银行营业部客户经理工作总结（通用）

银行营业部客户经理工作总结（通用）

银行营业部客户经理工作总结 　　篇一：银行营业部客户经理工作总结 　　经过对支行党委各项工作部署的共同学习后，我部的负责同志统一了思想认识， 明确了营业部 2xx 年的工作重点和工作计划。全部人员对于人员分工，岗位设置， 工作目标，工作计划有了全面的了解，全体人员达成共识：营业部是支行重要的经 营部门，作为营业部的一员，要把完成部门经营目标，提高服务层次作为今年的主 要任务。 　　一、年初，结合双贯标工作，完善制度，狠抓管理。 　　修订完善了多项制度、办法，制定了营业部内部的管理制度体系，包括考勤、 卫生管理、服务标准，营业部经营任务分解考核细则、营业部绩效工资分配办法等， 进一步完善了服务体系和业务考核体系，发挥考核机制的作用，充分调动员工的工 作积极性。 　　在管理中，注重制度的落实，不使之流于形式，首先从自身做起，自觉带头遵 守规章制度，对于违反制度的员工，严格按照制度进行处罚，做到纪律面前，人人 平等。 　　二、集中精力进行业务发展和市场营销 　　对营业部重点客户进行了认真梳理，根据具体情况划分了不同档次，要求客户 经理认真分析客户清况，根据重点客户的不同需求制定了不同的的营销方案和工作 目标。 　　1、近一年的工作，存款一直作为营业部工作的重点和难点，为此我会同有关副 经理、客户经理进行过认真地研究、总结，也出台了很多激励、规范的措施，但一 直效果不明显，究其原因，一是对客户经理的管理不到位，责权利没有充分体现， 造成客户经理没有充分发挥作用，二是没有于重要客户建立一种互相信赖的银企关 系，在走访客户是不能认真分析总结客户需求和经营情况。三是工作中存在畏难情 绪。为此，结合支行制定的客户经理考核办法，在营业部实行全员客户经理制，积 极探索多层次业务管理模式：客户经理负责经常性上门服务，收集客户重要信息;业 务主管负责定期走访;定期业务会议决定营销策略，及时向行领导、公司部反映营销 情况。通过以上工作，四季度效果非常显著：开发了 xxxxxxxx 、xxxxxx 、xxxxxxxx、 xxxxxxxx 等 优 质 客 户 ， 稳 定 了 xxxxxxxx 、 xxxxxxxx 、 xxxxxxxx 等 ， 盘 活 了 xxxxxxxx、xxxxxxxx、xxxxxxxx 存量客户。 　　2、注重创新，善于捕捉分析信息，充分利用我行的金融产品，为企业出谋划策， 今年 4 月份，积极与 xxxxxxxx*联系，根据其资金紧张的实际情况，为其制定了融 资方案，成功为其办理了总额为 1 亿三千五百万元的委托贷款，使其资金在我行沉 淀一个多月，存款日均新增 11 万元并为我行带来每年 22 万元的中间业务收入。 　　3、善于利用政策，寻求新的绩效增长点。根据今年票据市场特点，全年办理贴 现 2 亿 7 千万元，实现贴现利息收入近四百万元，带了了可观的收益，同时建立了 银行、企业的稳定业务往来。 　　2xx 年营销当中积极探索整体营销模式，比如 xxxxxxxx，xxxxxxxx 在信贷支持 的基础上，从贷款，存款，贴现，财务顾问、个贷等多方面多层次的将我行金融产 品同企业需求结合起来，收到明显效果，2xx 年 xxxxxxxx 对我行的综合贡献度从 XX 年的 7 万元提高到 94 万元，实现了我行利益的最大化 　　三、注重自身及员工业务素质的提高。 　　一是加大员工培训力度，按照年初的培训计划，提高了员工学习的主动性，增 强了员工的竞争意识。二是提高客户经理的业务素质和服务水平。三是制订岗位标 准，给予不同待遇，实行动态管理，提高柜面人员服务和竞争意识。