2020保险业务员上半年工作总结

2020保险业务员上半年工作总结

这半年，是我司面临压力攻艰克难的半年，是面对新变 化、落实新机制、执行新规定的半年。我司在总经理室的正 确领导下，在全体员工的奋力拼搏下，取得了一定的经营业 绩。 以下是我公司上半年的工作总结。 一、计划落实早、措施实 年初，我司经理室就针对 xx 地区保险市场变化及保费收 入情况进行综合分析，将上级公司下达我司的各项指标进行 层层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、月月落实，有 效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。在制定 上半年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量，进一 步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评的重要数据。 二、抢占车险市场，加大新工程、新项目的拓展力度 我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新工 程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上， 坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。确保续保业务及时回 笼，我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐，由经理室 督促考核，并要求提前介入公关。一旦出现脱报，马上在全 司公布，其他人员可以参与竞争，从而巩固了原有业务，大 大减少了业务的流失，保证了主要险种的市场份额占有率。 已失业务不放弃。我们不仅对业务台账做到笔笔清晰， 并要求业务内勤把展业过程中流失的业务列出明细，并分解 到相关部门，要求加大公关力度，找出脱保原因，确属停产 企业、转卖报废车辆的，由经办人提供确切证明；属竞争流 失的，我们决不消极退出，而是主动进攻，上门听取意见和 建议，改善服务手段，逐个突破，全面争取回流。大小齐抓， 能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保 险形成了较大的冲击，加之竞争等因素，使的展业难度和展 业成本大大增加。针对这些情况，我们充分动员，统一思想， 上下形成合力，迎难而上。 三、在竞争中求生存，在竞争中促发展 深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员， 并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业 务，使其他保险公司的工作处于被动状态。服务更加人性化、 亲密化，公司经理室成员年初就对县属各大系统骨干企业实 行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见 和建议，这一举措得到了企业的充分肯定，他们认为公司领 导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我 司更加信任。 要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲 自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务 项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户 需要必须随叫随到，提供各方面服务。按照向社会服务承诺 和行业禁令，严格内部管控，以理赔和承保两大服务部门为 切入口，全面提高公司整体服务水平。 一转眼上半年已经结束了，回想自己半年所走过的路， 所经历的事情，没有太多的感慨，没有太多的惊喜，只是多 了一份镇定，从容的心态。以下是我上半年的工作总结。 一、工作内容 投保单的初审、登记、交单。保单的领取，发放登记。 报表，包括各家代理公司本月截止到当天的数据报表、各渠 道（各片区经理）本月截止到当天的数据报表、每周各推展 内勤截止到当天的数据报表、每日数据汇总报表，次月做上 月的月度汇总报表。库存管理，主要是产品单证它的一个入 库和领取的登记。 二、个人成果 第一个方面就是初审工作，经过对投保单的认真仔细的 审查之后，确保无误再交到运营进行扫描录入，减少后续问 题的发生，（减少问题件）以便提高承保速度。第二个方面是 报表，每天对总公司下发的报表做进一步的处理，统计，以 便于各家代理公司及时的了解自己的业务量，对于各位老师 来说就是能够及时的了解自己的任务进度，做到心里有数， 通过对数据的分析，为后续工作制定更好的计划。就我个人 而言，我觉得工作成果对我来说就是工作收获，那的收获就 是学到了很多的知识，积累了一定的经验。 三、工作不足 对于初审工作，说实话开始的时候我觉得它很简单。但 是经过一段时间的工作之后，出现的一些问题，比如证件号、 银行卡号填写错误，邮编错误等等，让我深刻的意识到，这 不是一项简单的工作，因为往往越是觉得容易的工作就越容 易马虎，而初审这项工作恰恰是需要认真、仔细。单子多的 时候，我就用以着急，也就容易马虎，所以这一点是需要改 正的。另外一点就是还欠缺业务知识，业务水平还有待提高。 四、下半年工作计划 继续做好先前的工作，听从领导的安排。努力做好自己 的本职工作，做好后援服务，为公司搭建一个更好的平台。 继续努力的学习业务知识，提高自己的业务水平。过去的一 切都只属于过去，在下半年里，我要努力弥补做得还不够的 地方，继续为公司创造出更大的收益！ 半年来，xx 保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公 司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，下面 结合我的具体分管工作，总结上半年的成绩与不足。 一、工作思想 积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与 时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧 紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一 中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保 险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼 搏，公司保持了较好的发展态势，为大地保险公司的持续发 展，做出了应有的贡献。 全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水 平。作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的 重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。 因此，我十分注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意 用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈 的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。 不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。