2021融资租赁个人工作总结3篇

2021融资租赁个人工作总结3篇

2021 融资租赁个人工作总结 3 篇 融资租赁个人工作总结 1 20XX 年，在各相关单位的大力支持下，浙江大学金融研究院融资租赁研究 中心（以下简称中心）围绕年初制定的工作目标和措施，坚持以研究带动发展、 创新提升布局、服务引领品质，较好地完成了各项工作任务，现将主要工作和 20XX 工作计划汇报如下： 一、20XX 年工作回顾 （一）打造特色品牌活动，突破行业发展瓶颈 1、成功举办两次西湖论坛主题峰会。5 月 22 日，在上海成功举办以“金融 供给侧改革背景下融资租赁业务的转型与发展”为主题的峰会。11 月 15 日，在 杭州成功举办以“中国融资租赁：探索与展望”为主题的第六次峰会，邀请到国 务院专家祝宝良、浙江省能源局原局长蔡刚、浙江大学黄先海教授等专家学者做 主旨演讲。两次峰会参会单位均超 150 家，参会人数累计近 700 人，会议现场火 爆。经济观察网、金融时报、第一财经、中国报道、浙江电视台、浙江经视等多 家权威媒体进行专题报导，大幅提升了中心的知名度。 2、开展“西湖论道---大家谈租赁”系列活动。中心分别在杭州、上海、贵 阳等地举办了四期“西湖论道--大家谈租赁”的活动。四次活动分别对中小微融 资租赁、供应链融资租赁、绿色租赁等多个租赁行业热点问题展开探讨，吸引众 多融资租赁业内人士参会，成为了融资租赁业内人士优秀的行业交流平台。 3、开展智库专家对话活动。目前，中心拥有学术顾问、特聘专家等智库专 家 80 余人。为更好地发挥智库专家的作用，中心分别在北京和上海开展了两场 “智库专家对话”专项活动。两次会议分别以“融资租赁专业化与综合化模式比 较分析”和“融资租赁资产经营与管理”为主题，程东跃、屈延凯、宋伟农、杨 柳勇等专家学者与企业高管深入探讨，极大地促进了融资租赁理论与实务的结合。 4、举办“租赁高管春茗会”。中心创新式举办租赁高管春茗会走进我国多个 城市，围绕新形势下融资租赁业的自身定位和发展方向以及如何融入金融供给侧 改革助力实体经济发展等主题开展研讨，行业资深专家与租赁业高管百余人共话 2019 年融资租赁发展，极大地促进了融资租赁行业间交流。 （二）做好理论基础研究，深耕行业发展基石 1、积极组织开展课题研究。20XX 年，中心先后承接多家行业企业课题研究 工作，先后完成《融资租赁薪酬研究报告》、《业务转型提升咨询报告》，全方位 助力行业发展与提升。除服务行业发展外，中心还积极参与社会前沿课题研究， 为推动经济、社会发展贡献自己的力量。10 月，完成广州市南沙区金融工作局 委托的《南沙融资租赁展望指数研究》，课题成果得到南沙区政府领导高度认可。 11 月，参与浙江省区域股权发展情况调研及深圳互联网金融发展调研，形成调 研专报上报省政府；同期，完成《我国城市建设市场化融资模式及其在雄安新区 的适用性》研究报告，为雄安新区融资模式改革建言献策。 2、发布中国融资租赁业发展展望指数。先后在高峰论坛上发布 2019 年一季 度、二季度和三季度中国融资租赁发展展望指数，客观反映行业发展现状，为行 业的未来指明方向，形成较好的行业影响。 3、积极开展融资租赁行业研究，编辑出版书籍。编辑《融资租赁前沿问题 探讨》一书，该书收录融资租赁前沿高水平文章 40 余篇，现已提交出版社审稿、 校对，预计于 2020 年 1 月正式出版发行。构建行业研究报告大纲，邀请多家知 名单位和多名行业专家共同编写《2019 年融资租赁行业研究报告》，该书预计 2020 年出版。 4、努力创建优质媒体平台。浙江大学金融研究院融资租赁研究中心微信公 众号运营成果显著，关注人数已破万。2019 年，微信公众号共推送研究文章 386 篇，其中原创研究性文章 191 余篇。文章总点击达 6 万次以上，被行业协会、微 信公众号、杂志等引用或转载 300 余次。另外，新增“租赁简报”专栏，为行业 提供最新的行业政策及同业动态资讯。