四是注重学习 性团队建设，形成浓厚的学习氛围。 　　四、注重家园文化建设，提高凝聚力。 　　营业部作为一个 3 多人的大集体，如何提高凝聚力成为工作的重点之一，只有 团结才有战斗力，工作才能出成绩。为此，营业部制定了晨训制度，每周例会制度， 定期总结工作，制定工作计划，并积极开展一些有益的活动，使大家有集体荣誉感。 充分发扬民主，每月每位员工对营业部的工作做出评价，对营业部的发展目标、工 作计划提出自己的意见。 　　在工作中，我作为营业部经理首先对自己严格要求，业务素质要过硬，工作态 度要端正，处处要起到表率的作用。工作中注意方式方法，多与员工交流思想，善 于发现问题，制定有效的措施改进工作不足。 　　2xx 年，营业部各项工作有了全面发展，存款余额达到 7.37 亿元，中间业务收 入实现 33 万元，贴现实现 2.7 亿元，实现利息收入 6 万元，贷款新增 1.3 亿元，为 支行全面完成各项工作目标发挥了重要作用。同时营业部员工的绩效工资也位居支 行经营部门的前列。 　　一年的时间里，给我感触比较深的是，我在管理方面的知识比较欠缺，原有的 积累已经不能满足现实的需要，我也制定了相应的学习计划，学习知识，学习经验， 使自己成为合格的客户经理和管理人员。 　　篇二：银行营业部年终工作总结报告 　　今年以来，我部在市行党委的正确领导下，按照市行 xxxx 年工作会议确定的 “认真贯彻总分行工作会议精神，以科学发展观为指导，以价值创造为主线，突出 发展、管理两大主题，抓住转型、合规、执行三个关键，进一步统一思想、优化结 构、真抓实干、争先创优，全面打造中心城市行竞争优势，努力实现做强做大的目 标“的指导思想，以向零售网点转型为奋斗目标，解放思想，求真务实，深化股份 制改造和实施双贯标工程，加快结构调整步伐，紧紧以经济增加值为核心，抓班子 带队伍，克服困难，奋力拼搏，不断解放思想，锐意改革，强化管理和服务，广开 筹资门路，优化贷款投向，各项业务呈现出一定的发展势头。现将 xxxx 年主要工作 开展情况汇报如下： 　　一、各项指标完成情况 　　截止到十二月三十一日，我部全口径存款万元，比去年同期增加万元，其中： 企业存款余额万元，比去年同期减少万元，个人存款余额万元，比去年同期增加万 元。截止到十二月三十一日，贷款余额为万元(不含票据中心及保全部的数据)，五 级分类口径不良率为%。截止到十二月三十一日，我部个人类贷款余额达万元，五级 分类口径不良率为%;累计发放公司类人民币贷款万元，回收公司类人民币贷款万元， 发放美元贷款万，回收公司类外汇贷款万美元，发放信用证万美元，签发银行承兑 汇票万元，回收万元。实现收费类收入万元。实现报表利润万元，实现税后净利润 万元。 　　二、主要工作 　　(一)顺利通过总行零售网点转型验收 　　我部作为全国的五个第一批试点转型行，自 4 月 5 日实施转型工作以来，经过 六个月的试运行，在 1 月 18 日总行零售网点转型项目组验收中，获得一致好评，顺 利通过总行零售网点转型验收。网点转型后成效显著，在装修一新的营业大厅，客 户不仅可以一站式办理传统的“存取款”业务，而且还可以购买基金、保险及办理 银证转帐业务。突出表现为： 　　1、客户等待时间明显减少。正在营业部进行数据测量的人员惊喜的发现，自 4 月 5 日实施转型工作以来，前来办理业务的客户虽不见减少，但客户等待时间明显 减少，平均每个客户办理业务的时间较转型前减少 3 到 5 分钟。 　　2、差别化服务提高了客户接受服务的耐心。在营业大厅内，虽人流如织，但秩 序井然，高柜区、低柜区客户分流导引客户凸现，两三个大堂经理穿行在客户中。 　　