银行客户经理个人年度工作总结范本

银行客户经理个人年度工作总结范本

篇一 201X 年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多 值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感触 就更大了。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候 起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命， 是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟部门 领导班子的步伐，围绕部门工作重点，尽力的完成了各项工 作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业， 无私奉献的精神。 客户在第一，存款是中心。 由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争，致使 我的存款有了很大的减少，截至现在，我存款任务仍然日均 16000 万元，完成个人揽储 250 万元。 客户在第一，存款是中心。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成 自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法 上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客 户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。 “客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全 面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和 综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随 着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，尽力完 成上级下达的各项工作任务，我作为客户的客户经理，面对 同业竞争不断加剧的困难局面，在部门的帮助下，大胆开拓 思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工 作方式，努力为客户提供质的金融服务，自己对工作的理解 就是“客户的需求就是我的工作”。 开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银 行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中 有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重 点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个客户经理，时时刻刻地注重研究市场， 注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环 境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客 户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现 资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固 我行资金实力。今年在我的某客户中，资金流量较大，为使 其资金做到体内循环，从点滴做起，以优质的服务赢得该单 位的信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系， 使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份 在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业 银行情况下，积极的上门联系，成功留住该客户在我行的资 金。 又如以开展有益健康的健身活动为线索，既把与客户的 交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非 常好的效果。今年 9 月份，在与一家房地产公司相关人员进 行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖， 积极的工作，使其拍卖款 500 万元，成功转入我行。 我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极 工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心 尽力，按时保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高 标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任 务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和 机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友， 我通过不懈的努力，在 201X 年的工作中，尽管由于行内的不 正当不公平的竞争，结果不尽如人意，但我尽了我的所能！ 明年争取更大突破！ 篇二 我**年调入农业银行工作，现任农业银行客户经理。从 事基层客户经理工作 6 年来，严于律己，爱岗敬业，不断进 取，取得了良好的成绩，得到客户的认可，受到领导和同事 们的好评。截止 XX 年底，累计完成贷款合同金额***万元， 累计发放贷款***万元，已完成并回收的贷款***万元，无一 笔出现不良。对农业银行客户经理这个神圣职业的无比热爱 和满腔热血，抒写着自己无悔的人生！现将个人几年来的工 作业绩及下步工作打算汇报如下： 一、强化理论学习，提升自身综合素质 一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和 有关规章制度的要求，不断规范经营行为；认真学习和贯彻 上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求发展。同时， 为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了详细的学习 计划，坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文 件，使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业 务更新，做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工 作开展。一是积极进取，把出色地完成本职工作作为检验自 己思想作风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己 对理论理解和认知程度的标准；二是努力提高业务水平和操 作能力。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通， 努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在 XX-XX 年之间从**万存款增加到***多万元，其中还有各项考 核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等，都超额完 成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续**年当 选优秀客户经理。 二、坚持求实创新，做好各项业务工作 在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的 大局意识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优 质的服务，面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。 坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工 作。 1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海 炼化公司的客户，掌握客户第一手资料，搜集、整理客户信 息，建立和维护完整的客户档案信息。例如：有一次客户在 交流中，我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后， 我及时介入，通过对外公关、对内协调、克服种种困难，终 于在**年*月份，成功发放个人贷款***余万元。 2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重 点客户人员保持良好的个人关系。例如在**年年底，我一次 与**公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张，正在想 通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了 解到这个信息后，他一边向上级行了解银行是否还有票据发 放规模，一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困 难，通过自己不懈努力，为支行增加了**亿元的票据业务。 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配 合网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我 把服务基层、服务客户放在首位，与网点、客户交流处于一 种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保 障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理 的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行所有的业务部 门，下对所有网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重 的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础，在挖 掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我行 结算的优势，面向城镇寻找开户单位，可以从中挖掘不少优 质客户。二是挖他行存款，瞄准单位找关系，全面出击。主 动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经 营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们 分理处的优越性。现在取得如下的工作业绩：国际业务方面， 去年结算量为 5000 多万美元，处于支行地位；贷款存量**亿 元，其中包括短期**亿元，住房和中长期**亿元，现有的管 户数***多户，当前贷款存量还是管户数都是全市第一名。 4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发 展的需要，解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进农业 银行业务经营，我根据省分行深入开展“支农惠民行动计划 “的工作要求，积极推广农户小额信用贷款，宣传农业银行 的惠农政策、服务承诺。