理财经理工作计划书范文

理财经理工作计划书范文

【篇一】 回首 20xx 年工总行制定的“20xx 服务价值年”和“创建客户最 满意银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。 工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为 20xx 年工作风 向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断充实自己的工作能力,用专 业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升 多尽一份力量。 20xx 年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资 格证书、总行信贷 a 类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及 afp 资格证书,目前还执着与 cfp 理财师考试中。本人继续努力学习不 断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行 xx 网站原创 舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代 xx 银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融 理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用 qq 群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习 机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重 点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成 400%。为本网点和 支行做出理财师应有的贡献。 20xx 年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命 令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作,及时把握好上级领 导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学 习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参 谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工 作。 个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而 是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简 单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差 意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主 动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工 作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作。 20xx 年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点 300 名客户 中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理 首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行客户标准,对开欲办 理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力 20xx 年网 点开立理财金卡总数量 410 张,自己营销的业绩占 70%以上。个人业绩 从接手时,全行网点排名由 194 名提升到 60 名以内。三季度评为先进 网点受到嘉奖。 20xx 年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额 1.1 亿 多元、灵通快线 8500 多万,工银货币基金 1600 多万元。今年分行指定 重点营销基金任务指标全年完成股票型基金 700 多万元。20xx 年一月 至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行 排名第一。今年支行组织 xxxx 公司营销训练营活动中取得排名第一成 绩。 通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财 金客户数量达到 410 多户,截止年底客户达到七星贡献有 7 户,六星 71 户,明年工作中争取发展 100 到 150 位六以上客户群,为网点综合客户 素质提高勤奋工作。 【篇二】 我于 20xx 年 4 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行经理。在 xxx 支行 8 个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到 了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本 人在 20xx 年三个季度的工作情况总结汇报如下： 20xx 年二季度我在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指导下，用 较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金 融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理 论素质和业务技能。20xx 年 3 月至 6 月，我参加了北京金融培训中心 举办的 afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加 afp 认证考试资格， 并于 20xx 年 7 月顺利通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和 学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。 在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结 合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。到了新的岗位， 自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且 到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生， 加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作， 就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动 手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在 较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营 销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。经 理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽， 在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。 我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要 求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不 适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转 变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重 大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。 每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑 就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我 的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于 我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再 心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。 如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所 想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果， 从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中， 也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性， 银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业 的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性， 及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金 融专业知识水平; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对 现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精 准化营销，提高支行中间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不 怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取 得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱 进，创造出更大的辉煌;总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望 来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今 后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。 【篇三】 我叫 XXX，于 200X 年毕业于 XXXX 大学 XX 专业，曾经在 XX 证券 任理财经理一职。X 年的理财经理工作经历，使我对理财的相关工作 有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我 今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的 关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作， 也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作， 尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体 为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任， 踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报 如下。 一、树立正确的工作理念，早日进入角色 工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主 动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明 确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为 积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财 务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对 客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户 都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就 感。 二、做好渠道工作，圆满完成任务 我单位是国有大型银行，在 XX 市拥有深厚的群众基础和良好的口 碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动 与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品 的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所 需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用 原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时， 我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系， 也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相 信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为 单位带来巨大的收益。 三、开拓新市场，发展新客户 朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活 水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体， 满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的 工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。 一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容 易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接 受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与 友谊。 二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使 一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理 财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策 划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活 动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。 以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永 不言弃的信念，一定可以顺利完成日均 400 万的存款任务，在今后的 工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划， 以更高的标准要求自己。单位的形象需要每一个人来维护，单位的业 绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希 望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。