3、员工的营销意识逐步加深。鼓励前台人员在办理业务时，积极向客户推荐我 行的电子银行业务，同时按日下达营销任务。这意味着客户一走进营业大厅就有大 堂经理迎上前去，对客户应办理的业务有初步的了解，然后，引导到高柜区、低柜 区或自助设备区办理，现场指导客户一直到客户离开建行。对于到高柜区、低柜区 的客户，大堂经理引见给柜员，由柜员深入挖掘客户潜在的金融产品需求，积极推 荐适合的产品及服务。 　　(二)大力开展旺季营销活动。 　　1、强化组织领导，成立营销活动领导小组。 　　2、精心制订营销方案并按旬调度营销进展情况。活动期间，共下发通报期，个 人存款日均新增万元，完成旺季营销计划的%，营销乐当家理财卡白金卡张，完成旺 季营销计划的%，个人消费贷款余额新增万元，完成旺季营销计划的%;个人网上银行 个，电话银行个，完成电子银行业务交易量笔，交易额为万元。 　　(三)、细分市场，强化市场营销。 　　市行明确指出：要坚持以客户为中心，进一步巩固国家行政机关类、绩优类客 户，积极拓展机构及基金类客户，稳妥发展中小客户，大力发展个人类客户。根据 这一市场定位，我部进一步细分了客户，一户一策，细化营销方案。 　　1、进一步做大做强对公业务。营业部业务的主体是对公业务，是全体员工绩效 工资的主要来源，对公业务只能加强，不能削弱。多年来，营业部在市行的直接领 导下，营造了一大批国家行政机关类客户和机构客户，伴随着他们与营业部的业务 往来，带动了营业部连年的业务增长，提升了全体员工的个人收入。因此，我部始 终紧紧抓住这项业务。资产业务要抓集团贷款到位这根主线，兼顾煤矿贷款的整合。 在完善手续、防范风险的前提下，继续大力发展贴现业务。 　　2、成功营销证券公司客户交易结算资金银行独立存管业务。银行存管业务是一 项综合收益较高的业务，可以为带来大额的、稳定的同业存款、中间业务收入以及 储蓄存款和企业存款，并为我部导入大批优质客户资源。今此一项在全年就为我部 带来中间业务收入 15 万元 　　3、大力发展个人银行业务。坚持大个银的工作思路，人人都当个银客户经理。 坚持上下联动，公私联动。大力培育高中端个人客户群体，积极做好代发工资、贷 记卡、pos 商户、vip 客户、本外币理财产品的营销等工作，大力发展个人银行业务。 力争使个银业务做成今年我部赢利的重要增长点。如我部组织的到市教委及在大厅 内组织的精确集中营销收到了明显的效果，现场推介的电子银行产品受到客户的一 致好评。 　　(四)中间业务取得突破性进展。我们高度重视收费类业务的发展，以代理发行 基金、扩大客户群体和资产负债业务为依托，及早动手，强化创新，在竞争策略和 产品上实现了新突破。全年共实现中间业务收入万元，完成全年计划的%，完成去年 全年计划的 12%。 　　全年单位电子银行客户签约户，发行信用卡张，信用卡消费额万元，电子银行 渠道占比%，新增电子银行客户户，其中：个人网上银行客户数新增户，个人电话银 行客户数新增户，个人手机短信客户数新增户，手机银行客户数新增户。实现电子 银行中间业务收入万元，电子银行交易额实现万元。 　　(五)大力加强合规文化建设 　　为在全部营造良好的合规氛围，进一步提高全员合规风险管理能力，推动合规 文化的构建，我部积极实施合规文化教育活动。 　　1、组织收看《警示教育--大家谈》专题录像片，强力灌输“依法合规经营是银 行员工特别是管理者最基本的职业操守，不能作到依法合规经营，就不是一名合格 的银行员工”的合规理念，引导员工明是非、识善恶、辨美丑，确立正确的世界观、 人生观、价值观，使“xxxx”成为每个员工应有的价值取向和行为准则。 　　