合规工作总结范文

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合规工作总结范文 合规经理工作总结 在 xxx 市支行的领导下、在有关业务部门的指导下， XX年度本人 遵照 《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制 管理办法》、《业务规范年》相关要求，严律自我，认真履行合规经 理职责，主要做了如下几方面工作。 一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。 合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空 白凭证等检查工作， 在日常监督检查中发现问题及时作好记录， 分析 问题出现的原因， 督促相关人员进行整改， 并在每月履职报告中反映。 记录应列明发现问题的合理整改期限， 无法整改或短时期无法整改的 注明原因， 及时上报。 对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患 等重大业务事项， 则注明发生的原因以及拟采取措施等， 并在业务发 生当日第一时间以书面（含电子邮件）上报市支行。按市分行加强合 规经理日常管理工作要求， 每日填报 《合规经理日常业务监督和会计 检查日志》”，第月上报《合规经理履职报告》，及时、详细报告网 点每日、月份业务工作情况。 二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。 加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限 和市分行印发的业务交易复核审批要求， 严格履行授权职责， 把好复 核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行 监督，确保授权交易的真实可控。 三、做好业务的指导、存在问题的整改落实 为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不 断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程， 同时协助支行长做好业务培训工作， 指导普通柜员正确办理业务， 包 括柜员管理、尾箱管理、现 金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员 工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。 四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班 在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好网点安全管理， 每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施，监督网点人员 对安全操作管理规定的执行情况， 如发现故障或有关异常情况及时做 好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提 出对风险隐患的整改建议。 XX 年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监督 每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计 表》，负向积极分 1 分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规 经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。 合规管理部 xx 年上半年工作总结 暨下半年工作计划 xx 年上半年，我部在行领导的指导和支持下，认真履行部室岗位 职责，严格按照信贷审核标准和贷款新规的要求进行日常合规审查， 进一步完善制度建设、 流程改造， 健全合规管理组织体系和制度架构， 不断提高合规管理综合水平，促进我行合规管理企业文化的构建。 一、全面落实贷款新规，做好合规审查工作。 （一）严格贷款审核，促进贷款新规有效实施。 以“三个办法，一个指引”为理论依据，严格贷款发放、银行承 兑汇票开具及票据贴现等各项业务的审查工作。 截至 xx 年 6 月 30日， 我部共审各类业务 5501 笔，通过 5498 笔，打回 324 笔，打回率约 5.89%，累计通过金额约 73.68 亿元。 （二）简化流程，增加办公 __ ，提高放款审查效率 根据 xx 年 5 月 6 日行长办 __ 要求，为提高我行信贷业务放款办理的效率，经由 我部与相关部室沟通建议，从 5 月 10 日起，取消放款通知书及相关 业务确认书中各支行（部） 有权审批人签名一栏，所有的放款通知书 及相关业务确认书只需信贷客户经理 （签名）并加盖支行业务公章即 可； 另外，为加强与支行（部）放款事项的联系和沟通，提高 放款审核效率，在办公室的支持下，我部于 6 月份增加了 2 部放 款审核 __ ，为各支行 （部）咨询及办理相关业务提供了较大的便利。 （三）开展贷款新规培训，加强制度有效传导。 为解决我行员工对贷款新规理解不透彻，对相关制度运用尺度偏 颇较大等问题，我部于 6 月 4 日至 6 日开展了“三个办法一个指引” 的视频解读培训活动， 以通过全面系统地学习、 领会贷款新规的内涵 和要求为出发点， 强化全行员工对制度的理解， 从而进一步规范我行 贷款操作和风险防控， 提升信贷业务精细化经营管理水平。 此次培训 活动为全行员工提供了一个沟通交流的平台， 得到了全行员工积极响 应，参加培训人数达 245 人。 （四）制定固定资产贷款有关规定，修订固定资产借款合同及增 加借款合同补充协议。 1 、为固化固定资产贷款发放与支付各环节的操作流程，我部于 2 月份制订下发了《关于执行固定资产贷款有关规定 __ 》，通过制度 加以规范，做到有章可循， 有效提高固定资产贷款的流程化管理水平， 进一步防范贷款资金支付过程的操作风险。 2 、我部于 4 月初修订了《泉州银行固定资产借款合同》，在支付 环节条款重点明晰了有关“贷款人受托支付”与“借款人自主支付” 的条件和标准及贷款人可与借款人在借款合同中 约定认为应该采取贷款人受托支付方式的其他非法定情形，进一 步明确了贷款支付方式。 