- 2021-04-13 发布 |
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文档介绍
关于金融的周工作总结报告
关于金融的周工作总结报告 金融理财销售人员 回顾走过的一年, 所有的经历都化作一段美好 的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得 了部分成绩,但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型,提 升服务质量,加强网点营销。 我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员,个 人理财业务得到初步的发展, 开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也 从低柜调整到理财室从事个 人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是,在分 行个金部理财中心的指导下、 支行领导高度重视下,建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新 产品拓展市场,加大营销工 作。以下是 11 年度个人工作总结报告: 一、11 年具体工作总结: 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作: 1. 抓基础工作, 做好销售, 挖掘理财客户群; 通过前台柜台输送, 运用银掌柜 crm 系统,重点发展 vip 客户,新增 vip 贵宾客户; 2. 进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜 crm 系统将客户关 系管理,资金管理,投 资组合管理融合在一起, 建立了部分客户信息 . 在了解客户基本信 息对客户进行分类维系的同 时 . 进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效; 3. 加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴, led 横幅等方 式传递信息,起到一些 效果; 4. 结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进 新产品上市,如人民币 周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的 销售。 自身培训与学习情况: 在省分行的高度重视下,今年三月份 通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后, 脱产参加接受西南财大 afp 资格正规课程培训。在自身的努力学 习下,今年 7 月通过了全国 组织的 afp 金融理财师资格认证考试,并于 10 月取得资格证书; 通过 afp 系统规范培训,经 过本阶段的学习后,提升了自己素质,在工作中,作为银行的职 员,在为客户做投资理财方 案时,根据不同的客户,适当地配置各种金融产品,把为客户创 造最大的投资回报作为自己 的工作目标。 能将所学知识转化为服 务客户的能力, 结合我行实 际情况参加 it 蓝图培训,不断提高自己业务能力 二、存在的不足: 不足处: 1. 基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解 不全(地址、号码、兴 趣爱好)缺少对客户的维护; 2. 营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能 力; 3. 业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前 台向理财室输送客户信 息; 三、来年工作打算 1. 在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应 对同业竞争,进快迅速 发展我行的理财业务, 2. 不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水 平 3. 加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增 长。 4. 结合我行工作实际加强学习, 做好 it 蓝图新系统上线工作, 做 好 xx 年个人工作计 划。篇二:金融销售工作总结例文 金融销售工作总结例文 本人 为大家的金融销售工作总结例文, 供大家阅读参考。 更多阅读请查看。 从*月 1** 日入住 xx 以来, xx 的针对以前的工作, 从四个方面进行总 结: 一、xx 公司 xx 项目的成员组成: xx 营销部销售人员比较年青, 工作上虽然充满干劲、有 *** 和一定的亲和力,但在经验 上存在不足,尤其在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的 欠缺。通过前期的项目运作, 销售人员从能力和对项目的理解上都有了很大的提高,今后会通 过对销售人员的培训和内部 的人员的调整来解决这一问题。 由于对甲方在企业品牌和楼盘品 牌的运作思路上存在磨合,导致营销部的资源配置未能 充分到位,通过前段工作紧锣密鼓的开展和双方不断的沟通和交 流,这一问题已得到了解决。 二、营销部的工作协调和责权明确 由于协调不畅, 营销部的很多 工作都存在着拖沓、扯皮的现象,这一方面作为 xx 公司的 领导,我有很大的责任。协调不畅或沟通不畅都会存在工作方向 上大小不一致,久而久之双 方会在思路和工作目标上产生很大的分歧,颇有些积重难返的感 觉,好在知道了问题的严重 性, 我们正在积极着手这方面的工作, 力求目标一致、 简洁高效。 