公司 40．从学术角度探讨，( )是衍生工具的两个基本构件。 A．远期和互换 B．远期和期货 C．远期和期权 D．期货和期权 41．金融市场上最重要的主体是( )。 A．政府 B．家庭 C．企业 D．机构投资者 42．( )是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。 A．资产股 B．蓝筹股 ‎ ‎ C．成长股 D．收入股 43．基金证券体现当事人之间的( )。 A．产权关系 B．债权关系 C．信托关系 D．保证关系 44．下列存单中，利率较高的是( )。 A．国内存单 B．欧洲美元存单 C．扬基存单 D．储蓄机构存单 45．债券投资者投资风险中的非系统性风险是( )。 A．利率风险 B．购买力风险 C．税收风险 D．信用风险 46．在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的( )，该基金不能成立。 A. 50% B．60% C．70% D．80% 47．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是( )。 A．基金资产净值 B．基金市场供求关系 C．股票市场走势 D．政府有关基金政策 48．按承保方式不同，保险可以分为( )。 A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险 C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险 49．根据国际清算银行( ‎ BIS)的统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，( )是交易最活跃的衍生工具。 A．外汇远期 B．利率互换 C. 远期利率协议 D. 利率期权 50.金融期权交易最早始于( )。 A．股票价格指数期权 B. 利率期权 C．外汇期权 D. 股票期权 51．金融期权交易最早始于( )。 A．股票期权 B．利率期权 C．外汇期权 D．股票价格指数期权 52．从学术角度探讨，( )是衍生金融工具的两个基本构件。 A．远期和互换 B．远期和期货 C．远期和期权 D．期货和期权 53．财产保险是以财产及其有关利益为( )的保险。 A．保险价值 B．保险责任 C．保险风险 D．保险标的 54．按照( )不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。 A．是否可以赎回 B．经营目标 C．组织形式 D．投资对象 55．金融市场的主体是指( )。 A．金融市场的交易者 ‎ ‎ B．金融市场的交易对象 C．金融市场媒体 D．金融市场的参与者 56．下列不属于投资基金特点的项目是( )。 A．规模经营 B．集中投资 C．专家管理 D．服务专业化 57．下列( )对股价变动的影响最大，也最直接。 A．利率 B．汇率 C．股息、红利 D．物价 58．最早开发大额可转让定期存单的银行是( )。 A．美洲银行 B．花旗银行 C．汇丰银行 D．摩根银行 59．基金证券体现当事人之间的( )。 A．产权关系 B．债权关系 C．信托关系 D．保证关系 60．一般来说，( )的出票人就是付款人。 A．商业汇票 B．银行汇票 C．支票 D．本票 二、多项选择题 1．在经济体系中运作的市场基本类型有( )。 A．要素市场 B．服务市场 C．产品市场 D．金融市场 E．劳动力市场 2．( )都是不需要经纪人的市场。 A．公开市场 B．议价市场 C．店头市场 D．第四市场 E．次级市场 3．一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为( )。 A．商业银行 ‎ ‎ B．中央银行 C．投资信托公司 D．养老金基金 E．保险公司 4．票据具有如下特征( )。 A．有因债权证券 B．设权证券 C．要式证券 D．返还证券 E．流通证券 5．优先股同普通股相比，其优先权体现在( )。 A．公司盈余优先分配权 B．优先认购新股权 C．剩余财产优先请求权 D．新股优先转让权 E．企业经营管理优先参与权 6．债券投资者的投资风险主要由哪些风险形式构成？( ) A．利率风险 B．购买力风险 C．信用风险 D．税收风险 E．政策风险 7．影响股票价格的宏观经济因素主要包括( )。 A．经济增长 B．利率 C．股息、红利 D．物价 E．汇率 8．一般而言，按照基础工具种类的不同，金融衍生工具可以分为( A．股权式衍生工具 B．债权式衍生工具 C．货币衍生工具 D．利率衍生工具 E．汇率衍生工具 9．远期合约的缺点主要有( )。 A．市场效率较低 B．流动性较差 C．灵活性较小 D．违约风险相对较高． E．条款内容不固定 10．金融期货市场的规则主要包括以下几个方面( )。 A．规范的期货合约 B．