客户经理工作总结

客户经理工作总结

客户经理工作总结 年终总结 xx 年，对于我来说有许多值得回味的东西，尤其是在客户经理的 工作岗位上，感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力，也就是 从那时候起， 我在心里和自己较上了劲， 一定要勤奋努力， 不辱使命， 我是这样想的，也是这样做的。这一年来，我在工作中紧跟支行领导 班子的步伐 , 围绕支行工作重点 , 出色的完成了各项工作任务， 用智 慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织 的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技 能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后 , 多问、多学、多 练。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对 自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品， 新业务，新政策， 扩大我行的知名度。在平时有顾客对我们的工作有 不同看法的时候， 我也能把客户不明白的事情解释清楚， 最终使顾客 满意而归。 在我做好自己工作的同时，我也尽我所能帮助其他的同志，同志 们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有 问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里 有一条给自己规定的要求： 三人行必有我师， 要千方百计的把自己不 会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。 营销是客户经理的主要任务，但是“任务”和“客户”如何来平 衡， __ 够得到“双赢”？这半年来，我领悟到只有像医生一样，对 客户做到“望闻问切”，对症下药，即：顾问式营销，只有这样才能 获得客户的信赖与支持。 客户的资产比自己的更重要，不能让客户亏损。一旦亏损就会对 你产生怀疑， 可能要付出十倍、 千倍的努力才能再次赢得客户的信任。 我在工作中尽其所能全面收集客户资料，将客户姓名、电话、特征、 有多少金额的需求、买入产品的时点价格等都记好 ，归档。把需要 办理相关业务的人名做标记， 逐个打电话提醒客户过来， 客户都会配 合我及时过来办理。有时候客户还经常会给我带来意想不到的收获。 我的客户就是我发射营销信号的“中继站”，他们会用亲身经历把建 行的声誉传播开来，为我介绍更多的优质客户。 时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，天天都有新的 东西出现、新的情况发生， 这都需要我跟着形势而改变。学习新的知 识，把握新的技巧，适应四周环境的变化，提高自己的履岗能力，把 自己培养成为一个业务全面的客户经理， 更好地规划自己的职业生涯， 是我所努力的目标。 当然， 在一些细节的处理和操作上我还存在一定 的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指导 帮助中提高自己， 发扬优点， 弥补不足。 今后我将努力做到以下几点， 希望领导和同志们对我进行监督指导： 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较 高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理 智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还 要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性 格上要热情开朗， 在语言上要风趣幽默， 在处理棘手问题上要灵活变 通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟 悉银行的贷款、 存款、结算、 中间业务知识。 既要掌握主要业务知识， 又要熟悉较为冷门的业务知识 ; 既要有较高的政策理论水平，又要能 具体介绍各种业务的操作流程 ; 既要熟悉传统业务，又要及时掌握新 兴业务。 技巧、 产品推介的技巧、 与客户沟通的技巧、 处理拒绝的技巧等。 最后，在新的一年里，我将一如既往，努力使自己成为一名优秀 的客户经理。做好本职工作，与全行员工一起，团结一致，为完成今 年的各项目标任务作出自己应有的贡献。 客户经理年终总结 客户经理 >年终总结（一） 20** 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要 求自己，严格按照行里制定的各项 >规章制度来进行实际操作。在我 的努力下， 20** 年我个人没有发生一次责任事故。 完成了各项工作任 务，业余揽储 179 万元，营销基金 150 万元，营销国债 110 万元，营 销>保险 5 万元， 营销外汇理财产品——汇财通 22 万元。 营销理财金 帐户 25 个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织 的各种学习活动， 不断提高自己的理论素质和业务技能。 特别是后来 到了个人理财中心做客户经理后， 多问、 多学、 多练， 通过学习 “优 质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如： 10 月 21 日，王 先生来我行取款， 在排队等候和他的闲聊中了解到， 他是我行的老客 户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还 建议他开理财金帐户， 可以享受工行优质客户的服务， 他很高兴的接 受了我的建议，并留下了 __ 。我查询了他的存款在 80 万元左右。过 了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。 11 月我做为客户对交通银行、建设银行、银行、中兴实业银行等 4 家商 业银行进行了走访， 看看他们的金融产品和服务质量， 回来后深有感 慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、 大堂 经理和客户经理的优质服务、 中兴实业银行的人民币理财产品、 招商 银行为优质客户设置的绿色通道， 我看到了我们行的差距， 还看到了 我个人知识的欠缺， 回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的 计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位， 既 服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪 一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事 业发展鞠躬尽瘁。 在做客户经理时能主动收集优质客户资料， 补登优 质客户信息记录表 9 0 多份。 做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对 自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品， 新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同 所主任搞好所内工作， 利用自己所学掌握的知识， 做好所内机具的保 养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终 了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次 外面顾客的投诉。 在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候， 我 也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。 