2021银行客户经理培训心得5篇

2021银行客户经理培训心得5篇

2021 银行客户经理培训心得 5 篇 银行客户经理培训心得 1 怀着无比的憧憬与向往，我融入了客户经理培训的大集体。我觉得人生仿佛雨后的彩虹， 开始展现出璀璨夺目的光芒。于是，和同样怀着梦想的同事一起，我们组成了江苏银行第一 期客户经理培训班---一个团结奋进的班级。 总以为培训过程是简单而又轻松的，没烦恼也没有有压力，可是，在经过了 14 天的培 训过后，我发现这真的是一项艰苦的工作，需要不断的努力奋进，需要顶住压力发挥潜力， 需要把自己全身心的工作热情全部投入进去。 在这 14 天的培训当中，我学到了很多东西，比如如何审查企业报表 如何做好贷前的审 查(包括企业的环境、企业老总的素质和贷款的风险等)贷后的跟踪检查，如何做好营销工作， 以及营销的技巧等等。在学习的过程中，我体会到了前所未有的感受，这其中有苦涩也有甜 蜜。 本次培训时间紧凑，内容新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈。从培训的一 开始，我就被培训中的气氛所感染，每一节课，我都会想：我该怎么做，我该怎么回答，我 能得几分。老师的一言、一行，提出的每一个问题，我都认真体会，从而使自己得到更多。 整个的培训让我受益匪浅，也有很有几点体会：首先，团队精神是我体会最深的部分。在培 训之前，所有学员就被分为五个组，一开课，先选出了组长，班长，每个组还定下了队名和 队呼并进行了展示，课内课外的每时每刻，我们都在通过团体和个人的精彩表现来获取积分， 为我们的团队争取最后的优胜，在这个过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都 在为着自己的团队而努力。我，很荣幸地得到了组员们的信任而成为了组长，但更加深刻感 受到的，是我肩上的压力和责任，几天下来，组员们表现得都很不错，我想对组员们说：你 们都是最优秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我会更加努力地提高自己。“没 有完美的个人，只有完美的团队”，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有机地结合在 一起，各自充分地发挥自己，为着一个共同的目标前进，才能做的最好。在平时的工作中也 是这样，没有团队合作的精神，就很难达到一个理想的工作效果，只有通过集体的力量，充 分发挥团队精神才能使工作做的更出色，完成得更优秀，我们要“建设一流的团队，创造一 流的效益”。 其次我感受到，在工作中，我们要有强烈的客户服务意识，站在客户的角度为客户服务， 要以客户的标准为标准，并要有超越客户的期望的标准，要充分考虑到客户的需求，急用户 之所急，想客户之所想，让客户得到超越期望的更加满意的答复，只有这样才能赢得更多的 客户。特别还要注重细节，学会使用沟通的技巧，任何一个微小的失误都可能决定成败，在 日趋激烈的竞争中客户随时可以离开我们，而选择其他人。 服务是制胜的关键，客户服务 是产品的重要组成部分。服务和产品本身都是竞争力的重要组成。在市场竞争日趋激烈的今 天，银行产品在价格和性能上的差异表现得越来越不明显，要想突出产品的个性化，打响自 己的品牌，获得客户的青睐，新颖和完善的客户服务是我们致胜的法宝，客户服务的差异性 形成了产品的差异性，所以客户服务是至关重要的，我们要用卓越的服务来赢取客户。还有 一点，“合理的要求是训练，不合理的要求是磨练”，在培训中我们是这样要求自己的，而在 工作中，往往也存在着某些或多或少的合理的或不合理的东西，我们都要保持一种积极的心 态去对待，抱着更大的热情的去面对挑战。要注意调节自己的情绪。面对工作压力时，应该 将每次的困难当作一种考验，当作是再次体现自身价值的一个机遇。在每次对新的考验机会 的期待中，使自身的价值得以提高，也就将压力转变成前进的动力。 如果没有这次培训，我不知道我在接触客户时会有怎样的表现;但是通过培训，尤其是 亲身准备并参与演练之后，我清楚地知道自己应该如何去面对客户，具体到每一个环节。专 业的销售流程是一个循环的过程，从准客户开拓到准备、约访、接洽、初次面谈、商品说明、 拒绝处理、促成面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另一个准客户开拓的开始。通过 演练，不仅掌握了具体流程，更重要的是我因此而获取的面对挑战的勇气和自信。尽管还有 很多不足，但走下讲台，听到前辈赞许的鼓励，油然而生的喜悦不可言喻。还有一点感想， 就是要做好准备抓住机会。机会很多，却总有从手缝中溜走的遗憾。不能怨天尤人，而应该 自我反省，是没有给我机会吗，还是因为我自己准备的不够充分?机会只给有准备的人，这 样的遗憾，下不为例。培训带给我很多启示，很多东西值得我们去坚持：一份好心态，一颗 上进的心、积极的态度;培养团队精神、创新精神;合理安排时间，树立良好的时间观念;重视 细节，战略上举重若轻，战术上举轻若重等等。 这 14 天的时间是艰苦的，因为没有休息，我感到了西点军校的严厉。但就是因为如此， 才使我们仅仅利用 14 天的时间就学习掌握了可以称作是不可能完成的任务。简直就像奇迹 一样。我觉得这折射出了一个很经典的哲理，那就是人的潜力，真的是无限的。 总的来说，这次培训使我向更深的层次迈进，对我在今后的社会当中立足有一定的促进 作用，但我也认识到，要想做好这方面的工作单靠这半个月的培训是不行的，还需要我在平 时的学习和工作中一点一点的积累，不断丰富自己的经验才行。在今后的工作中，我要努力 做到戒骄戒躁，坚定信念，加强学习，积累经验，不断调整自己的思维方式和工作方法，在 实践中磨练自己，我坚信通过了一阶段的实习，所获得的实践经验对我终身受益，在今后的 工作中将不断的得到验证，我会不断的理解和体会实践中所学到的知识，并结合理论知识不 断的应用到实际工作去，充分展示自我的个人价值和人生价值。为实现自我的理想和光明的 前程而努力。 长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。 我深刻的意识到，我面前的路还是很漫长的，需 要不断的努力和奋斗才能真正地走好。没有预期的成功，我们必须在以后的路上一路披荆斩 棘一路长风破浪。我会一直努力下去，现在，将来，永远。 银行客户经理培训心得 2 我于 20__年 4 月接到省分行的调令，调任___支行客户经理。在___支行 8 个月的工作 中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取 得了不小的进步。