- 2021-04-17 发布 |
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文档介绍
2019年银行客户经理工作计划4篇
2019 年银行客户经理工作计划 4 篇 【篇一】 xxx 年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在 客户经理岗位上的同志,感触就更大了, 银行客户经理工作计划。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这 样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了 压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定[)要勤奋努力,不辱使命,他 是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作 重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私 奉献的精神。 截至现在,我完成新增存款任务 2415 万元,完成计划的 241.5%,办理承兑汇票贴现 3 笔,金额 460 万元,完成中间业务收入 1 万元,完成个人揽储 61 万元,同时也较好的完成 了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作, 协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 客户在第一,存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己 的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤 动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司 本资料权属文秘写作网,放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼 的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,终使近 2700 万元资金年初到帐,实现了“开 门红”,为全行的增存工作打下了良好的基矗 在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务 工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花, 一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时把不快 抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑 的身影……虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多,我在银行从事信 贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作 能力和 综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了 更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客 户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思 想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供质的金融 服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路,勇于创新,创 造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日 激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客 户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。 【篇二】 (一)充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。 去年,我们团队业绩量做的离目标太远,营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营 销宣传当中,无法拿到相应的礼品实物及模拟品,不能更好的做好宣传计划;银行网点维护 方面,因银行业的竞争,对证券公司的客户经理,要求过高,对于信用及、基金及存款方面 月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓,虽然是团队配合 个人完善银行网点维护,可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势,不 能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道 开发,营销计划的开展难度就增加了。 (二)充分认识推进优化管理工作的重要性。 团队管理进入了成长阶段,一些深层次的问题可能还会凸显出来,构建完善的团队管理 计划尤为重要,综合计划改革今年进入实质性实施阶段,通过对于团队成员间的凝聚力,向 心力,执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题,作出新的优化计划,及时解决其问题, 完善团队管理。 (三)充分认识招聘成员的重要性。 新的成员是团队的新鲜血液,是补充团队发展的重要部分,没有新成员的增加,大家庭 的组成也是不可能的,公司对于招聘方面做出好的优化方案,以团队招聘细化。一并实施, 善营销目标。 【篇三】 客户经理是商业银行高素质人才的群体,是现代商业银行经营与管理的人力资源主体, 其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此,商业银行均高度重视对 客户经理的持续培训(也叫终身培训),以应对愈来愈激烈的市场竞争。