保险销售人员工作总结三篇

保险销售人员工作总结三篇

篇一 我于 20XX 年 6 月任个人业务部经理，两年来，在省公司党委、总经理室的正确领导下， 在机关各处室、市分公司的大力支持下，较好地完成了各项工作任务，保险公司个人业务经 理总结（述职报告）。在业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩。下面就两年 来做的主要工作做简要总结，不妥之处请批评指正。 一、努力学习政治、业务理论，不断提高管理水平和岗位技能。 两年来无论工作多么繁忙，没有放松政治和业务理论学习。一方面积极参加省公司组织 的各种政治学习活动，同时主动学习江总书记的几个重要讲话和纪检部门下发的有关廉政建 设的学习材料，培养自己的政治敏感力和廉政意识。对专业理论学习，更是常抓不懈，由于 保险市场竞争的日趋激烈和复杂化，深感责任重大，除了积极参加各种培训外，利用了大量 的业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘理论及金融专业知识，两年来用业余时间撰 写具有业务指导性的文章 6 篇，分别在总省公司不同刊物上使用，起到了一定的导向作用。 二、狠抓业务发展取得了明显成效。 我想做为业务部门的主要负责人，抓业务发展是我的中心工作，任何时候都不能有丝毫 的放松，两年来围绕这个中心抓好几项具体工作：1、科学计划。两年来业务发展计划都是在 大量调查研究基础上，根据总公司和省公司党委的指导思想，结合机关相关部门意见制定而 成。2、做好推动。业务计划能否落实，关键在推动。两年来先后组织实施了八个重大的业务 推动活动，都达到了很好的业务推动效果。20XX 年 5 至 7 月，由于分红险刚刚上市，加之市 场又受高息集资的影响余波未尽，分红险上市三个月情况不太好，为了尽快扭转局面，带领 工作组经过精心策划和准备，以具有本省特点的产品说明会为突破口，掀起了分红险销售的*， 的一场说明会达千万元。20XX 年九 9、10 两个月以分红险销售为主要内容的“非常行动”劳 动竞赛，60 天保费收入 3、9 亿，当时超过了广东和上海。“鸿泰杯”企划活动由于策划快、 部署快、行动快，一个半月保费收入 23 个亿，又一次超过了上海和广东，两年来，我省个险 业务的规模和速度均走在了内陆省份的最前列。3、搞好总结。业务计划、业务推动、搞好总 结，政策兑现是生产力提高的关键。两年来坚持不失信于人的诚信原则，每一项活动结束后， 及时总结并如期安排落实相关政策，特别是竞赛活动中的承诺，没有让一位业务员失望。当 去基层公司看望业务员时，他们讲到“我们不是为了别的，我们连续开单十几天就是看看省 公司的人说话算不算话。”在一次巡回报告会上曾经承诺凡是在本月能够连续开单十天者，我 都要亲自去看望他。由此使我备感诚信的重要性和因此产生的强大能量，基于这一点，两年 来在这一方面坚持做到了说到做到，决不失信的人，也正因为如此，在 4 万名业务员当中建 立了良好的信誉，形成比较强劲的凝聚力和向心力。 三、抓住队伍管理不放松，全力打造业务发展的生力军。 队伍管理工作是个人业务工作的又一项中心工作之一。张总曾经指出：抓队伍就是抓业 务。两年来在队伍管理问题上煞费了心思。200X 年的队伍是在前几年业务规模急速扩张时建 立起来的，由于人民银行七次降息，保险条款由储蓄型向保障型急速转轨，业务员和客户心 理准备不足，业务员的业绩急速下滑，收入大幅下降，队伍出现了非常不稳定的状况。当时 感到有千斤压力，面对现状做了以下几个方面的工作：一是全面了解情况。到任的第三天便 带领工作组下基层，深入一线和业务安员面对面交谈。数十天的调查研究基本摸清了影响队 伍稳定的六大因素即政策棚架、行政干预、条款单一、宣传不力、奖罚不分、制度不严等。 二是对症下药。根据上述问题，经总经理室同意，迅速召开代理人管理工作会议，通报情况、 研究对策。各级公司根据各自存在的不同问题，有针对性地进行解决，并指出了严格按照“基 本法”办事，使营销团队的管理走上制度化。200X 年 6 月，根据市地的工作情况和全系统一 年多的思想和制度的准备和成熟情况，省公司下发文件，果断废止了各市地自行的“基本法”， 到 20XX 年底全拾基本法”达到了相对的统一，为实施新的“基本法”打下了坚实的基矗同时 就业务员的相关待遇和奖励问题，省公司连发了相关文件，我部又组成工作组两次进行巡回 交叉检查，督促落实，有些问题会同省公司财务部门也有效地得到了落实，在业务员当中引 起了强烈反响。这期间还借助推行“两个规范”，增加了活动量，加之后来新险种的上市，业 绩攀升，收入增加，队伍稳定，工作得到了有效解决。3、规范行为、赏罚分明：队伍稳定不 能一味迁就姑息，一方面正确引导，下发了业务员行为操守和违规违纪处罚办法；一方面又 对于不良行为坚决进行处理。特别在 20XX 年下半年竞争最为激烈的时候，对一些人摇摆不定、 离心离德，及时提出了“讲清利害、诚心挽留、热情欢送、不再接收”的应对策略，起到一 定的稳定作用。后来一些人到同业公司一段时间后又想回来，根据形势变化又提出“可以接 收”，对极个别人坚持拒收。这样有张有驰、区别对待的策略，在最激烈的人才竞争时段起到 了重要作用。4、亲情管理。两年来，利用各种机会和条件同全系统一半以上的业务员直接见 面和交流。