2020年银行理财经理年终总结范文

2020年银行理财经理年终总结范文

2020 年银行理财经理年终总结范文 未到 2020 时我们无数次的憧憬 2020 的美好， 可是， 当 2020 转眼 就要成为 ___ 时候，我们却只能这样来形容她“这一年，我们拥有过 巨大的幸福，也经历了巨大的痛苦”。 我是一个 ___ 的长期投资理念信奉者。对于个人的投资，我的处 理方式是很消极的。而且， 我一直坚持着这一理念，因为在我看来市 场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而 复始的出现， 只是当科技发展到今天， 我们似乎可以延长某一时期或 缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老 也被要求为此次的 ___ 负责的时候，也就证明了我们无力预测什么。 因此，我认为以不变应万变是的选择。当然，前提是我认为我的投资 是对的 ! 但是， 当历史最悠久的投资银行 2020 兄弟公司在走过 150 年的光 辉历程之后轰然倒塌， 这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大 佬顷刻间“烧掉” 了所有投资者的资产。我们需要思考得问题多了起 来⋯ 2020 兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求 提供服务的一家全方位、多元化投资银行。 2020 兄弟公司通过其由 设于全球 48 座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络积极地参与 全球资本市场， 这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、 东京和 香港的地区总部统筹管理。 2020 兄弟公司自 1850 年创立以来，在全 球范围内建立起了创造新颖产品、 探索最新融资方式、 提供优质服务 的良好声誉。公司雇员人数为 12，343 人，员工持股比例达到 30%。 许多人在很长的时间内 ( 甚至一生 ) 持有 2020 的股票或债券， 而今， 一切都没了。此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到“ 2020”，在经 济的某一环节、阶段中它消失了，我们该怎么办 ?恐怕没有人能够明 确的告诉您答案。在经济的发展中，总有破有立、有灭有生。我们可 以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。因此，作为一名 理财师， 建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责。 任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么源于 历史经验、要么源于某一方的承诺。目前，作为银行的一员我们都在 为银行理财产品摇旗呐喊， 但是如果处理不好客户的预期， 我们将会 面临非常严重的信任危机 ! 因此， 我们必须积极面对并妥善处理客户 “‘预期’变 ‘遇欺’ ” 的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么， 不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上。 其次，投资 后的继续服务要及时。 特别是一些浮动收益类产品， 要让客户及时了 解近况，潜意识的影响客户调整预期。第三，当产品的非预期情况出 现，积极主动地与客户沟通，询求改善的发法。这时，可能有人要问 了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善 ?我的 方法是： 及时交流讯息 ( 如基金客户 )，选择平稳或保本的产品进行推 荐( 如前期新股增殖客户 ) 等。 经历了股市的大起大落，许多投资者都有点草木皆兵。面对着这 些被基金 / 股票伤透心的客户，我们该怎么办呢 ? 首先，了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候， 总有同事问“股市不好，股票基金没有人买。那债券基金为什么也没 有客户 ?基金没有人问也就罢了， 为什么银行理财产品也销售冷淡 ?”。 问题可能就在于没有了解客户的真实想法。 其实， 现在有很多客户 ( 特 别是在偏远地区 ) 分不清股票基金和债券基金， 基金和银行理财产品。 如果我们不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异， 那肯定会被客 户全盘否决。其次，发掘“影响力中心”或“喇叭”。通常，每个人 都有自己的活动圈子，找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物，通 过他 / 她就可以影响其周围的人投资观念转变。这一点对于理财经理 日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁达的投资心 理影响客户，使客户慢慢转变。 “我可以买了吗 ?”，这是我们工作中经常听到的一个问题。 但是，我们经常无力回答。答了，怕市场变幻判断错误 ; 不答，怕 失去客户。我的处理方式是：结合客户需求与想法，明确看过去，辩 证看未来。首先，明确地了解客户的需求和想法。比如：如果客户想 买外汇，是有消费需要还是个人投资。其次，明确掌握历史走势、现 在的位置。 并就这些问题与客户进行沟通， 减少客户对自己的决策依 赖。第三，分析市场未来可能的情况，不同情况可能会给客户带来什 么影响。让客户知道决策的可能结果。 在以往客户维护工作中这种方 法还是很有效的， 基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。 模板 , 内容仅供参考