金融业务员年度工作总结

金融业务员年度工作总结

20xx 年上半年以来，根据省公司“保增长、报增效”的 工作要求，我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增 效益”的目标，金融业务局强化责任意识，树立明确目标， 坚持业务发展和合规经营相结合，均衡处理好了规模、质量、 效益三者关系，在上半年度取得了一定成绩。截至目前，我 局金融业务各项指标完成情况如下： 一、上半年度工作完成情况 (一)各项指标完成情况 1、跨年度竞赛完成情况 无锡局累计完成综合指标量 102479.8 万元，完成计划指 标的 127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额 17267 万元， 完成计划的 88.6%;完成标准保费 11186.36 万元，完成计划的 64.47%。 其中营业部门完成情况如下：跨年度期间累计新增加权 余额 115108.55 万元，完成计划的 142.99%;累计新增活期平 均余额 13736 万元，完成计划的 70.48%;完成标准保费 11186.36 万元，完成计划的 64.47%。 2、3-12 月新增活期平均余额、标准保费完成情况 6 月较 2 月 28 日累计新增活期序时进度计划为 9000 万 元，截至目前，较 2 月底累计净增活期平均余额为负 90 万元， 其中 3 至 6 月各月均未能完成活期平均计划。 截至目前，3-6 月累计净增标准保费 3157 万，完成 3-12 月计划的 24.3%。 3、六大重点营销项目完成情况 商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为 3400 万元， 完成计划的 41.47%，同时完成力争目标的 27.65%;累计发展 商易通 51 台，完成计划的 5.67%。 代发工资：我局今年代发工资目标户数为 17500，截至目 前，我局累计完成户数为 3636 户，完成目标的 20.78%。 缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数 186157 户， 截至目前已成功代扣帐户数位 86325 户，代扣率达到 46.37%。 绿卡通：09 年我局绿卡通发展目标数位 17500 户，截至 6 月底，累计发卡 138 张，目前进度比较缓慢。 基金定投：09 年我局基金定投新增户数目标为 1680 户， 截至目前累计新增户数为 17 户，目前进展比较缓慢。 期缴保险：截至 6 月 30 日，我局期缴产品实现标准保费 529.53 万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、 滨湖区分局已完成各自目标数。 (二)上半年度工作开展情况 纵观上半年工作开展情况，取得以上成果主要有以下几 点： 1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。 积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储 余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活 动期间，组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动，并组建 高级营销团队，同时各职能部室与营业部门积极挂钩，积极 走访营业网点并协助解决网点实际 需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金 吸储季节，大力开展邮储跨年度竞赛活动，获得了圆满的成 绩。 2、积极发挥客户经理团队作用，发展个人中间业务 上半年完成对《无锡邮政代理金融业务客户经理管理办 法》的修订，制定了《客户经理队伍运作流程》方案，进一 步落实客户经理每天日志的上报工作，抓好每月客户资料的 整理及工作计划总结的填报工作。同时每月召开客户经理例 会，例会上对客户经理的业绩进行通报，并由优秀的经理交 流经验，分享心得，每次例会后对客户经理进行业务培训。 与去年相比，客户经理整体素质、营销意识、专业知识有很 大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长，本着打造邮 储理财精英团队的理念，这支队伍已经成为发展邮储中间业 务必不可少的中坚力量。 3、做好 09 年各项金融重点业务营销方案的制订与推进， 促进我局金融业务有效增长 根据职代会提出的余额达到 75 亿，活比达到 18%的要求， 同时争取中间业务两年翻番，根据各局实际情况，年初下达 了 3-12 月份净增活期平均 2.5 亿和标准保费 1.3 亿的目标。 同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神，抢抓市 场发展机遇，加快邮政金融业务发展方式的转变，推进业务 结构调整，促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共 同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动， 成立重点项目推进小组，制定商易通、缴费宝、代发工资、 绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项 目的方案并做推进。 6-8 月有大量华安金龙客户到期，为进一步推动保险业务 的发展，推进业务结构调整，以及维护好这些客户资源，制 定了代理保险业务的阶段性目标，即 6-8 月净增标准保费 7500 万。自阶段性目标下达后，金融业务局及时将到期客户 发至城区营业局、各区分局及各网点，同时给每一位客户寄 递了告客户书，在告知的同时并宣传我局其他理财业务，并 要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户，积 极做好后期维护和接转工作。 4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作 配合银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负 责人签署合规承诺书工作，同时邀请人民银行专家为二类网 点、代理网点负责人进行了风险合规讲座，针对“反洗钱” 内容进行培训;发放银行合规管理实用手册电子光盘，组织网 点人员学习;为防范风险，并配合邮储银行风险合规部门做好 网点风险合规自查活动;配合省行进行网点的基金、保险、理 财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生，打造平 安邮政金融，局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组， 组织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试，同 时并组织网点负责人进行“反洗钱”知识培训考试;组织网点 储蓄业务员进行规范服务培训，并组织了相关考试。 二、上半年业务发展中存在问题 1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌，活期规模止步不前。 截至 目前，总余额较 08 年 12 月 31 日净增 8.2 亿，其中营业 部门总余额净增 7.86 亿，营业定期净增 7.2 亿，营业活期平 均净增 6681 万元。但与跨年度竞赛结束后相比，我局总余额 下跌 5635 万元，其中营业部门总余额下跌 526 万，营业定期 下跌 4629 万元，营业活期平均下跌 1393 万元。08 年 12 月 31 日活比为 17.4%，而目前活比为 16.3%，活比下降较多。离 职代会提出的余额达到 75 亿，活比达到 18%仍有一定距离。 跨年度竞赛结束后，从外界因素看，负债业务进入常规的清 淡期，金融危机的影响仍在继续影响，而股市、房市又逐渐 开始升温;从内部因素看，各营业部门对金融业务的发展思想 上有所松懈，特别是在如何进一步发展活期业务，通过项目 为抓手来推动的具体措施有所缺失;此外非营部门协储任务 逐渐减轻，非营余额下跌较多且较难掌控，也给全局活期余 额的净值长带来一定压力。 2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外，商易 通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要 原因是，一保险项目各部门都非常重视且做了周密的布置， 但是其他项目有的部门不是很重视，有的甚至计划都没有分 解下去，或者说只是简单的分解没有具体的措施，工作布置 不细致;二是在六大重点营销项目方案制定和推进过程中，银 行启动较慢，因此出现与银行步调不一致的状况，同时银行 将业务重点转向了信贷业务及公司业务，对传统的中间业务 由于诸多原因支撑力度不够，特别是在数据分析和通报过程 出现脱节;三是对新项目业务熟悉程度不够，部分网点还没完 全认识到这些业务的发展对于网点金融结构调整及维护发展 客户的重要性。