2020年银行客户经理工作个人总结范文

2020年银行客户经理工作个人总结范文

2020 年银行客户经理工作个人总结范文 2020 年银行客户经理工作个人总结范文 1 2020 年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客 户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自我的话说“这是工作多年来， 第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开 始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了劲，必须要勤奋努力，不辱使 命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支 行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业， 无私奉献的精神。 截至此刻，我完成新增存款任务 2415 万元，完成计划的 241。5%，办理承兑汇票贴现 3 笔， 金额 460 万元，完成中间业务收入 1 万元，完成个人揽储 61 万元，同时也较好的完成了基 金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助 分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 客户在第一，存款是中心。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的事来办，急客户之所急，想客 户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我 行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多 文秘资源网资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使 近 2700 万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作 变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必须 会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言，也必须会暂时把不快抛到 脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身 影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。 “客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作潜力，随着银行改革的 需要，我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各 阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管 多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮 忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不一样客户，采取不一样的工作方式，努 力为客户带给最优质的金融服务，用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选取银行的趋势已经构成，同业竞争日激烈， 在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我 行的业务发展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分 析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，透过对客户的研究从而到达了解客户资 金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实 现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其 资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的 下游单位，透过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月 份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他用心的上门联 系，成功留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交 往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了十分好的效果。今年 9 月份，在与一 家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他用 心的工作，使其拍卖款 500 万元，成功转入我行。 我对待工作有强烈的事业心和职责感，任劳任怨、用心工作，从不挑三拣四，避重就轻，对 待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自我高标准、 严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放下双休和假 期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我透过不懈 的努力，在 2004 年的工作中，为自我交了一份满意的答卷。 2020 年银行客户经理工作个人总结范文 2 2020 年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮忙中，透过自我的努力工作， 取得了必须的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销潜力也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型 以来第一笔授信业务，截至 2020 年末，实现总授信额度 5。5 亿元，带动对公存款 8000 多 万元，实现]方案-范文'库。整理。利息收入 160 多万元，实现]方案-范文'库。整理。中间业 务收入 29。55 万元。个人管户企业 x 成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导用 心营销一批 x 下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家 x 企业，利用交叉营销，实 现]方案-范文'库。整理。年末新增对私存款 160 万元。在对公客户经理小指标考核方面，我 的成绩排在全分行前 5 位。 其次，透过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知 识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，透过一年的学 习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够透过跟客户交流，根据客户财务状 况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务 产品的同时，我用心学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办 的第一次信贷审批人考试，顺利透过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的 商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销潜力。作为一名客户经 理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自我的业务产品，明白自我能够给客户带来什么， 另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件 满足。个人营销潜力'方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此， 在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题， 解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领 导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其 是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 2020 年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好 资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓 专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销 对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周 边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一齐，全方位服务客户。 2020 年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优 秀客户经理。 2020 年银行客户经理工作个人总结范文 3 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高 自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多 练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10 月 21 日，王先生 来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理 业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的 `服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联系电话。我查询了他的存款在 80 万元左右。 过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11 月我做为客户对交通银行、 建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服 务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂 经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的 绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习 业务知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既 服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够 立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优 质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我 行的形象。 所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新 政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所 学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫 生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的 投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清 楚，最终使顾客满意而归。 所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次 我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时 还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候， 他们都会不断的向我表示感谢。 2020 年银行客户经理工作个人总结范文 4 随着银行体系主体多元化竞争格局的构成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同 业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提 出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户带给更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就 务必建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。但是否客户 经理队伍的成员具有较强的业务潜力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在， 我认为还需进一步探讨，在那里我仅从自我在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈 谈个人的一点想法： 一、客户经理务必具备应有的素质 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅仅需要全面了解客户 需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户带给全方位的金 融服务，这就要求务必要有良好的职业道德与综合潜力。在工作中始终树立客户第一的思想， 把客户的事情当成自我的事来办，想客户之所想，急客户之所急。 1、要有高度的职责感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的职责心和事业心， 在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。 2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，透过 在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。 3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有必须的营销技能与分析、筹划潜力。 4、热情、开朗，有较强的攻关和协调潜力。善于表达自我的观点和看法，与银行管理层和 业务层持续良好的工作关系，团队协作精神强。 5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。 二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求 作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、 研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，透过 网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户 的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营 销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来状况及在我行所占的 比重；同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、 收益、潜力、需求等状况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。 三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作 客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应用心主动并经常地与客户持续联系， 发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户带给“一站式”服务。对现有 的客户，客户经理要与之持续经常的联系，而对潜在的客户，则要用心地去开发。开发的目 的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工 作要求，透过对市场的深入研究，提出自我的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着 “银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最适宜的金 融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。 时刻持续与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略持续与客户的关 系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要用心推销银 行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动推荐和推荐适用的产品。如有需 求及时向有关部门报告，用心探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效 监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化状况和大额资金流动 状况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来思考，及时采取措施 。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用状 况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；必要时用心参与企业管理， 协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。 四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢” 思维决定行动，行动决定结果。客户经理务必具有较强的开拓创新意识，主要体此刻客户市 场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体此刻全新的客户服务理念、全方位的客户服务 资料以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客户第 一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一 发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要 为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用心 去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。 针对不一样客户，采取不一样的工作方式，努力为客户带给最优质的金融服务。当客户过生 日时收到我们送来的鲜花，必须会在惊喜中留下感动；如果客户烦恼时收到我们发来的信息 趣言，也必须会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更因看到 我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很平常、也很简单，但必须会赢 得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。 我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的 品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，从而 最终实现我们的利润最大化。 2020 年银行客户经理工作个人总结范文 5 转眼间我到 x 银行工作已经 X 年了，在领导的培养帮忙和同事们的支持下，我从一个法学专 业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。x 年 X 月我从西岗分理处调 至 x 支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一 年的学习工作状况总结如下： 一、加强学习、提高素质 我今年二月份从西岗分理处调到 x 支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并 且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后， 我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自我对我行金融产品的理解，并在较短时间 内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮忙下，很快就上手了。我想只有自我对业务掌握透彻 后才能更好的为客户带给服务。作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客 户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务 好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自我行里的业务产品，明白自我能够给客户 带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去 有的放矢的服务客户。 在加强业务学习的同时，我还用心认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民 主建国会会员，我时时刻刻严格要求自我，作为参政党成员，我用心拥护中国共产党的领导， 并用心参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。 二、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效 益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自我的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要 细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努 力挖掘新的客户，并以专业的业务处理潜力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时 实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。 三、存在不足 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度 和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多 干少说，在实践中完善提高自我。 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改善 工作方式方法，用心努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客 户经理。