培训的方式主要有: 银行内部举办专业培训班;由资深的客户经理带领,实行在职岗位培训;邀请金融专家到本 银行讲座;派往参与其它金融机构举办的培训与讲座,组织到国外金融机构考察学习;到其 它业务部门接受短期培训;新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析、国际 贸易融资、营销技巧,其它如生存训练、EQ 训练、战争游戏等。 客户经理的主要职能是: 1、开拓银行业务(主动进攻型)。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户;全 方位地开发新业务;不断创造客户需求,提出产品创新思路。 2、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务,是客户经理的一项重要职责。大力促 销业务,提倡连带促销,交叉式销售,为客户提供一揽子报务;认真解决客户的疑难问题, 处理客户投诉;千方百计提高服务质量,为客户提供高品质服务;大力开展各种收费服务, 努力提高非利息收入比例。 3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请,客户经理要在认真进行调查分析的基 础上,提出客户真实、资料完整齐全、分析准确、观点鲜明的授信调查报告,送同级信贷管 理部门审查。 4、参与审批工作。客户经理主管大都是信贷委员会委员,直接参与审批工作。 5、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作,及早察觉坏 帐信号并立即采取行动进行补偿。 6、收集反馈信息。及时准确地收集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对 手情报等各类信息情报资料,上报给有关部门,以采取应对措施,把握商机,促进业务发展。 客户经理处在市场竞争的前线,必须充分运用现代化的服务手段来掌握资讯、利用资讯 才能在市场竞争中抢占待机。 客户经理的营销技巧比较高超。客户经理在长期激烈的市场竞争中积累了许多丰富的营 销技巧。 客户经理作为银行与客户联系的桥梁,银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者, 在商业银行市场竞争和业务发展中发挥着愈来愈重要的作用。 科学定位。进一步明确客户经理的工作职责。客户经理的工作职责既不能定得过多,也 不能定得太少。其主要职责应定为:开发客户;开拓业务(以批发业务和私人银行业务为主); 提出新产品创意;信贷调查;贷后监管;信息情报收集反馈。 严格管理,逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先,把好客户经理资格认定 关。客户经理不是信贷员和存款外勤的“翻牌”,更不是分流富余人员的渠道,应是银行比 较优秀的人才的群体。特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任,竞争上岗。第二, 加大专业培训力度。总行重点培训客户经理师资力量和高级客户经理,分支行重点对客户经 理进行操作性培训。客户经理培训不能只搞短期行业,要坚持持续性、长期性,对客户经理 进行终身培训。除了在国内培训外,对一些高级客户经理,可有计划地组织到境(国)外进 行短期培训考察,以开拓视野、掌握新知识。第三,严格进行考核。在指标体系中,突出以 业绩为中心,以效益为目标。考核办法一经出台,就要严格执行。第四,完善对客户经理的 监督管理,防范经营风险。 严格的奖罚制得以充满生机和活力重要的激励机制。以业绩论英雄,凭贡献拿薪酬,按 表现定去留,这在银行已成为一种制度。赏罚制度对激励客户经理工作积极性有着十分重要 及直接的影响。 【篇四】 (一)营销管理制度: 1、日常管理: ①分组管理制度:工作中,将团队分成 3 个小组,通过把人数落实到分组,由小组长进 行管理,提高其团队发展。并通过与小组长沟通,更深入的了解到团队每个成员工作上、生 活上的情况,工作上进行良性竞争。 ②日常一对一管理:工作中,多与团队成员沟通,了解趋于成员的展业情况及宣传中遇 到的问题,及时指导,给予他们鼓励和支持。 ③工作效率制度:工作中,要销售人员,熟悉自己的岗位职责: 1、千方百计完成区域销售任务; 2、努力完成销售中的各项要求; 3、负责严格执行客户开户手续流程; 4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报; 5、严格遵守公司各项规章制度; 6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感; 7、完成领导交办的其它工作。 建立团队高效率的工作精神,团队以每个月 15 日之前完成当月工作情况,通过高效率 模式对新员工进行影响,便于后期团队管理。 2、会议管理 团队会议是团队发展的重要环节,会议是现代管理的一种重要手段,销售人员对公司的 指示精神理解不够,销售心态就不稳定,就不会严格按照终端思路开拓客户,工作效率就大 大折扣。 ①工作内容:通过会议中回顾和总结昨天的工作,进行业绩分析,认识到其不足,对其 批评,共同交流,找到好的方法和途径,解决市场遗留问题,恢复市场肌体,提高工作效率。 (内容:新增资产,开户数,客户疑问) ②会议精神:一天之际在于晨,周一是当周的关键日子,通过周一开会对上周工作不足 进行批评指正,指正的方式决定了其主要意义,营销主要的成功方法,无异于精神支持和鼓 励,使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励,调动起积极性,致使工作顺利完成。 ③会议文化:会议中增加才艺展示,把个人优秀的一面展现出来,彰显其自信和人格魅 力,鼓舞其团队士气,增强其团队向心力和凝聚力。 (二)人员招聘 销售团队组建,人员招聘是重要的部分,不断地补充新力量,团队才能更好的发展。招 聘分一下三个方面: ①网站招聘:通过助理在智联网招聘,招募优秀成员。 ②人才市场招聘:结合人才大市场,进行招聘。 ③校企合作:这个是创新招聘的一中新方式,目前还没有成功,通过与学校领导进行沟 通,开办期毕业生校企合作,在毕业生毕业前进行培训,了解其优秀成员,招募到公司(在 与深圳职业技术学院进行中)查看更多