保证金制度 C．期货价格制度 ‎ ‎ D．交割期制度 E．期货交易时间制度和佣金制度 11．金融市场按交割方式分为( )。 A．现货市场 B．期货市场 C．期权市场 D．初级市场 E．次级市场 12．财产保险通常包括( )。 A．财产损失保险 B．责任保险 C．年金保险 D．信用保险 E．保证保险 13.证券公司的业务内容十分广泛，其主要业务可分为( )。 A．承销业务 B．代理买卖业务 C．自营买卖业务 D．委托投资业务 E．投资咨询业务 14．承兑是( )特有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。 A．商业汇票 B．银行汇票 C．商业本票 D．银行本票 E．支票 15．股票投资的系统风险包括( )。 A．企业风险 B．货币市场风险 C．市场价格风险 D．购买力风险 E．个别风险 16．公司型基金与契约型基金的主要区别是( )。 A．法人资格不同 B．投资目标不同 C．融资渠道不同 D．资金运营不同 E．投资工具不同 17.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指( )。 A．外国货币 B．外币支付凭证 C．外币有价证券 ‎ D．特别提款权 E．其他外汇资产 18．保险合同的当事人是指( )。 A. 被保险人 B．保险人 C．投保人 D．受益人 E．保险中介人 19．金融期权的要素包括( )。 A. 基础资产 B．期权的买方和卖方 C．敲定价格 D．到期日 E．期权费 20.套利组合要满足的条件有( )。 A. 套利组合要求投资者不追加资金 B．套利组合对任何因素的敏感度为零 C．套利组合对任何因素的敏感度大于零 D．套利组合的预期收益率应大于零 E．套利组合的预期收益率应为零 21.衍生金融市场形成的条件有( )。 A．风险推动金融创新 B．金融管制放松 C．技术进步 D．证券化的兴起 E．资本输出入的需要 22.金融期货市场的规则主要包括以下几个方面( )。 A. 规范的期货合约 B．保证金制度 C．期货价格制度 D．交割期制度 E．期货交易时间制度和佣金制度 23.有效市场的假设条件有( )。 A. 完全竞争市场 B．理性投资者主导市场 C．投资者可以无成本地得到信息 D．交易无费用 E．资金可以在资本市场中自由流动 ‎ ‎24.开放型基金与封闭型基金的主要区别( )。 A. 基金规模的可变性不同 B．基金单位的买卖方式不同 C．基金单位的买卖价格形成方式不同 D．基金的投资策略不同 E．基金的融资渠道不同 25.债券的实际收益率水平主要决定于( )。 A．债券的供求关系 B．债券的票面利率 C．债券的偿还期限 D．债券的发行发式 E．债券的发行价格 26.能够规避债券投资风险的投资策略包括( )。 A．投资规模大型化 B．投资种类分散化 C．投资期限短期化 D．投资期限梯型化 E．投资品种相对集中 27.从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为( )。 A．企业风险 B．货币市场风险 C．市场价格风险 D．道德风险 E．购买力风险 28.同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点( )。 A. 投资管理专业化 B．投资管理自由化 C．投资金额不定化 D．投资行为规范化 E．投资结构组合化 29.在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系( )。 A．委托代理关系 B．债权债务关系 C．管理关系 D．买卖关系 E．信任关系 30.下列影响汇率变动的因素有( )。 A．国民经济发展状况 ‎ ‎ B．国际收支状况 c．通货状况 D．外汇投机及人们心理预期的影响 E．各国汇率政策的影响 31.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是( )。 A．信贷 B．金融结构 C．完美而有效地市场 D．不完美与不对称的市场 E．投机与套利 32.保险公司的基本职能是( )。 A．融资职能 B．分担危险职能 C．补偿损失职能 D．防灾防损职能 E．分配职能 33.债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含以下( )基本要素。 A．债券面值 B．债券价格 C．债券利率 D．债券偿还期限 E．债券信用等级 34.同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下几点不同( )。 A．存单不记名 B．存单金额大 C．存单浮动利率 D．存单可提前支取 E．存单可以流通转让 35.债券的实际收益率水平主要决定于( )。 A．债券偿还期限 B．债券票面利率 C．债券发行价格 D．债券发行发式 E．