金融行业职员年终述职报告四篇

金融行业职员年终述职报告四篇

金融行业职员年终述职报告四篇 金融行业职员年终述职报告一 尊敬的领导： 您好! 20__年已经过去，在过去一年中，在市分行领导教导下，在省分 行渠道管理部、科技发展部指导下，在我们经理带领下，我恪尽职守， 忠实履行了自己岗位职责，为我行各项业务发展贡献了一份应尽力量。 20__年是我人生旅程中最重要一年，在过去一年中，在各位领导、同 事们指导、帮助下，我收获了许多，在此我向大家表示最真诚感谢。 现在，我向大会作 20__年度述职报告，请各位领导、各位代表审议。 一、积极努力学习政治理论和科学文化知识 各级领导精心培养下和同事们悉心照顾下，我也通过自己努力在 思想学习和工作上收获可谓是硕果累累。思想上，坚持理论与实际相 结合观念，积极参加上几行所组织政治学习在提高思想觉悟同时，将 理论与自身柜面业务实际操作相结合，与生活相结合。由刚刚毕业纪 律性不强，操作不太规范化转变成为严以律己，操作遵守规章制度工 作勤恳并积极良好完成自己本职工作，我懂得了无规矩不成方圆，勤 能补拙道理。文化上，努力学习《柜员》教材，积极参加各种考试来 充实自己理论知识缺乏，更让自己深入了解柜员业务特性，及工作重 要性等基础知识。 二、踏实认真工作，积极学习柜面业务 柜员是直接面对客户群体战斗在一线工作岗位，在这平凡岗位上， 虽然只有日复一日年复一年重复那些诸如存款、取款，账务录入，收 收放放，营销维护，迎来送往之类枯燥运作和繁杂事务它工作虽然是 比较枯燥乏味，但是把平凡点点滴滴做到完美那就是一件伟大事情， 其实人生价值不都体现在平凡工作上吗? 面对各类客户，柜员想要让让客户真正体会到农行优质完善服务， 所以我们就一定要有熟练地业务处理能力跟良好职业道德操守。自从 参加工作后，我学会了踏实工作，努力学习业务知识，跟很多同事请 教业务技巧与知识，只有这样，才能确确实实干出能经得起时间考验 业绩。在工作生活上同事和领导给与了我无微不至照顾让我飞快地成 长着业务不断熟练。在实际办理业务时，在遵守我行各项规章制度前 提下，我能够灵活掌握营销方式，为客户提供一定灵活、快捷优质化 服务，不耽误客户时间更能改善客户对我行印象。 三、团结进取，共同营造良好工作环境 “上下同欲者胜。”孙武在孙子兵法里如是说，只有上下各级由 于一样目标团结在一起，我们才能在这竞争日益激烈金融竞争中长盛 不衰立于不败之地。团结他人，共同进取，也是我为人处世态度。在 工作中，能够团结同事，和睦相处，相互学习、相互促进;在生活中， 互相帮助，互相关心，共同创造和谐氛围。同时，不断地进行自我定 位，更新观念，为了统一目标而努力奋进。 简而言之，回顾过去展望未来。这一年来，在领导和同事关心、 帮助下，我在各方面都有了长足发展与进步，但也还存在着很多不足， 如还是对某些业务不熟练，在前台遇到紧急情况机动性有待提高，对 金融财会知识了解得不够，今后我会不断加强锻炼，争取在新一年中 取得更好成绩。 青年时期是人生最宝贵时光，因为踌躇满志，精力充沛，因为敢 闯敢干，活力四射，因为有太多梦想和希望!但在我看来，青年宝贵 还在包括不懈追求与团队融合，崇高道德修养，以及坚强意志，更要 耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉献! 此致 敬礼! 述职人：___ 20__年_月_日 金融行业职员年终述职报告二 尊敬的领导： 您好! 20__年已经过去，回首这一年，营业部在两位老总的领导下不断 改革使人员组合优化，更趋合理，业务拓展也更加迅猛。年我一直就 任于营业部__服务部负责管理和客户开发工作，在这一年里，我为服 务部尽心尽力，积极为服务部的工作出谋划策，从节约成本和开发客 户双重下手，使服务站在这一年里发生了质地变化，在这一年里，新 引进客户__几人，客户市值达到了__万元(只反映出来市值，看不到 资产总值)，交易量更是突破新高，从 1 月 1 日到 12 月 31 日，__服 务站完成交易量__亿元，在千分之一的佣金下实现佣金收入__万元， 这一成绩的取得主要归功于营业部_总、_总的正确领导，归公于营业 部其他各兄弟部门和员工的大力支持。 一、从严治内、严格要求自己 一个部门的好坏，部门决策者的决定直接影响着它的工作效率和 竞争力，在__服务站我既是管理人员、也是后台人员、更是一个业务 开发人员，为了不断提高__服务站在__的市场竞争力，我以公司各项 管理制度为基础，结合__地区情况，制定了有针对性的管理制度，主 要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在营业部服务柜台每个岗位都 轮流做过，这造就了我对营业部每项基本业务知识和业务流程的熟练。 由于__服务站是公司总部电子商务部当时主办的，属于网上交易指导 站，走的是公司银证通业务这一块，当时是公司主要的亏损站点之一， 后划归__营业部，在这时候营业部派我接手__服务站，负责管理和客 户开发工作，在营业部领导的正确领导下，在兄弟部门员工的支持下， 我在这里参与了营业部改建__服务站的全部过程，电网电线的改造、 电话系统设备的重建、内网的再建，克服了重重困难，尽量收缩成本， 同时提高服务质量、扩大声誉。 