银行客户经理下半年工作计划

银行客户经理下半年工作计划

【篇一】 xxx 年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在 客户经理岗位上的同志，感触就更大了，年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来， 第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就 感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命， 他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工 作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无 私奉献的精神。截至现在，我完成新增存款任务 2415 万元，完成计划的 241.5%，办理承兑 汇票贴现 3 笔，金额 460 万元，完成中间业务收入 1 万元，完成个人揽储 61 万元，同时也较 好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上 线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己 的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动 手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本 资料权属文秘写作网，放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的 话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近 2700 万元资金年初到帐，实现了“开门 红”，为全行的增存工作打下了良好的基矗 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务 工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花， 一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快 抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑 的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多，我在银行从事信 贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作 能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到 了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的 客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓 思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金 融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，创 造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日 激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客 户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就 是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客 户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”， 实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使 其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位 的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七 月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联 系，成功留住某客户在我行的开户。 【篇二】 一、充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。 去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营 销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方 面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月 度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个 人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够 在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发， 营销计划的开展难度就增加了。 二、充分认识推进优化管理工作的重要性。 团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理 计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向 心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题， 完善团队管理。 三、充分认识招聘成员的重要性。 新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭 的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实施， 善营销目标。 充分的认识形势问题和任务的目标，完善 201x 年，团队新景象，新变化完善完成各项任 务，好以下 6 个方面的工作。 (一)营销管理制度： 1、日常管理： ①分组管理制度：工作中，将团队分成 3 个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进 行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生 活上的情况，工作上进行良性竞争。 ②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇 到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。 ③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责： 1、千方百计完成区域销售任务; 2、努力完成销售中的各项要求; 3、负责严格执行客户开户手续流程; 4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报; 5、严格遵守公司各项规章制度; 6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感; 7、完成领导交办的其它工作。 建立团队高效率的工作精神，团队以每个月 16 日之前完成当月工作情况，通过高效率模 式对新员工进行影响，便于后期团队管理。 2、会议管理 团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的 指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大 大折扣。 ①工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其 批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。 (内容：新增资产，开户数，客户疑问) ②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足 进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓 励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。 ③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅 力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。 (二)人员招聘 销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。招 聘分一下三个方面： ①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。 ②人才市场招聘：结合人才大市场，进行招聘。 ③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟 通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与 深圳职业技术学院进行中) (三)区域培训 在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。 ①新员工开户流程及企业文化代训(A 股，B 股开，基金，创业板，机构开户户) ②销售技巧及话术培训(SWOT 分析教材，客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护) ③从业资格考试培训(证券基础知识，证券交易知识) (四)网点开发及维护 目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长了解其客户经理 工作情况，加强其维护和业绩促成。 通过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理能力，不断强化的团 队服务意识，遇事养成个人经常换位思考的能力，良好的协调、沟通能力，及时发现、解决 问题的能力，准确分析、判断、预测市场的能力，对于管理者保持管理信息及时、对称的能 力，良好的语言表达能力，较强的创新能力。以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样 才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。 【篇三】 20XX 年新一年新气象，是充满*的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年 的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用 饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销 方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年 的工作意义重大。 (一)充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。 去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营 销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方 面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月 度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个 人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够 在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发， 营销计划的开展难度就增加了。 (二)充分认识推进优化管理工作的重要性。 团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理 计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向 心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题， 完善团队管理。 (三)充分认识招聘成员的重要性。 新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭 的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实施， 善营销目标。 充分的认识形势问题和任务的目标，完善 20XX 年，团队新景象，新变化完善完成各项任 务，好以下 6 个方面的工作。 (一)营销管理制度： 1、日常管理： ①分组管理制度：工作中，将团队分成 3 个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进 行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生 活上的情况，工作上进行良性竞争。 ②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇 到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。 ③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责： 1、千方百计完成区域销售任务; 2、努力完成销售中的各项要求; 3、负责严格执行客户开户手续流程; 4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报; 5、严格遵守公司各项规章制度; 6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感; 7、完成领导交办的其它工作。 建立团队高效率的工作精神，团队以每个月 15 日之前完成当月工作情况，通过高效率模 式对新员工进行影响，便于后期团队管理。 2、会议管理 团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的 指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大 大折扣。 ①工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其 批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。 (内容：新增资产，开户数，客户疑问) ②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足 进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓 励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。 ③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅 力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。 (二)人员招聘 销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。招 聘分一下三个方面： ①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。 ②人才市场招聘：结合人才大市场，进行招聘。 ③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟 通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与 深圳职业技术学院进行中) (三)区域培训 在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。 ①新员工开户流程及企业文化代训(A 股，B 股开，基金，创业板，机构开户户) ②销售技巧及话术培训(SWOT 分析教材,客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护) ③从业资格考试培训(证券基础知识，证券交易知识) (四)网点开发及维护 目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长了解其客户经理 工作情况，加强其维护和业绩促成。 通过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理能力，不断强化的团 队服务意识，遇事养成个人经常换位思考的能力，良好的协调、沟通能力，及时发现、解决 问题的能力，准确分析、判断、预测市场的能力，对于管理者保持管理信息及时、对称的能 力，良好的语言表达能力，较强的创新能力。以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样 才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。