但在营销部工作的责、 权方面仍存在着不明确的问题, 我认为营销部 的工作要有一定的 权限,只履行销售程序, 问题 ( 自无论大小都要请示甲方,势必会 造成效率低,对一些 问题的把控上也会对销售带来负面影响,这样营销部工作就会很 被动,建立一种责权明确、 工作程序清晰的制度,是我们下一步工作的重中之重。 三、关于会议 会议是一项很重要的工作环节和内容,但是无论我们公司内部的 会议还是与开发公司的 会议效果都不是很理想,这与我们公司在会议内容和会议的形式 以及参加人员的安排上不明 确是有关系的。现在我们想通过专题会议、领导层会议和大会议 等不同的组织形式,有针对 性的解决这一问题,另外可以不在会上提议的问题,我们会积极 与开发公司在下面沟通好, 这样会更有利于问题的解决。 四、营销部的管理 前一阶段由于工作集中、紧迫,营销部在管理上也是就事论事, 太多靠大家的自觉性来 完成的,没有过多的靠规定制度来进行管理,这潜伏了很大的危 机,有些人在思想上和行动 上都存在了问题。 以后我们会通过加强内部管理、 完善管理制度 和思想上多交流,了解真实想法来避免不 利于双方合作和项目运作的事情发生。 以上只是粗略的工作总结, 由于时间仓促会有很多不是之处,希望贵公司能给于指正, 我们会予以极大的重视,并会及时解决,最后祝双方合作愉快、 项目圆满成功。篇三:银行 个人金融业务工作总结 银行个人金融业务工作总结 今年以来, 全行个人金融业务认真贯彻落实省、 市行工作要求, 注重储蓄业务的 基础地 位,积极拓展理财业务市场,不断创新销售方式,加快推进营销 渠道和队伍建设,个人金融 业务呈现了良好的发展势头。 一、20××年个金工作成绩显著。 回顾 20××年,在外部经营 形势复杂多变的情况下,全行上下坚定信心,扎实工作,全 行各项业务经营保持快速健康发展,特别个人金融业务为全行的 业务发展作出了较大的贡献, 个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。 一是个人金融资产增 势迅猛。今年以来,全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓, 把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准,在 全行扎实开展旺季储蓄存款 竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动,加强 个金与公司部门的捆绑营销, 抓住市场信息,制定项目攻关计划,实现批量业务拓展日常化。 同时,深化储蓄存款和理财 业务的互动发展,大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优 势产品,实现客户资金在我 行的封闭运作。全年,销售全口径个人金融资产额 44935 万元 , 同比增加 20482 万元,同比增 幅为 83.8%。其中:储蓄存款增加 17380 万元,在 08 年较快发展 基础上保持一定幅度增长, 同比多增 964 万元;销售基金 14079 万元,同比增幅为 289%;销 售人民币理财产品 10355 万 元, 同比增幅为 588%;销售保险 3121 万元, 同比增幅为 7.1%。 二 是个人信贷业务跨越发展。坚持抓住住房开发贷款龙头,关注 全县 土地拍卖信息,加强与国土、规划、建设等部门联系,在对全县 20 多个项目筛选基 础上,重点营销××、××项目,通过省行审批额度 1.74 亿元, 开发贷款较年初净增 13900 万元。在个人贷款的发展上,始终坚持以客户为中心,以市场为 导向的经营宗旨,调整充实 营销力量,优化劳动组合,提高工作效率,实施限时服务。对重 点房地产开发项目和重点市 场,行领导带队营销,实现营销储备一批、评估报批一批、发放 见效一批的梯次发展。同时, 抓住房地产市场回暖的机遇,组成营销小分队,深入到各地房地 产开发公司、开发楼盘、专 业市场,营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等 贷款业务,主动出击,营销 优质客户。全行各项个人贷款比年初增加 12839万元,比××年 多增 12480 万元,其中个人 住房贷款增加 12093 万元、个人消费(含经营贷款)增加 2746 万 元,个人信贷业务增长额占 全行年度增量 82%,余额占比较年初上升 4.5 个百分点。年度增 量四行占比第二、前三季度 一直保持增量市场第一。 三是个人中间业务收入快速增长。为确保个人中间业务收入的快 速提升,全行一方面继 续加大个人结算业务收入的营销,在全行开展“开卡送好礼,牛 年新惊喜”牡丹卡营销活动, 并以 __ 分期付款业务带动客户持卡需求, 有效激励持卡人刷卡消 费,促进银行卡消费额、 发卡量双提升, 全年发放牡丹灵通卡 17828张,年费收入达到 79.5 万元、个人结算业务收入 达到 370 万元 , 同比分别增加 28.5 和 107 万元, __ 分期付款业务 在启动慢的情况下,全 年实现收入 30 万元,其中四季度实现收入 23 万元。另一方面加 强对优质客户的维护,积极 运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品 竞争 和维护客户,做大客户“资金池”。为激发网点柜员和客户经理营销 保险、基金等产 品的积极性,将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑 现到员工,激发了员工的销 售热情。全年实现个人中间业务收入 645 万元,同比净增 316 万 元,特别是四季度实现收入 200 万元,为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。 四是客 户维护能力明显提升。 