2021银行产品经理年终工作总结范文五篇

2021银行产品经理年终工作总结范文五篇

2021 银行产品经理年终工作总结范文五篇 银行产品经理年终工作总结(一) 20__年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作， 取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公理财，成功主办了__支行转 型以来第一笔授信业务，截至 20__年末，实现总授信额度__亿元，带 动对公存款___多万 元，实现利息收入__多万元，实现中间业务收入___万元。个人管户企业 __成功申报为总行 级重点理财，并且正协助支行领导积极营销一批__下游企业。在小企业营销方面，也成功营 销了一家__企业，利用交叉营销，实现]方案- 范文'库.整理.年末新增对私存款__万元。在对 公理财经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前_位。 其次，通过向领导学习、向产品 经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷 业务知识。一年前我刚转岗公司理财经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一 年的学习，我基本掌 握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟理财交流，根据理 财财务状况、担保状况和业务特点，为理财设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在 熟悉 业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名产品经理参 加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建 深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名理 财经理，其职责是服务好理财，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给理财带来什 么，另一方面，要明白理财要什么，尤其是后一方面重 要，明白了理财的需求，才能去创 造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解理财、满足理财。因此，在与理财交流 的过程中，我 不断发掘理财的爱好，兴趣，特长，力争讲理财感兴趣的话题，解决理财急 需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支 行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足， 尤其是在维护存量理财，挖掘理财资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 20__ 年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信理财， 用好资源，做好理财营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域 特色， 开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力， 营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支 行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私理财经理一起，全方位服务理财。 20__年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名 优秀理财经理。 银行产品经理年终工作总结(二) 20__年，对于身处改革__中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客 户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来， 第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开 始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使 命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐， 围绕 支行工作重点， 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗 敬业，无私奉献的精神。 截至现在，我完成新增存款任务___万元，完成计划的 __%，办理承兑汇票贴现_笔， 金额__万元，完成中间业务收入_万元，完成个人揽储__万元，同时也较好的完成了基金销 售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行 完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 一、客户在第一，存款是中心 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急， 想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户 对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话 语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近___万元资金年初到帐，实现了“开门红”， 为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务 工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花， 一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快 抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑 的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。 二、“客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改 革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建 行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为 分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事 的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努 力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日 激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客 户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的产品经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就 是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客 户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”， 实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使 其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位 的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七 月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联 系，成功留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户 的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年_月份，在 与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖， 他积极的工作，使其拍卖款__万元，成功转入我行。 我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻， 对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、 严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假 期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈 的努力，在 20__年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。 