因为在这里我们走的是电子商务部当时设的银证通线路，而又归 属于__营业部，各个业务环节电子商务部跟营业部在流程上有很大的 不同，基本业务知识相同，但业务环节和流程上跟营业部的业务流程 基本脱钩，这就要求业务风险要进一步加强，于是我对自己的要求就 进一步提高了，不断利用业余的时间加强业务知识和业务流程的学习， 并不断跟__营业部、电子商务部等业务风险联系部门联系沟通，同时 严格规范了业务操作。业务规范是高昂代价换来的，我在公司规范各 项业务的基础上，结合了__地区的实际情况，在办理各项业务时采取 了灵活的运用，为公司利益和客户利益提供了双重可靠保障。 二、打通人脉、扩大声誉 一个服务行业在一个地方立足、占领市场份额，扩大声誉，与当 地地方政府部门的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的关系。今 年以来，我在这方面狠下了工夫，目前已经取得了当地工商局、城建 局等各个政府监管部门的信任，并同意在政策上对我们进行大力扶持， 以帮助我们在__长久立足，占领市场份额，扩大声誉。并且和合作伙 伴中国银行有了进一步的沟通和深入合作，不光是基本业务上的合作， 更是在寻求增量资金，扩大市场份额上有了初步的合作，目前已经拓 展到__市，虽然目前在增量资金方面效果不是特明显，但也有部分客 户的陆续转入，在明年我们会跟他们进一步探讨合作的途径，充分发 挥银行工作人员在开发客户上的积极主动性。 证券行业是一个新事物不断涌现的行业、是一个竞争日趋激烈的 行业。锐意创新，跟上时代潮流、是竞争取胜的必由之路。在这里， 刚开始我对客户不是很熟，于是我主动跟客户联系，找他们一一谈心， 主动要求他们到我这里来，跟他们一起研究，探讨。客户之间千差万 别，对客户我们要对他们进行政策倾心、技术扶持、帮助其资产保值 增值，经过和他们一起的探讨，谈心，总结了一些经验并付出实用， 取得了一定的成绩，同时也取得了客户的信任。在今年我们服务站的 客户睡眠客户已经在我们的扶持下充分动起来了，同时充分利用资源， 寻求增量资金，顺利实现了年初报本赢利的目的。 三、存在问题 __服务站客户的市值相对还很薄弱，净资产收益率还有待进一步 提高。我将从吸引增量资金和盘活内部资产两个角度去努力提高客户 资券换手率，以目前的客户市值和交易量来看，客户的换手率已经非 常之高，而且交易人数较集中，多半集中在少数人身上。最主要的问 题还是客户人数太少，市值太少。下一步主要工作还是要围绕在吸引 增量资金上面多下工夫。 此致 敬礼! 述职人：___ 20__年_月_日 金融行业职员年终述职报告三 尊敬的领导： 您好! 20__年对我来说，是加强学习，克服困难，开拓业务，快速健康 成长的一年，这一年对我的职业生涯的塑造意义重大。我从事金融销 售也已整整一年，在领导的带领与指导下，我学到了很多业务知识和 做人的道理，从中体会到的酸甜苦辣也是最深刻的。领导在工作的各 个方面都能够充分地信任我，大胆放手让我施展才能，从中我得到了 很好地锻炼。柜台营销方面是我的弱点，但是领导仍然对我给予充分 的鼓励，使我更加信心百倍地迎难而上，进而能够更有针对性的学习、 改进，并不断进步。现将工作情况述职如下： 首先，在思想与工作上，我能够更加积极主动地学习银行的各项 操作规程和各种制度文件并及时掌握，各位同事的敬业与真诚都时刻 感染着我。在工作期间，我能够虚心向同事们请教，学到了很多书本 以外的专业知识与技能，也更加深刻地体会到团队精神、沟通与协调 的重要性，同时为自己在今后的成长道路上积累了一笔不小的财富。 在工作方面，我有强烈的事业心和责任感，我能够任劳任怨，不挑三 拣四，认真落实领导分配的每一项工作与任务。日常我时时刻刻注意 市场动态，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究 从而达到了解客户的业务需求，力争使每一位客户满意，通过自身的 努力来维护好每一位客户。 其次，在技能方面，我个人也能够积极投入，训练自己，这一年 中，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的_行员工的标准严 格的要求自己，立足本职工作，潜心钻研训练业务技能，使自己能在 平凡的岗位上为_行事业发出一份光，一份热。 对我个人而言，点钞技能已经超额达标，但是加打传票和打字与 熟练的同事相比还有一定的距离，因此，我利用一点一滴的时间加紧 练习，因为我知道，作为储蓄岗位一线员工，我们更应该加强自己的 业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户 提供方便、快捷、准确的服务。 第三，在日常的工作生活中，我能够及时地融入到_行这个大家 庭中，积极面对工作，与大家团结协作，相互帮助。在实际工作中， 无论从事哪个行业，哪个岗位，都离不开同事之间的配合，因为一滴 水只有在大海中才能生存。