可行性创业项目计划书

可行性创业项目计划书

可行性创业项目计划书 养老服务业是一个投资回收周期比较长的行业，对此，投资者 要有清醒的认识。 进行可行性分析要考虑的因素有：目前本地区同 行业总量 ( 床位数 ) 及分布情况， 本地区老人及家庭经济状况， 尽可能 了解和收集其他养老机构的入住情况， 地理位置的交通和环境情况等。 盈亏的主要因素是入住率和服务成本，这里的服务成本是指为 老人服务所必需的，有房租、降温取暖费、水电煤气费、工资、办公 费用、维修费、大型资产折旧费等，都要考虑在内。 办院的主要风险在于，一是入住率的不足，房租、人工费和取 暖费等硬性开支不能得到有效摊薄， 导致开办一年内甚至更长时间处 于净投入状态，不能实现资产的良性循环。 二是入住老人的收费风 险，由于老人及子女的财务状态恶化等原因， 造成入住老人不能及时 续费， 养老机构又不能强行将老人赶出门， 造成垫付费用的局面。 三 是老人的意外伤害风险。 老人属高发意外伤害和突发死亡率较高的 人群，一旦产生纠纷， 诉讼和调解对养老机构都带来人力和物力上的 负担。 就青岛现状，试做开办养老机构可行性分析如下： 青岛是继上海之后， 全国首批进入老龄化的城市。 随着人口流 动的加剧， 青岛做为 ___ 人居奖的城市， 会有越来越多的人选择到青 岛养老。 目前青岛人口 700 万， 其中老年人口占到 102 万， 占到 14% 多。 全市现拥有养老机构 61 家，床位共计 2000 余张，刚刚达到老 年人口千分之二的最低要求，应该还有很大的发展空间。 从区域角度来看，四方区和市北区养老机构相对密集，市南老 城区和宁夏路东部人口居住密集区、 李村新区存在养老机构床位上的 不足。 青岛市养老机构应该说从数量上发展很快，但总体运营水平不 够高，特别是缺少象天津鹤童老人院、广州市寿星大厦、上海福利中 心这样行业领军型的养老机构。 具体来讲， 1 、百床以上规模较大的养老机构，收费较低 ( 全部费用 800 元 以下) 的入住率一直很高， 床位全年紧张。 办这种类型的养老机构前 期投入较大，一般需要建设专门的院舍，配套设施齐全。 2 、百床以上收费在 1000 元左右的养老机构，在青岛市场目前 属于中档以上养老机构， 目前存在一定程度的入住率不足， 经营情况 多在盈亏平衡点以下。 但这种类型的养老机构是外地来青养老老人 的首选，市场前景看好。 3 、30 张床位至 100 张床位之间的中等规模养老机构是青岛市 养老机构的主流。 这部分养老机构，由于床位数达到了规模效应的 要求， 硬性投入和老人生活费用都得到了合理摊薄， 机构管理还处在 简单层次控制的范围之内，用人成本较低。 这种养老机构经历前期 的积累期，多数都实现了盈利。 需要特别提出的是，这部分养老机构多自觉不自觉将服务群体 逐渐定位在不能自理和半自理的老人群体。 这一群体服务需求层面 较少，日常消耗低，且收费较高。 只要辅助于较好的医疗，是目前 盈利概率最高的院所类型。 4 、30 张床位以下的小型养老机构，也称家庭式养老院，这种 院所经营形式灵活，前期投入较小，特别适合生活小区内建设。 经 营这种类型养老机构的关键是争取物业和居委会的支持， 在房屋租金 等方便实现优惠。 可能的情况下争取到福彩基金的投入，冠 ?quot; 星光老年之家 "，用这种方式争取到前期经营者少投入，再辅助于水 电暖方面的优惠，压缩一下前期投入得不到摊薄的风险。 经营这种 养老机构可以附设开办学生餐桌和居家养老老人的午餐派送， 以弥补 盈利能力不足。 目前这种养老机构在本市经营平均状况较差，对经营者的运营 水平和承受压力的能力挑战较大， 每年都有不能通过年检被淘汰的养 老院。 迫切需要专业人士介入，对这种养老机构财务运营进行专业 指导，或采取集团式经营方式，统一采购、统一配餐、统一调配医护 康复设施，达到降低服务成本的目的。 1 、租金投入，选择房屋时多选择租用经营状况不良、非网点性 的疗养院、旅馆、幼儿园和工厂附设后勤设施，租金必须控制在 100 元 / 床 / 月以下 (通常收费床位费为 200 元 -450 元 ) ，例： 50 张床位的 养老机构总建筑面积在 600平方米以上， 合理租金控制在年 5 万以下。 2 、 房屋改造和简单装修费用，约投入 3 万元。 3 、 基本设施配备。 a) 床、床头柜和一人一格的衣橱，约计 600 元 *50=30000 元。 b) 床上用品 500*55=27500元 c) 室内每人一个圈椅 200*50=10000 d) 电视每房间一个 600*15=9000 e) 活动室设施家庭影院一套，麻将桌 2 个，健身器材 2 件，预 算约 10000 元。 f) 餐饮设施，灶具二套， 餐具 60 套， 消毒柜一个， 冰箱一台， 总控制在 8000 元。 ( 可在开业时争取区政府或赞助单位的捐赠 ) g) 洗衣设备，预算 2000 元。 h) 洗澡设备，预算 5000 元。 i) 办公设施，电脑、打印机各一台，面包车一部。 ( 可时机成 熟时再到位 ) 模板 , 内容仅供参考