关于理财顾问实习报告2000字

关于理财顾问实习报告2000字

2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 1 / 7 关于理财顾问实习报告 2000 字 金融产品创新、 技术创新和管理创新等诸多内容， 但储蓄暑期实习 报告存款实名制则是最基本、最核心的内容。 三、如何实行储蓄存款实名制 1 、以现有的个人身份证号码为基础，建立储蓄存款实名制。信用 诗民活在世上的面子和通行证， 个人信用的好坏直接关系到能否享受 贷款、透支和分期付款，还影响到退休保障。在储蓄存款实名制的记 录和支持下，每个人的每一笔收入、交易、纳税、借款、还款的情况 都记录在案，作为考核信用的基础。 2 、明确一个申报确认期，对现有个人帐户及个人财产进行申报登 记，说明可计算的合法来源，对于到期按兵不动，无人认领的，以及 无法说明合法来源的，国家给予冻结调查，违法收入将没收充公。 3 、实行银行帐户与税务机关联网，个人帐户收支情况在授权种普 遍的社会心理，老百姓怕露富，贪污腐败分子也怕露富，如何在两者 之间权衡，趋利避害，很费思量，这是我们实行储蓄存款实名制要考 虑的第一个问题。第二，推出储蓄存款实名制后，大批黑色和灰色收 入将退出银行储蓄，一部分深怀恐慌心理的老百姓也可能提款增加， 而这种存款下降必然首先冲击中小银行， 因为中小银行的历史、 背景 和存款实力一直是老百姓把握不住的。 存款的过份提取将造成银行流 动性风险和支付压力， 所谓水落石出， 存款的下降有可能使商业银行 的不良资产突冗出来， 由此冲击到整个银行体系， 甚至引起金融恐慌。 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 2 / 7 20xx 理财顾问实习报告 20xx 字 ( 五 ) 20xx 年 xx 月至今，我在 xxxx 商务咨询有限责任公司进行实习。 担任职务为理财顾问。现将实习期间的具体情况进行书面报告。 一、公司简介 xxxx 商务咨询有限责任公司是 xx 省工商管理局正式批准注册，并 且是 xx 贵金属交易中心正式会员单位指定合作商，公司具有专业的 市场团队， 并聘有多位资深金融专家为客户解决理财过程中遇到的相 关问题。公司集聚了最具专业化、责任化、市场运营化的客户服务团 队，一切以客户的利益为导向。严格遵循“市场导向，专业经营，可 持续发展”的基本原则，扶持并促进企业良性发展。公司与一批国内 知名的金融服务机构和省内知名企业在前期的合作中结成了战略伙 伴， 拥有和历练了我们这样一支具有专业水准， 高素质的专业化投资 管理服务队伍和优化的专家体系。 可为企业和有投资意向的个人及社 会团体提供全方位的理财指导。公司设有：投资管理部、人事部，财 务部等主要业务部门，公司的主营业务有：贵金属的电子交易，个人 及团体理财投资方案的制定。公司严格遵循公开、公平、公正和诚实 信用的原则组织黄金、白银等贵金属交易。 二、实习内容 农历的新年过后，我就一直在想一个问题，我该何去何从。三月份 的时候，我回到学校，面对空荡的教室和没人的宿舍，我才真正的意 识到我该找份工作了。 我来到了 xx，和朋友住在一起，我开始找工作。当时茫然，根本 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 3 / 7 不知道自己想找个什么样的工作， 不知道该入那一行， 于是就在赶集 网上投了份简历，想碰碰运气，看能不能找一份比较好的工作。我在 网上投了简历之后，当天就有很多公司给我打电话，有很多，可是我 自己去有点害怕了， 才明白原来真的要面对这个社会的时候， 才发现 原来自己是这么的胆怯，我推了很多面试机会。不仅仅是胆怯，还因 为一些综合因素如：离住的地方比较远、室外的等。最后经过筛选我 决定去 xxxx 商务咨询有限责任公司，应聘的职位是理财顾问，主要 的工作任务就是通过电话销售寻找新客户，维护老客户。 我最开始并没有想从事这个行业的想法，我只是想找一份冬暖夏 凉， 不用去室外工作的工作。 可是当我真正投入到这份工作中的时候， 才明白自己的想法是多么的幼稚， 没有一个公司会白养一个没有价值 的员工。这个社会是一个“剩者为王”的社会。所以我决定真正努力 工作，做一个有能力的人。 争取做到将公司的利益最大化，并且在这 个过程中将自己的能力不断地加强，来适应这个社会。 在经过培训上岗后， 我努力适应着公司的节奏， 学习相关的专业知 识和电销技巧。不断的总结。我知道只有量变才能引起质变，所以， 工作时间我就没有停下过， 我相信这样才会让我在工作过程中得心应 手。我深刻地知道只有对自己的产品非常了解，才能够说服客户，促 成交易， 所以在打电话过程中， 我记录下客户问的我回答不了的问题， 然后找像资深的理财顾问和业务经理解惑， 慢慢的我已经对专业问题 了解得很清楚了， 可是我发现客户总是很容易挂电话， 我发现我说话 很不专业，而我别的资深的理财顾问通常会说出一些很专业的术语， 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 4 / 7 于是我上网了解了关于这一行的术语， 之后我发现果然客户可以多听 我说几句了。 