[农学]七月经营分析

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分公司银行业务部二零一一年七月全省银代业务七月经营分析暨下阶段重点工作安排部署\n七月业务达成情况综述七月业绩指标达成情况七月人力指标达成情况七月渠道指标达成情况下阶段重点工作安排目录\n七月规模意气风发各领风骚再树辉煌流火七月，激情迸发！“冲规模、稳期缴、保提升”是三季度银代业务发展主题，在三季度起步之月，机构银代业务紧跟总、分公司战略部署，因地制宜制定机构推动策略，加快业务转型步伐，创新经营理念，取得了良好的收效！截止7月26日，全省月度实现规模保费4919.3万元，必保任务达成率143.84%，挑战任务达成率122.37%，环比增长78.78%，提前十一天达成总公司下达的任务目标！全省共有七家机构达成月度规模挑战任务，两家机构达成月度期缴必保任务！其中临汾、大同机构表现抢眼，分别成为全省规模、期缴业务的月度领跑者！\n与此同时，各机构期缴业务推动稍显乏力，缺乏行之有效的举措，截止7月26日，全省月度实现期缴保费1167.1万，期缴必保任务达成率77.81%，低于时间进度6个百分点，5家机构月度期缴平台不足百万，望各机构认真思索，学习优秀机构之所长，挖掘自身机构的潜力，稳定期缴平台，实现渠道、队伍双赢的良好局面，为下阶段业务推动夯实基础。价值业务推动乏力立足自身寻求突破\n七月达成情况综述七月业绩指标达成情况七月人力指标达成情况七月渠道指标达成情况下阶段重点工作安排目录\n月度任务达成情况排名—规模统计截止期：7.26月度规模必保达成率排名机构月度规模累计规模保费规模必保任务规模必保任务达成率规模挑战任务规模挑战任务达成率总计4919.33420143.84%4020122.37%1临汾1013.3260389.73%300337.77%2运城551.1340162.09%400137.78%3吕梁256.8170151.06%200128.40%4晋城759.9520146.13%620122.56%5阳泉174.4120145.33%130134.15%6晋中669.3520128.71%620107.95%7大同541.4430125.91%500108.28%8太原634.6560113.32%67094.72%9长治129.317076.06%20064.65%10客服189.233057.33%38049.79%\n规模任务达成及保费同比情况123达成率均线：136.89%全省规模保费环比攀升，临汾、运城、吕梁位列前三，临汾、阳泉、太原、吕梁环比增长100%以上；规模任务达成率示意图规模保费环比情况机构2011年7月2011年6月环比临汾1013.3269.4276.13%阳泉174.451.7237.33%太原634.6261.3142.86%吕梁256.8116.5120.43%晋中669.3372.779.58%大同541.4330.763.71%运城551.1337.763.19%晋城759.9549.838.21%长治129.3136.9-5.55%客服189.2419.6-54.91%\n月度任务达成情况排名—期缴月度期缴必保达成率排名机构月度期缴累计期缴保费期缴必保任务期缴必保任务达成率期缴挑战任务期缴挑战任务达成率总计1167.1150077.81%176066.31%1大同246.3170144.88%200123.15%2晋城212190111.58%23092.17%3晋中183.819096.74%23079.91%4临汾76.28095.25%9580.21%5长治49.78062.13%9552.32%6客服186.833056.61%38049.16%7太原119.322054.23%26045.88%8阳泉24.55049.00%5544.55%9运城44.111040.09%12535.28%10吕梁24.48030.50%9027.11%统计截止期：7.26\n期缴任务达成及保费同比情况达成率均线：71.27%期缴任务达成不甚理想，大同、晋城达成月度期缴必保任务；太原期缴保费环比增长，客服、吕梁环比下滑幅度较大。