所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需 要的凭条都不会填 写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的 教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单， 以便下次再汇款时填写。 当为他们每办理完汇款业务的时候， 他们都 会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来 帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心 的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。 对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师， 要千方百计的把自己不会的学会。 想在工作中帮助其他人， 就要使自 己的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。 从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我 们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先 生联系， 介绍我行的各项金融业务， 还宣传了理财金帐户专享的服务， 在我和朋友的催促下，第二天就来我行 >会计处开了一个一般帐户， 说等资金一到位就办理理财金帐户， 以后慢慢把资金转到我行来。 为 搞好营销，扩大宣传力度， 我通过电话发短消息联络客户，介绍我行 的新产品， 并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。 收到了 好的效果。 12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇 财通和保险业务， 老师们争先询问汇财通利率情况， 有个客户来我行 购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以 下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较 高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理 智地对待 >挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时， 还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在 性格上要热情开朗， 在语言上要风趣幽默， 在处理棘手问题上要灵活 变通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟 悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。 客户经理年终总结（二） 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间， 20** 年就过去了，在担任 xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水 平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20** 年工作情况汇报 如下： 一、20** 年，在支行行长和各位领导 同时的关心指导 下，我用 较短的时间熟悉了新的工作环境， 在工作中， 认真学习各项金融法律 法规，积极参加行里组织的各种学习 活动，不断提高自身的理论素质和业务技能， 到了新的工作环境， 工作经验、 营销技能等都存在一定的欠缺， 加之支行为新设外地支行， 要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动 手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在 较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持， 成功营销 xx 贵族白酒交易中心、 xx 市电力实业公司、 xx 市中小企业 服务中心等一大批优质客户和业务， 虽然目前账面贡献度还不大， 但 为未来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全年日均 1800 余万元，代发工资、 PS商户、通知 存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来， 我深刻体会 和感触到该岗位的职责和使 命。客户经理是我行对公众服务的一张名片， 是客户和我行联系的枢 纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学 习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑 步前进的工作方式来对待工作。 从各方各面搜集优质客户信息， 及时 掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没 有公车时坐公交， 天晴下雨一如既往， 每天对不同的客户进行日常维 护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。 热情、 耐心地为客户答疑解惑， 从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来 面对客户，快速、 清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良 好的沟通并取得很好的效果， 赢得客户对我工作的普遍认同。 在信贷 业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审 查及归档。 20** 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元， 其中无一笔不良贷款和信用不良产生， 在优质获取营业利润的 同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩 ，然而，我也 清楚地看到了自身存在的不足。 （一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样 化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 （二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和 质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 （三） 是进一步客服年轻气躁， 做到脚踏实地， 提高工作主动性， 多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、 新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务 宗旨意识，拿出十分的 >勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基 础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇 到的种种困难。 客户经理年终总结（三） 结合 xxxx 移动公司的各项工作指标， 本着服务以人为本的宗旨从 年初的数据分割到年末的客户满意度， 实行了针对大客户、 重要客户 的上 __ 、亲情 化服务等差异化服务。 我们要求每一位客户经理耐心 解答客户关于移动通信方面的疑问、 圆满解决客户在使用移动电话方 面的问题、提供形式多样的信息服务。客户经理会定期与客户联络， 同时，客户也可以通过电话、短信 、上门等方式与客户经理保持联 系。客户还可以向提供服务的大客户经理预约时间， 要求上 __ 。