任何时候都以一个兄弟般的身份和亲情对待业务员，最广泛地向他们传承公司的 文化、观念和发展前景，结下了深厚的友谊，树立了良好的公司形象。这一切也在队伍管理 中也起到了十分重要的作用。5、抓好三支队伍，即组训讲师队伍、主管队伍、精英队伍，通 过有效的工作，目前有组训 200 多人、讲师 90 余人、高级主管 75 人、中级主管 680 人、销 售精英近千人。 四、抓紧抓好教育训练工作，为业务发展和队伍管理创造有效的保障体系。 两年来，教育训练始终处于业务发展的前沿，支持着业务发展和队伍管理。一是组训队 伍的培训。至今不能忘记的是 200X 年 8 月，我省第一期以自己的力量教学，为期 14 天有 116 人参加的组训班。由于准备充分、训练严格、内容充实、全程跟踪，培训收到了显著效果， 这支队伍目前都作为各级团队中的中坚力量，在支撑着团队的经营。目前组训力量已达到近 200 余人。二是主管培训。两年来限度的培训主管队伍，近千人接受了不同内容的培训。三 是讲师培训。为了使培训制度化、系统化、规范化，同时也为了节约培训成本，经过两年的 努力，已建立起省聘讲师 47 人、省聘见习讲师 56 人的专兼职讲师队伍，这项工作走在了全 系统前列。四是管理人员的培训，协同人事部、教育培训部和信息部，先后举办了不同类别 的管理人员培训班，使全省营销管理人员的综合素质得到了有效的提高。 五、抓好几项大的基础工作。 为了使我省个人业务工作有一个长足长远的发展，先后抓好几件大的基础工作。一是个 人代理人档案管理工作。通过检查、评比，目前近 5 万人的队伍全部按照总公司和保监办的 要求建立了规范的个人档案。二、信息通报工作。自 200X 年 8 月创建了“营销快讯”，至今 已有近百期，及时通报情况、交流信息，加快了信息传承和互相促进，特别是今年开通了“信 息直通车”，受到全系统基层公司的普遍欢迎。三是建立了代理人群众组织。先后建立的代理 人业务发展研究会，并于 20XX 年 7 月召开第一次年会；成立代理人精英俱乐部，于今年 5 月正式揭牌；建立了代理人“爱心社”，使代理人有了自己的组织，补充和完善了公司的企业 文化。四是建立了完善的表报制度，保证了业务数据分析的科学有效性。五是推行“两个规 范”，为业务的长足发展和产能的提高提供了有效的工具。 六、新基本法的试点工作的成功，为代理人管理走向正规化、科学化打下坚实基矗 七、开好了两个大会。一是 200X 年的“双过半”和今年 5 月份首届高峰会的成功召开， 为业务发展和队伍管理起到典范作用。两会的影响力，将持续激励团队和管理者的士气和信 心，进而推动生产力的不断提升。 八、抓好了部室建设，综合素质日渐提高，尽力使部室人员有能力驾驭日益激烈的竞争 形势。目前全处同志团结协作、遵守纪律、士气高涨，都能登台讲课，都可以独立工作。 总之，两年来做了一些工作，收到了一些绩效，但要特别感谢的是总经理室和机关各处 室，没有他们的支持就不可能有这样的局面，还要特别感谢我的副手对我工作的极大支持和 无私奉献，感谢全处同志对我工作的理解和支持，再次谢谢他们。 工作中我还有不少不足之处，比如考虑问题不够深入细致，深入基层不够，加之两年来 有一半的时间在外，和同志们沟通交流时间少等，请大家多批评。另一方面我自已也要不断 的加以改进。面对日益激烈的市场形势，队伍管理、业务发展任务十分艰巨，愿和同志们共 同努力，把我系统的全面建设推向更高层面。 篇二 一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁积极领会总公司工作意图和指示，在市场 竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下： 一、员工管理、业务学习工作： 1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，积极调动团险业务员 和协保员的展业积极性。 2、制定符合团险实际情况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工 作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职 工意外险的认识，以减少业务的逆选择，降低赔付率。 3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理， 督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。 4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督 促全体业务员做好各项业务管理工作。 5、制订 XX-X 年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应 的调整。 