123期缴任务达成率示意图期缴保费环比情况机构2011年7月2011年6月环比太原114.3109.44.48%晋中166171.7-3.32%阳泉2324-4.17%大同222.4245.3-9.34%运城44.860.4-25.83%长治44.762.6-28.59%晋城197284.9-30.85%临汾70.6100.9-30.03%客服161.6377.4-57.18%吕梁24.661.9-60.26%\n全省期缴保费各月趋势图统计时间：1.1—7.25单位：万元截止7月25日，全省实现当月期缴保费1069万元，期缴达成率71.27%，低于时间进度9.37%，同比下滑近50%，年度累计达成期缴保费12402.2万元！\n全省规模保费各月趋势图截止7月25日，全省实现当月规模保费4681.7万元，规模必保任务达成率136.89%，挑战任务达成率116.46%，环比增长73.66%，年度累计达成规模保费35278.2万元。统计时间：1.1—7.25单位：万元\n同业数据—主要竞争主体规模保费2011年7月银保市场主要竞争主体规模保费2011年1-7月银保市场主要竞争主体规模保费地区国寿太保平安太平泰康新华排名份额与市场排名前一位差距合计35852210139640086442271501441403474/713.7%9796山西154862525522984211931143/79.2%6009地区国寿太保平安太平泰康新华排名份额与市场排名前一位差距合计821821221732671269997723044280166919072955/79.1%265972山西33146163576131001316638566337025/75.4%4863七月我司规模市场排名位列第三位，较上月提升一位，但市场份额低于系统均值。统计时间：7.1—7.17单位：万元（规模缺少人保寿数据）（规模缺少人保寿数据）\n同业数据—主要竞争主体期缴保费2011年7月银保市场主要竞争主体期缴保费2011年1-7月银保市场主要竞争主体期缴保费地区太平泰康太保国寿新华排名份额与市场排名前一位差距领先市场排名后一位优势合计6480178591807252097276542/522.6%244439582山西21930540212977412/525.0%556339地区太平泰康太保国寿新华排名份额与市场排名前一位差距领先市场排名后一位优势合计1373153282274061799734415014832/521.4%47195895304山西31214320942719507120682/524.9%74392641统计时间：7.1—7.17单位：万元期缴市场份额位居市场第二，市场份额高于系统均值。\n七月系统排名机构本月期交月度期交排名太原27614大同22215晋城19722晋中16630临汾7174运城45103长治45104吕梁25137阳泉23144机构本月规模本月规模排名太原75714大同49264晋城73942晋中65647临汾91729运城53460长治164128吕梁25699阳泉167127全国共26家本部，209家中支，长治、阳泉规模、期缴系统排名落后。统计时间：7.1—7.25单位：万元\n七月达成情况综述七月业绩指标达成情况七月人力指标达成情况七月渠道指标达成情况下阶段重点工作安排目录\n各机构人员网点数量配比及人力增长情况全省当前人力与签约网点数量基本持平；运城、阳泉、离分、晋中、晋城月度人力同比呈现微增。各机构人力网点配比表各机构2011年人力及变化情况机构在册人数网点数人力：网点阳泉19270.7：1临汾60670.9：1长治27290.93：1太原1091101：1晋城63601.05:1运城58551.05：1大同75551.36：1晋中66581.38：1吕梁39231.69：1全省5164841.06：1\n月均人员活动率与人均产能全省月度规模人员活动率为70%，期缴人员活动率为49.03%，其中晋城期缴、规模人员活动率均位列全省第一，临汾期缴、规模有效人均产能位列全省第一，但人员活动率还需提升！期缴\n规模月均人员活动率与人均产能\n各机构二季度考核后人员职级占比情况临汾、长治助理理财经理占比过高；各机构应着力提升腰部力量（中级）占比，提升队伍稳定性；\n月均合格、绩优人力占比合格绩优占比达标标准分别为25%、10%；晋城期缴、趸交合格人力占比均位列全省第一，阳泉、运城没有期缴合格人力。