银行产品经理年终工作总结(三) 20__年，对于我来说有许多值得回味的东西，尤其是在客户经理的工作岗位上，感触就 更大了。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一 定要勤奋努力，不辱使命，我是这样想的，也是这样做的。这一年来，我在工作中紧跟支行 领导班子的步伐， 围绕支行工作重点， 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行 动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断 提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、 多练。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求， 积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在平时 有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客 满意而归。 在我做好自己工作的同时，我也尽我所能帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题， 只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。 对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有 我师，要千方百计的把自己 不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。 营销是客户经理的主要任务，但是“任务”和“客户”如何来平衡，怎样才能够得到“双 赢”，这半年来，我领悟到只有像医生一样，对客户做到“望闻问切”，对症下药，即：顾问 式营销，只有这样才能获得客户的信赖与支持。 客户的资产比自己的更重要，不能让客户亏损。一旦亏损就会对你产生怀疑，可能要付 出十倍、千倍的努力才能再次赢得客户的信任。我在工作中尽其所能全面收集客户资料，将 客户姓名、电话、特征、有多少金额的需求、买入产品的时点价格等都记好 ，归档整理。 把需要办理相关业务的人名做标记，逐个打电话提醒客户过来，客户都会配合我及时过来办 理。有时候客户还经常会给我带来意想不到的收获。我的客户就是我发射营销信号的“中继 站”，他们会用亲身经历把建行的声誉传播开来，为我介绍更多的优质客户。 时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，天天都有新的东西出现、新的情况发 生，这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，把握新的技巧，适应四周环境的变化，提 高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的客户经理，更好地规划自己的职业生涯， 是我所努力的目标。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在 一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自 己，发扬优点，弥补不足。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进行监督指 导： 一、道德方面 做为产品经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正 派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面 客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动 性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。 在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上 要谨慎负责。 三、业务方面 客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务 知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平， 又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。 另外，产品经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户 提供多种可供选择的投资理财方案的能力。 四、营销方面 产品经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极 参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒 绝的技巧等。 最后，在新的一年里，我将一如既往，努力使自己成为一名优秀的产品经理。做好本职 工作，与全行员工一起，团结一致，为完 银行产品经理年终工作总结(四) 因为工作需要，20__年_月底至__月初，我在__支行个人业务部担任部门经理。根据行 党委的工作思路和__支行个人业务发展的现状，确立了“注重传统业务，狠抓新业务，围绕 新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。具体工作汇报 一、推动存款、贷款的稳定增长 在行党委的正确领导下，通过开展“春天行动”和“夏日激情”等各种劳动竞赛活动， 周周督、天天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到 _月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增..万元，完成分行下达计划的__%，各项贷款比年 初净增__万元，使近年来__较好的“___”和“___”两个楼盘落户__农行。 结合__长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了《___分 行个人船舶按揭贷款管理办法(试行)》，__支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。 作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。 二、推动三农工作的持续发展，全力降低三农贷款的风险 以“___”、“__”和“__”作为支撑点继续推动三农工作。收集农商通资料__多户，_ 月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通 60 台，开通小额取现农商通__户，拓宽 惠农卡的用卡环境。 与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对“小额农贷不良贷款的增长”的现状和 农户的实际情况，制定并落实“起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部分，暂缓一部分” 的方案，对于小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。通过各种方法，全县共收回__万元，不 良率控制在 5%以下。 三、狠抓新业务发展，理财产品和黄金销售实现零的突破 针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益出发，推动理财产品的营销。首先自 己带头营销理财产品__万元，其次制定了理财产品的奖励办法，再把理财产品的精神对主任、 大堂经理和客户经理讲透彻。刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王 小燕等人，将营销由点及面地推开。到_月底，共营销理财产品___万元。 针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意__支行营业部开办实物黄金买卖的东 风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的协调，使_月份__支 行营业部实物黄金得以成功销售，并在当月组织营销实物黄金__克。在_月_月都获得了市分 行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动第二名及各三千元的奖励。 四、注重信用卡业务的发展 严格控制信用卡增量的优质性，避免货币学中“劣币驱逐良币”的事情发生到白金信用 卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户，改变“重发放、轻管理、缺教导”的 现状， 对原有客户群体进行分类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信用卡正确消费，合理积 分，避免恶意套现、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户给予继续使用和适当升额， 低积分和无分期，一味套现客户给予降额和信用锁定，推动信用卡业务良性、健康、可持续 的发展。 