保险销售人员个人年度工作总结

保险销售人员个人年度工作总结

精品办公范文荟萃 保险销售人员个人年度工作总结 当工作进行到一定阶段或告一段落时，需要回过头来对 所做的工作认真地分析研究一下，肯定成绩，找出问题，归 纳出经验教训， 提高认识， 明确方向， 以便进一步做好工作， 并把这些用文字表述出来， 就叫做工作总结。 xx 准备了以下 内容，供大家参考 ! 【篇一】 在此我感谢这段时间公司领导对我的悉心教导和同事 对我的及时帮助，让我用不懈的努力在实实在在的工作实践 中换回了充实的社会经验和在校园课堂里无法学到的很多 知识。总结起来，有以下几个方面 一、工作方面 1、作为公司出纳，负责公司取赔款期间，我在收付、 反映、监督三个方面尽到了应尽的职责 , 真正做到了每笔赔 款无差错，给客户提供了的服务，维护了公司的形象。 2、坚持财务手续，严格审核算 ( 发票上必须有经手人、 验收人、审批人签字方可报账 ) ，对不符手续的发票不付款。 3、换岗担任公司核算员后，积极与银行相关部门联系， 精品办公范文荟萃 井然有序地完成了公司收和付两方面款项的及时进出账。 4、整理历史未解决的款项明细，并积极向分公司相关 部门请教，在他们的积极帮组和指导下共同完成了未达账项 的清理。 5、积极配合领导工作，及时检查每日当日的财务凭证， 做好每天的日结工作和每个月的银行调节表，并及时送交相 关主管部门。 二、学习方面 1、坚持政治、经济学习让我的思想理论素养不断得到 提高。在工作生活中注意摄取相关的政治经济政策，注重学 习与工作有关的各经济法律法规，注重保险行业经济环境的 走向。节假日我认真学习马克思列宁主义、 * 思想、 * 理论和 党的基本知识，不断提高自己的共产主义觉悟，不断提高自 己的政治素质、业务素质和工作能力。作为一名 * 预备党员， 我时刻用一个 * 员的要求严格要求自己，兢兢业业做好本职 业工作，用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务，严格 遵守公司各项规章制度， 认真履行岗位职责， 自觉按章操作， 平时生活中团结同事、不断提升自己的团队合作精神。 2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时 间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，特别是公 精品办公范文荟萃 司的海上保险业务和建筑和安装工程保险业务。 3、向业务人员和出单人员学习请教，掌握了保险投保、 承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。 xx 年又是一个充满激情的一年， 在今后的工作中， 我将 努力提高自身素质，克服不足，朝着以下几个方向努力 1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日 新月异。我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指 导实践工作。 2、“业精于勤而荒于嬉”，在以后的工作中不断学习 业务知识，通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项 业务技能。 3、不断锻炼自己的胆识和毅力，提高自己解决实际问 题的能力， 并在工作过程中慢慢克服急躁情绪， 积极、 热情、 细致地的对待每一项工作。 4、多做业务，提高自己的业务能力，为公司的经营发 展多做一份贡献 5、积极参加公司组织的每项活动，提高自己的沟通能 力，更希望能参加公司组织的每次培训。 作为中国人民财产保险公司的一份子，关注公司的发展 精品办公范文荟萃 更是自己的一份责任，对于公司明年的发展，我想谈谈我的 想法 一、在竞争中求生存，在竞争中促发展 面对保险业激烈的竞争形势，面对外部竞争所带来的业 务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞 争对手们展开了一场品牌战、服务战，是我们值得考虑并值 得去做的事情。我的考虑有以下几点 1、深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络 员， 并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司， 赢得“回流” 业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。 2、服务更加人性化、亲密化。面对企业单位，公司经 理室成员年初就对各大系统骨干企业实行划块包干，进行了 多次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措势 必会得到了企业的充分肯定，让他们认为公司领导主动登门 是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信 任。面对个人业务，业务员也可以回访，平时保持联系。他 们有什么需求，可上门拜访服务。 3、要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必 须亲自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺 服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要 精品办公范文荟萃 客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。 【篇二】 这一季度来， xx 保险 xx 公司在省市公司正确领导下， 依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进 展，率先在全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提 前两个月完成了省公司下达的全年营销任务，各项工作健康 顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成 绩与不足。 一、工作思想 积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与 时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧 紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一 中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的临 沂保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力 和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为 xx 保险公司的持 续发展，做出了应有的贡献。 