趸交期缴\n月均人均件数以及件均保费全省月均期缴人均件数为1.45件；大同、晋中分列期缴、规模人均件数第一，客服、临汾分列期缴、规模件均第一。期缴人均件数及期缴件均规模人均件数及规模件均\n七月达成情况综述七月业绩指标达成情况七月人力指标达成情况七月渠道指标达成情况下阶段重点工作安排目录\n渠道期缴保费及占比非驻点经营模式下，稳定直销业务平台的同时加大渠道产说会运作成效，切实稳步提升期缴业务平台。\n渠道规模保费及占比在三季度经营思路下，建行、工行渠道逐渐发力，伴随邮局渠道新增兼业代理资格的网点，各机构要强先抓早积极介入，增加保费来源渠道。\n网点活动率及有效网均产能临汾、阳泉签约网点数同比正增长，太原、临汾、晋城签约网点数位列全省前三；临汾有效网均一枝独秀高达61.44万，运城网点活动率全省排名第一，注意加强网点精细化运作。各机构签约网点数及同比变化各机构规模网点活动率及网均产能机构签约网点数2010年同期签约网点数同比当前开单网点网点活动率太原110153-28.10%3733.64%晋城60134-55.22%3863.33%长治2971-59.15%1862.07%吕梁2345-48.89%1669.57%晋中5889-34.83%3560.34%运城5556-1.79%4276.36%临汾675619.64%1319.40%大同5584-34.52%3156.36%阳泉271850.00%1037.04%合计484706-31.44%24049.59%\n兼业代理资格情况各机构具备兼业代理资格网点数量匀高于实际签约网点数。兼业代理资格网点数量统计表（截止2011年6月30日）地区工行农行中行建行邮储银行邮政交行兴业华夏晋商银行招行信用社其他合计太原914462713415227611188548577晋城303523151764711627226运城4644262941471113257吕梁353614112155128192临汾4152231631911167278大同515234381569197276晋中3738131430991117250长治3930222115661126230阳泉26301917114533154合计446442281261251783368111891051592810\n兼业代理资格新增情况2011二季度新增具备兼业代理资格网点数量统计表地区邮局交行汇丰银行太原1321晋城531运城34吕梁42临汾74大同51晋中85长治54阳泉42朔州21忻州54合计64211\n开门红达成情况综述开门红业绩指标达成情况开门红人力指标达成情况开门红渠道指标达成情况下阶段重点工作安排目录\n八月经营思路分公司：坚持贯彻“冲规模、稳期缴、保提升”的业务经营思路，在分公司政策支持下和合规经营前提下，给予机构经营策略自主权，确保机构至少达成一项挑战任务目标。机构：以分公司经营思路为发展纲领，结合机构队伍、渠道、市场实际情况确定经营策略，持续提升队伍“三个经营”能力，积极拓展渠道产说会运作，充分调动员工意愿，群力推动任务目标达成。\n八月任务目标机构八月必保挑战期缴规模期缴规模太原235625280735晋中210590245690晋城210590245690大同200470235550运城100390120460吕梁100220120260长治100220120260临汾100325120390阳泉6017070200客服330330380380合计1645393019354615\n八月重点工作安排一、统一思想，凝心聚力，延续士气，打赢三季度攻坚战；二、强化单元经营成效，设定周目标概念和要求。以人员活动率为首阶段追踪抓手，以人均件数作为中期突破，以合格、绩优人力作为最后冲刺督导，持续辅以绩优人员的典范标杆作用；\n三、吃透、用好、用足分公司各项业务推动政策。季度费用政策；组织绩效考核方案；阶段业务推动激励政策；队伍建设方案；四、以扎实的基础管理工作为积淀，以高效的会议经营为抓手，切实加强队伍建设水平；五、合规经营工作常抓不懈，提高日常经营工作的风控敏锐度；六、南北秦方案预计于八月中旬后兑现。八月重点工作安排\n决胜三季度再攀新高峰！