金融业“十四五”发展规划范文

金融业“十四五”发展规划范文

金融业“十四五”发展规划范文 金融产业作为从事资金融通的产业，在现代经济中具有优化 资源配置、调节经济运行的基础性作用。做强做优做大金融产业， 是促进经济发展、维护经济安全的重要保障。紧扣“金融支持实 体经济发展”和“金融产业自身发展”两条主线，结合区实际， 特制定本规划，规划期限到 2025 年。 一、“十三五”回顾 过去五年，是金融办成立以来各项工作全面展开的五年，也 是区金融业快速发展的五年。面对复杂多变的经济发展形势，全 区金融系统紧紧围绕全区中心工作，创新工作思路，改进工作方 法，着力解决中小微企业融资难融资贵问题，全面营造良好的中 小微发展金融环境，金融供给总量不断扩大，金融改革创新不断 深入，金融体系不断健全，金融生态不断优化。 （一)金融市场规模不断扩大。2020 上半年，全区金融机构 本外币各项存款余额 153 亿元，各项贷款余额 94 亿元，存贷款 余额分别比“十二五”末增长 44.1%和 25.35%，实现金融业增加 值 0.89 亿元，占全区服务业增加值的 6.3%。 （二）金融服务体系日趋健全。“十三五”期间，引进保险 分支机构 6 家，评定信用乡镇 6 个、信用村 48 个,全区新增三农 终端和便民服务点 131 个，建成乡镇农金站 7 个、农金室 61 个， 实现了 61 个行政村全覆盖。 （三）企业挂牌上市逐步推进。截止“十三五”末，累计培 训企业 80 余家，助推全区 45 家企业在股权交易中心挂牌上市， 实现股权质押融资 2.3 亿元。 （四）金融创新不断深化。在涉农企业融资抵质押方面主推 “三权”抵押贷款，让土地承包经营权、林权和农村居民房屋产 权等在涉农贷款中充分发挥作用，“十三五”期间，累计投放“三 权”抵押贷款 504 笔，4560.7 万元，主要以农村房屋抵押贷款为 主，解决企业、农户融资担保难题。 （五）金融生态持续良好。“十三五”期间，金融风险防范 能力不断提高，全区打非、风控工作基本实现了常态化、机制化。 加强了对辖内金融机构的监管措施，不断提高监管效能，坚持促 发展与防风险两手抓，进一步做好防范和打击非法集资相关工作， 持续改善金融生态环境。 二、规划背景 未来五年，经济发展将进入中高速、结构优化、动力转换的 新常态。金融必须适应新常态、把握新常态、引领新常态，发挥 自身优势，抢抓发展机遇，实现跨越发展。 （一）发展金融产业是坚持“五大发展理念”的必然要求。 实现“十四五”时期发展目标，破解发展难题，厚植发展优势， 必须牢固树立并切实贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的发展 理念。“十四五”期间，要紧紧抓住“互联网+”的重要发展趋势， 运用多种手段开辟各类渠道，开发新的产品，实现金融创新发展。 要统筹协调传统金融机构和新型金融业态的发展步伐，努力实现 互利共生、和谐共赢。要继续深化普惠金融发展，丰富合法的理 财通道，着力增加人民群众的财产性收入，让人民群众切实享受 到金融改革的成果。 （二）发展金融产业是推进供给侧改革的重要途径。中央经 济工作会议提出供给侧结构性改革的主要任务是“三去一降一 补”。结合实际，要提高企业直接融资比重，支持企业“去杠杆”。 要创新绿色信贷，控制产能过剩行业授信，压缩退出长期亏损、 失去清偿能力的“僵尸企业”贷款，支持企业“去产能”。要大 力推进农村综合产权抵（质）押贷款业务，发挥农村居民在房地 产去库存的重要作用，支持房地产“去库存”。要做强做大金融 产业，构建组织完善、竞争有序的金融产业体系，创新金融产品 和服务，提供充裕的信贷资金有效供给，降低贷款利率浮动比例， 规范金融机构收费，支持企业“降成本”。要强化金融政策制定 的针对性、有效性，加大政策扶持力度，优化金融领域的制度供 给、制度结构，支持金融业“补短板”。 三、“十四五”时期金融业发展指导思想、总体要求和发展 目标 （一)指导思想。 全面贯彻创新、协调、绿色、开放、共享发展理念，坚持服 务实体经济宗旨，在中央、省市金融工作方针指引下，以促进金 融服务现代化、普惠化、便利化为目标，以市场化为导向，统筹 发展间接融资与直接融资、传统金融业态与新兴金融业态，为实 体经济发展提供有力支撑；进一步优化金融发展环境，激发金融 创新活力，防范金融运行风险，为金融与经济协调、均衡、可持 续发展奠定良好基础。