2021合规文化建设学习心得3篇

2021合规文化建设学习心得3篇

2021 合规文化建设学习心得 3 篇 合规文化建设学习心得篇 1 在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要,即态度好就等于服务 好，其实不然,服务有其更深刻的内涵,并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。 孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方;规不正，不可为 圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年历史的银行业来说，客户是其发展的天 然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。 合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规 风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应 有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家商业银 行探究的主题。 奎年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、 建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻 认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益， 因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。 合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要 素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合” 这个“合格的规”。在我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏 于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等，从中揭示出 我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就 像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一 念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感 情办事，违规操作，最终自食其果。 当然，制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制 约，作为员工的我们要把握政策，规范操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度，以人情 代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的 信任。 恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。我们没有豪言壮 语，只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹，只有平凡普通的工作;没有英雄的形象，只有忙 碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中，充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。我希望用 我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩。 合规文化建设学习心得篇 2 狂年以来，我行开展了合规文化建设活动，在这次学习活动期间，我依照上级下发 的有关文件精神和活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作 意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次活动的心得总结出几点体会，也是我对 这次合规文化建设活动的一个理性的认识。 一、爱岗敬业、无私奉献是做好工作的前提 爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我行要发展，要在这个竞争激烈的金 融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人， 为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规 范行为品质、评价善恶的行为规则。作为一个农行的职工更应以自己所从事的职业上讲求道 与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈 不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在 的社会价值。从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，我也一直热爱这个职业， 对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神 的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信 就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过这次活动，使我更深地了 解到作为一个农行职工的为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照 职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务知识学习、提升合规操作意识是做好农行工作的基础 “没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力， 作为最基层的一名柜员，我深知工作的重要性，始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业 务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。我都很清楚地意识到：只有更耐心、周 到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识， 并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制 约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物， 而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才 有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器， 每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉， 也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广大的员工严格执行，管中窥 豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、 监督来实施的。 三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识是做好农行工作的保障 规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程 度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，千里始有道，对于规章制度的执行，就我的工作 而言，从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，严格执行业 务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督。坚持至始至终地 按规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。否则,再 好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，农行系统发生的经济案 件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了农行的社会信誉。采取相应措施，从 源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年金融业职业犯罪之所以呈 上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了 干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。因此我们既要进行 正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫 伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在 河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真 抓好制度建设，一方面要根据我们工作的实际情况和特点，不断组织学习，使各岗位人员真 正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。本岗 位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、单 位互查等方法，及时发现和堵塞漏洞。让我们大家都行动起来，争做合规文化建设的标兵。 合规文化建设学习心得篇 3 合规文化是企业文化的核心组成部分,良好的合规文化能够从根本上解决管理基础 薄弱、执行力不强的问题，是有效遏制案件及重大违规问题发生、实现长治久安和可持续发 展的有效良药，也是我行率先实现“3510”发展战略规划的重要基础和根本保证。通过前一 阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育集中体现了农业银行员工的创造力、凝聚力、 战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。下面，就这次学习的收获， 我谈点我的见解。 一、合规文化和合规文化建设的内涵 所谓合规，简单讲就是符合规范，“不依规矩无以成方圆”，就是教育大家要合规。 就商业银行而言，合规就是在业务经营过程中，要遵守法律法规、监管规定、内部管理制度 和行业、职业道德规范，这不仅是商业银行经营管理的需要，也是商业银行提高经营效益的 需要，更是商业银行落实科学发展观的根本体现。所谓合规文化建设，是指合乎规章制度的 企业文化建设，包括合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面，其要旨 是把合规文化贯穿于组织整个经营管理活动的各个层面、各个环节和各个岗位，确保每一个 层面、每一个岗位、每一项行为、每一个环节都能够体现符合企业文化的合规文化，使每个 员工都能够熟知并掌握本岗位业务操作的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位 操作的第一要义的理念，使“合规”成为银行一切经营管理活动的自觉规范。 二、合规文化建设的路径 第(一)、整章建制是合规文化建设的前提。“合规”要以有规为前提，即合规的前 提是“有法可依”。一是，要以业务为起点，将业务环节进行梳理拆分，分析每个环节可能 存在的风险点，制定相应的风险控制措施;二是要加强各个岗位员工合规能力的培训，通过 业务讨论、岗位练兵、劳动竞赛等多种形式，增强员工发现风险、控制风险的能力。 第(二)、严格执行规章制度是合规文化建设的关键。制度面前人人平等，“有法必 依”也要成为制度。就农业银行而言，规章制度不可谓不多，风控手段不可谓不先进，但是 各种问题仍然频繁发生，关键在于缺乏严格执行制度的自觉性和监督机制。现在，社会主义 市场经济体制已经初步建立，商业银行之间的竞争十分激烈，同业竞争在很多时候成为违反 制度的借口和托词。因此，必须强化对员工自觉合规经营意识的教育，强化岗位制约，增强 员工自觉抵制违规的能力。 第(三)、严格查处违规行为是合规文化建设的保障。“违法必究”也要成为制度。 就农业银行而言，长期以来在执行力建设方面存在缺憾，发现问题不是严肃处理、惩前毖后、 治病救人，而是姑息迁就、大事划小、小事化了，结果是屡禁不止、屡查屡犯，制度的权威 性和严肃性得不到尊重，导致大案不断、小错绵绵，不仅造成了严重的经济损失，也影响了 农行的声誉。因此，必须加强对违规行为的查处，过好亲情关、朋友关。对违规行为查处不 力的部门和人员，要追究连带责任。 三、正确处理合规文化建设和创新的关系。 合规不是墨守成规。规章制度，是对一类事物共同的内在的本质的总结和抽象，往 往是落后于经营的实际，在有些方面不能同步满足业务经营的需要，此外，我们面对的客户 和业务也有各自的个性，死抱规章制度往往会沦为教条主义，更会制约业务发展。因此，必 须善于理解、把握制度和运用制度。对出现的新生事物，要善于总结，及时调整、制订新的 规章，了解业务发展，把合规和创新有机结合起来。 第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。风险的防范与控制， 说到底是人的因素起着重要作用。客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源， 是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗 位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会 得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管 理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳 入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为 前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我 行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可 替代的重要作用。 第二，要更新服务意识。银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质 市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务 之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的提高，但这些转变还仅 仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破 原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这 就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场， 善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固 树立为优质客户服务的意识。 第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上 受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。实践 证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量 的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的 局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发 展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的 数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以 客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工，只有风险服务意识还不够，还要有 风险服务技能，要采取有效措施，积极培养员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该 做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合 规管理、合规经营、合规操作落到实处，确实提高员工的风险服务技能。 第四，要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依赖客户 业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业 的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户 需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该在为客户 提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业 务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求 商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约 束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是 市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。 为此，我们在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向 管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体 系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合 规创造价值的观念已深入人心。