在微信群运营管理方面也卓有成效。设立 多个专题交流微信群，提供信息共享，同业交流，问题探讨的业务平台。 二、20XX 年工作计划 （一）充分发挥中心专家独特作用，为行业发展提供智慧支持。根据行业发 展需求，或特定的主题，定期、不定期的组织中心专家学者到进行走访调研。撰 写调研报告，服务融资租赁行业。 （二）组织编写融资租赁业务手册，助力行业综合业务水平的提高。邀请中 心专家和行业骨干，编写融资租赁业务指引手册，手册内容至少包括政策法规、 评审指引、业务流程、风险管理、财务税收、法律务实等。成册印刷后，免费向 行业发放。 （三）不断优化中国融资租赁发展展望指数指标体系。强化样本收集的代表 性，全面涉及金租、商租等租赁企业。不断完善修正指标体系，突出重点问题， 更加贴近市场，贴近行业。进一步加强媒体宣传，把该指数打造成国内知名的融 资租赁行业指数。 （四）举办高端品牌会议，带动行业交流。继续合作举办西湖论坛年度主题 峰会、租赁高管春茗会、租赁大讲堂（智库专家对话）、西湖论道——大家谈租 赁系列品牌活动，突出差异化，逐步增加线上活动，和线下活动形成有效呼应， 促进行业交流与发展。 （五）编辑出版《20XX 年中国融资租赁行业发展研究报告》蓝皮书。成立 行业研究报告撰写工作小组，由程东跃、宋伟农、杨柳勇、俞雄伟等专家组成专 家指导工作组，指导研究报告的编写和审稿工作。20XX 年上半年，通过国内知 名出版社正式出版发行。并联合政府部门和国内知名媒体共同发布《20XX 年中 国融资租赁行业发展研究报告》蓝皮书。 （六）充分发挥智库专家、学术顾问团队的独特和引领作用。每年邀请每位 专家撰写一篇以上高质量融资租赁的专业文章，在公众号上发布，供行业从业人 员学习和借鉴。适时在融资租赁高管群和专家智库群发布前沿与热点问题，邀请 群内专家和学者以线上或线下的形式进行讨论，讨论结束后，将讨论内容和结论 进行整理，形成集中观点报告，在相关平台上进行发布。 （七）编制《租赁行业视角》期刊。定期收集整理高管群探讨内容和优秀融 资租赁文章，收集融资租赁行业相关数据并作数据分析，每季度编制、发布《租 赁行业视角》期刊。 （八）不断提升中心微信公众号影响力。通过建制度、抓执行、重质量来管 理中心微信公众号。精雕细琢，确保公众号推文质量，力求达意精准、层次分明、 观点清晰，所推送的原创文章具有较高的理论水平和较强的实用价值。 融资租赁个人工作总结 2 一、项目选择 融资租赁的核心是项目，没有项目就是无水之源。选项目一是获取项目信息； 二是行业选择。 （一）获取项目信息的渠道 现阶段获取项目信息主要是人员推销和合作延伸，人员推销：电话、上门营 销，借助熟人、老同事、老朋友的推荐。合作延伸：与银行合作、与担保公司合 作、与现有承租企业上下游企业等关联企业的联系、利用会计师事务所、律师事 务所、拍卖行等中介机构客户资源。 （二）行业选择 20XX 年我国以钢铁为代表的高耗能行业、以光伏为代表的新能源行业等多 个产业遭遇了比 20XX 年更困难的局面，究其原因，除了国内外需求回落这一系 统性因素之外，还在于不同的行业有着不同的成长周期。考虑到经济可能经历一 个探底然后缓慢回升的短周期，因此在行业选择上，我将有所坚持，也要保持一 定的灵活性。 1、重点拓展“医疗、物流、环保、资源、装备制造”五大行业 鉴于公司初期起步阶段，风险控制作为公司顺利发展的第一要素，在行业选 择方面我将重点拓展“医疗、物流、环保、资源、装备制造”五大行业租赁业务， 以上业务符合公司的风险承受力，对公司的长期发展有着重大的战略意义。 2、优先、大力拓展终端消费型行业 20XX 年经济增长的不确定性加大，钢铁、建材等周期性较强的行业及产能 过剩行业很可能由此而继续面临困境，公 司应优先发展受经济周期影响较小的终端消费型行业，一来是公司成立初期， 基础薄弱，拓展终端消费型行业降低经济波动对公司经营的影响，二来是可以避 免公司在一些战略性行业投资的过度集中，在以下行业我将优先、大力拓展融资 租赁业务。 （1）比较安全行业：食品饮料、制药、印刷、酒店等； （2）相对安全行业：汽车（包括汽车零配件）电子电器、公共事业（排水、 热力）。 3、谨慎对待出口导向、高耗能和产能过剩行业 20XX 年出口导向型行业继续遭遇外需疲软，高耗能行业则要面临成本持续 上升，一些行业产能过剩情况在经济下滑状态下很难得到缓解。对于高耗能和产 能过剩行业我将本着谨慎态度，例如：钢铁行业（包括铁合金）、有色金属行业 （电解铝、炼铜、炼锌、炼铅）、建材行业（水泥、平板玻璃）、煤化工（焦炭、 电石、氮肥）、轻工业（造纸、酒精、味精、柠檬酸、制革）、纺织行业（印染）、 农药行业、轮胎行业、光伏（多晶硅）。 4、密切关注产业的重大变化和发展方向 20XX 年我国产业发展的短期风险在于宏观经济景气下降，房地产、基建投 资不足。长期来看，传统制造业受资源、能源、劳动力成本上升的约束，效益难 以迅速提高；新兴产业还处于发展初期，有机遇也有风险；个体消费者、财政支 出对民生领域的重视，有利于教育、医疗、文化等服务行业的发展。 20XX 中央经济工作会议指出，要“培育发展战略性新兴产业，改造提升传 统产业，要加快重点能源生产基地和输送 通道建设，发展服务业特别是现代服务业，要加快壮大文化产业。”在经济 转型的关键时期，我将密切跟踪国家的产业政策，关注产业中长期的变化和发展 方向，根据公司的经营情况及时调整行业策略。 二、如何谈项目 租赁项目能否操作，项目洽谈至关重要。 （一）宣传融资租赁的功能好处（五大益处） 1、优化财务报表、改善财务结构 （1）改善收益：延迟纳税、税前列支、均衡税负； （2）决策便利：投资购买权限，租金费用列支； （3）资产融资：信用条件宽松，支持中小企业； （4）渠道多元：合理配置资金、买卖不破租赁； （5）权益稳定：不稀释股权，提高资本回报。 2、有利于改善现金流的管理 （1）减少或不动用自有资金取得设备全额或超额融资； （2）减少企业购置设备的一次性负债投入的压力； （3）灵活的租金支付可以匹配承租人对现金流的需求。 3、有利于消化应税资源 （1）制造、加工和生产型企业采用融资租赁或经营租赁有利于自身的应税 资源和扣税资源的合理配置； （2）同常规折旧相比较，在同一会计期间，加速折旧会使得折旧费用加大， 导致企业在其它条件相同的情况下，在该期间所得税的税基的减小，因而应缴纳 的所得税金额的减少； （3）实现应税资源和扣税资源的换位配置，获取税前扣除好处，有利于拉 动社会资金，支持基础设施建设。 4、避免设备陈旧风险的损失 （1）经营租赁可以避免余值风险。特别适合服务运营企业，保持企业资产 有效性； （2）先租后买或经营租赁，有利于企业选择适用的新设备或及时更新设备， 如 it 设备。特别是适合设备先进性是核心竞争力的企业。 5、服务便利 （1）租赁有利于与客户的经营预算相适应或弥补预算缺口。减少一次性支 付压力； （2）可以获得其他捆绑服务（购买/运输/保险/技术服务/财务咨询/产品的 组合接力）； （3）融资租赁公司比银行反映便捷迅速。由专业能力的融资租赁公司，因 为风险控制手段比银行多，租赁方案灵活。对客户需求反映便捷、程序简单。 （二）报价策略 综合利率是我们内部算账的依据，如果用这个概念去谈业务，客观上放大了 我们的产品与银行贷款之间的价格差距，让客户产生租赁业务收费水平大大高于 贷款的感觉。 如果是与粗线条的企业领导洽谈，可以只讲我们的费率约高于银行同期贷款 基准利率。 如果是与比较专业的财务人员洽谈，对方主动提出综合利率的概念，我们也 不用避讳，尽量不要从我们融资成本高的角度去解释，可以正面与银行业务进行 比较，例如:银行中长期贷款门槛高、审批繁琐，即便审批成功仍需要购买其他 金融理财产品等进行营销。 三、如何拓展融资租赁业务 现阶段由于对常州市场并不了解，加之时间紧、任务重，如采取电话、直接 上门营销，很难达到事半功倍的效果。