市场利率 36.证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为( )。 ‎ ‎ A．开放型基金 B．封闭型基金 C．契约型基金 D．公司型基金 E．收入型基金 37.对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于( )。 A．商品和劳务的出口收入 B．对国外投资 C．外国政府的援赠 D．国际资本的流入 E．侨民汇款 38．影响汇率变动的因素有( )。 A．国际收支状况 B．通货膨胀率差异 C．利率差异 D．政府干预 E．心理预期 39.按保险保障范围划分，人身保险可以分为( )。 A．人寿保险 B．责任保险 C．意外伤害保险 D．健康保险 E．年金保险 40.按期权权利性质划分，金融期权可以分为( )。 A．欧式期权 B．美式期权 C．看涨期权 D．看跌期权 E．现货期权 41.下列属于货币市场交易工具的是( )。 A. 货币头寸 B．票据 C．政府债券 D．股票 E．公司债券 42.金融市场的微观经济功能包括( )。 A. 聚敛功能 B．财富功能 C．流动性功能 D．分配功能 E．交易功能 43.同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点( )。 A. 投资管理专业化 B．投资管理自由化 ‎ C．投资金额不定化 D．投资行为规范化 E．投资结构组合化 44．下列属于证券公司职能的是( )。 A. 充当证券市场中介人 B．充当证券市场资金供给者 C．充当证券市场重要的投资人 D．提高证券市场运行效率 E．管理金融工具交易价格 45．债券按筹集资金的方法可分为( )。 A．政府债券 B．公司债券 C．金融债券 D．公募债券 E．私募债券 46.同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表现在( A．违约风险小 B．流动性弱 C．面额较大 D．收入免税 E．流动性强 47.下列( )属于债券投资者的投资风险形式。 A．利率风险 B．购买力风险 C．信用风险 D．税收风险 E．政策风险 48.开放型基金与封闭型基金的主要区别( )。 A. 基金规模的可变性不同 B．基金单位的买卖方式不同 C．基金单位的买卖价格形成方式不同 D．基金的投资策略不同 E．基金的融资渠道不同 49.对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于( )。 A．商品和劳务的出口收入 B．对国外投资 C．国外单方面转移收入 ‎ ‎ D．国际资本流入 E．侨民汇款 50．农业保险按保险标的划分为( ) A. 自愿保险 B．强制保险 C．种植业保险 D．养殖业保险 E．土地保险 51．下列属于资本市场交易工具的是( )。 A．货币头寸 B．票据 C．政府债券 D．股票 E．公司债券 52．在经济体系运作中，市场的基本类型有( )。 A．要素市场 B．服务市场 C．产品市场 D．金融市场 E．钱币市场 53.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是( A．信贷 B．金融结构 C．完美而有效的市场 D．不完美与不对称的市场 E．投机与套利 54.债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含( )基本要素。 A．债券面值 B．债券价格 C．债券利率 D．债券偿还期限 E．债券信用等级 55.同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特点( )。 A．存单不记名 B．存单金额大且固定 C．存单既可固定利率也可浮动利率 D．存单可提前支取 E．存单不可以提前支取 56．影响债券转让价格的主要因素有( )。 A．法定利率 B．经济发展情况 C．物价水平 D．中央银行的公开市场操作 E．汇率 57．从风险与收益的关系来看，股票投资风险可以区分为( A. 企业风险 B．货币市场风险 C．市场风险 D．非市场风险 E．道德风险 ‎ ‎58.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指( )。 A．外国货币 B．外币支付凭证 C．外币有价证券 D．特别提款权 E．其他外汇资产 59.在保险理赔中，赔偿金额的确定原则是( )。 A．以市场价值为限 B．以保险金额为限 C．以保险价值为限 D．若三者不一致时，以最小者为限 E．若三者不一致时，以最大者为限 60.在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括( )。 A．中国人民银行 B．中国证券业协会 C．中国保监会 D．中国证监会 E．上海和深圳证券交易所