本着“惠农富民、支农富社、诚实 守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先“的原 则，创新工作思路、增强营销理念，大力推广“扶持青年创 业工程“、“信用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺利 开展，我经常走入到农户中了解农户的需求和想法，还与乡 镇党委干部一起参与现场评定信用户、现场发放贷款，公开 信贷操作流程，增强群众对“惠农卡“的了解和信任，保证 了农行的“惠农卡“顺利开展。XX 年，我累放各项贷款**亿 元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型发 展。 三、切实严于律己，树立自身良好形象 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的 成功人士，难免遇到形形色色的经济*。面对这些，我都巧妙 地化解开来，洁身自好，保持了一名优秀客户经理的本色， 树立了行业典范。通过专业诚信的优质服务，越来越多的个 人客户使自己的资产得到了更合理的配置，达到更有效的增 值保值。许多客户曾经多次表示送给我礼品或现金以表达感 激之情，有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对 这种情况，我没有直接回绝客户的好意，但我与客户另外单 独约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归还给客 户，然后耐心地向客户解释了我行的政策制度，并对客户对 自己的赞赏表示衷心的感谢。经过我妥善的处理，这些客户 不但都主动收回了自己的礼品，而且对我比以前更加信任， 更加尊敬了。这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间 的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了。许多客户都会 真诚地说，我是他们可信赖的人！ 四、下步工作思路 客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人 素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很 多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有 待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强等等。今后 我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指 导。 1、强化团队意识，树立集体观念。团队精神是一个集体 凝聚力、战斗力的集中体现。任何一件事情的完成都需要集 体智慧的结合，拥有一支强有力的团队，就没有克服不了的 艰难险阻。一只筷子是非常容易被折断的，但十只筷子就很 难被折断，毕竟一个人的力量是有限的。所以，作为一名客 户经理一定要团结一心，以百倍的努力，高昂的激情，积极 投身农行改革发展中去，重塑农行员工队伍的崭新形象，打 造一流的员工队伍。 2、努力精益求精，全面服务客户。一位学者说：真正的 优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械 遵循。为此，我们要进一步提高服务质量，争创服务品牌， 用优质服务吸引广大客户，有效提高了顾客满意度。 3、加大营销力度，做好贷款工作。1、在维护好老客户 的同时，要挖掘新资源，如黄金客户镇海炼化公司、海达公 司、检安公司等在贷款方面找到新的突破口。做好新鹏公司， 发展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业务，以提高 存款业务。2、加强临俞工业园区企业的营销力度。借助今年 信贷资金较紧的情况，更大程度上利用好信贷资源。经常到 园区走访，获取信息，及时了解企业的需求，进行全方面的 服务，做到双赢互利。3、克服年轻气燥，做到脚踏实地，提 高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完 善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲 自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。 以上是几年来个人的工作业绩和下一步的工作打算，不 当之处，请领导批评指正！ 篇三 我于 20XX 年 4 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行客户 经理。在 xxx 支行 8 个月的工作中，我勤奋努力，注重创新， 在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也 取得了不小的进步。现将我本人在 2010 年三个季度的工作情 况总结汇报如下： 20XX 年二季度我在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指 导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能 够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学 习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。2010 年 3 月 至 6 月，我参加了北京金融培训中心举办的 afp（金融理财师） 资格认证培训，取得参加 afp 认证考试资格，并于 2010 年 7 月顺利通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习， 使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在 工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相 结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客 户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业 务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分 存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须 先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤 动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客 户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知 识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银 行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使 命和职责。客户经理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片， 是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风 度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言 一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质 必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应 到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大 的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责 任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始 明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、 耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划 和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目 的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变 得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧 张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。 如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传 达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通 并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。 同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营 销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济 的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我 行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高 自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和 准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平； 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行 加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求 和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入； 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自 己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而 要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌； 个人职业发展的愿景： 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银 行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期 望在 20XX 年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得 到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方 向努力。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我 将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今 后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的 贡献。