- 2021-04-17 发布 |
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文档介绍
2021理财经理年终工作总结
2021 理财经理年终工作总结 理财经理个人工作总结 1 我于__年 4 月接到省分行的调令,调任___支行客户经理。在___支行 8 个月的工作中,我勤 奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小 的进步。现将我本人在__年三个季度的工作情况总结汇报如下: __年二季度我在___支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环 境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不 断提高自己的理论素质和业务技能。__年 3 月至 6 月,我参加了北京金融培训中心举办的 afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加 afp 认证考试资格,并于__年 7 月顺利通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的 紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理 论、新问题,创造性的开展工作。 到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新 的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户 已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终 做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较 短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提 高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们__银行对 公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈 举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因 此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很 好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、 很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每 天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理 财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点 以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来 当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容 面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息, 都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认 同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题: 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客 户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学 习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金 融专业知识水平; 二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨, 根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在 点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清 醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌; 个人职业发展的愿景: 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培 训与丰富的实践。我期望在__年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提 高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。 总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、 精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。 理财经理个人工作总结 2 大家好!我是来自__支行的__,非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘,首先,请允许我向 大家介绍一下我的基本情况。 我今年 28 岁,20__年毕业于吉林省经济管理学院会计专业,毕业后进入交行工作先后在原 新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。20__年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年 11 月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也 提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。 一、首先我对银行理财工作非常感兴趣,同时也是一个工作勤勉和善于学习的人,我有信心 在银行理财岗位能够更好地展现我的价值,并且为我行创造更多的价值文章通过__年底开始 的股市牛市以来,客户对个人理财方面开始有很大的需求,但是又凸现出个人理财知识的匮 乏,这就需要有专业人士来进行正确的指导,来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财 的同时,树立交行个人理财的品牌,来吸引更多的客户 二、我曾经在移动公司任客户经理,在此期间,积极做好优质客户的营销工作,培养了自身 营销的能力;并且通过这段工作经历,使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信, 在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好这项工作。 三、有在一线网点工作的经历,接触的客户层面较多,能够了解各类客户的需求,根据不同 类型的客户,而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么,我们就要给他什么。让 客户把我们当作自己人来看待。 四、如果这次能够竞聘成功,我将从以下几个方面来加强 1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键,不能够熟悉个人理财业务 知识和我们的各种理财产品,得不到客户的信服,任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上 客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务,我们的目 的是要将我们的产品销售出去,为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户, 要善于和他们进行广泛的沟通与交流,洞察客户的想法,为其提供满意的服务。通过对学习 和对市场行情的准确把握,为客户提供合理建议。这种营销,既立足当前,更着眼于未来。 善待客户,就是善待自己;提升客户价值,就是提升自我价值。 2、目前,银行理财主要以单一产品销售为主,什么在市场上卖得火,我们就一拥而上都卖 这个,而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应,比如在去年的基金销售中,个 别行就存在这种情况。针对这种情况,我将着重于组合理财产品和手段,由对客户的深入了 解开始,然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力,量身组合出恰当的理财产品或服 务手段,让其获得更大的收益,从而提升客户对我个人,进而是我行的忠诚度和认知度。 3、发挥客户和银行之间的桥梁作用,及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来, 从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。 4、加强学习,不断丰富个人业务知识,并按照客户经理发展的方向,强化投资规划、保险、 理财等多方面知识,今年内,争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平,适应 新形势的需要。 各位领导,以上是我对个人理财经理岗位的一些认识,希望能够得到大家的认同,同时希望 能够给我这个机会让我来展示自己,为我行创造更大的效益。 篇二 回首__年工总行制定的“__服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中,本着紧紧围绕 这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为__ 年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力,用专业知识 赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量。 __年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷 a 类资格证 书、总行个人客户经理资格证书、以及 afp 资格证书,目前还执着与 cfp 理财师考试中。本 人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞 台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总 行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文 章。每周二或四晚上利用 qq 群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公 司学习机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在 分行排名前三名,有的基金超额完成 400%!为本网点和支行做出理财师应有的贡献。 __年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导 做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和 公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋 建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。 个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理 财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只 是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为 主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银 行与客户双方皆大欢喜的工作。 __年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点 300 名客户中有理财金卡客户数量并不 多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我 行客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力__年网点 开立理财金卡总数量 410 张,自己营销的业绩占 70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排 名由 194 名提升到 60 名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。 __年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额 1.1 亿多元、灵通快线 8500 多万, 工银货币基金 1600 多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金 700 多万元。__年一月至十一月为网点赢得重点营销积分 4163.06 份取得分行排名 56 名支行排 名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。 通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到 410 多户, 截止年底客户达到七星贡献有 7 户,六星 71 户,明年工作中争取发展 100 到 150 位六以上 客户群,为网点综合客户素质提高勤奋工作。 理财经理个人工作总结 3 一、加强学习,提高自身素质。 