信用社客户经理述职报告格式【三篇】

信用社客户经理述职报告格式【三篇】

【导语】述职报告是任职者陈述自己任职情况，评议自 己任职能力，接受上级领导考核和群众监督的一种应用文， 具有汇报性、总结性和理论性的特点。---以下是 XX 为您提 供的文章，欢迎阅读。 【篇一】 在 20xx 年，我很荣幸的成为了客户经理这一职位。在这 12 个月的工作期间，我感觉到了这个工作的益处和难处，也 发现了其中的乐趣。在工作中，我不思进取，努力拼搏，争 取带来更多的效益。和同事融洽相处，创造和谐氛围。并注 重创新，提高自己的业务水平。同时，在思想方面也有了很 大的提升。现将我任职期间的工作总结如下： 20xx 年 11 月 21 日，我由处调往处担任客户经理一职， 在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了 新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法 规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理 论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深 刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中， 我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇 于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客 户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处 业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大 部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就 必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、 勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大 自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和 理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了 客户对银行的贡献度和忠诚度。 一、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位 的使命和职责。 客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和 银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈 举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会 在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当 的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的 能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。 刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比 较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就 是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为 客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有 手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确 了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切 都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚 或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容 面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向 客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好 的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍 认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能 力和营销技巧得到了很大的提高。 二、我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题： 1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的 多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给 我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身 的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确 分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平; 2、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加 强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和 实际情况，做精准化营销，提高支行收入; 3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动 性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己， 决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保 持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌; 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银 行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期 望在 20xx 年能争取到更多的培训机会，希望能参与 AFP 培训 等金融专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实 自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，银行客户经 理个人工作总结。