力争到 2025 年末，在全区基本形成多层 次、广覆盖、竞争有序、风险可控、与经济社会发展相适应的现 代金融服务体系。 （二）总体要求。 以党的十九大和十九届三中、四中全会精神为指导，树立五 大发展理念，落实区委、区政府的各项决策部署，坚持目标导向 和补齐短板相结合，以金融供给侧结构性改革为抓手，全面深化 金融改革创新，紧扣“金融支持实体经济”和“金融产业自身发 展”两条主线，健全金融机构体系，培育金融新兴业态，扩大金 融市场规模，完善金融产业链，优化金融生态环境，不断提升金 融服务实体经济的精准性、有效性，为经济社会发展提供强有力 的金融保障。 （三)发展目标。到 2025 年末，全区本外币存款余额超 200 亿元，各项贷款余额超 136 亿元；金融业增加值超 2 亿元，占服 务业比重的 10%以上；挂牌上市企业数量超 60 家。基本形成金 融实力雄厚、区域布局合理、组织体系健全、市场功能完善、行 业发展协调、金融运行稳定的金融产业发展格局。 四、重点任务 围绕“加大资金要素供给、加强资本市场建设、深化金融改 革创新、加快村镇银行、小额贷款公司、典当行、担保公司等多 种所有制金融机构的发展及防范处置金融风险”等方面展开，努 力将金融业培育成区域经济发展的新动力，切实提高金融服务实 体经济效率和支持经济转型发展的能力。 （一）加大资金要素供给，服务实体经济发展。 一是扩大金融供给总量。强化考核，优化服务，完善财政性 资金“贷存挂钩”考核制，实行“多贷多存、多税多存”，鼓励 国有银行、股份制银行和其他银行类金融机构向上级行争取更多 信贷规模，激励金融机构扩总量、调结构，加大对实体经济有效 信贷支持。引导保险资金参与地方经济建设，深入挖掘地方法人 金融机构的信贷潜力，为区域经济发展和转型升级提供充分的资 金保障。 二是优化金融要素投向。充分发挥银行主力军作用，重点保 障基础设施、民生工程建设等融资需求。引导金融机构围绕小微 企业“融资难融资贵”问题，加大对小微企业有效信贷投入。深 化农村金融改革创新，积极衔接各金融机构，主推“三权”抵押 贷款，让土地承包经营权、林权和农村居民房屋产权等在涉农贷 款中充分发挥作用，解决企业、农户融资担保难题，推动农民增 收、农业增效、农村发展，助推我区“乡村振兴”战略。 （二）加强资本市场建设，提升我区经济实力。 一是积极推进企业挂牌上市。加强与股权交易中心的对接， 走访区内企业，建立拟挂牌上市后备企业资源库，强化宣传培训， 按照挂牌上市标准，培育我区所有符合条件的中小微企业，在股 权交易中心挂牌上市。目前我区挂牌企业 42 家，在这些企业中 再次筛选几家优质企业，进行重点培育，争取在新三板上市 1 家， 科创板上市 1 家。 二是积极衔接股权交易中心，组织区内企业参加挂牌上市培 训会，为企业树立融资意识，提高融资效率，改进资本结构，促 进企业发展。 （三）深化金融改革创新，提升金融服务水平。 一是深入实施普惠金融工程。强化农村金融服务网点和基础 设施建设，完善农村金融服务体系，提升金融普惠水平。发挥牵 头抓总作用，加强与市金融办的沟通对接，学习借鉴兄弟县区的 成功经验，加强与金融保险机构的协作，进一步推进我区农金室 的规范运营，督促各乡镇高度重视农金室的建设运行工作，因地 制宜的引领各村农金室发挥职能作用，积极做好金融惠农政策宣 传及农业综合保险承保等工作。加强金融知识宣传培训工作，逐 步提高农村金融服务室的金融业务水平，完善管理制度，加强安 全防范。打通金融服务农村的“最后一公里”，为落实乡村振兴 战略提供强有力的支撑。 二是创新建设农村金融要素市场。探索农村综合产权贷款、 保证保险业务。强化信用镇、信用村、信用户“三信”工程建设， 扩大农户小额信用贷款规模。开展形式多样、面向基层的普惠金 融宣传教育活动，提高公众的金融知识水平。 三是大力推进绿色金融试点。探索绿色金融的体制机制，完 善绿色信贷体系，积极支持基础设施、民生工程等重点领域的节 能减排项目和服务。支持传统企业依托科技创新实现转型升级， 促进传统产业形成绿色新业态。 （四）加强服务体系建设，畅通企业融资渠道。 一是搭建好政府服务平台。把支持民营和小微企业发展作为 服务实体经济的着力点，加强政银企交流，加强政府部门的协调 服务职能，打通融资壁垒，破解信息不对称的问题，构建各主要 部门信息共享的合作平台，定期、不定期组织召开银政企对接会， 营造良好金融生态环境，支持中小微企业的发展壮大。 