我还发现我和客户总是说不了几句就挂了电话， 我不知 道该和客户说些什么， 我就听旁边的老员工怎么打， 我发现老员工果 然是老员工， 他们很随意的就能跟客户聊十几分钟， 慢慢的我发现了 他们对待客户提出的问题总能回答的很婉转， 而且他们的对话通常有 规律。经过半个月的摸索和学习， 我的电话销售技巧已得到了一定得 提高，并且也有了 5 个意向客户。终于我在工作第 20 天谈成功了一 个客户，我当时特别高兴， 已经可以用激动来形容了，经理说我是这 批新员工中最早开户的一个， 对我进行了 100 元的现金奖励。 这是对 我的肯定和支持。我更加努力的工作，经理很高兴，说我是他的一员 大将。我心里非常高兴。 机会永远是留给有准备的人，公司正好赶上从新人中培养销售经 理，而很幸运的是我和另外一位同事被选中， 进行了管理方面的培训。 对于一个新人来讲，这是一个很好的机会，可是这也是很大的挑战， 我一个新人， 难免会有很多做的不足的地方。 而且从来没有管理经验， 去管理别人是很惶恐的， 不过在和指导老师联系后， 我才明白是自己 太不自信， 公司会选我肯定是发现了我有这个潜力， 或者在某方面我 做的比较好， 不过谁都不是一开始什么都会的。 可是做业务和当经理 不一样，经理不仅要做好业务，也需要管理和培训手底下的员工，让 自己的团队变得更强。 所以我在学习销售知识的基础上努力的学习管 理知识，尽快的适应这个职位，尽快的扛起这个职位的责任。做好业 务，带领好团队。 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 5 / 7 在刚开始的时候我很不自信， 我甚至有点放弃， 我不知道该怎么去 管理和我一批来的新人。 这突如其来的幸运让我手足无措， 不过看着 另外一个经理却还很适应， 我慢慢的观察他的为人处世， 学习他的优 点，改善后再结合我的想法法来引导下属。 每天早上我会先开早会， 在早会上， 我除了总结前天工作和安排今 天任务外，我还安排了各种小游戏，而且每天早上都有奖励，我准备 了胖大海，每天赢的那个人就可以得到。对于电话销售来说，嗓子很 重要，所以大家也很高兴得到这个奖品。我始终相信人是感情动物， 只有人性化的管理才能够达到众望所归的目的。 慢慢的我发现我们组 的打电话的氛围比另外一组要好很多， 而且我们组的员工精神都很饱 满。我还经常鼓励他们，给他们讲我从网上搜集到的励志、哲理小故 事。根据每个人的特点，给他们写一些鼓励的话，我原本只是想鼓励 他们， 可我发现大家都把我写的便利贴贴在了自己的办公桌前， 眼睛 随时都能看到鼓励，我心里很欣慰，而他们也很高兴。我给新人教的 一些打电话方法， 他们也能很用心的学习应用。 我发现做销售需要有 一个良好的心态， 并且要学会倾听和不抛弃不放弃不离弃。 做销售只 有知道阻碍客户成交的问题在哪里， 帮客户解决了问题， 才能够促成 交易，所以倾听很重要，沟通时不能一味的只说，要有效的沟通。我 们每天都会打 200 到 300 个电话，遭遇 90%的拒绝，这就要求我们具 有很强大的内心， 能够快速的调节自己的情绪。 我将我总结的东西和 大家分享， 解决大家提出的问题， 好在我之前已经把这些客户常用的 问题整理出来并做出了相应的处理方法， 才能够帮助到大家， 让大家 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 6 / 7 信服我。我们大家同时学习，一起进步，慢慢的大家都认可了我，而 我也可以将领导的任务很好的执行。 三、实习体会 在当了市场部经理后， 我才发现原来管理人并不在乎你的年龄、 资 历或者是脾气。要学会沟通和引导，用实际方法帮到他们，即是解决 他们提出的问题和顾虑， 用自己的人格魅力来吸引他们， 让他们从心 里的认可自己，才能更好的配合完成工作，达到预期的目标。我始终 相信，机会只会留给有准备的人。 四、实习建议 对企业：我发现 xxxx 商务咨询有限责任公司存在一些管理上的漏 洞，比如说管理不够人性化，应该将制度稍作修改。在培训的过程中 应该更系统化， 并且加上行政和规章制度的培训， 这样才会从根本上 解决新人触犯规章制度的概率。 对学校： 学校开设的课程太少， 如果可以再开设关于心理学方面和 金融方面的一些知识会更好。 建议学校可以多鼓励和组织学生举办一 些有关配合的活动，让学生们学会怎样和团体合作，怎样配合别人。 五、实习总结 在实习的这段日子里， 我明白了很多道理， 什么工作其实并不重要， 重要的是你用什么心态去面对这份工作， 不管什么工作都会让自己学 到很多知识。 我们刚上社会的大学生没有任何优势， 有想法不会表达， 有能力却不被看好， 我想着一切可能源自于自己并没有认清自己的处 境，而是一味的自我感觉良好， 没能及时发现自身存在的一些缺点毛 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 –独家原创 7 / 7 病。我得到的工作经验就是：既来之，则安之 ; 既来之，则听之 ; 既来 之，则看之 ; 既来之，则悟之 ; 既来之，则学之 ; 既来之 ; 则改之。 关于理财顾问实习报告 2000 字