2020理财经理述职报告

2020理财经理述职报告

2020 理财经理述职报告 想当好一名理财经理，首先就是要对客户有了解，然后再根据 实际情况提供不同的服务，那么在 2019 年里，你做了哪些事情呢？ 以下是由出 guo 为大家的“ 2020 理财经理述职报告”，仅供参考， 欢迎大家阅读。 尊敬的领导、亲爱的同事们： 大家好！ 今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位上，认真 学习业务知识， 不断提高自身专业素质， 严格按照支行和部门的有关 要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，取 得了一定的成绩，现将工作的具体情况汇报如下： “做好一份工作，首先要爱这份工作”。从事理财经理工作以 来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗 敬业，有效利用工作时间， 以高度的责任感和事业心去工作，认真遵 守好我行的每一条规章制度， 执行好每一个工作流程， 牢记好每一个 规范用语，深入挖掘客户， 理解客户需求，为每一位客户认真登记工 作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰 富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识， 制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。 作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技能和知 识水平直接关系到客户的满意度， 理论知识的学习不仅是任务， 而且 是一种责任，更是一种境界。在工作中，除了自觉参加单位组织的集 中学习外，我克服自身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学习的 矛盾，不因工作忙而忽视 学习，并能够坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领导 和同事请教，在实践中摸索、总结，进一步熟悉工作流程，不断提高 自身的工作能力，在具体的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路， 确保了工作的顺利完成。 我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以 在日常的工作中， 我时刻以更高的要求规范自己， 认真遵守规范化服 务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，问有答声，去有送声”， 为客户营造亲切和谐的服务氛围。 正确认真的对待每一项工作， 全身 心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起， 不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用 词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。 作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己 的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户 要什么，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。在与客户交流的 过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的 话题，解决客户急需解决的问题。同时，认真学习我行的理财、保险 产品，充分掌握产品特点， 精心为客户制定个性化、专业化的财务规 划方案， 坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变， 始终把客 户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及， 做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和支 持。截至今年 6 月底，维护优质客户共位，销售代理保险 xx 万。 在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结经验教训，取 长补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用 热情感染客户，用友情联系客户，积极化解客户的埋怨，取得客户的 信任， 与客户建立深厚感情， 为客户提高专业化、 个性化的理财服务， 努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、健康、快速发展。 谢谢大家！ 述职人： xx 2020 年 x 月 x 日 尊敬的领导、亲爱的同事们： 大家好！ 时间如梭，转眼间又临近岁尾，我加入 XX银行 XX支行这个大 家庭已经有五年半了。回首这一年的工作，虽然忙碌，但十分充实， 理财经理岗位虽然业务种类简单但是付出的心思却不会比别的岗位 少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这 一年的工作情况总结如下： 今年是零售转型的第五年。零售业务的发展的重心在于 AUM的 新增和中间业务收入这两项， 就需要理财经理在销售理财产品， 而是 更要注重对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。 首先来谈谈 AUM增量， AUM的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业 务已 4 年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了， 存量客户的挖掘 进入瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升 AUM。上半年的 拉新工作主要通过客户介绍客户来进行， 但是人以类聚， 我手下的客 户层级主要都是一些中小客户， 他们的朋友也大多是中小客户， 所以 AUM增量很不理想。下半年支行的客户活动渐渐多了起来，我也从活 动中获取了一些客户。 总体来说下半年 AUM增量完成情况好于上半年， 但整体完成情况不理想。 明年我要在获取新客户上多花心思多下功夫。 接着今年的中收任务完成的一般， 主要原因： 期交保险产品销售太少， 主要原因还是开口太少， 因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销 保险，但是客户听到保险的反应都很反感， 渐渐的我也就不敢开口了。 我总结了一下客户反感的原因， 可能是我营销的方式方法上存在问题， 太急功近利， 想要一下子改变客户对保险产品的看法。 以后还是应该 慢慢引导客户， 给客户灌输资产配置的理念， 而不是一味的穷追猛打。 个人理财业务虽然不像公司业务那样复杂，但两者的侧重点不 同。由于客户众多理财经理更需要用心经营客户， 与有价值的客户交 朋友，谈感情，而不是一味的推销产品，在这一点上我比去年有了一 定的进步， 但离优秀的理财经理还是有一定的差距。 