在今后工作中，一方面我将认真学习业务 流程，为以后电话上门营销，打下良好的语言表达基础；另一方面借助朋友，中 介机构的客户资源拓展融资租赁业务。 融资租赁个人工作总结 3 在即将辞旧迎新的时候，我想将我对我们创新工作的认识、理解和明年创新 工作的建议向您汇报如下，不足不妥之处，敬请指正。 一、融资创新工作的开展 我作为集团公司融资创新工作小组成员兼秘书，在您的指导和其他同事的配 合下，全程参与并积极推进了中海信托、中投信托、中融信托、中泰信托等十多 个信托计划，与您和大家多次前往北京、上海、深圳、无锡等地与信托公司、银 行协调沟通，主要工作内容涉及交易结构的商谈、合作框架的拟定、交易文件的 评审、收益成本预测、集团和项目的尽职调查以及信托计划成立后的后续监管等。 20_年 4 月 21 日，我们的第一个房地产信托投资基金历经一年的努力终于正 式成立，使公司在资金严重紧张的关键时刻获得了 20 亿的融资资金，并用其在 香港资本市场回购 20__年到期的_亿美元优先票据，在受资本市场青睐的同时也 获得了可观的收益。 目前的工作内容有： 二、融资创新工作对我的促进和影响 融资创新工作推进的过程，我不仅是在学习，更是在实践着公司和您的想法， 锻炼着自己的眼光和思考，可以相对独立的推进一个信托计划工作，从交易结构 的探讨、尽职调查的执行、交易文件的讨论、与各方的沟通和协调、具体工作的 安排和推进，我都在尽可能的做我能够去做的事情。在这个过程中，我自己也能 感受到自己的进步，对于信托融资需要规避的房地产行业瓶颈、信托公司风险偏 好、资金进入退出机制、资金募集模式、公司在信托融资方面的担保、监管和成 本上的诉求等有了比较清晰的认识和了解。 在今年的工作过程中，我逐渐感悟到要充分调动个人主观能动性去开展工作， 不要也不能被外部地种种不利因素所影响，在明确目标之后要千方百计、千言万 语、千山万水、千辛万苦的去努力达成，执着地去追求，成功细中取，细节决定 成败。 在今年的工作过程中，我养成了一些好的工作习惯和工作方式，凡事预则立， 事情要分轻重缓急地做，与人沟通采取邮件、电话、短信、面谈中的哪些方式， 文稿修订方法，商务谈判的小技巧等等。 当然，我也知道自己存在不少的缺点和不足，如法律知识不够、实际运作经 验欠缺，都需要在今后的工作中不断改进和完善，继续向您和其他同事学习。 三、对融资创新工作的理解 20_年，中国的房地产市场从年初的冰点到如今的沸点，公司牢牢抓住发展 契机，众志成城，内外兼修，在实现销售额进入全国前列的基础上，积极在全国 范围内通过各种方式增加土地储备，同时全方位创新融资模式获取发展资金，为 实现 3-5 年达到销售额全国前五的目标打下坚实的基础。 目前，房地产开发仅仅在依靠开发贷款获取融资的单一融资模式，我们工作 的目的是要开拓多渠道、多方式的融资，要寻找房地产开发项目在拿地之前或拿 地之后取得四证之前或已经取得开发贷款，还是否有其他的融资模式，以解决土 地资金沉淀，更快的收回投资或快速扩张规模，而在这一过程中也是在推广和宣 传我们的公司。 但是，创新融资工作受到国家和地方法律法规限制、信托公司对政策的理解 和风险把控、银行对政策的理解和募集资金能力、公司项目素质、公司领导对工 作的认可程度等诸多因素的影响，并不是一件容易的事情，是需要我们付出的时 间、精力、脑力才能去实现的。 我们的融资创新工作小组作为一个横跨多个部门的合作团队，每个人都有自 己的本职工作，在此基础上积极参与创新工作的拓展，充分发挥各自的专业特长， 推动创新工作的开展，这种分工协作、各取所长的模式类似于一个资产管理公司， 可以为公司今后实现轻公司的管理目标积累一定的实践经验。 从目前来看，我们的工作还是做融资创新，但从长远来看，它应该向着一种 业务模式的创新发展，我们寻找并引进的资金合作伙伴特别是个人的闲散资金投 资到房地产项目，由绿城来负责项目的开发，实现投资商与开发商的分离，可以 在短时间内推动绿城的开发规模更上一层楼，这也是一种非常有利的商业待建模 式，为客户创造价值的同时实现绿城的百年理想!