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我 将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今 后的工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的 贡献。 【篇二】 20xx 年即将过去，在联社与信用社领导的关心及全体同 志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的 履行工作职责，结合自身实际情况，立足“三农”，结合联社 下发的各项文件，结合我社的实际情况，顺利完成了我社的 “支农惠农”工作、信合通福农卡发卡任务、小额农户信贷 等工作，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业 务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现 将 20xx 年一年来的工作总体情况总结如下： 一、基本工作总结 1、加强理论学习，努力提高政治与业务素质。 一年来，我自觉贯彻执行党和国家制定的路线、方针、 政策，认真学习县联社下发的各项文件，遵纪守法、实事求 是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。认真学习了“科 学发展观”精神，能较好的理解了相关文件的精神内涵，在 学习过程中，能及时的发现存在的问题并及时加强学习，予 以改正，使我在思想觉悟方面有了一定的进步。同时，利用 工余时间认真学习金融业务知识，不断充实自己的工作经验， 对于联社下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业 务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达 能力等方面，都有了很大的提高。 2、履行职责，踏踏实实的做好本职工作。 作为信贷岗位上的一名老员工，我深知自己肩上的责任 重大，日常工作中，能够正确认真的去对待每一项工作任务， 把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中。在实际 工作中始终保持积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完 成领导交给各项的工作任务，始终保持积极的工作态度，具 体做到以下几个方面： 3、严格规章制度，把好信贷资产质量的第一道关口。 作为一名信贷员，我深感自己肩上的担子的分量，稍有 疏忽就有可能出现信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不 断的增强责任心。把好了信贷资产质量的第一道关口。 4、坚持信贷原则，做好贷款的审查。 我深知：信贷资产的质量事关信用社经营发展大计，责 任重于泰山，丝毫马虎不得。一年来，我坚持贷款的“三查” 制度和联社制定的信贷管理制度，对每 一笔贷款都一丝不苟地认真审查，从借款人的主体资格、 信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到保证 人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性;从库存的检 查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察;从资产负债情 况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研 究、贷款风险度的测定，直至提出贷与不贷的理由，每一个 环节我都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠。在贷前审查时， 我做到了“三个必须”，即贷款条件必须符合政策、贷款证件 必须是合法原件、贷款人与保证人必须到场核实签字，并且 做到生人熟人一样对待，保证了贷款发放的合规、合法。 5、提高工作质量，及时准确的做好信贷基础资料的管理。 搞好信贷基础资料的记载、收集、管理，是信贷内勤重 要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点 来完成。我坚持做到了当天账务当天处理完毕，从台帐、分 户帐，到建档、撤档;从销帐、记息，到登记贷户经济档案， 全部核对从不过夜，确保所经办的业务无差错。 6、团结同事，努力营造良好的工作氛围，为提高和开展 号我社信贷工作尽心尽力。 一年来，我与同事们能搞好团结，服从领导的安排，积 极主动的做好其他工作，为全社经营目标的顺利完成而同心 同德，尽心尽力。日常生活中，积极主动的进行贷款营销工 作，我不断强化贷款营销意识，破除“惧贷”的思想，寻求 效益好的贷户，在保证信贷资产质量的前提下，主动做好贷 户的市场调查，对于那些有市场、讲信用的个体工商户给予 信贷支持。此外，勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除 做好本职工作外，我还按照领导的安排做好其他工作，如定 期的上门收款，打电话催收贷款、利息等，能够根据实际情 况与大家一起协调好工作，共同完成任务。 二、存在的问题和不足之处 回顾一年的工作，感觉自己还存在很多的缺陷和不足之 处，具体表现为： 1、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不 透，还不能树立起自主学习的意识; 2、工作开展与其他同行相比还存在一定的差距，创新意 识还不够强;3、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大 胆等; 三、新一年的工作展望 20xx 年即将过去，在全面综合的对自身客观实际情况进 行全面分析的前提，我对自己在新的一年中的工作开展做了 以下的规划： 1、结合自身实际，加强理论学习，努力提高自身的综合 素质和综合能力。 