银行理财经理个人年终工作总结

银行理财经理个人年终工作总结

【范文一】 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx 年就过去了， 在担任 xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进 取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也 取得了不小的进步。现将 XX 年工作情况汇报如下： 一、20xx 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下 我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真 学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动， 不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境， 工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设 外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我 始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的 支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务 和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销 xx 贵族白酒 交易中心、xx 市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一 大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未 来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存 款 2200 多万元，完成全年日均 1800 余万元，代发工资、ps 商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的 职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客 户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代 表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以 “工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对 待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态， 拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车 时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常 维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的 一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地 姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他 们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果， 赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷 前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。 XX 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元， 其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润 的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然 而，我也清楚地看到了自身存在的不足。 （一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经 济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有 时跟不上步伐。 （二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客 户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有 待加强。 （三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工 作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我 正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新 的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努 力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的 魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力， 用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。 【范文二】 我于 20xx 年 4 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行客户 经理。在 xxx 支行 8 个月的工作中，我勤奋努力，注重创新， 在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也 取得了不小的进步。现将我本人在 20xx 年三个季度的工作情 况总结汇报如下： 20xx 年二季度我在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指 导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能 够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学 习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx 年 3 月 至 6 月，我参加了北京金融培训中心举办的 afp（金融理财师） 资格认证培训，取得参加 afp 认证考试资格，并于 20xx 年 7 月顺利通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习， 使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在 工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相 结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客 户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业 务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分 存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须 先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤 动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客 户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知 识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银 行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使 命和职责。客户经理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片， 是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风 度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言 一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质 必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应 到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大 的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责 任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始 明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、 耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划 和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目 的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变 得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧 张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。 如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传 达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通 并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。 同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营 销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济 的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我 行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高 自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和 准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平； 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行 加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求 和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入； 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自 己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而 要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌； 个人职业发展的愿景： 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银 行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期 望在 20xx 年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得 到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方 向努力。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我 将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今 后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的 贡献。 【范文三】 未到 XX 时我们无数次的憧憬 XX 的美好，可是，当 XX 转 眼就要成为历史的时候，我们却只能这样来形容她“这一年， 我们拥有过巨大的幸福，也经历了巨大的痛苦”。 作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户提供 适合他们的理财产品，帮助他们建立正确的理财观念、养成 良好的理财习惯。然而，今年的种种状况却使我们感到了空 前的压力、也遇到了很多问题。 1、当长期投资遭遇“xx” 我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资， 我的处理方式是很消极的。而且，我一直坚持着这一理念， 因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰 退、萧条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技发展到今 天，我们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期，但是，我 们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次 的金融危机负责的时候，也就证明了我们无力预测什么。因 此，我认为以不变应万变是的选择。当然，前提是我认为我 的投资是对的！ 但是，当历史最悠久的投资银行 xx 兄弟公司在走过 150 年的光辉历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆 满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。我 们需要思考得问题多了起来… xx 兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金 融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。xx 兄弟公 司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接 的网络积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世 界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。xx 兄 弟公司自 1850 年创立以来，在全球范围内建立起了创造新颖 产品、探索最新融资方式、提供优质服务的良好声誉。公司 雇员人数为 12，343 人，员工持股比例达到 30%。 许多人在很长的时间内（甚至一生）持有 xx 的股票或债 券，而今，一切都没了。此时，不仅要问：当我们的投资遭 遇到“xx”，在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该怎 么办？恐怕没有人能够明确的告诉您答案。在经济的发展中， 总有破有立、有灭有生。我们可以做得就是分散，让我们的 投资尽量有效的多元化。因此，作为一名理财师，建议和引 导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责。 2、当投资预期变成泡影 任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期 要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。目前，作为银 行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，但是如果处理 不好客户的预期，我们将会面临非常严重的信任危机！ 因此，我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇 欺’”的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户知道自 己在干什么，不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在 客户身上。其次，投资后的继续服务要及时。特别是一些浮 动收益类产品，要让客户及时了解近况，潜意识的影响客户 调整预期。第三，当产品的非预期情况出现，积极主动地与 客户沟通，询求改善的发法。这时，可能有人要问了，我们 在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善？我的 方法是：及时交流讯息（如基金客户），选择平稳或保本的产 品进行推荐（如前期新股增殖客户）等。 3、当投资者草木皆兵 经历了股市的大起大落，许多投资者都有点草木皆兵。 面对着这些被基金/股票伤透心的客户，我们该怎么办呢？ 首先，了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会 的时候，总有同事问“股市不好，股票基金没有人买。那债 券基金为什么也没有客户？基金没有人问也就罢了，为什么 银行理财产品也销售冷淡？”。问题可能就在于没有了解客户 的真实想法。其实，现在有很多客户（特别是在偏远地区） 分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品。如果我 们不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异，那肯定会被 客户全盘否决。其次，发掘“影响力中心”或“喇叭”。通常， 每个人都有自己的活动圈子，找到这个“圈子”的中心或“喇 叭”人物，通过他/她就可以影响其周围的人投资观念转变。 这一点对于理财经理日常工作是非常有效的。第三，利用同 理心，利用自己豁达的投资心理影响客户，使客户慢慢转变。 4、当客户问：我可以买了吗？ “我可以买了吗？”，这是我们工作中经常听到的一个问 题。 但是，我们经常无力回答。答了，怕市场变幻判断错误； 不答，怕失去客户。我的处理方式是：结合客户需求与想法， 明确看过去，辩证看未来。首先，明确地了解客户的需求和 想法。比如：如果客户想买外汇，是有消费需要还是个人投 资。其次，明确掌握历史走势、现在的位置。并就这些问题 与客户进行沟通，减少客户对自己的决策依赖。第三，分析 市场未来可能的情况，不同情况可能会给客户带来什么影响。 让客户知道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方 法还是很有效的，基本上没有因为决策的结果而产生客户抱 怨的情况。