在今后的工作中， 我会不断学习改进自己的不足之处， 努力提升人际交往能力， 不断提 高自己独立思考和解决问题的能力， 培养自己对业务的钻劲， 提升自 己的专业度，多动脑，多思考，提升自己的业务创新能力，努力完成 各项经营指标，为支行发展贡献自己的一份力量。 谢谢大家！ 述职人： xx 2020 年 x 月 x 日 董事长、总经理、各位领导、各位同仁： 大家好！ 时光飞逝，岁月如梭，回顾 2019 年，是忙碌的一年，对公司的 财务管理工作来说是至关重要的一年， 在公司领导和各部门经理的大 力支持与配合下，严格管理，在财务基础工作，全面预算管理，提供 经营决策依据， 发挥支撑服务， 加强财务检查及组织业务学习等方面 做了许多踏实的工作，完成了既定的目标，达到了预期效果，提高了 财务管理水平，很好地配合了公司的中心工作，当然，在取得成绩的 同时也还存在一些不足，现将本人 2019 年工作完成情况和总结汇报 如下： 1 、严格遵守集团公司各项规章制度及财务管理制度， 贯彻执行 国家财经政策和会计制度，完成上级交办的各项任务。 2 、完善企业财务管理体系， 对财务部门的日常管理、 财务预算、 资金运作等各项工作进行总体控制， 提升企业财务管理水平。 组织做 好会计核算和监督，建立健全收入稽核制度，严禁收入跑、帽、滴、 漏。 3 、搜集与评价融资方式及成本；建立健全固定资产管理制度， 组织资产清查工作。管好货币资金和其他流动资产，检查资金管理， 确保资金安全。 4 、督办客户欠款、资产报损报批资料的工作，及时到有关部门 办理待处理资产损失的审批手续。 负责税务检查， 各种审计协调工作。 5 、对月报、季报、年报的真实合法性负责。 6 、完成公司领导交办的其他事宜。 7 、灵活机动， 理财策略， 市场竞争激烈， 瞬息万变， 错综复杂， 我作为公司理财管家， 在资金收付方面， 在与国家财政法规冲突不大 的范围内，灵活处理各种会计实际问题，在会计核算方面，灵活运用 书本理论知识，既要考虑国家税收法规，又要兼顾企业经济利益。统 筹兼顾，全盘谋划，巧妙周旋。特别注意灵活机动，把钱管好，把工 作搞活，人尽其才，才尽其用。尽量多做些有利于公司和员工利益的 事。 例如：为偿还“ xx”债务，让员工集资的建议，被公司领导采 纳，并受到了广大员工积极的响应和大力支持。 8 、不断专研，争当排头。社会在发展，知识在更新，要当好财 务经理（经理） ，就要随时注意运用当前社会与工作有关的新知识来 武装自己的头脑， 特别是要注意学习和掌握财务会计税收新知识， 跟 上社会经济发展的步伐，这样才能扬长避短，指挥得当，搞好企业财 务管理工作。 1 、 挖掘人力资源，调动一切积极因素。立足在现有人员的基 础上，根据目前人员的知识结构、素质况状确定培训重点，丰富培训 形式，加大培训力度，特别是对业务骨干的专项培训。 2 、 降低成本费用，促进效益的稳步增长。 一是加强成本管理，减少成本性资金流失。 二是加强结算管理，最大限度地增加可用资金。 三是合理调配资金，提高资金利用率；认真匡算资金流量，尽 可能地压缩无效资金和低效资金占用，力求收益最大化。 四是降低费用开支，增强盈利水平。 五是准确做好各项财务测算，为领导的决策提供依据 3 、充分发挥部门的“职能”，加强管理，加快工作效率，并向 财务经理汇报工作。 在这里， 我非常感谢公司领导对我工作的信任与支持， 2020 年， 我将继续以严谨务实的工作作风，高标准、高质量的工作要求，扎扎 实实做好各项工作，为公司的发展作出新贡献。 以上是我 2019 年度的述职报告， 如有疏漏和不当之处， 请各位 领导及公司同仁批评指正，同时也祝愿公司繁荣昌盛！ 谢谢大家！ 述职人： xx 2020 年 x 月 x 日 尊敬的领导、亲爱的同事们： 大家好！ 当日历一页页撕落得只剩下最后一页，新的一年就这样不知不 觉来了。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断 学习、不断总结、 不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作汇 报。 1 、任务指标： 基金：个人任务指标 X万，完成 X万，完成率 241%。 理财产品：个人任务指标 X万，完成 X万，完成率 226%。 理财客户：新增 X户，完成 111%。 贵金属：任务指标 X万，销售 X 万，完成率 115%。 白金卡：任务指标 X张，完成 X 张，完成率 130%。 贷记卡：个人任务指标 X张，完成 X 张，完成率 206%。 2 、学习上： 20xx 年 x 月通过了 CFP（国际金融理财师）考试，目前已经具 备了 AFP、CFP、保险、基金等从业资格。 3 、工作上： 1 ）积极营销新客户 有一次，一个客户向我咨询我行办 VIP 卡的条件，我按经验推 断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客 户近期要从外地汇过来几笔资金， 目前已经走了几家银行， 我主动向 其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。 后来我为其办理了 VIP 卡，客户从外地汇过来 xx-x 万元。 2 ）细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合 适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财 产品也不愿意买， 就买国债或存到银行。 后来我得知他本人爱好收藏， 我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后 陪其去市行多次， 先后买了 xx-x 多万元的贵金属， 为我行增加了 xx-x 万多元的中间业务手续费。 3 ）耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详 细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来， 所以我基本保持 24 小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客 户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才 给某银行客户经理打电话一直不接。 做理财经理将近一年了， 虽然谈 不上什么经验， 但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 在做好本 岗的同时，协助行领导营销了 xx-x 、xx-x 、xx-x 和 xx-x 单位的的电 子结算业务。 部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需 要进一步提高。营销力度有待提高。 业务方面： 对理财业务进行全面梳理， 充分利用好银掌柜系统， 重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。营销方面：要多学一 些营销技巧， 加强自己的交际沟通能力， 在处理棘手问题上能够灵活 变通。 新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一 层楼！ 谢谢大家！ 述职人： xx 2020 年 x 月 x 日 | 内容仅供参考