保险公司年度工作总结汇报

保险公司年度工作总结汇报

精品办公范文荟萃 保险公司年度工作总结汇报 当你做成功一件事，千万不要等待着享受荣誉，应该再 做那些需要的事。 是 xx 为大家准备的， 希望对大家有帮助。 < 20XX年，太保寿险 X 中心支公司在分公司党委、 总经理 室的正确领导下，经过全体员工的团结拼搏，开拓进取，在 业务拓展、内部管理，树立形象等方面取得了较大的成绩。 今年是全面实施总公司提出的新一轮改革与发展战略的第 一年，为此，我们在年初就明确了今年的经营指导思想—— 围绕总公司提出来的三个转变，以诚信天下，稳健一生的文 化核心价值观为指导，继续坚持稳健经营，以效益为中心， 全面实施预算管理 ; 进一步调整业务结构，加大业务推动力 度; 切实抓好两核体系建设，不断加强基础管理 ; 继续深化各 项改革，狠抓队伍建设，努力实践三个转变，全面提升管理 水平，全力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务，提高 经营效益，扩大市场占比。内强素质，外塑形象，通过公司 上下的团结一致，奋力拼搏，真正把东营建成一家公司。 正是由于遵循了这一指导思想， 截至 12 月 6 日，X 中心 支公司共实现保费收入 16431 万元，完成全年任务计划的 精品办公范文荟萃 122%，到今年 11 月份的市场占有率为 25%。其中，个险新保 保费收入 ( 含意外险 )1610 万元，完成年度计划的 80、5%， 同比增长 20%，全省达成率第八名 ; 意外险完成 474 万元， 完 成年度计划的 103%，同比增长 60%，提前一个月完成全年任 务。团寿险完成 2546 万，完成计划的 195%，提前半年超额 完成任务 ; 中介代理保费实现保费收入 6778、6 万元，完成 年度计划的 101、1%;个险续收保费 2928、5 元，完成年度计 划的 100%。与去年同期相比，业务结构更加合理，经济效益 大幅度提高。同时，公司在当地保险市场的占比和社会影响 都有了非常大的提高，全年新保总量居市场的第二位。 回顾今年的工作，可以概括为以下几个方面： 一、抓业务、抢市场，实现各项业务的快速发展。 业务发展是公司的生存之本。我们一直把如何提高业务 平台，扩大市场占比作为工作中的重点。全面贯彻落实稳健 经营、以效益为中心的指导思想，积极推进业务结构的战略 性调整。按照省公司的统一部署，中支公司总经理室带领广 大员工迅速转变观念，提高强烈的市场竞争和危机意识。严 抓基础管理，拓宽业务渠道，以纯传统险和意外险作为两大 业务发展重点。牢固树立诚信天下、稳健一生的经营理念， 不断优化业务机构，提升业务质量，在业务结构、质量、规 模、效益等方面都实现了新的突破，得到了全面的发展。 精品办公范文荟萃 1、在个险业务方面。 按照年初制订的总体战略，以标团建设为重点，突出培 训，强化增员，稳扎稳打，健康发展，管理一步一个脚印， 成绩一步一个台阶。顺利实现首季开门红后，又积极配合参 与省公司开展的四五联动对抗赛活动，我公司全体员工和广 大营销员，以忘我的工作热情，高度的荣誉感、责任感和必 胜的信心，积极投入到了这场为荣誉而战的战斗中去，取得 良好的竞赛成绩。在省公司八九联动业务竞赛中，我们也获 得小组胜出奖，战胜 X。全年个险保费和增员率在各家保险 公司下滑的情况下，继续保持稳步增长。 2、在团险业务方面。 在市场非常艰难的情况下，抓住有力时机，大力开拓渠 道业务，绿色救助、小额信贷建工险等都已经走上了良性发 展的轨道。在今年 12 月份，我公司与胜利油田顺利续签了 职工团体商业医疗保险合同。这个合同的签定，为我们公司 带来巨大的社会效益和社会影响，为公司的有续发展奠定了 坚实的基础。意外险业务规模迅速扩大，赔付率不断下降。 在东营各个保险公司的业务都没有增长或有所下滑的情况 下，我们的意外险业务对比 03 年度实现了较大幅度增长， 市场占比不断扩大。 3、银行保险方面。 精品办公范文荟萃 今年，面对竞争异常激烈的市场，在强化对银行客户经 理综合素质培训的基础上，进一步加大了对渠道的管理和维 护，对银行渠道进行了梳理，对其架构做了调整，使渠道管 理更具有专业化、规范化，使红利来和小额信贷险业务都得 到了健康发展。在费用下调的情况下，我们的红利来趸交业 务仍然完成了 6755 万元，顺利完成省公司下达的任务。 