上 __ 内容包括：业务受理、设置新业务功能、进行新业务演示、解决投诉 问题、代收移动电话费等。 另外，结合服务与业务领先的战略目标， 始终坚持 创无限通信世 界 做信息社会 栋梁的企业使命，不断增强员工的危机感、紧迫感、 使命感、责任感在全面提高服务质量外， 使我们中心在公司的文明 建 设上都取得了长足的进步。 二、中高端客户保有率 在当前激烈的市场竞争 中，中高端客户将成为我们通信行业下一 步争夺的市场目标。在中高端客户市场保有率战争 中，只有不断深 化人性化、亲情般的的优质服务，不断提高的业务技术的水平才能， 被众多中高端客户所信赖。 去年的中高端保有率我们中心圆满的完成 公司下达的任务。 三、全球通客户目标市场占有率 四、外呼人员的管理 外呼人员在我中心完成的指标中占有一定的比率。电话营销的目 标客户群选取针对性强， 以及服务口径设计妥当和全体外呼人员的共 同努力， XX年外呼人员在新业务的推广，全面推动新业务的增量增 收中起到了很大的作用。 外呼队伍人员在做市场调查 . 社会调查、 服 务关怀、 挖掘潜力客户时， 她们的服务质量就代表着我们公司的服务 形象，所以我们 >培训 外呼人员：熟练掌握公司个指标及各项业务， 规范服务用语，应答技巧专业灵活，团队之间密切配合协作。使他们 能在第一时间内将信息清楚明确的传递给目标客户。 是直接连接客户和公司的桥梁，所以对外呼人员的服务质量直接 影响到客户外呼人员进一步培育潜力型和竞争型业务， 重点加强潜力， 服务管理、服务人员管理。 五、投诉处理 为进一步提高客户满意度、保持服务持续领先，大客户中心在 XX 年里以客户价值为尺度， 从加强投诉管理入手， 建立起客户投诉快速 响应机制。 首先，优化投诉处理流程，加强后台管理人员对前台客户经理投 诉处理的支撑，设立投诉，建立管理层直接介入处理的应急响应机制， 缩短投诉处理时限。其次，严格控制集团客户 ** 。再次，重要和重复 投诉直接向公司专业部门或公司有关领导派单，管理人员及时支撑， 处理解决方案。最后，完善客户跟进服务制度，提高移动公司的服务 水平，从而达到投诉满意度 100%。 六、日常工作 客户经理是集团客户和个人大客户服务的主要提供者，也是移动 公司对外展示员工形象和工作风貌的重要载体， 客户经理的职业形象 和职业素质一直是公司领导和客户关注的焦点。在 XX年的日常工作 中， 我们着重系统培训客户经理的服务与业务双领先全面优化营销体 系，实现客户经理规模最优化。大力推进新业务的规模发展，加快改 进服务的步伐，全面优化营销体系，推动中心完成全年的营销指标。 xxxx 年我准备在工作中协助领导全面创新服务模式，提高新业务 的市场占有率。协助领导全面提升客户服务，促进服务价值最优化。 继续大力宣贯正德厚生，臻于至善的核心价值。 篇一： xx 年银行客户经理工作总结 ( 精品 ) xx 年工作总结 时光如电，转瞬即逝， xx 年很快就要过去了，在各位领导同事的 关心指导下，我紧跟分行 和支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，完成了各项工作任 务，用智慧和汗水、行动和 效果为一年来的工作画上一个圆满的句号。现将这一年来的工作 情况汇报如下： 一、xx 年的主要 工作 xx 年，我国经济 下行压力较大， 中国经济进入新常态， 面临着投资增长后劲不足、 融资瓶颈约束逐步明显的 严峻经济形势，我始终坚持高标准严要求，严格按照行里制定的 各项规章制度来进行实际操 作。在我的努力下， xx 年负债业务保持 1000 多万元，营销理财 产品 200 万元，贷款 150 万元。 经过一年的辛勤工作，我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行 对公众服务的一张名片，是 客户和我行联系的枢纽。在与每一位客户的交往的过程中，我们 的言谈举止均代表着兴业的 形象，所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤 勤恳恳的方式来对待工作。 在做信贷业务中，我认真做好资料并及时上报提交审查放款，保 证了客户所需资金的时效性。 在客户贷款资金到期或需要提前还款时，我能及时配合客户做好 还款流程，保证了贷款资金 的安全回收。针对每个到期理财客户，我都及时设计好较高收益 并适合各自的对接产品，很 好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。每天对不同的客户 进行日常维护，哪怕是一条 短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种专注。对待每位客 户提出的问题，我都以热情、 耐心地态度给予答疑解惑，并始终用亲切的微笑来面对客户，用 快速、清晰地话语向客户传 达他们想要了解的信息。在业务营销的过程中，我认真学习、点 滴积累，努力提高个人营 销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟 悉自己的业务产品，明白自 己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是 后一方面重要，明白了客户 的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在 于了解客户、满足客户。因 此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好、兴趣、特 长，力争讲客户感兴趣的话 题，解决客户急需解决的问题。一直以来保持与客户的良好沟通 并取得很好的效果，赢得了 客户对我工作的普遍认同。 二、存在的不足及 下一步工作计划 在过去的一年，取 得了一定的收获和进步，这与领导的指导和支持是分不开的，然 而我也清楚地看到了自身存 在的很多不足：第一，对各个方面业务的学习不够，面对金融改 革的日益深化和市场经济的 多样化，如何掌握最新的财经金融信息，有时会跟不上步伐。面 对我行不断推出的新产品新 业务，不能及时跟进营销拓展。第二，是对挖 掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客 户对我行更大的贡献度和忠 诚度还有待加强。第三，在拓展业务中有时缺乏积极主动性，在 实践中有待完善提高自己。 xx 年是个崭新 的开始，在下一年的工作中，首先，我要加强学习，努力提升业 务技能，向有丰富信贷经验 的客户经理学习信贷业务知识，在我行信贷政策不断优化的情况 下，积极拓展挖掘贷款客户， 努力实现存款、贷款两手抓两手都要硬，做一个全面发展的全能 客户经理。第二，积极拓展 理财业务。 鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益， 通过积极下社区，深度挖 掘老客户，以老带新等多种方式大力拓展理财业务，努力将理财 业务做成亮点中的亮点，从 而带动客户数量和客户质量的提升。第三，强化交叉营销。与对 公客户经理、 __ 直销团 队等其他业务部门员工结对子， 实现全方位服务客户、 营销客户， 以实现对我行客户的深度 全面挖掘。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有 信心、更加努力、积极进取、 精益求精地完成好今后的工作。并始终树立客户第一的思想，把 客户的事情当成自己的事来 办，急客户之所急，想客户之所想，做到“客户的需求就是我的 工作”。在工作方法上，始终 做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业 务的支持，在工作中始终做一 个有心人，为兴业银行的蓬勃发展做出自己应有的贡献。 二〇一四年十二月十七日 篇二：银行客户经理年度工作总结 银行 客户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝， 回顾这半年来， 我在招 行领导及各位同事的支持与 帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职 工作。现将半年来的工作情 况总结如下： 一：作为一名对公 客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体 信贷策落，客户与业务信贷 政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我 行政策传达与企业选择分类 营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。 