2、与省行开展的“星级网点”创建活动相结合。创建星级网点不仅仅是统一网 点建设、规范服务标准，更重要的是对“以客户为中心”理念更深层次的诠释和实 践，其稳步推进更要以合规工作为先导。 　　(六)强化风险管理，打好清收不良贷款“攻坚战”。 　　1、对个贷实施精细化化管理。 　　2、专门清收不良个贷制度化经常化。采取一切可能的手段，对其催收，包括但 不限于电话催收、上门催收、跟踪催收;根据催收情况，分别实施不同的债权保全措 施。在内部实施严格管理：早晚各调度一次催收情况;建立工作日志，及时登记外出 情况;实施收贷责任制。对生效判决坚决督促法院进入执行阶段。 　　3、对于公司类不良贷款，以鲁抗集团领导班子调整和与上海医药重组为契机， 努力化解风险。利用减免息政策，成功回收可疑类贷款本金万元;损失类贷款本息万 元。 　　(七)进一步加强内部管理，提高内部控制水平 　　1、为贯彻省、市行持续推进“双标”管理的会议精神，根据体系文件要求，我 部实施了工作计划周报制度、质量经理月监测制度、按季度走访客户制度、按季上 报贯标资料制度、大堂经理值班制度等，使基础管理步上一个新的台阶。 　　2、组织人员积极修改场所文件、大力推广体系文件 4.版以及作好质量与内控 体系运行管理系统上线工作。针对人员变动及竞聘上岗优化组合工作情况，及时对 场所文件修改、补充、完善，使场所文件切实体现了持续改进的精髓，也提高了员 工对场所文件的掌握程度，增强了对双标管理标准和理念的理解，帮助员工熟练掌 握双贯标的基础知识和主要业务流程的风险点，有力的推动了双标管理体系在我部 的有效运行。质量与内控体系运行管理系统上线工作更是为各部门使用体系文件打 开了方便之门。 　　(八)对于各项检查发现的问题认真整改，追究相关责任人的责任并录入质量与 内控体系运行管理系统，建立了问题库。针对追踪审计检查中发现的问题，我部高 度重视，召开专题会议分析存在问题的原因，研究整改措施，并组织全体员工深入 学习合规及内控知识，要求从班子成员做起，全体员工都要从观念上充分认识内控 对业务发展的重要意义，工作中从每一个操作环节入手，把内部控制贯串于工作的 全过程，并以此为戒，举一反三，杜绝类似问题的再度发生;同时，按照权责相一致 的原则，对相关责任人分别处以通报批评、罚款及相应积分的处罚。 　　(九)进一步加强绩效考核工作，强化员工的行为考核。今年以来，对于绩效考 核工作，营业部领导班子结合上级的政策，进行了多次研究，基本思路恰与省行吻 合，目前办法初步成形。 　　(十)深入开展《山东省分行案件防控及整改攻坚战方案》活动。做好重点区域、 重点部位、重点环节和人员的安全防范，坚决遏制各类重大责任事故的发生;严格规 范员工职业行为，坚决杜绝员工在外兼职、经商等现象;加强员工行为排查，开展深 入细致的思想政治工作，领导干部直接与员工交流沟通，及时化解改革中出现的矛 盾和问题，消除各种不稳定因素。具体措施有： 　　1、各部门认真组织学习省行“攻坚战”方案，明确攻坚战的目的意义、目标原 则、程序步骤和防控重点，高度重视案件防控和整改工作。结合实际对省行方案进 行细化、充实和完善，制定具体的贯彻实施方案。 　　2、对 XX 年以来内外部检查发现的问题严格执行问责制，加大责任追究力度。 建立层层抓防控，级级抓落实的工作机制，明确各项工作的责任人，对“攻坚战” 方案落实不力，整改不到位，出现屡查屡犯，屡整不改的，按照积分与处罚并行的 原则，从严追究责任人和部门负责人的责任。 　　3、加强员工教育，增强全员合规管理和风险防范意识，让人人都是责任人的理 念深入人心。