同时， 在合同中还增设了关于受托支付法律 风险防范的相关条款。 3 、为有效地贯彻执行“三个办法，一个指引”的相关要求，我部 于 4 月份制订了流动资金贷款及个人贷款借款合同补充协议， 通过对 借款合同的补充修订， 以填补合同文本中存在的风险点， 有效保障借 贷双方合法权益。 二、强化合规检查，有效防范合规风险。 根据部室岗位工作职责，我部于 3 月份组织对全行信贷业务、出 纳业务及会计业务管理情况进行合规性检查， 并对发现的问题提出针 对性改进、整改措施，做到合规管理与日常业务的有机地结合，促进 我行各项业务合规稳健开展。 三、 执行合规问责机制， 对新增不良贷款进行责任认定。 上半年， 我部陆续开展了涉及 ** 、** 、** 、** 等 4 家支行共 5 户企业不良贷款 的责任认定工作， 目前已完成责任认定报告。 通过在全行范围内落实 严格的不良问责制度，将责任落实到人，提高全行员工的合规意识， 以确保我行内控和合规机制建设的有效性。 四、动态关注内外部法律、法规、制度变化，及时传达和贯彻执 行。 （一）严格日常法律文书的法律风险的审查工作，有效防范法律 风险。 密切关注法律、规则和制度的最新动态，强化日常法律文书审核 工作，适时提出合理化的建议及意见，做到与时俱进。一是对新业务 及新产品提供必要的合规性及风险性审核； 二是对各种合同文本， 如 非格式合同、 保函、 信贷证明等的合法性、 合规性提出法律审查意见； 三是对支行在使用各类合同文件中存在的问题进行详细指导， 有效提 高了信贷业务手续的规范性。 （二）制作外部法律法规 __ ，提升员工的知法和执法水平。 为便于我行员工查询、学习和正确使用经济金融法律法规、规章 制度， 提升我行依法合规经营水平， 我部于 4 月份对外部金融法律法 规以及与金融业务相关规章制度进行了系统的梳理，并汇编成 __ 。 该 __ 共收集了 37 部银行业相关法律、 15 部银行业相关法规、 55 个 司法解释、 330 个部门规章及规范性文件，侧重于对部门规章、规范 性文件按照市场准入监管、公司治理监管、风险内控监管、业务运营 监管、外汇业务监管、监管查处与法律救济、行业自律等的分类，具 有全面、完整、方便、快捷、实用的特点。 五、完善相关制度建设，健全合规管理制度架构。 （一）按照“急用先行”原则完善相关业务制度建设。 6 月份， 我部制定了《 ** 银行现场检查管理程序》及《 ** 银行大宗物品集中采 购管理暂行办法》，两个制度的制定和出 台，有利于提升现场检查的工作质量和效率，规范大宗物品采购 行为，提高我行采购资金的使用效益，保障采购质量。 （二）着手进行内部规章制度汇编。 为向我行依法合规经营提供制度保障，我部于 5 月份开始，以经 行长办公会同意通过的 《** 银行内部规章制度梳理修订方案》 为依据， 成立制度汇编领导小组， 实行部门负责制， 指定专人， 分五个阶段 （即 第一阶段，制定制度梳理、修订目录清单；第二阶段，制定管理框架 的规章制度文件； 第三阶段： 梳理、 制定、 完善管理办法、 实施细则、 业务操作规范、业务操作流程；第四阶段，梳理、修订和完善员工岗 位手册；第五阶段，汇编成册或者制作内部规章制度 __ ）开始着手 进行内部制度梳理工作。目前该项工作进展顺利，预计历时 3－4 个 月。 六、着手影像信息系统开发，推进“流程银行”建设。 （一）积极推进影像信贷管理系统建设。 1 、顺利完成影像信贷管理系统的建设工作。 完成影像信息系统开发建设，确保我行影像信息系统 7 月份上线 运行是我行提出的工作任务。为此，我部于 3 月底，在办公室、信息 科技部、 人力资源部及风险管理部等部室的协助配合下， 完成了对影 像信息系统的需求调研、分析、设计及采购等工作，并于 4 月份开始 着手影像信贷管理系统的建设工作。 历时 2 个多月的开发建设， 该系 统于 6 月中旬改造完成。 人保财险 XXXXxx年度 合规工作报告 省公司： xx 年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。 我市分公司系统学习十八大精神， 深入实践科学发展观， 全面落实保 险监管部门、上级公司工作会议精神，紧紧围绕“转方式促发展、强 合规增效益”的工作主基调，扎实推进公司新时期发展战略，贯彻落 实总公司 xx 年合规工作会议和省公司 xx 年全省工作会议精神， 狠抓 “三道防线”责任落实，提升我市系统合规执行力和履职能力，大力 推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作， 初步实现了内控合规 与风险管理工作的规范化和信息化， 加强内控合规风险管理， 为推进 公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我市系统 xx 年 合规工作情况报告如下： 一、xx 年合规工作面临的形势回顾 近年来，随着公司经营管理模式的转型，公司经营管理水平取得 明显进步，风险管控能力明显增强。但是，我们也清楚地知道，与监 管要求相比、 与上级公司对未来发展的目标要求相比， 以及从当前内 外部检查发现的问题的严重程度来看， 公司合规工作依然面临较大压 力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在， 有些问题还比较 突出， 合规工作所面临的形势还 __ ，合规工作任务依然十分艰巨。 从 外部监管形势来看， 整体监管将长期保持高压态势。 当前的保险监管， 呈现出不同以往的特点，一是更加注重上 下联动、延伸检查；二是更加注重检查在下、立案在上；三是更 加注重分类监管、整体评价。可以看出，监管机构的监管理念和思路 也在发展， 监管的要求越来越高。 在年初召开的全国保险监管工作会 议上，中国保监会将 xx 年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严 监管、防风险、促发展”，从监管和合规的角度看，主要体现出一个 “严”字：一是检查对象更加明确，把市场份额较大、违规问题较多 和整改不力的公司作为检查重点。 二是检查重点更加突出， 继续严肃 查处经营数据不真实、 中介业务违法违规和理赔难等问题。 三是责任 追究更加严格，把处罚责任人、停业、吊销许可证和追究上级领导责 任作为主要手段， 强化上级公司对分支机构的管控责任。 