4、续收业务方面。 在加大客户服务专员技能技巧培训的基础上，强化区域 管理，加大银行代收知识的培训，当期达成率不断提高。按 照省公司和市公司的考核，各项指标全部达标。尤其在省公 司组织的争先创优活动中，一直战果辉煌。 二、抓重点、带全盘，实现了规模和效益的同步发展。 按照三个转变的要求，我们注重全面提升管理水平，全 力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务，不断扩大市场 占比， 提高经营效益。 在今年的工作中， 公司上下团结一致， 奋力拼搏，较好地完成年初预定工作目标，工作中有以下几 个亮点： 1、县区框架基本搭建完成，县区班子建设初具规模。 东营原来没有县区架构，为使 X 太保寿险有一个长足可 持续地发展，必须将机构延伸至各县区。今年上半年，在这 精品办公范文荟萃 种思想指导下，根据省公司有关要求，我们开始搭建县区架 构。通过本地培养、同业引进等措施，让一批优秀的人才走 上了县区领导的岗位，到目前对县区的管理框架搭建已基本 完成，并按照省公司《县区机构管理办法》进行了实质性运 作，为 05 年的业务发展做好了机构和干部的准备。 2、内部管理工作进一步加强，管理工作不断改善。 管理的专业化、 集约化、 规范化水平进一步提升。 今年， 从总公司到分公司都高度重视管理工作，有关管理的文件一 个接一个，我公司对这些文件都及时进行了转发，并结合实 际认真进行了贯彻和落实。可以说，今年的管理力度、深度 和广度，是近几年都没有过的。在工作中，我们按照上级公 司的要求，始终坚持一手抓业务，一手抓管理，两手抓，两 手都要硬的原则，结合自己的实际情况，顺应业务发展的要 求，全面加强和改善各项内部管理工作。通过各项规章制度 的贯彻和落实，我公司的内部管理工作进一步加强，管理水 平进一步提升。向管理要效益，通过管理促发展。通过一系 列的措施，促进了团队的稳定和管理工作的加强，内控机制 得到了强化，风险得到了有效的控制，减少了浪费，降低了 成本，实现了增收节支。在财务管控方面，坚决做到费用不 超支，今年中支公司在费用方面的压力非常大，在面临费用 紧张的情况下， 公司一方面抓业务发展， 一方面抓费用管控， 精品办公范文荟萃 实现了年底的费用节余。由于我们管理到位，省公司还将我 们作为调查基地，并在 X 举办了全省两核调查员培训班。 3、系统业务和集团业务取得了大的发展。 今年以来， 我们通过积极努力， 不断开拓各种销售渠道， 先后打通了小额信贷、 建工险、 绿色救助等意外险销售渠道， 到目前这些渠道业务都已经走上了良性发展的轨道。而且这 些系统业务运作，赔付率很低，仅有 11%，为公司提供了费 用，为公司的生存和发展作了贡献。在今年 12 月份，我公 司与胜利油田顺利续签了职工团体商业医疗保险合同。这个 合同的签定，为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响。 我们创造了一个健康险运作的全国性典范，为公司的有序发 展奠定了坚实的基础。 4、思想政治工作和企业文化建设都得到了加强。 企业文化建设摆上了公司发展的重要议事日程，企业文 化建设不断加强， 使得公司的凝聚力进一步增强。 一年以来， 我们高度重视企业文化建设，通过举办庆祝三八节晚会、诚 信教育签名、机关晨操比赛、歌咏比赛以及各种政治业务学 习等活动，一方面活跃、丰富了职工的文化生活 ; 另一方面 进一步增强了团队的凝聚力、向心力。通过开展读书学习活 动，先后学习了《自动自发的工作》、《没有任何借口》等 书籍，提高了员工的理念和工作的自觉性。利用每周周一下 精品办公范文荟萃 午的时间，在中支公司会议室进行中心小组学习，公司所有 中层领导干部参加，集中学习讨论上级公司下发的有关文件 和政策。在学习的同时，制定本周的工作计划，使工作有方 向、目标和计划性。同时，我们还积极引导广大员工向党组 织靠拢，今年共有 13 名同志向党组织递交了入党申请书， 并有 3 名同志光荣地加入了中国 * 。从党内到党外，从领导 干部到一般员工都坚持思想政治学习和业务学习。形成了上 下一心、团结一致、齐心协力共谋公司大发展的良好氛围。 在今年的 12 月 18 日，在公司党组的领导和广大职工的 支持下，经过职代会筹备工作小组的紧张准备，中国太平洋 人寿保险公司 X 中心支公司第一届职工代表大会胜利地召 开。