银行理财经理工作总结模板

银行理财经理工作总结模板

【篇一】 20xx 年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理 财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神，不断 提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高 自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评 与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度 工作情况总结汇报如下： 一、各项任务指标、学习和工作情况： 1、任务指标： 基金个人任务指标万，完成万，完成率 241%。理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率 226%。理财客户新增户， 完成 111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率 115%。白金 卡任务指标张，完成张，完成率 13%。贷记卡个人任务指标张， 完成张，完成率 26%。 2、学习上： 20xx 年 8 月通过了 CFP（国际金融理财师）考试，目前 已经具备了 AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1）、积极营销新客户。 有一次，一个客户向我咨询我行办 VIP 卡的条件，我按 经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次 接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经 走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、 快捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip 卡，客户从外地汇 过来 xxx 万元。 2）、细心维护老客户。 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品 卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使 是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后 来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金 属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后 买了 xxx 多万元的贵金属，为我行增加了 xxx 万多元的中间 业务手续费。 3）、耐心解答客户问题。 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都 进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都 有可能打进来，所以我基本保持 24 小时开机。记得有一次， 周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户 说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一 直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但 我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4）协助行领导积极营销。 在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电 子结算业务。 二、工作中存在的不足： 1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护， 维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、明年的工作打算： 1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银 掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟 通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。 以上就是我个人 20xx 年的工作总结汇报，不当之处还请 领导和同事们批评指正！ 【篇二】 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加 行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务 技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、 多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的 识别优质客户。如：10 月 21 日，王先生来我行取款，在排队 等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来 银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他 开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的 接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在 80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于 思考。11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、 中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融 产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金 牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的 优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优 质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了 我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理 论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的 架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位， 无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无 私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动 收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为 客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对 自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的 新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工 作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握 的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行， 营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全 措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。 在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客 户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常 会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的 凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的 方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要 叮嘱他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。 当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表 示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中 的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要 问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会 十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给 自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不 会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质 提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提 高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却 开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否 转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业 务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下， 第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位 就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营 销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我 行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特 点。收到了好的效果。xx 月 2 号利用去儿子学校的机会，给 他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通 利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我 计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必 须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严 格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨 炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进 取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、 形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风 趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨 慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。 首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要 掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有 较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程； 既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是 要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理 财方案的能力。 【篇三】 回顾即将过去的一年，我感慨万千。20xx 年是我人生旅 程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说， 这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而 豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要 你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。 进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想 象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心， 同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多， 不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对 待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给 我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步， 慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关 爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体 同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更 加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一 个台阶。 在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想， 之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要是时 间分配方面的问题。 在接下来的 20xx 年，我会在保证认真对待、重视工作的 基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现 有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对 分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业 务水平。