二、意外险方面工作： 学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有 问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔 款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳 定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费 标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司 服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了 市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基矗三是在各学校即 将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑 将 XX-X 万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生 家长手中，做好前期学平险工作，最终在 XX 月份圆满完成了学平险任务。 企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务 等方面的意见及了解企业安全生产的情况，上门拜访意外险保费在 XX-X 万元以上的大客户， 进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意 事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外 险市场竞争白热化的情况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现 我们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外 险在工伤保险及其他公司激烈竞争的情况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。 三、寿险业务方面工作： 在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩， 业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平时积极走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利 费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务情况等，而最终达到促单的目的。二 是做好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。 四、今年在总公司的指导下从营销部招募了 XX-X 人成立了综合拓展部，尝试新的业务发 展渠道，目前为止意外险共收保费 XX-X 万，在尝试中也取得了一定的效果，但是还未达到效 果，在明年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。 五、建议： 一是在当前各项政策影响下，团险业务拓展环境越来越严峻，展业难度是客观存在的， 为此，建议公司能在对团险予以重视，并在外围环境经营上予以支持。二是建议公司领导多 参加团险部会议，多与业务员沟通、交流，在业务思路上予以指导与帮助。 六、明年工作思路 1、做好学平险收费前的各项工作。 2、明年工伤保险将在全市全面铺开，因此将工伤保险的影响降低，在巩固现有意外险的 基础上，开拓新的意外险来源，特别是一些代理业务。 3、根据目前新型农村合作医疗的开展情况，找到切入点，以便寻求合作的办法，增加新 的业务增长点。 4、开拓寿险市场，尝试职场营销。 5、加快综合拓展员队伍的建设与发展，在公司总公司的大力支持下，在一体化营销方面 多动脑筋、多做文章。 6、加强对团险业务员队伍的建设。 篇三 XX 年，史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾害、汶川大 地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发……无一不把本就不平静的经济环境引 得更加波涛汹涌、波澜起伏。XX 县支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政 府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，我司牢固树立科学的发展 观，努力实践“三个代表”重要思想，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公 司业务取得了长足发展，业务规模创造了历史同期纪录。回顾一年的工作，既有成功的经验， 也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作总结如下。 一、基本经营情况。 截止至 XX 年 12 月 31 日，XX 县支公司共实现总保费 1956 万元（预），其中：首年期缴 保费 296 万元（预），短期险保费 266 万元，团体年金保费 54 万元，中介业务保费 733 万元 （预），续期保费 607 万元（预）。共支付各类赔款、满期（生存）保险金 658 万元（预），其 中：短期意外险赔款 20 万元（预），简单赔付率为 20%（预）；短期健康险赔款 100 万元（预）， 简单赔付率为 84%（预），短期险综合简单赔付率为 39%（预）。 