这次大会进一步贯彻三个代表的重要思想，认真总结近 年来公司在业务发展与经营、管理工作中的经验与教训，把 职工民主管理、参政议政纳入职代会职权范围，提高了员工 参政议政的能力，进一步调动了全司员工的积极性。会上， 提出合理化建议 17 条，我们将在今后的工作中对合理的建 议逐一解决。职代会的召开，为全面提高公司经营、管理水 平，向创建一流寿险公司的目标扎实推进打下了坚实的群众 基础。 大会表决通过了《中国太平洋人寿保险公司 X 中心支公 司关于 20XX年分业以来经营情况工作报告》等 11 个制度、 精品办公范文荟萃 办法和规定。 这次会议是 X 中心支公司企业发展过程中的一件大事， 也是公司员工政治生活中的一件大事，它对充分保证广大员 工正确行使民主管理监督权利，调动和发挥广大职工参政议 政的积极性，真正形成依靠职工抓管理、抓好管理求发展的 良好局面，对不断完善公司经营管理机制，进一步提高经营 管理水平和经济效益，必将产生深远的影响。 三、存在的不足。 在肯定成绩和进步的同时，我们还清醒地看到我们工作 中仍然存在的一些不足和一些薄弱环节。 一是县区和部门及业务渠道之间发展还不平衡，有些单 位和部门的领导对市场的研究还不深入、不主动、不准确， 把握市场、应对市场的能力还有欠缺，对市场的敏感度、对 全局的掌控能力、综合素质还有待提高。二是部分单位还存 在执行不到位的问题， 个别领导同志的危机意识、 忧患意识、 责任意识还不够强。三是进一步提高全员敬业精神，要在明 年作为一项系统工程来认真对待。四是县区机构建设还很薄 弱，必须得到全面加强等等。这些问题，都应引起我们的高 度重视，并在今后的工作中认真加以对待、解决。 20XX年的工作打算 精品办公范文荟萃 ( 一) 总体指导思想是：深入贯彻落实十六和十六届五中 全会精神，继续坚持稳健经营，以效益为中心的经营指导思 想，加快业务发展，提高经济效益，保持公司长期、稳定、 可持续性发展。 20XX年工作的总体思路为：抓管理、树形象、创品牌、 占市场。以县区机构建设为主线，以干部队伍建设为根本， 以员工队伍建设为基础，强化个险的主导地位，继续抓好系 统业务和集团业务的运作。实现 05 年业务规模和经营效益 的快速同步增长。在此基础上，加强企业文化建设，提高员 工福利待遇，把太平洋寿险 X 市中心支公司向一流的寿险公 司、公司的方向推进一大步。 具体到各个业务渠道的要求是： 1、个险方面。 20XX年是标准化团队建设年，以《基本法》为发展内在 动力，以标团建设为外在发展标准，全力推动业务发展。加 大市直营业部队伍建设，建好县区个险管理架构，建好讲师 队伍，全力发展个险业务。 2、团险方面。 以公司县区架构建设为依托，建立、健全团险队伍，以 优质服务为宗旨，全力打造 X 太保团险新形象，以意外险为 精品办公范文荟萃 基础创建保费新平台。 3、中介代理业务。理顺市直与县区 中介业务管理架构，进一步加强队伍建设，限度的提高业务 产出能力和业务管理水平。进一步加强银行保险渠道建设， 维护现有渠道，开拓新的业务，开源节流，实现规模产品与 效益产品双丰收。 加强团队建设， 增强凝聚力， 努力开创 ‘团 结、奉献、拼搏、进取’的中介部精神。 4、客服续收。 强化续期业务管理，从抓管理入手，加强对客服工作的 管理力度，加强县区内勤管理体现服务品质。客户服务工作 要全面宣导以客户为中心的理念，扎扎实实抓基础，全力以 赴抓服务， 从我做起， 从小事做起， 从本部门做起， 用诚信、 主动、求实、创新的精神打造太平洋寿险优质服务的品牌。 ( 二)20XX 年的经营目标 个险标保任务 20XX 万元。意外险要力争 600 万元。团 寿险要保证 3300 万。中介业务 8100 万元。续收业务 4500 万。 明年，要做好以下几项工作： 一、认真搞好县区机构建设，强化县区机构职能，使工 作重心下移。 通过县区机构建设，提高县区业务产能，让县区机构在 精品办公范文荟萃 各个业务方面得到全面发展。并结合分公司下发的《县区机 构管理办法》，理顺、规范县区框架，使各县区实现个、团、 中介的全面发展。 二、大力加强干部队伍建设，不断强化各级班子建设。 市场的竞争，归根结底是人才的竞争。企业要想让自己 立于不败之地，必须坚持以人为本，实施人才战略。