上半年来， 我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要 内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强 领导班子和员工队伍建设。 二、业务管理 “没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须 制定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生 效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不 断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能 出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作： 1、根据市公司下达给我们的上半年销售任务，制定各个 部室的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求 是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室 合理的、可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落 实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确 保各部室目标计划的顺利完成。 2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队 建设。一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。 上半年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务 培训活动，组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。 培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调 对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提 高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。 3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基 础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年 上半年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化 和福利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。 初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积 极性和创造性的用人机制。 三、部室负责工作 除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销 一部营销员只有一名，我的业务主要是面向大客户。我的大 客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在 原有车辆保险的基础上，我在全市首先开办了针对营业性货 车的货运险。货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加 了公司保费收入，真可谓一举两得。 四、工作中的不足 由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中 出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工 作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度 和质量；处理一些工作关系时还不能得心应手。 总之，上半年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带 头作用，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规 范，在我的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以“诚 信为先，稳健经营，价值为上，服务社会”为经营宗旨，锐 意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。 在下半年，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续 保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突 破自我，逐渐加大市场营销力度。下半年我将以饱满的激情、 百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我 相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下， 上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定 能够创造出更加辉煌的业绩。 今年的时间感觉过得真快，不知不觉间上半年就在销售 的工作当中过去了，作为保险业务的销售，这半年来我较好 的完成了销售的任务，同时自身也是得到了一些成长，对保 险行业有更多的一些了解，对于销售的经验也更加的多了， 现在我就上半年的保险业务工作做如下总结： 一、学习提升 我在做保险销售的工作当中，明白想要做好工作是必须 了解我们的产品，明确我们的目标人群，以及一些销售的技 巧的，我做保险业务的时间不长，到现在为止也就是半年多 一些的时间，可以说我上半年刚开始工作的时候是还有特别 多不懂的地方的，虽然经过了一次培训，但是其实要学的方 面还有很多，对于保险种类的学习也是我做销售必须要学的， 不然也无法很好的去给客户做好介绍。 上半年公司也是开设了一些新的保险业务，对于我来说， 这些是基本的学习，不然就无法和客户沟通了，在了解了保 险之后，我也是多去了解销售的一些技巧，我明白我对这个 行业，这个保险业务不是那么的熟悉，那么我就必须要多学， 同时要用一些销售的技巧来补足，不然也是无法做好保险业 务的。 二、工作收获 提升个人能力的同时，我也是努力的去工作，积极的完 成我的销售任务，做保险的销售，有些时候会被人误认为是 骗子，觉得我们是骗人的，其实这些也是由于很多人对于保 险的不了解导致的，但真正懂得保险的，却是非常乐意我们 的推荐，他们也是能从各种保险中找到合适自己的，然后购 买，工作中很辛苦，但是每次我卖出一个保单，给客户带去 安全感，我都觉得是值得的，再苦再累，但我做的是正确的 事情，同时也是完成了销售的任务，我觉得特别的开心，同 时在销售的过程中，我也是结识了各行各业不同的人，让我 的见识更加宽广，也让我和客户的沟通能找到更多的话题， 和客户做朋友，也更好的促进了我的销售工作。 三、工作不足 上半年的工作下来，我进步很大，但同时我也有一些不 足还需要在下半年继续改进，有时候我业绩不好，我会比较 急躁，或者和客户的成交如果迟迟不能下定，我也是感觉焦 急，这些也是要慢慢的工作去改变的，不能急躁，作为销售， 同样也是要有耐心，把业务给去做好，我也期盼着下半年的 业务能做得更加的好。