二、团结一心，个人业务取得突破性发展。 个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。20XX 年伊始，根据省、 州公司各个时期的企划，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、 “客户答谢会”等多种销售模式，抓住“金彩明天”等新险种强势上市的有利契机，全体员 工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。 20XX 全年我司共实现首年期缴保费 296 万元（预），完成州分公司下达全年任务的 101% （预），圆满完成预定的保费任务目标。首年期缴保费规模达到历史峰。 核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了 队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指导，把 展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我 们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助 其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖， 做到了有爱留人。目前，全司员工已达 115 人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展 壮大。 三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。 团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因此， 竞争尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费 266 万元。 四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。 一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期业 务发展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到的支持和帮助，加大 宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。 四、雄踞市场主导，再创中介辉煌。 今年上半年，省公司发出中介全年目标上半年完成的号召，面对巨大的挑战，我们并没 有退缩，按照省、州公司的统一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务指 导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心， 加大自营业务规模，做到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司上半年 共实现保费 452 万元，虽然这一成绩同州公司下达的任务目标还有一定的差距，但这一成绩 已经创造出 XX 公司中介业务历史新高，半年的业务规模是 XX 年全年的 3 倍多。这大大稳固 了 XX 国寿的市场占有率，体现了中国人寿领军市场的主导地位。 至此，我司全年共完成中介业务保费 652 万元（预），创造历史成绩。 五、服务社会主义新农村，农村保险工作大提速。 为积极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面落实总、省公司提出的“巩固城 市、拓展两乡”战略，我公司增强了发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感，加深了对“两 乡强则县域强，县域强则全省兴”的理解和认识，农村保险工作开始提速。 由于我县经济欠发达，农村群众经济状况普遍不好，而这部分群体又恰恰是最需要获得 保险保障的群体。针对这一实际，根据上级公司“乡镇有点，村村有人”的精神，我司积极 想办法，探寻出路，并大胆尝试，先后在维摩、阿猛两个乡（镇）设立服务点，培训驻村业 务员，把保险服务延伸到农村，极大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔成本，此 举获得了当地群众的好评，并得到了乡（镇）党委、政府的大力支持与肯定。 六、以人为本，诚信服务。 服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务的发展，还关系到公司的 声誉以及未来。我们坚持“以人为本、客户至上”的服务理念，想客户所想，急客户所急。 对于出现重大事故的家庭，我们没有死板地执行规定，而是以最快的时间确定事故性质，然 后第一时间将赔款送到客户家中，帮助他们渡过难关，而为此增加的理赔成本已逾万元。全 年我司客户服务部门已受理各类理赔、满期（生存金）给付案件金额 658 万元（预）。我们辛 勤的劳动，也得到了广大客户的信赖和认同，在以后的工作中，我们还将继续以快速、专业、 高效、准确的服务为广大客户提供一流的服务。