2、树立终身学习的良好生活态度，有针对性的结合当前 工作实际，参加相关的业务培训、技能资格证考试等。如参 加银行从业资格证考试、信贷员考试等，从理论上解决自身 存在的不足; 3、及时做好工作规划和总结，做到适时、适当的调整自 己的工作方式，有针对性、有创新性的开展自己的工作; 4、结合我社实际情况，在确保不变更主线的情况下，有 针对性的开展工作，做到工作开展结合实际，有创新、讲实 效。 在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在基层信用 社领导的带领下，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓， 履行工作职责，服从领导。当好参谋助手，与全体职工一起， 团结一致，为我社经营效益的提高，为完成 20xx 年的各项目 标任务做出自己的努力。 【篇三】 岁月更迭，转眼间 20xx 年过去了。在过去的一年里，我 们 xx 支行在联社的正确领导和全社员工的共同努力下，较出 色的完成了本年度的各项工作任务，现就一年来的工作总结 如下： 一、理清思路，抓住重点。 (一)今年初，我们便确立以支农为重点，以效益为中心 为本年的工作目标，围绕工作目标，我们详细的布置了各个 工作岗位的工作职责，同时制定了一系列的小立法，运用这 些小立法，把目标和任务细化到每个人，通过这些内控制度 的建设，加之每个职工的勤奋工作，一年来我们 xx 信用社各 项业务进一步得到了健康有序的发展。 (二)截至 11 月 31 日，各项存款余额达 12738 万元，较 年初净增 2400 万元，增幅为 188%。不良贷款清收余额 15 万 元，较年初降低 25 万元。全面完成了联社下达的全年各项任 务计划。 二、积极组织存款，不断壮大资金实力。 (一)广泛宣传，积极*，进一步提升市场占有份额。吸收 资金是信用社经营的基础工作，也是我们赖以生存的根本。 近年来，面对竞争不断加大的存款市场环境(年初新增邮政储 蓄银行)，我社始终将存款组织工作作为一项最基础的工作来 抓，积极倡导“在竞争中求生存、在竞争中求发展”的经营 理念，采取“巩固农村、拓展城镇”的组织资金战略，以“争 市场、争总量、增人均存款”为着力点，以农村和城镇居民 为切入点，以责任管理和强化考核为支撑点，大力拓展存款 市场。 (二)优服务、上水平、增效果。“人”是竞争和业务发展 的根本。员工综合素质的高低与否直接影响到经营质量的好 坏，员工素质的提升，必然会使农村信用社服务质量更能上 档次、上水平。为此，我们坚持以人为本，积极抓牢人员的 教育和培训工作，。坚持不定期组织员工学习金融政策和业务 知识，观看相关讲座，通过这些学习与培训，逐步提高了员 工的政治和业务素质。同时我们要求每名员工从举手投足到 着装服饰、到服务质量;再到业务操作速度等诸多方面进行规 范化，使员工规范文明办公，进而提高了全社员工的文明优 质服务水平。 (三)加强与外围资金市场的沟通，我们 xx 支行所辖 2 个 居委会，26 个自然村，现有人口 4 万余人，其中长年外出务 工人口 1 万多人，是全区有名的外出务工大乡和湖北省重点 扶贫开发乡镇，由于所辖区整体经济发展水平还不是很高， 如果没有到位的服务，显然我们是很难在竞争激烈的金融大 市场上生存的。为此，我们全体职工充分的利用各自的人脉 资源，与党政军群的各行各业进行了广泛的沟通和联系，多 角度的捕捉各种资金信息，积极拓展新的存款资源。今年， 我们大力推行“50”客户亲朋存款信息网工程，以小聚多， 逐步壮大资金实力。截至 11 月底，各项存款余额达 12738 万 元，较年初净增 2400 万元，为我社各项业务的开展提供了充 足的资金保证。 (四)为进一步强化网点建设，我们率先在营业大厅外安 装了 ATM 自动取款机，这个服务硬件的增加，不但满足了广 大跨行存取款客户的需要，也为我们社争取了一部分资金客 户。 三、调整结构，加强管理，进一步优化贷款质量。 (一)今年以来，我社积极投身社会主义新农村建设，依 据辖区农村经济结构发展的新特点，合理确定信贷投向，积 极开拓服务领域，进一步优化了贷款结构，促进了贷款的安 全稳步增长。为方便农户，切实简化了贷款手续，提高办公 效率，从而更加有力地支持“三农”。我社在信贷支农的过程 中，不断丰富服务内涵，强化贷款管理，进一步提高了服务 质量。伴随着“阳光信贷”工程，加强完善了信贷超市的软 硬件环境，实行了信贷集中办公，实现了贷款一站式服务。 同时，我们认真贯彻落实办结、阳光操作服务承诺，以优质 服务创品牌，使办理贷款过程更加公开、透明、快捷、方便。 其次，发挥我社点多面广、信息灵活的优势，为贷户提供各 种资源信息，特别是项目、技术、市场、销售等信息，使部 分贷户大大受益。还有，我们着重加强贷款检查，坚持贷前 调查、贷中审查、贷后检查的“三查”制度，实行“商户联 保”制度，确保了发放的贷款质量和支农效果。 (二)大力发放小额农户贷款，有效提高支农效果。围绕 xx 乡政府确定的经济工作重心，适时调整信贷结构，确定支 农框架，同时，把农户小额贷款和农民农业生产贷款作为我 行重点支持的贷款对象，对入股社员用于农业生产上的贷款 实行优先办理、简化信贷手续、执行优惠利率等政策。 (三)拓宽信贷支持渠道，积极支持地方经济发展。大力 清收不良贷款，优化信贷资产存量。采取盘活存量、优化增 量、行政清收等措施，积极行动。首先，加大责任追究力度。 其次，加大对到期贷款的收回力度。在确保新增贷款质量的 基础上，加大到期贷款的清收力度。至 11 月末，共收回到期 贷款万元，收回率达%。现金盘活不良贷款万元，不良贷款占 比降至%，较年初下降了个百分点。通过以上措施的实行，我 社贷款业务平稳发展，贷款质量进一步得到了优化。截至 11 月底，各项贷款余额达万元，累计投放贷款万元，较年初增 加万元，占各项贷款净增额的%。 四、安全创建工作环境 随着市场经济的进一步深入，社会治安也越来越复杂化。 相对于金融系统而言，资金安全就显的特别的重要，为此， 我行今年着重加大了安全保卫工作力度。认真落实安全保卫 责任制，且与各个岗位签订了安全保卫目标责任书，使每个 职工都认识到做：安全保卫工作是大家的事，所以我们都应 该齐抓共管。从而大大提高了整体防范能力。还有我们也加 大安全检查监督的频率，定期或不定期的对各个储蓄所进行 安全保卫检查，对存在的安全隐患和问题，及时进行了整改 和处理，有效预防和消除了隐患，进而确保了全年安全经营 无事故。 成绩的取得只能代表过去，新的征途将升起新的希望， 我们xx支行全体员工有信心也有能力在新的一年里在联社的 正确领导下克难攻坚，为 xx 行的再次辉煌而努力工作。