银行客户经理个人年度总结范文

银行客户经理个人年度总结范文

【导语】总结的写作过程，既是对自身社会实践活动的回顾过程， 又是人们思想认识提高的过程。《银行客户经理个人年度总结范文》是 XX 为大家准备的，希望对大家有帮助。 篇一： 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20XX 年就过去了，在担任 xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水 平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20XX 年工作情况汇报如下： 一、20XX 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较 短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法 规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和 业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的 欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群 体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业 务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业 务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销 xx 贵族白酒交易中心、xx 市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务， 虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。 至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全年日均 1800 余万 元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使 命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢 纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学 习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑 步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时 掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没 有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维 护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。 热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来 面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良 好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷 业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审 查及归档。20XX 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的 同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也 清楚地看到了自身存在的不足。 （一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样 化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 （二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和 质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 （三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性， 多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、 新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务 宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础， 朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的 种种困难。 篇二： 我于 20xx 年 4 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行客户经理。在 xxx 支行 8 个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平 得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将 我本人在 20xx 年三个季度的工作情况总结汇报如下： 20xx 年二季度我在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指导下，用 较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金 融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理 论素质和业务技能。20xx 年 3 月至 6 月，我参加了北京金融培训中心 举办的 afp（金融理财师）资格认证培训，取得参加 afp 认证考试资 格，并于 20xx 年 7 月顺利通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培 训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。 在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合， 勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相 比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私 对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户 经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我 始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持， 加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财 知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡 献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。 客户经理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的 枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的 形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注， 因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始 时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很 大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对 比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。 每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是 我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工 作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来 说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚 或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如 今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想 了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果， 从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中， 也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性， 银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业 的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性， 及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金 融专业知识水平； 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对 现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精 准化营销，提高支行中间业务收入； 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不 怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取 得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱 进，创造出更大的辉煌； 个人职业发展的愿景： 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优 秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在 20xx 年能争取 到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的 业务基础，朝着更高、更远的方向努力。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有 信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为 我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。