2021银行客户经理述职报告四篇

2021银行客户经理述职报告四篇

2021 银行客户经理述职报告四篇 银行客户经理述职报告 2021（一） 尊敬的领导： 2021 年，在支行领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻支行工作部署， 坚持“增存就是增效”经营理念，把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作，发挥自己在 本职岗位上应有的作用，和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务，为全行扭亏为盈 做出了贡献。现将 2021 年度工作述职如下： 一、思想作风建设情况 1、思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高 政治理论水平和管理能力。一年来，我思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工 作思路，丰富了领导经验，对我们 xx 银行改革的前景更加充满了信心。 2、学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务 水平和操作能力。为更好地为 xx 银行奉献自己的聪明才智，自入行以来，我刻苦学习，掌 握了较为全面的理论知识和专业知识。尤其是组织安排我主持客户部工作后，为尽快适应新 的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。 一是不管工作有多忙，坚持反复学习业务书籍，认真阅读金融法规、业务管理制度 和业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加总行组织的 xx 的贷款调研 活动，并参与了 xx 等制度的起草工作。三是亲自组织支行网上银行、外汇知识、保险业务 培训班，与全行员工一起学习、探讨业务，共同发展。一年来，通过自己的努力，本人的业 务水平和工作能力有了进一步的提高。 3、作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。我主持客 户部工作后，作为一个部门的带头人，我以客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头， 讲求奉献，廉洁奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，未出 现越权行事的情况；针对客户部门的工作特点，能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉 洁自律的教育，坚持经常性的制度学习，平时注意加强部门管理，加强内控管理和信贷档案 管理；能够严格执行客户经理制度，检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。 二、履行职责情况 在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这种心境，与网点、客户 交流就能处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。大家都知道，我们客户部与机关保障 部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管理、又要经营， 上对省行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，对于仅有 x 名客户经理，要管理 近 xx 亿存款、x 亿贷款的客户部门来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。 2021 年，我和同事们一道主要做了以下三方面工作： 1、以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作。针对我行存款连年大幅增长，面 临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们牢固树立“存款就是增效”的经营理念， 认真做好年度工作计划和考核方案，定期或不定期走访 xx 个目标大户，积极为客户解决遇 到的困难和问题；积极拓展市场，全力以赴做好 xx 的公关，发展了 xx 等一批有发展潜力的 客户。同时，认真处理客户抱怨，降低了客户的投诉率，维护了我行的社会形象。 2、以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的管理，不良贷款占比较年初下降 了 x 个百分点。我主持客户部工作后，针对由于历史原因，我行不良信贷资产居高不下的现 象，一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情况，对信贷客户进行 分类排队。二是深入 xx 等信贷企业，了解生产、经营、产品销售和信贷资金使用情况。 3、以网上银行为突破口，以代理业务为重点，积极推动全行中间业务的发展。一 是以网上银行为突破口，为 xx 企业安装网上银行，同时做好 xx 的维护，促进了我行电子银 行业务的发展。 三、存在的问题和今后努力的方向 本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存在以下不足：工作 经验有待丰富，工作系统性不够强；今后本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工 作做得更好。 1、放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户 部负责人，不同于其他保障部门和营业网点，承担管理和经营的双重职能，工作担子是很重 的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱，放开手 脚，积极主动协助主管行长抓好工作，当好助手，按照“三个规范”要求管理业务，发展业 务。 2、刻苦学习，努力提高业务素质和管理能力，为全行业务发展贡献聪明才智。今 后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平和管理能力，要经常深入网点，走访客户，抓 好大户目标管理，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户，抓好不良贷款清 收，切实提高我行信贷资产质量，提高我行的综合实力。 3、严格要求，廉洁自律，做一名优秀客户经理。作为信贷业务的负责人，我一定 要保持清醒头脑，严格要求自己，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人民的事情，清清白 白做人，堂堂正正办事，继续保持一名优秀客户经理的本色。 此致 敬礼！ 述职人：xxx 2021 年 x 月 x 日 银行客户经理述职报告 2021（二） 尊敬的领导： 2021 年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是 工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作 多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，一年来，我在工作中紧跟支行领 导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和 效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。现对本年度工作述职如下。 一、客户在第一，存款是中心 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所 急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得 客户对我行业务的支持。在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中， 使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。。 二、客户的需求就是我的工作 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银 行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随 着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我 作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门 同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式， 努力为客户提供最优质的金融服务，我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市 场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了 解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金的体内循环，巩固我行 资金实力。 我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重 就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高 标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双 休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通 过不懈的努力，在 2021 年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。 此致 敬礼！ 述职人：xxx 2021 年 x 月 x 日 银行客户经理述职报告 2021（三） 尊敬的领导： 2021 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按 照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2021 年我个人没有发生一次 责任事故。在这里我述职这一年的工作情况。 一、加强学习，提高自身素质 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动， 不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、 多学、多练，通过学习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。我对多家银行进行了 走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从 xx 银行醒目的基金牌价表和 各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、xx 银行的理财产品、xx 银行 为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后 制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的 架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我 都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动 收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 xx 多份。 做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要 求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在 储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具 的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各 项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。 在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清 楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需 要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们， 直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他 们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志， 同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会 十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我 师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。新的一年里我为自 己制定了新的目标。 1、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强 烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 2、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失 败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、 形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵 活变通，在业务操作上要谨慎负责。 3、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存 款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有 较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时 掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种 知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。 4、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识， 又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户 沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 此致 敬礼！ 述职人：xxx 2021 年 x 月 x 日 银行客户经理述职报告 2021（四） 尊敬的领导： 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2021 年就过去了，在担任 xx 支行这一年的＇ 客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方 面也取得了不小的进步。现将 2021 年工作情况汇报如下： 一、通过学习提升自身能力 2021 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的 工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不 断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定 的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。 工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自 身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营 销 xx 等一大批优质客户和业务。 二、深刻体会到职责的重要性 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对 公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着 我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑 步前进的工作方式来对待工作。 从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、 机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护， 哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解 惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解 的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务 中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。在优质获取营业 利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身 存在的不足。学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财 经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户 数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。进一步克服年轻气躁，做 到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专 研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的 魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中 遇到的种种困难。 此致 敬礼！