全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水 平。作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的 重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。 因此，我十分本资料权属资源网严禁复制剽窃注重保险理论 精品办公范文荟萃 的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工 作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提 高自己的业务能力和管理能力。 不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来， 我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重 要内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加 强领导班子和员工队伍建设。 二、业务管理 “没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必 须制定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产 生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有 不断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才 能出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作： 1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个 部室的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求 是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室 合理的、可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落 实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确 保各部室目标计划的顺利完成。 2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团 精品办公范文荟萃 队建设。一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教 育。一年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业 务培训活动， 组织大家学知识、 找经验， 提高职工全面素质。 培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调 对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提 高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。 3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司 基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今 年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福 利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步 建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性 和创造性的用人机制。 三、部室负责工作 除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销 一部营销员只有一名，我的业务主要是面向大客户。我的大 客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在 原有车辆保险的基础上，我在全市首先开办了针对营本资料 权属资源网严禁复制剽窃业性货车的货运险。货运险的开办 既为客户提供了安全保障又增加了公司保费收入，真可谓一 举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入 xxxx 元， 其中车险保费 xxxx 元， 非车险业务 xxxx 元， 满期赔付率为。 精品办公范文荟萃 成为公司发展的重要保证。 四、工作中的不足 由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中 出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工 作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度 和质量 ; 处理一些工作关系时还不能得心应手。 总之，这三个月来，我严于律己、克己奉公，用自身的 带头作用，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度 规范，在我的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以 “诚信为先， 稳健经营， 价值为上， 服务社会” 为经营宗旨， 锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。 新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司 要想继续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新 观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以 饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作 再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员 工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼 搏，我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩。 【篇三】 转眼间， *** 年已成为历史，但我们仍然记得去年激烈 精品办公范文荟萃 的竞争。