严格落实建鲁办[xxxx]51 号文件的员工十三条禁止性规定。 　　4、变被动为主动，组织一次“双排查”工作。以十三条禁令的内容为重点，在 全部开展一次全员行为排查，切实筑牢合规依法经营的防线。 　　(十一)开展标准化服务服务活动 　　根据中国建设银行股份有限公司“1 号—1 号零售网点转型指引”的通知以及网 点转型的相关文件精神，经主任办公会研究决定，我部决定开展标准化服务服务活 动。一制订了《关于加强服务管理的指导意见》，详细规定了中国建设银行济宁分行 营业部服务标准以及标准化服务督导执行方案。 　　(十二)企业文化建设渐入佳境 　　1、我部今年分期分批组织在岗中长期员工、短期合同制员工、内退员工、病退 人员到附属医院进行全面的健康查体，并计划统一回收体检记录，建立员工个人健 康档案。 　　2、在 6 月 29 日举办的庆七一表彰大会和文艺演出中，市行营业部支部选送的 女声小合唱：《红色娘子军连歌》喜获二等奖。 　　二、存在的问题 　　(一)成熟的经营管理理念及科学的发展观尚未深入人心。经营思路不太开阔、 思想不太解放，分析风险防范风险的能力还需进一步提高。 　　(二)业务之间发展不平衡。 　　(三)制约我部发展的个人存款指标完成的虽好，但波动幅度过大。 　　(四)持续发展能力不足，存款受制于几个大户，公司 　　类资产业务的优质客户太少，贴现业务与兄弟行相比有较大差距，国际业务尚 未建立稳定的客户群体。 　　三、明年工作安排与打算 　　针对以上存在的问题，在明年，我部将在市行党委的领导下，从我部实际出发， 进一步深化各项改革，力求工作平稳快速发展。基本工作思路是： 　　重点做好各项业务指标的发展工作。发挥好营业部大客户较多的优势，以公司 业务为突破点，促进存款、中间业务的开展;以大客户贷款业务为龙头，拓展新的形 势下的综合理财业务，提升我行竞争力;以 vip 客户、个人理财业务促进个人存款的 增长;以提升、稳定服务水平为手段稳定个人存款。具体措施有： 　　(一)继续狠抓存款工作不放松，确保我部存款工作稳步攀升。公司存款以抓新 开户为重点，个人存款以保持稳定年初存款余额和发展代发工资业务为重点。 　　(二)、提高员工服务意识，优化服务环境，推动服务工作向纵深发展。 　　(三)、继续强化风险防范工作，确保各项业务健康发展。 　　(四)、突出收费类业务优先发展地位，继续促进我部收费类业务快速发展。 　　(五)、加强领导班子建设。 　　篇三：银行营业部年度工作总结 　　2xx 年，营业部在上级行和支行党委、行长室的正确领导下，以凝聚人心为动 力，以创新服务为抓手，大胆管理，求真务实。圆满完成了支行所赋予的各项任务， 对公存款时点万元，比年初净增万元，日均存款万元，储蓄存款净增万元。现就一 年来的工作小结如下： 　　一、凝聚人心，铸就一支高素质的队伍 　　思想是行动的指南。人心涣散将会一事无成。营业部主任室一班人深刻认识到 这一点，因此，我们将凝聚人心放在突出的位置。 　　1、率先垂范，正人先正己　主任室一班人以身作则，加强学习，做学习典型的 倡导者、组织者，更是实践者。为人师表，清正廉洁，以俭养德，以自己品质来影 响每一位员工。在工作中始终坚持公平、公正原则、不搞亲疏、不拉帮结派、做到 一碗水端平。鼓励员工多提意见，只要是合理的就采纳。充分调动员工参与的积极 性。在业绩分配的敏感问题上，实行公开化，增强透明度。确保每位员工看到放心、 拿到舒心。 　　2、充分发挥党员的模范带头作用营业部现有员工 29 名，其中党员 13 人。党员 在群众中的作用在营业部显得尤为重要。