四是消费者 利益导向更加清晰， 把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项 重点监管工作之首， 把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作 成效的重要标准。 从公司合规管控要求来看，公司对内控合规的相关要求将进一步 提高，管理力度将进一步加大。 xx 年，是公司实现“十二五”规划 目标的关键之年，总公司制定了“使命 XX计划”，提出 xx 年实现保 费 XX以上的增长、规模突破 XXX亿元的要求，省公司确定了“保费 增速 XX以上，保费收入突破 XX亿元”的经营目标。作为地市级分公 司的后台支持部门， 合规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力 支持和保障。 xx 年，合规战线的工作人员，面临的形势十分严峻， 合规工作千头万绪，任务十分艰巨。总公司在年初新推出的专项 合规工作就多达近二十项，包括规章制度清理、合规履职评价、内控 自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业 务排查、 内控流程梳理等一系列内控合规工作， 这对我们的工作责任 心和积极性是一次重大的考验， xx 年我市紧跟形势，有所作为，既 坚持原则，把守底线，又通过多种形式的合规手段，推动了合规理念 提升，实现了合规创造价值。 二、xx 年合规工作重点 （一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系 一是细化合规履职范围。公司基层经营单位是第一道防线和第一 责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控 合规职能。 第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、 评 估和控制，收集、 报告风险点并及时进行整改。公司县市两级产品线 和管理部门是第二道防线和本条线的管理责任人， 通过业务管理、 监 督检查、 组织整改履行业务条线的内控合规职能。 第二道防线对本业 务条线中的风险组织实施检查、 整改并及时调整业务政策。 市公司监 督部门是第三道防线。其中合规部门通过制定内控合规管理的政策、 标准和要求，为第一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流 程，促进内控合规管理的一致性和有效性；执行第一、二道防线业务 自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第 一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。 二是学习执行创新合规管理工具。 1. 落实开展关键岗位检查标准 制定项目，作为操作岗位自查和“二、三道防线”检查的基本依据， 逐步探索标准化的自查流程， 促使市县两级机构通过持续自我检查实 现关键控制环节的落实到位。 2. 学习上级公司正在研发的信息系统， 提高合规服务能力， 实现合规审核、 行政处罚、 反洗钱处理的标准化； 强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化； 加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。 3. 执行并细化 “三道防线” 日常检查管理办法和第二道防线监督检查 工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。 三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整 改工作的报告流程， 执行并细化合规信息分类标准， 执行并落实统一 发现问题描述语言， 规范信息报送内容要素、 严格问题整改时限要求， 整合各环节职能， 以内控合规与风险管理信息平台为载体， 形成问题 报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺 陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控，进一步发挥合 规部门的统筹协调作用。 （二）抓队伍建设，创新合规工作机制 目前，公司合规条线人手不足、力量不强、兼职过多、专业化程 度相对较低等情况普遍突出， 还不能全面满足公司改革转型时期对合 规保障的需求。 今年，我市采取以下方式来加强合规条线的组织体系 建设，充实合规部门的力量：一 是撤销原来与理赔中心合署办公的法律部/ 合规部，并入工作更加 综合的市分公司办公室，与办公室 / 纪检监察合署办公，并配备拥有 专职律师背景的综合素质较强的专职人员， 确保岗位设置和职责履行 到位。 二是在市级公司各职能部门和各经营单位之间建立兼职合规岗 制度，横向负责本部门，纵向负责下级公司本业务条线的合规工作， 层层落实，逐级推进，延伸合规管理的宽度和深度。明确了兼职合规 岗的职责， 实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。 同 时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完 善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发 展中去解决问题，实现了合规工作开展与人才队伍建设的互动契合。 （三）抓培训宣导，提高全员合规意识 深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合 规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求， 基本建立起了面向管理者、 各职能部门和合规条线的多维度合规培训 体系。 一是对部门管理者和县支公司管理层， 市分公司依托市分公司 法律合规培训部开展培训工作； 市分公司采取不定期加强对法律法规 和最新保险监管政策的学习， 吃透监管精神， 增强合规意识与法纪观 念；二是对广大员工， 分公司继续开展核保核赔考前合规培训和新员 工入司合规培训； 分公司每年都会结合各部门各岗位履职要求， 通过 案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意 识，引导各级干部员工夯实内控合规的 内容仅供参考