县信用联社综合业务柜员制实施方案

县信用联社综合业务柜员制实施方案

县信用联社综合业务柜员制实施方案 县信用联社综合业务柜员制实施方案 各营业网点： 一、组织机构：本次综合柜员制在联社主任的领导下，财务部牵 头，计划推行单位参与推广实施。联社财务部制定实施方案、维护柜 员信息，网点做好宣传动员、提交具体柜员设置方案。 二、时间进度： 1 、8 月 30 日以前全面完成已确定三个网点的实施，其中城关社 在 6 月 20 日以前实施，营业部在 7 月 20 日以前实施，江口在 8 月 20 日以前实施。 2 、5 月 31 日以前为城关社宣传动员阶段：联社组织相关网点召 开动员会议， 网点组织学习 《安康市农村信用社综合柜员制管理指导 意见》，并结合网点情况，提出柜员设置方案（含但不限于统计本网 点 10 至 3 月的业务量、设置几个柜员、几个对外窗口、柜员权限、 钱箱额度等）；联社财务部制定实施方案。营业部、江口社在 6 月 25 日以前完成此项工作。 3 、6 月 1 日至 6 月 9 日为城关社信息设置阶段：网点在 6 月 5 日 前根据上一阶段统计的业务量计算出每个柜员每月保底业务笔数、 向 财务部书面提交本网点柜组及柜员设置情况；财务部信息人员 6 月 9 日前完成柜员权限、 钱箱额度维护， 机具管理人员及时订购相关机具 （含但不限于终端机、点钞机、打印机、密码键盘、刷卡器、图像终 端），雕刻业务印章。 营业部、 江口社在 7 月 9 日以前完成此项工作。 4 、6 月 10 日至 6 月 20 日为城关社实施运行阶段：网点综合柜员 制对外营业， 根据计算出的每个柜员每月保底业务笔数制定本网点综 合柜员考核办法并报联社， 三季度起联社将网点综合柜员的不与网点 绩效挂钩部分的工资（含柜员业务风险资金、岗位职责资金、柜员业 务量考核资金） 全部划入网点， 由网点根据柜员业务量进行考核兑现； 财务部财会、信息人员现场指导操作。营业部在 7 月 20 日以前完成 此项工作，江口社在 8 月 20 日以前完成此项工作。 5 、8 月 21 日至 9 月 10 日为总结汇报阶段：各实施网点注意收集 在实施过程中出现的情况，全面总结实施情况，并于实施完成后 10 个工作日将总结上报联社财务部，联社财务部汇总上报。 三、柜组、柜员设置 1 、实施网点均设置两个柜组对外营业； 2 、根据网点具体情况设置单位领导、网点主管、主办会计、主出 纳、综合柜员、联行柜员等岗位，单位领导、网点主管、主办会计、 主出纳负责机构签到、签退、事中复核授权，综合柜员负责除管理业 务之外的所有业务。其他设置及操作规定、职责范围遵循《安康市农 村信用社综合柜员制管理指导意见》相关规定。 对外营业柜员设置为综合柜员，各网点在现有人员基础上合理安 排设置人员。城关、营业部设置三个（或三个以上）对外营业柜员， 每天上两个柜员， 每个柜员上两天班休息一天轮换， 轮换情况可参考 如下： 第一天第二天第三天第四天第五天第六天第七天第八天第九 天⋯⋯ a 柜员上班上班休息上班上班休息上班上班休息⋯⋯ b 柜员休息上班上班休息上班上班休息上班上班⋯⋯ c 柜员上班休息上班上班休息上班上班休息上班⋯⋯ 江口设置三个柜员，每天上两个柜员，社内可根据实际情况安排 柜员换休。 网点必须每天安排授权人员跟班监督授权，每个柜员必须建立授 权登记表， 凡发生授权业务要即时登记， 授权人员授权后必须在所授 权的业务清单上签章。 每日授权人员必须对前一日柜员办理的业务进 行事后复核，实现对柜员操作的复核与监督。柜员每办完一笔业务， 必须根据业务性质， 在原始凭证上加盖有关业务印章 （对外凭证加盖 柜员业务章、内部凭证加盖业务清讫章）和柜员名章；事后复核人员 进行复核后必须在每一笔经手复核过的原始凭证上加盖名章， 在交易 凭证上加盖业务公章及名章。 内容仅供参考