1 、努力提升业务技 能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内 保理、开发贷款等以前没有 实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门 领导的支持帮助下，自己很 快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了 提升；另外，为了加强学习 业务技能，半年内先后 4 次参加了分行举办的技能培训。 2 ﹑加强客户营销， 做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政 策，在实现市场营销与风险 管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好 目标客户营销。半年期间， 曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司 ﹑滇能电力燃料有限公司﹑ 云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户 群体。自己的担子很重，而 自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离， 所以总不敢掉以轻心，总 在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断 积累，能够比较从容地处理 日常工 作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办 事能力等方面，经过半年的 锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够 以正确的态度对待各项工作 任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高 自身各项业务素质，争取工 作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和 工作质量。 三：存在的问题和 今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一 些成绩，但也存在一些问题 和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很 好的客户资源，原本能够很 好的合作， 但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。 第二，现有的客户资源， 没有能够很好的深挖细刨， 针对客户贸易链各环节展开营销工作； 对于自己有目标的客户群 体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过 细，一些工作协调不是十分 到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努 力做到以下几点：第一，加 强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才 可以得心应手，游刃有余。 第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良 好的心态和责任心，做出较 好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工 作细节，增强部门﹑同事﹑ 银企之间等合作意识， 加强团结， 不断改进， 力争做好银行工作。 篇三：银行个人客户经理半年工作总结 工 作 总 结 xx 年 1 月，我加入了 ##支行的客户经理队伍，成为了 ###支行的 一员。时光荏苒，转眼间， 我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不 算太短的日子里，我在领导 的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状 态到慢慢摸清门道，进入角 色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义 十分重大，我不仅在专业上 得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的 岗位有了更加清晰的认识， 对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表 达能力、沟通能力、营销能 力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和 组织能力；在各种业务培训 中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己 的上半年工作进行一个简要 的总结： 一、 工作方面 （一）日常工作 由于我的工作技能、 营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以 轻心，总在学习总结怎样才 可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容 地处理日常工作中出现之各 类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志 学习经验，并且在实践中不 断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖 潜新客户。 首先是用好各种工 具，包括 pcrm 系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金 客户系统的梳理等等。发现 问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以 改进。 其次，做好每日客 户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通， 并且适时约访客户进行情感 维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或 电话。对于有产品到期的客 户和基金客户， 进行售后服务和回访， 并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只 有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于 我是 ###的新人，对客户需要 一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在 此过程中挖掘了一批潜在客 户。杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其 成功地营销成了我行的优质 贵宾客户，从 ##银行转过来 200 多万。像这样的例子还有很多。 此外，我还负责一 些日常的资料工作，主要包括客户资料的编号，贵宾客户资料的 电子版登记等等。 （二）营销业绩 在 xx 年上半年， ### 支行充实了客户经理队伍， 达到了三名专职客户经理的配备规 模。经过我们团队半年的努 力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成 绩。截止 3 月底，我行共销 售基金 ###万元，完成任务的 35%。截止 6 月底共销售本利丰理财 产品 ###万元。截止 3 月底 共销售代理保险 ###万元（ 3 月末）。这些数据都是我们团队共同 努力的结果，而我本人的贡 献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由 于我的细心发现，我行与中 国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了 7 笔个人贷款（已经审批完 毕，抵押登记后放款）。 