营业部党支部围绕支行所下达目标任务进 行剖析，统一认识确保每一位党员就是一支标杆，充分发挥基层党支部的战斗堡垒 作用。在党员发挥战斗模范作用下，积极培养后备力量，吸收优秀员工向组织靠拢。 　　二、服务创优、运筹制胜千里 　　服务创新是银行工作永恒的主题，只有加强服务才能赢得市场、才能创效益。 营业部主任室一班人响应市分行和如皋市国家行政机关的号召，积极投入到创建“文 明诚信”窗口的活动中，将营业部服务水平上升一个新台阶。我部先进做法，南通 工行网讯和《如皋日报》已作了相关报道。省行网讯进行转载。 　　1、抓好员工职业道德教育主任室以创建“文明窗口”为契机，经常性组织员工 学习《中国工商银行员工基本素养和服务行为规范》、《中国工商银行营业规范化服 务标准》、等规章制度，不断规范员工的服务言行，促使员工严格遵守“八要、九不、 十做到”，真正把客户当衣食父母，倡导“用心”服务，把顾客当亲戚、当朋友。员 工张焱在柜面服务中，能够标准使用“三声、两站、一微笑”，多次在市分行明查暗 访中受到表彰。 　　2、抓好考核激励机制一是建立员工优质文明服务奖罚档案，将员工服务表现列 入年度评优评选等考核内容，增强了员工忧患意识，提高员工的服务自觉性;二是建 立服务质量与业务量挂钩的考核机制，营造“多干多得，少干少得”的公平竞争机 制，形成了全行员工“争干”、“抢干”业务的良好局面。三是建立各网点、客户经 理、客户的评议机制。由网点负责人评议管库、提解员，客户、客户经理评议柜面 接柜人员，从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评选一名服务先进，按季给予 奖励。四是设立了优质文明服务奖励基金，表彰先进，鞭策落后。 　　3、抓好为相关部门的服务工作营业部既是独立的服务部门，同时又是支行与各 网点的枢纽。一是积极配合客户经理做好各项贷款发放和资金回笼。今年 8 月，积 极配合客户经理省内首家办理保理业务 XX 万，取得了万经济效益。二是服务好基层 网点。努力提取高提解、库房人员服务水平，及时做好现金调拨以及支行有关文件 的传递。 　　三、求真务实、勇拓市场 　　“发展才是硬道理”。没有市场的发展一切将无从谈起。年初，主任室根据支行 市场为导向，以服务为手段，以客户为中心的精神，结合营业部具体情况，确立了 向市场要存款、向他行存款挖存款的工作思路。锁定目标，不达目的不罢休。 　　1、全面理顺营业部开户单位状况建立大户台帐，定期走访。现代银行的竞争是 产品与服务的竞争。营业部根据不同的客户推行个性化服务，对人民医院、盐业公 司、中医院等大客户继续实行上门服务，向结算频繁单位推荐我行网上银行快捷的 结算方式。目前，已开立网上银行 xx 户。 　　2、拼服务、情胜一筹南天投资管理公司是我 8 月份争取过来的一家客户。作为 一名银行人员要有一种职业的敏感性，当主任室得知 xx 商人 xxx 等 14 名老板筹集 资金准备南天集团产权时，马上多打听并与刘正光等人取得取系，向他们介绍我行 的服务和结算优势，用真诚赢得南天人的信任。8 月 8 日决定来我部开户，并打入 注册资金 XX 万。 　　3、群策群力，挖掘存款源安排有较强活动能力的周山华专攻市场营销，有效充 实公存力量。同时鼓励员工献计献策。并制定出奖励办法，有力地激发了员工拉存 款的积极性，员工沈建华利用爱人在部队的关系，积极揽存 15 万。 　　4、积极配合客户经理做好服务工作今年 8 月，江苏红杏绢纺集团因经营不善被 迫改制，这涉及我行贷款移位等相关问题。我部积极配合，并负责帮助解决相关手 续。使我行资产得以保全。新注册的江苏大地蓝绢有限公司首次打入注册资金 2158 万。