客户经理个人年终工作总结范文

客户经理个人年终工作总结范文

【导语】岁末年初，都是我们年终总结，年度考核的时候。《客户 经理个人年终工作总结范文》是 XX 为大家准备的，希望对大家有帮助。 篇一： 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20XX 年就过去了，在担任 xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水 平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20XX 年工作情况汇报如下： 一、20XX 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较 短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法 规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和 业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的 欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群 体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业 务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业 务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销 xx 贵族白酒交易中心、xx 市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务， 虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。 至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全年日均 1800 余万 元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使 命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢 纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学 习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑 步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时 掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没 有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维 护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。 热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来 面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良 好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷 业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审 查及归档。20XX 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的 同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也 清楚地看到了自身存在的不足。 （一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样 化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 （二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和 质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 （三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性， 多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、 新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务 宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础， 朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的 种种困难。 篇二： 20xx 年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理， 在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神，不断提高自身的思想政 治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到 了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提 升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下： 一、各项任务指标、学习和工作情况： 1、任务指标： 基金个人任务指标万，完成万，完成率 241%。理财产品个人任务 指标万，完成万，完成率 226%。理财客户新增户，完成 111%。贵金属 任务指标万，销售万，完成率 115%。白金卡任务指标张，完成张，完 成率 130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率 206%。 2、学习上： 20xx 年 8 月通过了 CFP（国际金融理财师）考试，目前已经具备 了 AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1）积极营销新客户。 有一次，一个客户向我咨询我行办 VIP 卡的条件，我按经验推断 该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户 近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其 介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理 了 vip 卡，客户从外地汇过来 xxx 万元。 2）细心维护老客户。 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适 的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产 品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏， 我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后 陪其去市行多次，先后买了 xxx 多万元的贵金属，为我行增加了 xxx 万多元的中间业务手续费。 3）耐心解答客户问题。 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细 讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所 以我基本保持 24 小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的 电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某 银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上 什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4）协助行领导积极营销。 在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业 务。 二、工作中存在的不足： 1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需 要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、明年的工作打算： 1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统， 重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力， 在处理棘手问题上能够灵活变通。 以上就是我个人 20xx 年的工作总结汇报，不当之处还请领导和同 事们批评指正！