现将我本人在 20__年三个季度的工作情况总结汇报如下： 20__年二季度我在___支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的 工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活 动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20__年 3 月至 6 月，我参加了北京金融培训中心 举办的 afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加 afp 认证考试资格，并于 20__年 7 月顺利 通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和 业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇 于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到 了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量 客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我 始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。 在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户， 提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们__ 银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度 及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关 注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在 的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工 作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是 工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客 户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目 标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不 再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问 题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良 好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的 接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越 多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身 的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自 身金融专业知识水平; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖 细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事， 在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持 清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌; 个人职业发展的愿景： 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统 的培训与丰富的实践。我期望在 20__年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到 全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极 进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。 银行客户经理培训心得 3 一、工作成果 2014 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作 环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提 高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠 缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动 口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内 通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销__贵族白酒交易中心、__ 市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还 不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元， 完成全年日均 1800 余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、肩上的责任 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众 服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行 形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前 进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中 间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同 的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、 耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客 户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普 遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归 档。2011 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和 信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在 的不足。 (一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经 信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更 大的贡献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完 善提高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研， 改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力， 夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作 实际工作中遇到的种 种困难。 银行客户经理培训心得 4 “立金训练营”客户经理班已经结束，回想起来仍历历在目。我们从互不熟悉的一群人 到相互信任的一个团体，对培训从嬉笑以对到认真对待，而自己，从一个置身理论的不经事 的大学生蜕变为在实践中完善自我的银行客户经理，这其中所经历的以及为此而付出的努 力，都将沉淀积累成为我职业生涯以至整个人生当中不可或缺的财富。 “态度决定一切”，是我在整个培训过程中感受最深的一点。很多学员都说我们是进了 魔鬼训练营，像傻子般接受一群魔鬼讲师的“洗脑”。我却更愿意说是这三天的培训在我们 这些已装有石块的杯子中又填充了沙砾，让我们更为趋于完美。“合理的要求是锻炼，不合 理的要求是磨练”，正是这样的学习态度，才能充分的吸收新鲜知识，真正的充实自己。对 于我而言，这些沙砾是敢于展现自我的勇气，是理论观念的补充，是积累实战经验的铺路石， 是身处困境的积极态度，是面临挑战的坚定信念。“细节决定成败”、“准时就是迟到”、“从 零开始”、“团队给予我们的永远胜过我们给予团队的”等等这一切，感受从未如此深刻过。 做事先做人，要创造卓越，专业知识、努力工作是必要条件却不是充分条件，态度才是决定 的关键。 从“纸上谈兵”到实际业务操作，在实践中自如运用所学知识是我在培训过程中的另一 大收获。如果没有这次培训，我不知道我在接触客户时会有怎样的表现;但是通过培训，尤 其是亲身准备并参与演练之后，我清楚地知道自己应该如何去面对客户，具体到每一个环节。 专业的销售流程是一个循环的过程，从准客户开拓到准备、约访、接洽、初次面谈、商品说 明、拒绝处理、促成面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另一个准客户开拓的开始。 通过演练，不仅掌握了具体流程，更重要的是我因此而获取的面对挑战的勇气和自信。尽管 还有很多不足，但走下讲台，听到前辈赞许的鼓励，油然而生的喜悦不可言喻。 还有一点 感想，就是要做好准备抓住机会。机会很多，却总有从手缝中溜走的遗憾。不能怨天尤人， 而应该自我反省，是没有给我机会吗，还是因为我自己准备的不够充分?机会只给有准备的 人，这样的遗憾，下不为例。 总的说来，“赢向未来”客户经理培训班给了我们许许多多的感动：悉心准备前期工作 的行领导;敬心工作、激情洋溢的讲师们;为集体荣誉团结协作的组员们;“爱的鼓励”、“龙的 呼唤”;真诚的赞美、团队的力量;还有始终如一坚持满怀激情的我们……培训带给我们很多 启示，很多东西值得我们去坚持：一份好心态，一颗上进的心、积极的态度;培养团队精神、 创新精神;合理安排时间，树立良好的时间观念;重视细节，战略上举重若轻，战术上举轻若 重等等。 最后，想以讲师的一个寓意深远的故事来为本小结划上句号。在沸水这样的环境 中，我愿意自己是一颗咖啡豆，不是胡萝卜或是鸡蛋，在沸水中逐渐变得脆弱或冷漠;也不 是执拗地所谓坚持自我，而是和沸水完全相融合，虽然不再是原有的形态，却可以散发出迷 人香味，香浓的滋味令人愉悦。 做一颗快乐的咖啡豆，在沸水中成就自我，更满意他人。 银行客户经理培训心得 5 我做客户经理已经快一年了,当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安排 我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客户经理岗位中的一些做法： 一、维护客户要循序渐进。客户经理的工作方式就是通过打电话主动联系客户来购买理 财产品。但在我们和客户都非常陌生甚至都没有见过面的情况下，如果直接向客户营销基金、 黄金或是保险，那么成功的概率非常低。我的做法是：在客户的定期存款到期的时候对客户 进行提醒并借这个机会向客户推荐理财产品，这些产品的特点是风险低，期限短、收益固定， 客户比较容易接受。如果客户对这些产品有兴趣并且愿意来网点购买理财产品，就利用和客 户见面的机会作进一步的沟通和交流。如此反复几次客户经理对客户就应该有一个比较深入 的了解，包括客户的风险承受能力和投资偏好等，可以有针对性的向客户推荐产品，同时向 客户讲解一些理财知识和投资理念，引导客户将一部分资产转移到基金、黄金等产品上来。 对于新客户的营销要谨慎，一旦没有赚钱甚至赔钱就很难进行二次营销了。 二、注重对理财知识的积累和财经信息关注。现阶段我们面对的大部分客户对理财知识 和相关的财经信息了解的都不多，客户经理就应该在这些方面表现的专业一些，有利于增强 客户对我们的信任，进而完成营销工作。 三、营销策略要灵活多变。我们的很多客户在过去都有投资失败的经历，比如投资基金 被套，那我们就转变思路向他介绍黄金;股票型基金被套就向他介绍债券型的;大盘指数基金 被套就向他介绍中小板基金或是 QDII 基金;如果以上投资产品都别套，就换个人营销，原来 是柜员 A 营销就换成柜员 B,柜员 B 不行就换成 C… 再说说我队这个工作岗位的一些看法： 一、客户经理应该具备良好的沟通能力以及人际交往能力，注重培养和客户之间的感情。 现在银行业的竞争越来越激烈，金融产品同质化现象严重，同时随着电子银行的快速发展， 物理网点的分布对客户的影响也越来越小。这就造成了客户的资产放在哪家银行都一样，买 谁家的产品都一样。要想把客户留住就需要感情来维系。 二、维护客户要用心。客户经理所面对的贵宾客户是一个相对固定的群体，数量有限， 要想持续地取得出色的业绩，需要经常接触这些客户，多次向他们营销理财产品。这就要求 客户经理要取得客户的信任，包括职业道德方面和理财投资的能力方面，在维护客户的过程 中要用心，使其资产保值增值，满足客户的理财的需求。 以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，希望在今后的工作中，通过自己 的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。