为做好优质客户维护工作, 根据市分行贵宾理 财中心考核 办法,落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高 端客户的维护责任,并将中 高端客户的拓展、 建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。 通过赠送礼品、举办理财 沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。 11 月末, 全行个人中高端户数量达到 5191 户,比年初增加 916 户,中高端客户资产达到 68625 万元, 占全行资产总额的 64.6%。 当年新增私人银行客户 4 户、新增存款 4506 万元。 成绩取得来 之不易,存款问题也不容忽视。 1 、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观, 一是较多的指标 在同业竞争中处于弱势。 二是持续发展的后劲不足,如储蓄存款在一季度排名第二的情况 下,二、三季度出现下滑现 象。三是基础工作和基础性产品不够扎实,如客户维护工作不够 系统和持续,维护的质量不 高;灵通卡的发卡量,我行不仅排名第四,且占比很低,也影响 了其它关联业务的发展。 2 、网点的功能作用发挥不理想。表现在:一是较多指标的网均数 在系统内排名靠后;二 是大多数网点习惯于传统的被动营销方式,发展新业务、拓展新 客户的意识和能力较弱,在 一项新产品推出时, 不少网点会出现零销售或较低的销售水平, 三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理 在向客户营销产品时, 往往是就产品卖产品, 交叉营销意识不强。 3 、大型商贸市场拓展不力。 虽然我行对大型商贸市场的部分客户 提供了部分金融服务, 但工作远远没有到位,表现在:对各类商贸缺乏针对性的产品包 装和组合营销方案,对市场 的营销缺乏整体的规划和措施, 同时, 对个体经营者的融资需求, 一直缺少对应和有效的信 贷政策支撑,因此,没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、 个体经营者之中。 4 、中高端客户维护工作还不到位。 少数网点对中高端客户维护工 作仍然不重视,思想上 仍存在偏差,极少数网点主任对支行决策布置落实不到位,执行 力有待进一步提升。 二、20××年旺季目标任务 当季新增储蓄存款 33920万元、日均 16960万元,季末增量四行占比确保第二; __ 新增发卡 2000 张、代理保险销售 1800 万元;个人贷款净增 7000 万元,季末增量四行占比确 保第一。市行专业考核确保前三。杜绝案件和重大经营事故的发 生。 三、 20××年工作安排 ( 一) 抢抓机遇, 促进个金业务再上新台阶 今年,我国经济已经企 稳回升,预计今后一段时期我国经济仍将保持平稳较快发展,随 着城乡居民收入水平的不断提高,居民投资理财需求也将进一步 扩大,这为个金业务发展提 供了巨大的市场空间和机遇,全行一定要从可持续发展的战略高 度认识和定位个金业务。增 强机遇意识和紧迫感,要主动出击、大 力竞争,花大力气提高我行的市场份额。支行将 加大个金指标问责力度,确保提升市场位次和份额。 ( 二) 开拓市场, 夯实个金业务发展基础 结合本地区实际, 要重点 抓住以下几个方面:一是优质代发工资市场的营销。确保 20× ×年把代发工资渗透率提高至 10%。二是批量储蓄的营销。主要 包括拆迁补偿款、企业改制 安置费、社保资金、企业年金、公务用卡等。三是大型专业市场 的营销。明年要成功竞争专 业市场 3 个,投放个人经营贷款 1 亿元。 四是个人住房市场营销。 明年要营销两个以上的开 发项目,确保每个项目实现按揭贷款目标。五是个人理财市场营 销。20××年,个人理财产 品销售额要达到 1 亿元。在重点做好以上五类市场拓展的同时, 还要加强第三方存管市场、 个人外汇业务市场、私人银行业务市场的拓展,不断提高客户满 意度。 三、 转变服务方式, 丰富优质客户服务内涵 20 ××年是总行确定 的“服务××年”,我们要充分发挥贵宾理财中心在人员、环境、流 程等方面的优势,以专业的客户经理团队、 温馨私密的服务环境、 高效流畅的服务流程来提 高客户的满意度,打造服务品牌。继续实施“客户服务精细化项 目”,建立营业网点、客户经 理服务检查工作机制,促进服务管理的常态化。 四、 加强队伍建设, 提升营业网点的竞争能力 要配足配强网点的 营销人员,充实客户经理队伍。成立由对公、对私、个贷客户经理组 成的专业团队,负责集群类市场的调研分析、上门营销、维护管 理,保证我行集群式营销模 式的有效实施。对网点管理人员强化经营管理、市场营销、队伍 建设、风控管理等方面理论 篇四: 业务部工作总结 业务部 xx 年工作总结 xx 年 1-5 月份 ,xxxx 业务部在各级联社的领导下 , 能够认真完成本科室工作 , 并配合其 他科室完成上级领导下达的各项任务。现将业务部工作情况总结 汇报如下: 一、主要工作 二、存在的问题 三、 xx 年业务部的工作重点 以上是业务部 xx 年 1-5 月份工作总结 , 俗话说:“点点滴滴 , 造就不凡” , 在以后的工 作 中 , 我将不断积累经验 , 与 各位同事一起共同努力 , 勤奋的工作 , 刻苦的学习 , 努力提高文化素质和各种工作技能 , 为 xxxx 的发展做出最大的贡献。 xxxxxx 业务部 二○一二年五月九日篇五: 银行 工作总结 上半年工作总结 上半 年,我行在 xx 行党委的正确领导下,坚持效益、质量、规模协调发 展的方针,与时 俱进,开拓创新,在注重业务发展的同时,强调风险防范和内控 管理,倡导合规文化建设, _关于金融的周工作总结报告。 使支行的各项业务上了一个新台阶,为完成年度目标任务奠定了 坚实的基础。在全行员工的 共同努力下,我们以前后台分离为契机,紧紧围绕工作重点,持 续抓好客户营销,全面夯实 本文: 内容仅供参考查看更多