只有不同部门之间、同事之间相互沟通、 相互配合、团结一致，才能提高工作效率，创造出更多非凡的业绩。 第四，服务方面。银行做为服务行业，除了出售自己的有形产品 外，更重要是出售其无形产品——服务，银行的各项经营目标需要通 过提供优质的服务来实现，由此可见，服务是银行最基本的问题。做 好银行服务工作、保护金融消费者利益，不仅是银行业金融机构的法 定义务，也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、增强综合竞争实力的 需要。 每一天我都被同事们的微笑所感染，被同事们的满腔热情所打动， _行的服务处处体现着“客户第一”的理念。在_行工作过程中，逐渐 地，我也明白了“以客户为中心”，是一切服务工作的本质要求，更 是银行服务的宗旨，是经过激烈竞争洗礼后的理性选择，更是追求与 客户共生共赢境界的现实要求。银行就像生活，偶然发生的小插曲， 客户轻轻的一声“谢谢”，燃起了心中的激情;客户不解的抱怨，需 要的是耐心的讲解。激情让我对工作充满热情，耐心让我细心地对待 工作，力求做好每一个小细节，精益求精，激情与耐心互补促进，才 能碰撞出最美丽的火花，工作才能做到最好。 做好银行服务工作、取得客户的信任，很多人认为良好的职业操 守和过硬的专业素质是基础;细心、耐心、热心是关键。我认为，真 正做到“以客户为中心”，仅有上述条件还不够，银行服务贵在“深 入人心”，既要将服务的理念牢固树立在自己的内心深处，又要深入 到客户内心世界中，真正把握客户的需求，而不是仅做表面文章。我 们经常提出要“用心服务”，讲的就是我们要贴近客户的思想，正确 地理解客户的需求，客户没想到的我们要提前想到，用真心实意换取 客户长期的理解和信任。现在社会日益进步，人们对银行服务形式上 的提高不再满足，多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务， 这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情，而从根本上扭转服 务意识，切实为不同的客户提供最有效、最优质、最需要的服务才是 让“上帝”动心的关键。 “深入人心”一方面要求我们内心牢固树立服务意识，而不能被 动、机械地应付客户，要时刻把客户放在内心，要经常站在客户的角 度来思考自身的表现。还要求我们及时、准确把握客户的内心真实需 要，要能急客户之所急，想客户之所想。不同的客户需求心理不同， 要深度挖掘、动态跟踪。我们要区分客户、细分市场：对于普通客户 形式上的服务提升就可能获得他们极大的认可，比如大堂经理的进门 招呼，柜台人员的微笑和礼貌用语;对于 VIP 客人，则更多的要考虑 如何为其缩短等待时间、节约交易成本和个性化服务及增值服务问题。 为客户服务除了及时、准确、到位之外，还要能激发客户需求。 在时时处处把客户放在心中的同时，还不能忘记风险，在服务过 程中，要严格把握适度原则，服务流程、手段一定要依法合规，防止 过头服务。 最后，谈谈我的不足之处：由于岗位限制与个人因素，柜台营销 是我的一个弱点。在领导的指导和同事们的帮助下，我的个人营销技 巧有所提高。俗话说得好：不要怕麻烦，就怕没人找麻烦。麻烦越多， 朋友就越多;朋友越多，发展业务的机会才越多。因此，今后我会积 极认真践行营销技巧，抓住每一个发展业务的机会，做好日常营销工 作。 此致 敬礼! 述职人：___ 20__年_月_日 金融行业职员年终述职报告四 尊敬的领导： 您好! 进入__证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高， 现在述职如下： 一、对证券行业有了初步了解 进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行 业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了 较深的理解，工作中能解决各种基本问题。 二、业务开拓能力的提高 在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自 己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、 多角度的服务，使__服务真正的深入人心。 三、工作的责任心和事业心的加强 加强了对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户 和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。 四、不足之处 1、证券知识还须加深了解，需不断学习。 2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。 3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。 此致 敬礼! 述职人：___ 20__年_月_日