银行客户经理季度总结

银行客户经理季度总结

银行客户经理可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户的业务，维系与客户的关系，大家创业网为大家带来的银行客户经理季度总结，希望能帮助到大家 !‎ 银行客户经理季度总结 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间， 20xx 年就过去了，在担任 xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同 时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将 20xx 年工作情况汇报如下 一、取得的业绩 ‎20xx 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下， 我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各 种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经 验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就 必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对 我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专 业性，搜集信息、寻求支持，成功营销 xx 贵族白酒交易中心、 xx 市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务， 虽然目前账面贡献度还不 大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全年日均 1800 余万元，代发工资、 ps 商户、通知存款等业务都有新的突破。‎ 二、职责和使命 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护， 哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户 对我工作的普遍认同。在信贷业务中， 认真做好贷前调查、 贷后检查、 跟踪调查， 资料及时提交审查及归档。 20xx 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款641 万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实 现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。‎ 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。‎ 是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。‎ 是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。‎ 是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。‎ 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。‎ 银行客户经理季度总结 XX 年已经过去一半了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。‎ 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办 了海珠支行转型以来第一笔授信业务， 截至 XX 年末，实现总授信额度 5 、5 亿元， 带动对公存款 8000 多万元，实现 ] 方案- 范文' 库。整理。利息收入 160 多万元， 实现]方案- 范文'库。整理。中间业务收入 29 、55 万元。个人管户企业 XX 成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批 XX 下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家 XX 企业，利用交叉营销，实现 ] 方案- 范文'库。整理。年末新增对私存款 160 万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩 排在全分行前 5 位。‎ 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素， 能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。‎ 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白 自己能够给客户带来什么， 另一方面， 要明白客户要什么， 尤其是后一方面重要，‎ 明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。‎ 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。‎ XX 年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。‎ XX 年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步， 成为一名优秀客户经理。‎ 银行客户经理季度总结 ‎2017 年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中 认真学习贯彻落实党的十八大精神，不断提高自身的思想政治素质和综合素质， 切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下 一、各项任务指标、学习和工作情况 ‎1、任务指标 :‎ 基金个人任务指标万， 完成万， 完成率 241% 。 理财产品 个人任务指标万， 完成万，完成率 226% 。 理财客户 新增户，完成 111% 。 贵金属 任务指标万， 销售万，完成率 115% 。 白金卡 任务指标张， 完成张，完成率 130% 。贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率 206% 。‎ ‎2、学习上 ‎20xx 年 8 月通过了 CFP(国际金融理财师 )考试，目前已经具备了 AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。‎ ‎3、工作上 1) ‎、积极营销新客户。‎ 2) 有一次，一个客户向我咨询我行办 VIP 卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后， 得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行。后来我为其办理了 vip 卡，客户从外地汇过来 xxx 万元。‎ 1) ‎、细心维护老客户。‎ 定期给老客户打电话， 介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。 一 个老客户， 不愿意进行风险投资， 即使是低风险的理财产品也不愿意买， 就买国 债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，‎ 该客户对此非常感兴趣， 我先后陪其去市行多次， 先后买了 xxx 多万元的贵金 属， 为我行增加了 xxx 万多元的中间业务手续费。‎ 2) ‎、耐心解答客户问题。‎ 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇 到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持 24 小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话， 在我解答完之后， 该客户 说还是你们单位有责任心， 刚才给某银行客户经理打电话一直不接。 做理财经理 将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。‎ 1) 协助行领导积极营销。‎ 在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。‎ 二、工作中存在的不足 ‎1、部分大客户资料信息不全， 无法进行全面有效维护， 维护率需要进一步 提 高。‎ ‎2、营销力度有待提高。‎ 三、明年的工作打算 ‎1、业务方面对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开 发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。‎ ‎2、营销方面要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘 手问题上能够灵活变通。‎