一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高 自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多 练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10 月 21 日,王先生 来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业 务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服 务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在 80 万元左右。 过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11 月我做为客户对交通银行、 建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服 务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂 经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的 绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习 业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既 服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。 一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立 足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质 客户资料,补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行 的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新 业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利 用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打 扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外 面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情 解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人 连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教 他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自:们收好所写的回单,以便下次再汇款时 填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有 了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心 的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千 方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。 三、开拓市场,寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是 大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行 来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在 我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财 金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联 络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的 效果。12 月 2 号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争 先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,提 高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业 心,作风正派,自律严格,洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要 有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气 质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通, 在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、 中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策 理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业 务。 另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供 多种可供选择的投资理财方案的能力。 理财经理个人工作总结 4 当日历一页页撕落得只剩下最后一页,一年就这样不知不觉,悄无声息地度过。回首这一年, 为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己,以下 是我这一年来的工作总结与计划。 一、各项任务指标、学习和工作情况 1、任务指标: 基金 个人任务指标万,完成万,完成率 241%。 理财产品 个人任务指标万,完成万,完成率 226%。 理财客户 新增户,完成 111%。 贵金属 任务指标万,销售万,完成率 115%。 白金卡 任务指标张,完成张,完成率 130%。 贷记卡 个人任务指标张,完成张,完成率 206%。 2、学习上: 20__年 8 月通过了 cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了 afp、cfp、保险、基金、等从 业资格。 3、工作上: 1)、积极营销新客户 有一次,一个客户向我咨询我行办 vip 卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我 耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家 银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip 卡,客户从外地汇过来___万元。 2)、细心维护老客户 定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户,不愿 意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知 他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其 去市行多次,先后买了___多万元的贵金属,为我行增加了___万多元的中间业务手续费。 3)、耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动 时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持 24 小时开机。记得有一次,周末我 在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银 行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户 给我打电话就是对我的信任。 4)协助行领导积极营销 在做好本岗的同时,协助行领导营销了___、___、___和___单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足: 1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、20__年的工作打算: 1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高 大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵 活变通。 新的一年已经来临,我将倍加努力,争取在业绩上能够更上一层楼! 理财经理个人工作总结 5 我于 20__年 11 月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近 12 个月的工作中, 我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了 不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下: 20__年 11 月 21 日,我由处调往处担任客户经理一职,在分理处领导和各同事的关心指导下, 用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参 加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训 和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的 理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。 到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新 的工作环境,对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之分理处的大部分存量 客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我 始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持,加大自身客户群 体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了分理处的优 质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公 众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举 止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此 要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好 地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、 很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每 天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户快速地 办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工 作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前 我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出 的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进 行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客 户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题: 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行信贷业务成为越来越 多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务,这就需要提高自身的学习 能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融 专业知识水平; 二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨, 根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行收入; 三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在 点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清 醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌; 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培 训与丰富的实践。我期望在 20__年能争取到更多的培训机会,希望能参与 AFP 培训等金融 专业培训,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方 向努力,银行客户经理个人工作总结。 总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、 精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。查看更多