XX银行客户经理工作计划书

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精品办公范文荟萃 XX银行客户经理工作计划书 计划工作是指根据对组织外部环境与内部条件的分析， 提出在未来一定时期内要达到的组织目标以及实现目标的 方案途径。本文由 xx 为您整理，仅供参考！ 【篇一】 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我 计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必 须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严 格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨 炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进 取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、 形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风 趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨 慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。 首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要 掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有 精品办公范文荟萃 较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流 程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是 要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资 理财方案的能力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌 握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。 掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户 沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 【篇二】 客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人 素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很 多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有 待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识 面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点： 一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质 制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论 和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力 明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的 时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发 精品办公范文荟萃 现，尽早补齐，做到事半功倍。 二、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候 让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很 多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完 成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了的目标在拼 尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正 是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完 美的收官。 三、努力提升业务水平，提高客户服务质量。 一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为， 而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学 者，我应该花的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因 为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自 身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提 升顾客满意度做好一切努力。 四、加大营销力度，做好贷款工作。 一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷 比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的 存款任务也能够达成 60%以上。二是争揽他行资金，面对众 多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳 精品办公范文荟萃 理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。