天气虽不是特别的严寒，但大街上四处飘飘的招聘 条幅足以让人体会到 xx 年阀门行业将会又是一个大较场 , 竞 争将更加白热化。市场总监、销售经理、区域经理，大大小 小上百家企业都在抢人才，抢市场，大家已经真的地感受到 市场的残酷，坐以只能待毖。总结是为了来年扬长避短 , 对 自己有个全面的认识。 一、任务完成情况 今年实际完成销售量为 5000 万，其中一车间球阀 20XX 万，蝶阀 1200 万 , 其他 1800 万，基本完成年初既定目标。 球阀常规产品比去年有所下降，偏心半球增长较快，锻钢球 阀相比去年有少量增长 ; 但蝶阀销售不够理想 ( 计划是在 1500 万左右 ) ，大口径蝶阀 (DN1000 以上 ) 销售量很少，软密 封蝶阀有少量增幅。 总的说来是销售量正常， OEM增长较快， 但公司自身产品增长不够理想， “双达” 品牌增长也不理想。 二、客户反映较多的情况 对于我们生产销售型企业来说，质量和服务就是我们的 生命，如果这两方面做不好， 企业的发展壮大就是纸上谈兵。 1、质量状况：质量不稳定，退、换货情况较多。如 XXX 客 户的球阀， XXX 客户的蝶阀等，发生的质量问题接二连三， 客户怨声载道。 2、细节注意不够：如大块焊疤、表面不光 洁，油漆颜色出错，发货时手轮落下等等。虽然是小问题却 精品办公范文荟萃 影响了整个产品的质量，并给客户造成很坏的印象。 3、交 货不及时：生产周期计划不准，生产调度不当常造成货期拖 延，也有发货人员人为因素造成的交期延迟。 4、运费问题： 关于运费问题客户投诉较多，尤其是老客户，如 XXX、XXX、 XXX 等人都说比别人的要贵，而且同样的货，同样的运输工 具，今天和昨天不一样的价。 5、技术支持问题：客户的问 题不回答或者含糊其词，造成客户对公司抱怨和误解， XXX、 XXX 等人均有提到这类问题。问题不大，但与公司“客户至 上”“客户就是上帝”的宗旨不和谐。 6、报价问题：因公 司内部价格体系不完整，所以不同的客户等级无法体现，老 客户、大客户体会不到公司的照顾与优惠。 三、销售中的问题 经过近两年的磨合， 销售部已经融合成一支精干、 团结、 上进的队伍。团队有分工，有合作，人员之间沟通顺利，相 处融洽 ; 销售人员已掌握了一定的销售技巧，并增强了为客 户服务的思想 ; 业务比较熟练，都能独当一面，而且工作中 的问题善于总结、归纳，找到合理的解决方法， XXX 在这方 面做得尤其突出。各相关部门的配合也日趋顺利，能相互理 解和支持。好的方面需要再接再励，发扬光大，但问题方面 也不少。 1、人员工作热情不高，自主性不强。上班聊天、看电 精品办公范文荟萃 影，打游戏等现象时有发生。 究其原因， 一是制度监管不力， 二则销售人员待遇较低，感觉事情做得不少，但和其他部门 相比工资却偏低，导致心理不平衡。 2、组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。 这种情况存在公司各个部门，公司应该有适当的考勤制度， 有不良现象发生时不应该仅有部门领导管理，而且公司领导 要出面制止。 3、发货人员的观念问题：发货人员仅仅把发货当做一 件单纯任务，以为货物出厂就行，少了为客户服务的理念。 其实细节上的用心更能让客户感觉到公司的服务和真诚，比 如货物的包装、清晰的标记，及时告知客户货物的重量，到 货时间，为客户尽量把运输费用降低等等。 4、统计工作不到位，没有成品或半成品统计报表，每 一次销售部都需要向车间询问货物库存状况，这样一来可能 造成销售机会丢失，造成劳动浪费，而且客户也怀疑公司的 办事效率。成品仓库和半成品仓库应定时提供报表，告知库 存状况以便及时准备货品和告知客户具体生产周期。 5、销售、生产、采购等流程衔接不顺，常有造成交期 延误事件且推脱责任，互相指责。 6、技术支持不顺，标书图纸、销售用图纸短缺。 精品办公范文荟萃 7、部门责任不清，本未倒置，导致销售咳嗽泵挥惺奔 渲鞫争取客户。以上问题只是诸多问题中的一小部分，也是 销售过程中时有发生的问题，虽不致于影响公司的根本，但 不加以重视，最终可能给公司的未来发展带来重大的损失。 四、关于公司管理的想法 我们双达公司经过这两年的发展，已拥有先进的硬件设 施，完善的组织结构，生产管理也进步明显，在温州乃至阀 门行业都小有名气。 应该说， 只要我们战略得当， 战术得当， 用人得当，前景将是非常美好的。“管理出效益”，这个准 则大家都知道，但要管理好企业却不是件容易的事。我感觉 公司比较注重感情管理，制度化管理不够。严格说来公司应 该以制度化管理为基础，兼顾情感管理，这样才能取得管理 成果的化。就拿考勤来说，卡天天打，可是迟到、早退的没 有处罚，加班的也没有奖励，那么打不打卡有什么区别 ?不 如不打。又如员工工作怠慢没人批评指正，即使有人提起最 后也是不了了只，这是姑息、纵容，长此以往，公司利益必 然受损。过程决定结果，细节决定成败。公司的目标或者一 个计划之所以最后出现偏差，往往是在执行的过程中，某些 细节执行的不到位所造成。老板们有很多好的想法、方案， 有很宏伟的计划，为什么到了最后都没有带来明显的效果 ? 比如说公司年初订的仓库报表，成本核算等，开会时一遍又 精品办公范文荟萃 一遍的说，可就是没有结果，为什么 ?这就是政令不通，执 行力度不够啊。这就是为什么国内企业最近几年都很关注 “执行力”的一个重要原因，执行力从那里来 ?过程控制就 是一个关键 ! 完整的过程控制分以下四个方面： 1) 工作报告相关人员和部门定期或不定期向总经理或 相关负责人汇报工作，报告进展状况，领导也抽出时间主动 了解进展状况，给予工作上指导 2) 例会定期的例会可以了解各部门协作情况，可以共同 献计献策，并相互沟通。公司的例会太少，尤其是纵向的沟 通太少，员工不了解老总们对工作的计划，对自己工作的看 法，而老板们也不了解员工的想法，不了解员工的需要 3) 定期检查计划或方案执行一段时期后，公司定期检查 其执行情况，是否偏离计划，要否调整，并布置下一段时期 的工作任务 4) 公平激励建立一只和谐的团队，调动员工的积极性、 主动性都需要有一个公平的激励机制。否则会造成员工之间 产生矛盾，工作之间不配合，上班没有积极性。就我的个人 看法，我认为销售部的工资偏低，大环境比较行业内各个阀 门厂销售人员的待遇，小环境比较公司内各部门的待遇。虽 然销售部各员工做得都很敬业，实际上大家内心都有一些意 见。 精品办公范文荟萃 如果公司认为销售部是一个重要的部门，认可销售部员 工的辛苦，希望能留住那些能给公司带来利润的销售人员， 那么我建议工资还是要有相应调整，毕竟失去一位员工的损 失太大了。另外一个方面就是公司管理结构和用人问题。由 于公司自身结构的特殊性，人事管理上容易出现越级管理、 多头管理和过度管理等现象。越级管理容易造成部门经理威 信丧失，积极性丧失，最后是部门内领导与员工不融洽，遇 事没人担当责任 ; 多头管理则容易让员工工作无法适从，担 心工作失误 ; 过度管理可能造成员工失去创造性，员工对自 己不自信， 难以培养出独当一面的人才。 以上只是个人之见， 不一定都对，但我是真心实意想着公司未来的发展，一心一 意想把销售部搞好，为公司也为自己争些体面，请各位老总 们斟灼。