2021年度银行客户经理个人工作总结5篇

2021年度银行客户经理个人工作总结5篇

2021 年度银行客户经理个人工作总结 5 篇 银行经理工作总结 1 20__年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来，在行 领导的关心爱护和同事们的帮助支持下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工 作中创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达 6 亿 4 仟万，未出现一笔差错事故， 为树立我行良好形象做出了应有贡献。 一、不断加强学习，强化主动服务意识 营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一行，爱一行。我想，既然我 选择了工作，我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知自 身工作的重要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此， 使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中，我始终坚持虚心学习业务， 用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。作为商业银行的一员，我在工作中牢固树立 了服务意识，始终心系客户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一年来，无论在什 么情况下，我都对支行、对自己充满希望、充满信心，热爱本职工作。如今在全行积极向上 的发展氛围里，我始终踏实认真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精益求精，刻苦钻研，业务 技能有了长足的进步，业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上，我严格要求自 己，始终坚持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧的服务理念，始终将客户利益放 在首位，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过程中，做到操作 标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。 二、创新营销方式，提高客户营销水平 20__年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的营销活动，分别是：春雷计划、 夏季攻势、秋季争霸、冲刺 09，均取得了较理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信 只有始终如一坚持优质服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的，而我总是 以客户为中心，努力满足客户的合理需求，在维护支行利益的前提下，多为客户谋利益，耐 心办好每一笔业务。今年，支行相继推出了一系列服务举措，在实际办理业务时，我都冲锋 在第一线，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供方便， 灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户，经常将服务延伸到客户单位。节 假日、单位财务人员过生日时，我都不忘送上一个短短的祝福，在客户有困难时不忘送上援 助的双手，用实际行动做到了做客户的贴心人。 三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩 在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户，这时，我 总是及时的做好解释和巧妙应对，既不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客提 出的问题正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见，听而不闻或文过饰非， 表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不成，还会损害支行的信誉。因此，我总是诚恳谦 逊地表示欣然接受顾客的批评意见，然后再做出规范合理的解释，这样以来大多数客户都会 很乐意的接受，最终使得业务顺利办理。 总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在这日复一日的工作中我学会 了以务实求真的态度对待工作，领略到了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁达 宽容的心境对待工作，继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取，为支行发展做出 更大的贡献。 银行经理工作总结 2 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20__年就过去了，在担任__支行这一年的客户经理 期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得 了不小的进步。现将 20__年工作情况汇报如下： 一、20__年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工 作环境 在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高 自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺， 加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、 勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过 优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力 实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大， 但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全 年日均 1800 余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。 客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度 和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我 的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时 掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴 下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我 行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来 面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的 效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪 调查，资料及时提交审查及归档。20__年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作， 保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在 的不足。 (一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经 信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更 大的贡献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完 善提高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研， 改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力， 夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。 银行经理工作总结 3 20__年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作， 取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行 转型以来第一笔授信业务，截至 20__年末，实现总授信额度 5、5 亿元，带动对公存款 8000 多万元，实现利息收入 160 多万元，实现中间业务收入 29、55 万元。个人管户企业__成功 申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批__下游企业。在小企业营销方面， 也成功营销了一家__企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款 160 万元。在对公客户经 理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前 5 位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业 务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年 的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财 务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉 业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办 的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的 商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客 户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什 么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造 条件满足。个人营销能力'方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。 因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的 话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支 行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足， 尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 20__年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用 好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专 业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对 公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边 的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。 20__年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名 优秀客户经理。 银行经理工作总结 4 时光如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，20__年已经成为历史，回首这不平凡的一年，有欢 笑，有泪水，有成长，有不足，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自 身去年一年的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵，在 20__年奋勇争先。 20__年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境 不断恶化，内外部管理持续深入的形势下，我行立足自身特点，恪守了守土有责，锐意进取 的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官的成果。在这一过 程中，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，自己收获颇多，主要体现在以下几方面： 一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质 在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学习 我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提 高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发 展。为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有 关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户 业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半 功倍。 四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说十分感恩。由于之前两年 的个金工作经验形成了一定的定性思维，在公司业务上存在很多不同之处，所以刚开始有些 不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更 为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱， 所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。 二、坚持客户为中心，做好服务工作 在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心，以良好的服务 意识和责任意识，投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务，面对客户;以诚恳的工作来 回报领导对我的信任。 1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行 业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。 2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业 或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。 当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的 同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大战，在这场 没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发 展的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有： 一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完 全达标的同时，我们的存款任务也能够达成 60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户， 我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。 为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关 系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质 服务的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的。 4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但 是在这过程中也会有新的项目可以营销，也可以对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以此 来提高新增贷款。 三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色的 经济__。有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来 给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首先，自己一定要严于律己，洁身自 好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济__所动;另一方面，我 们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，如果风险超出我行政策范围，即 便迫于发展压力，也是必须坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能 健康持续快速的可持续发展下去。 四、下步工作思路 客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服 务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提 高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下 几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。 1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽 然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成， 但是当团队的每一个人都参与进来，都为了的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的 精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。 2、努力提升业务水平，提高客户服务质量。一位学者说：真正的优质服务是发自内心 的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多 的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门 红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好 一切努力。 3、加大营销力度，做好贷款工作。 银行经理工作总结 5 __年 2 月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工 作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下： 一、加强学习、提高素质 我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比 较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理 清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并 在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业 务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。 作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公 众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的 地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明 白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。 在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中 国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的 领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。 二、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创 造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做 事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时 要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的 同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。 三、存在不足 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡 献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性， 多干少说，在实践中完善提高自己。 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研， 改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优 秀客户经理。