我们要 通过内部培养、 外部引进、 社会招聘等各种渠道， 选拔人才， 真正做到人才兴司、人才强司。今年的工作重点主要是抓好 县区班子建设，使县区班子发挥出应有的作用。同时搞好人 才储备，也就是搞好后备干部的建设。 三、切实抓好员工队伍建设。 经过近四年的发展，我们逐渐在员工队伍建设方面取得 了一定成效。中介业务、团险业务、续期业务都走在了全省 前面。今年，要加强四支队伍的建设：个险队伍建设、团险 队伍建设、中介队伍建设、收展员队伍建设。要在队伍规模 不断壮大的基础上，走精兵之路，大力培养高产能业务员。 并对四支队伍的各级、各类业务员实行分类指导，锤炼好能 打硬仗的四个方面的队伍。 四、继续加强系统和集团业务运作。 根据东营的特点，系统业务和集团业务是我们公司发展 精品办公范文荟萃 的优势。要在原来抓系统业务的基础上，维护和巩固好各个 业务渠道。同时对油田的重点单位实施重点公关，继续扩大 集团业务，为公司的发展造影响、树形象。 五、抓好各方面的管理。 通过管理，更好的促进业务发展，使公司向公司的方向 不断迈进。 六、加强思想政治工作和企业文化建设。 全方位提升企业文化层次，真正做到创品牌、树形象、 占市场，把 X 太保寿险做大做强。 新的一年即将开始，让我们放眼过去，展望未来，以高 昂的斗志，必胜的信心，团结拼搏，乘胜而进，打造钢铁团 队，创建公司，不断开创 X 太保寿险的新局面。 < XX 年是 xxx 寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是 xxx 个险发展重要的一年， xxx 个险在中支公司总经理室的 正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求， 紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务发展作 为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有 效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有 益的借鉴，现将 xxx 个险 XX年的工作情况和 XX年的工作计 划汇报如下： 精品办公范文荟萃 一、 XX年的经营成果和工作总结 截至 12 月 1 日，xxx 个险在全体业务同仁、 内外勤的共 同努力下，共实现新单保费收入 xxxx 万元，其中期交保费 xxx 万元，趸交保费 xxxxx 元，意外险保费 xxxx 万元，提前 两个月完成分公司下达的期缴指标 ; 个险至 12 月有营销代理 人 xxxx 人，其中持证人数 xxxx 人，持证率 xx%;各级主管 xx 人，其中部经理 x 人，主任 x 人。实现了业务规模和团队 人力的稳定。 回顾 XX 年走过的历程，凝聚着 xxx 太保人顽强奋斗， 执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实 际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采 取了以下具体工作措施： ( 一) 从思想上坚定信心， 明确方向， 充分认识市场形势， 抓住机遇，直面挑战。 今年 xxx 同业公司不断从各个方面和我们展开较量，特 别是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境 中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。 xxx 个险上下充 分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指 标转， 而是应该积极地开拓市场， 这是两种不同的发展观念， 也将取得截然不同的发展结果。 精品办公范文荟萃 我们利用各种时机，转变个险所有内外勤的观念，变要 我发展为我要发展。对于销售一线的业务人员，我们反复强 调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽 的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起 发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞 争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了 思想上的堡垒，统一了发展观念，才为 xxx 个险从根本上增 强了凝聚力， xxx 个险呈现出积极主动，健康向上的精神面 貌。 ( 二) 针对全年各阶段经营重点，我部门积极配合中支公 司各项安排，结我个险实际情况，适时推出竞赛方案，有针 对性地进行业绩拉动。 特别是在今年 7 月份百日大战中，推出了群英会聚人民 大会堂的竞赛方案，树明星、拉标杆，布置天天拜访，周周 举绩，月月增员、百日达标的口号，在各个职场中悬挂，有 效加强了团队凝聚力，通过全体内外勤百日的浴血奋战，最 终达成全省进度前十强的好成绩， xxx 个险达成赴人民大会 堂的代表合计 12 名。 ( 三 ) 针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工 作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其 职。 精品办公范文荟萃 1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。 2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。 3、针对个险内勤人员，调整部门架构，明确岗位职责， 切实作好团队的支持和服务工作。 ( 四 ) 一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定 ; 一手抓产品业务，提高规模保费，保证目标达成。 1、基础工作，立足长远发展，是 xxx 个险长期以来始 终坚持的方向， 在 XX年，xxx 个险基础管理工作又上了新的 台阶。从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个 方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规 律性的工作习惯， 团队素质不断提升， 队伍稳定性不断增强。 在早会经营方面， xxx 个险高度重视，要求组训下大力 气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。为了做好出 勤管理，滨个险年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说 法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全辖树立制度 意识，明确要工号就要上班工作的硬道理，引导团队进一步 端正风气，养成良好工作作风。 2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保 障工作，开展形式多样的客户答谢活动，特别在今年七月以 来，在各网点积极举办个人专场，取得了不错的成绩，也得 精品办公范文荟萃 到了外勤人员的赞同。 二、 XX工作中存在的一些问题： 1、增员工作发展滞后，团队整体素质仍然偏低，特别 是县城团队，需补充高素质人才，开拓高端客户市场。 2、新人出单率、转正率、留存率不高，大进大出的现 象依然存在 ; 3、部分主管责任心和工作能力跟不上市场发展的需要， 整体水平有待提高 ; 4、团队总体的活动量不足，人均产能、件均保费仍然 偏低，与市场要求有差距。 三、 XX作设想 针对 XX的经验和不足， xxx 个险要做好以下工作： 1、继续紧跟市公司节拍，按照总经理室部署开展各项 工作。 2、抓好基础管理工作，确实提高业务人员的活动量、 举绩率、出勤率及人均保费指标。 3、做好销售支持，搭建销售平台，促进精英队伍成长。 4、大力开展增员活动，特别是县城增员工作。 精品办公范文荟萃 5、建立完善的层级培训体系，抓好正式人员及新人培 训、衔接教育及代资考培训等工作，提高各级人员水平。 6、继续加强乡镇职场建设，实现现有乡镇网点的规模 发展。各网点的晋升。 展望未来，我们对今后的发展充满了信心。我们相信， 在中支公司的正确领导下，在 xxx 支公司的共同配合及个险 全体内外勤的共同努力下，我们一定能够取得更加令人瞩目 的成绩，让太保的大旗永远飘扬。