我行在半年中还坚 持公私联动的活动，成功地举办了走进 ##公司，走进中国 ##大学 等一系列活动，取得了良好 的效果。 二、 学习方面 （一）日常学习 在每天早上班前准 备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理 财指引，如果有新产品发行 还要看看相关产品信息。 同时， 我还自觉学习商业银行营销策略、 个人客户经理培训教材、 金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己 的业务知识。我不断的总结 经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间 内熟悉新的工作环境和内容。 （二）培训 在 xx 年上半年， 我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括： 基金销售从业资格考试；银 行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组 织的个人信贷业务考试。 半年里，我积极参 加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人 客户经理培训；支行客户经 理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非 保本转型和新系统上线的培 训等等。此外还有基金公司、期货 公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程 学习使我的知识储备和层次 得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培 训使我对于我行的理财产品 有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针 和政策，看到了 #行发展的巨 大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。 三、存在之问题和 今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、 积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足， 主要表现在：第一，业绩技 能水平还不够熟练， 有些很好的客户资源， 原本能够很好之合作， 但自己却不能很好之有针 对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够 很好之深挖细刨；对于自己 有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些 工作做之不够过细，一些工 作协调不是十分到位。 下半年已经步入， 针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一， 加强学习，提升技能，只有 具备完善之业务技能水平， 开展业务才可以得心应手， 游刃有余。 第二，在做好本职工作之 同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出 较好之业绩回报招行。第三， 细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑ 银企之间等合作意识，加强 团结，不断改进，力争做好银行工作。 ### xx-7-13 篇四：银行客户经理年终工作 我于 20xx 年 4 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行客户经理。在 xxx 支行 8 个月的工作中，我勤 奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于 思想意识方面也取得了不小 的进步。 现将我本人在 20xx 年三个季度的工作情况总结汇报如下： 20xx 年二季度我 在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉 了新的工作环境。在工作中， 我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学 习活动，不断提高自己的理 论素质和业务技能。 20xx 年 3 月至 6 月，我参加了北京金融培训 中心举办的 afp( 金融理财师 ) 资格认证培训， 取得参加 afp 认证考试资格， 并于 20xx 年 7 月顺 利通过了 afp 认证考试。通 过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性 和业务发展的紧迫感。在工 作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合， 勇于探索新理论、新问题， 创造性的开展工作。 到了新的岗位，自 己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。 且到了新的工作环境，对行 内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分 存量客户已划分到其他客户 经理名下。 要开展工作， 就必须先增加客户群体。 到任新岗位后， 我始终做到“勤动口、勤 动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群 体。在较短的时间内，我通 过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质 客户，提高了客户对银行的 贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来， 我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们 xx 银行对公众服务的 一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的 交际风度及言谈举止，代表 着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到 客户的关注，因此要求其综 合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适 应到现在的能很好地融入到 这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客 户经理工作很累、很烦锁， 责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明 白这就是工作。每天对不同 的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工 作，为客户制订理财和 让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有 了工作目标和重点以后，工 作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的 面前我不再心虚或紧张，我 已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户 提出的问题和疑惑我都能够 快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客 户进行良好的沟通并取得很 好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不 同客户的接触中，也使我自 身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题： 一、金融专业知识 有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越 来越多客户的需求，如何能 给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高 自身的学习能力和学习主动 内容仅供参考