二是创新政银企合作新模式。开展“引银入企、引企入银” 双向对接活动，通过政银企现场对接，有针对性的解决问题，提 出方案，加大对企业发展的资金扶持力度。通过项目推介会、重 点企业调研、一对一服务等多种措施，抓实、抓细、抓好民营和 中小微企业金融服务。 （五）破解贷款“担保难”题，服务地方经济。 一是健全以政府性融资担保机构为主导、民营融资性担保机 构为补充的融资担保体系，为中小微企业融资提供增信服务。着 眼引进省级担保机构在设立分支机构。积极对接省金控融资担保 有限公司，争取更多的银行贷款资金支持中小微企业发展，并积 极协调争取金控集团分公司在区设立分公司。 二是着眼重启区级政府性担保机构。积极筹备重新启动我区 政策性担保公司，计划由再就业担保中心承担此项业务。 三是着眼规范民营担保机构发展。我区现有民营担保机构一 家，积极对接该企业，盘活资金，发挥好担保机构的作用。 （六）积极推动创新，实现金融服务新突破。 一是险资入企实现新突破。积极对接我省各保险公司，利用 保险资金额度大、期限长、来源稳定的优势，支持我区小微企业 的发展，使保险业成为实体经济资金最稳定的供应者。与银行、 证券、信托和基金不同，保险资金更倾向于收益稳定的长期投资 和流动性较好的短期投资。 二是设立中小微企业转贷基金。由于经济形势持续低迷，转 贷压力逼迫企业走入绝境，需要先行还款才能续贷。中小企业转 贷基金由政府牵头，同时撬动社会资金参与。转贷资金到位速度 非常快，基本周期只有传统过桥业务的 1/3，大大降低了中小企 业的融资成本，是解决中小微企业融资难的一项金融制度创新， 积极引进或成立转贷服务机构 1 家。 三是开展金融服务能力提升工程。落实授信尽职免责办法， 增强信贷投放和服务能力。探索开展银行“首贷率”指标考核， 引导金融机构提高信用贷款、无还本续贷发放比例。加大金融工 具的创新，灵活融资放贷，简化办理流程，服务地方经济。 （七）切实防范化解地方金融风险，守住金融风险底线。 一是始终坚守金融风险防控底线。始终把防范风险作为金融 工作的生命线，提高辖内金融机构和组织风险管理水平，促进辖 内金融机构合规、有序发展。 二是健全理顺金融风险监测机制。认真贯彻落实市监管部门 监管政策和年度工作安排，加大风险监测分析和现场检查力度， 提高监管有效性，完善信息共享和监测预警机制，及时全面准确 掌握金融风险状况。 三是持续强化非法集资防范处置。着力完善政银企风险处置 合作机制，明确各相关单位风险防范处置责任、流程和措施。 四是着力推进重点领域清理整顿。加大风险排查力度，坚持 清理排查与依法打击相结合，重点对投资理财类公司涉嫌非法集 资风险进行全面排查，逐步消除滋生非法集资的土壤。 五是规范完善金融领域监管制度。健全金融监管体制，进一 步提升金融监管效能,健全事中事后监管制度，改善和完善金融 监管协调机制，实现信息共享，推进金融监管协调工作规范化和 常态化。 六是充分发挥综合防控联动机制。充分发挥监管部门行政措 施的前置引导和规制作用，加强刑事执法与行政执法衔接，加强 刑事、行政部门的协作配合，切实把握好工作的尺度、力度、范 围和时机，坚决防范处置风险。 七是大力推动信用惩戒体系建设。推动信用环境建设，加大 非法集资、反假货币的宣传力度，维护区域金融秩序稳定。 五、保障措施 （一）加强组织领导。在区金融工作领导小组的统一领导下， 加强各部门对金融产业发展的沟通协调，及时研究全区金融改革 创新发展的重大事项。主动加强与省市金融管理部门对接联络， 加强信息共享，形成推动金融创新发展的合力。 (二)加强政策激励。争取省级及以上各种金融改革创新试点 在先行先试。完善金融产业发展的配套政策，通过区级财政继续 加大对全融要素保障、全融产业发展及企业挂牌上市等重点领域 的扶持，积极争取上级部门的政策支持，形成政策叠加效应。 （三）加强人才引育。在大力开展金融产业活动中，更加注 重加大“招才引智”力度，全力引进金融领域专家学者。深化金 融人才队伍建设，充分发挥金融人才促进金融产业发展的积极作 用。 （四）加强考核引导。每年出台金融支持地方经济发展考核 办法，调动金融管理部门和金融机构的积极性，充分发挥各金融 机构的创造性，扩大信贷总量，优化信贷结构，提升服务水平， 加大对实体经济的支持力度。继续营造经济、社会与金融良性互 动发展的良好氛围。