2020银行客户经理述职报告3篇

2020银行客户经理述职报告3篇

2020 银行客户经理述职报告 3 篇 【篇一】银行客户经理述职报告 时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，回首这一年的工作。我始终保持 着饱满的工作热情和良好的工作态度。通过各级领导及同事的指导与帮助，严格 要求自己努力学习专业知识，提高专业技能，完善业务素质，在工作岗位上兢兢 业业，勤奋自律，爱岗如家。 作为一名银行从业人员，本着把各项工作做的更好这样一个目标，我自觉加 强学习，虚心求教释惑，不断理清工作思路。一方面，通过观察、摸索、查阅资 料和实践锻炼，能够较快地完成任务。另一方面，问书本，不断丰富基础知识掌 握技巧;向领导请教、向同事学习，在具体的工作中形成了清晰的工作思想，能 够顺利的开展工作并熟练圆满的完成本职工作。 在短时间内熟悉各项业务操作，明确了工作的程序、方向，提高了工作能力。 在各级领导和同事的帮助指导下，不断进步，逐渐摸清了工作中各项情况，找到 了切入点，把握住了工作重点和难点。 在工作中我始终坚持树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办， 急客户之所急，想客户之所想，要求自己对待工作必须有强烈的事业心和责任心， 任劳任怨，积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都尽心尽力， 按时保质的完成，在日常工作中，始终坚持对自己高标准，严要求，顾全大局， 不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，利用一切时间和机会为 客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友。经过不断的努力学习,在实 际工作中的持续磨练，逐渐成长为一名业务熟手，这时我渐渐明白无论是在什么 岗位，做什么工作都是具有挑战的，重要的是如何将它做的好，做的更好。 以上是我本年度一些体会和认识，也是我在工作中将理论转化为实践的一个 过程，在以后的工作中我将加强学习和掌握财务各项政策法规和业务知识，不断 提高自己的业务水平，继续协调好部门内部事宜，做好自己的本职工作。新的一 年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战，我决心再接再厉，更上一层楼。 【篇二】银行客户经理述职报告 时间过得很快，转眼我已入行四个月了，从四个月前初接触陌生的银行业务， 到现在获得一定的成长。都是和支行领导的关心，同事们的帮助以及自己不断的 努力工作分不开的。 首先，初到江滨，我在支行零售负责人和各条线同事的关心指导下，用较短 的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积 极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能，这也为 10 月初我开始着手客户经理的工作打好了基础。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的 差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私客户都比较陌生，加之 支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加 客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户 对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服 务和不断掌握的理财知识，成功营销了部分优质客户，提高了客户对银行的贡献 度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理 是我们兴业银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交 往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言 一行都会在受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。每天对不同的 客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理 财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作 目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在 我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容 面对。如今客户提出的问题和疑惑我基本都能够快速、清晰的向客户传达他们所 想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得 了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通 能力和营销技巧得到了很大的提高。 同时，存在的主要问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财 成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产 品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准 确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户 资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中 间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事， 不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自 喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌; 最后，个人职业发展的愿景： 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必 须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在 20XX 年能争取到更多的培训机会， 使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方 向努力。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加 努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发 展做出自己更大的贡献。 【篇三】银行客户经理述职报告 尊敬的领导、亲爱的同事们： 大家好！ 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20XX 年就过去了，在担任 xx 支行这一 年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同 时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20XX 年工作状况汇报如下： 一、20XX 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时光 熟悉了新的工作环境 在工作中，认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动， 不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能 等都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就务必先增加客 户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支 持，扩大自身客户数量，在较短的时光内透过优质的服务和业务专业性，搜集信 息、寻求支持，成功营销 xx 贵族白酒交易中心、xx 市电力实业公司、xx 市中小 企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来 储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成 全年日均 1800 余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命 客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户 的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通 方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从 各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、 机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客 户进行日常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。 热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客户， 快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的 效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后 检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。2019 年，累计发放贷款 3350 余万 元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取 营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，我也清楚地看到 了自身存在的不足。 （一）是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌 握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 （二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升 客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 （三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说， 在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的 学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的 勇气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用 “新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。 谢谢大家！ 述职人：xx 2020 年 x 月 x 日