在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个金部和网点客户经理，积极开拓信用卡消 费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。20__年_月三农行中月新分期额__万元，月新增 汽车台数__台，位居第二名;_月__支行月新增分期额__万元，月新增汽车台数__台，位居第 二名;_月__支行月新增分期额__万元，月新增汽车台数__台，位居第二名，获分行对__农行 奖励费用_万元。在今年信用卡业务收入比去年同期增长__万元，增长率__%，对今年的中 间业务收入中做出了较大贡献。 五、贵宾团队建设有一定的成效，但任重道远，仍需努力 银行之间的竞争无论如何激烈，其实质不过是对优质客户资源的争夺。因此，注重贵宾 团队的建设和管理，增强竞争力，将决定谁将占有的优质客户资源。这就要求：一是团队成 员自身要有高度的责任心、事业心和比较全面的素养;二是要有好的金融产品，针对不同性 格和不同需要的人对各种金融产品进行较完备的融通组合营销。从来就没有单一的产品可以 满足所有客户，也没有一个客户经理可以搞定所有客户。是人是产品都有缺陷，没有完善的 个人，只有完善的团队。这是目标，还需努力。在市分行的评比中，20__年_月、_月，__ 农行分别获得了市分行贵宾团队管理的第_名第 _名以及_万元的费用奖励。 六、注重网点转型和优质文明服务 根据网点建设转型的要求，不定期的参与到各机构的晨会，宣讲金融产品和金融产品的 营销，以及本人参加分行培训技能进行转培训工作。 利用总行的“神秘人暗访”提升网点文明优质服务，制定《__支行文明优质服务管理奖 惩办法》，组织个金部人员不定期对各机构进行检查督导，号召大家不因暗访而优质服务， 而应该“让文明优质服务成为一种习惯!” 回顾这一年的工作，匆匆忙忙，有一定的成绩，也有不尽人意的地方。感谢行领导的正 确领导和关心支持，以及同事们的鼎力相助，我将在新的工作岗位上继续努力，无私奉献。 银行产品经理年终工作总结(五) 20__年我作为客户经理，主要负责__高速公路项目的贷款管理和信贷营销，回顾这已过 去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是积极发挥自己的主观能动性，始终讲 究一个“勤”字，像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻，踏踏实实地工作着。经过我们 的不懈努力，__高速公路项目自__年__月份开工以来，截止今年__月底，公司在我行项目贷 款余额为___元，比年初净增____元，存款余额为____元(日均存款达____元)，实现了项目 营销的初步胜利，具体工作总结： 一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款 __高速公路项目是各家银行贷款营销的重点 由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢;有利于提高银行信贷 资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银 行十分重视，通过各种营销方式，积极与__公司联系，要求增加__公司贷款投入。我部在__ 年取得____元贷款营销后，今年根据__项目进展情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机， 积极与__公司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的情况下，向__公司发放项目贷款____ 元，既满足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现 经营目标，提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为： 行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现及时投入，行长亲自挂帅并到__公司进行 公关，采用多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚心和优质的服务赢得__公司的理解与支 持。 客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深入企业，了解并掌握__项目的工程进展情 况、资本金到位情况及公司的资金需求情况，及时与__公司沟通，根据我行贷款申报审批要 求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。 3、留住存款，就是留住效益。__公司目前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是 项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在__县无工行营业机构的不利 情况下，经常放弃休息时间，经过无数次的同__公司协商，公司多次从其他银行转入我行资 金共计___万元。同时，为了能够稳住存款，在__公司每次支付工程款时，尽量要求公司先 从其他行支付，以最大限度的保留我行存款。 二、积极收集资料，搞好贷后管理 __高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信贷资产安全，我对贷 后管理非常重视，并积极加强对贷款进行管理。具体为： 根据贷款管理要求，积极收集资料，完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研报告、 初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料，为我行贷款安全提供了 保障。 2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于__高速公路建设。目前，我部已建 立__公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用情况进行登记，并同__公司协商一致，我行贷 款在工行系统内封闭使用。 3、经常深入施工现场了解施工进度，根据施工进度用款，保证资金按计划、按进度用 在工程项目上。 4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管理。开工一年来，我多次深入施 工现场进行检查，并形成贷后检查材料_份，特别检查材料_份，大户分析材料_份，各种情 况调查材料_份及报表资料上报若干份等，为保证我行贷款安全和领导决策提供了依据。 三、关注招投标，开立结算户 __高速公路项目一期土建项目招投标结束后，_____标段中，仅__县就有____，由于我 行在__县无营业机构网点，施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够最大限度的留住存 款，我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管理，并将项目公司监理单位 的所有帐户开立到我行。目前，__项目在我行共开立结算帐户____，是我行对公存款和利润 的又一增长点。 四、搞好服务，加强联系，积极推行电子银行，促进业务全面发展 电子金融业务是工商银行发展的后动力，为了充分运用先进的结算工具，作为__高速公 路的客户经理，我充分发挥我行结算系统优势，重点抓好网上银行、金融 e 通道、汇款直通 车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增强电子银行服务功能，并 与__高速公路经营有限公司及___高速公路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系， 为其提供高附加值的资金结算、清算和账户管理服务，为吸收更多的结算资金奠定了较好基 础。目前，我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议，不仅方便了企业，对我行业 务发展也起到积极的促进作用。 五、积极做好其他项目营销和存款工作 在搞好项目工作的同时，我也积极做好其他项目的营销和存款工作。__市__公司是一家 民营企业，年销售收入____元，每月现金流量达____万元，经过做工作，该单位将基本帐户 开到我行，目前，我们已对该单位上了网上银行和电话银行，下一步，我将为其营销一定的 贷款，如此之类的企业，我今年开立帐户____。同时，我通过朋友关系，组织储蓄存款达____ 元。 六、今后工作 过去的一年，各项工作虽然取得了一定成绩，但为了实现我行贷款早投入、早见效的营 销目标，打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而，在今后应做好以下几方面工 作： 1、加大同__公司的联系和公关力度，消除前期__事件的不良影响，尽早建立更加良好 的关系。因为，贷款进入时间和额度及资本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点，营销手 段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。 2、加强贷后管理工作，积极关注__高速公路项目进展情况、资本金到位情况和公司自 己需求及资金使用情况，及时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全。 3、全行整体联动，加强对__公司的全方位服务。