2020银行员工合规经营个人心得体会

2020银行员工合规经营个人心得体会

‎2020年银行员工合规管理个人经历以下是一篇文章2020年银行员工合规管理个人经历。‎ 银行业的发展离不开开闭监管和风险防范。“合规文化建设”的推进，必将为农行经营理念和体系的实施提供强有力的支持和保障，也将使建立长期风险防控机制、实现“长期稳定”的工作局面成为可能。‎ 近年来，中航在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、以业务为导向、以管理为导向、以运营为导向的“合规文化”建设。通过加强教育培训，组织风险点成因分析，建立防控体系，优化流程，规范管理，确保业务发展质量等一系列活动的深入开展，“人人对合规负责，合规创造价值”的理念已经深入人心。依法决策、合规经营、合规经营已成为全行的普遍做法。违规、非法操作和反复调查等顽疾已经得到纠正。基础管理工作中的隐患已及时消除；风险防范能力增强，为企业持续健康发展创造良好的内部环境。‎ 员工受到该系统的约束当然很重要，但光靠这一点是远远不够的，因为最好的系统最终取决于所有员工的实施。只有真正关注广大员工，坚持不懈地建设合规文化，该系统才能全面实施。基于这一理念，XX支行举办了多种形式的员工座谈会，广泛开展了“创优”‎ 活动，建立了员工可见的模式，发布了“合规培训计划”，分别针对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列发布了详细的培训计划，重点针对领导干部和普通员工两个层面，实施了全员培训。目前已举办三期培训课程，即:信用标准化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和市场营销知识讲座，培训范围广泛，参加者超过x人。‎ 为了达到最佳的培训效果，银行业务部改变了传统的“听你说，读你说，课后考试”的模式。通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方法，理论与实践得到很好的整合，激发了员工学习的主动性。通过思考、讨论和反馈，加深了理解，培训达到了预期效果。为了巩固合规培训在基础管理月活动中的有效性，我行还将在十月中旬举办知识竞赛，各部门针对分行业务中的薄弱环节精心设计了一个考试银行，涵盖信用、会计、中间业务、国际业务等综合知识，并已在分行网站上分发给员工学习。‎ 年初以来，本行分析了内外部检查中发现的问题，从合规管理入手，继续推进系统建设，重点加强营业网点、前台部门和后台监管三个环节的内部控制。总结了会计、信用、电子银行、国际业务和中间业务五个专业的近100个风险点。这些风险点主要集中在以下几个方面:会计业务关键环节控制体系执行不力、限制性条款执行不力、会计核算不完整、开户信息不完整、政策执行存在一定差异。‎ 针对普遍存在的薄弱环节，支行制定了培训方案。通过合规培训，分析了员工基础管理中存在的问题，分析了问题产生的原因，明确了整改措施。他们有效地实施了“事前提示，事前预警”。因此，每位员工对内部控制管理中存在的问题和风险点形成的原因有了更深的了解，实施该制度的理念也得到了显著加强，使他们明白自己在工作中应该做什么、如何做以及在多大程度上“不敢做、不能做、不想做”违反了该制度。本行还将这些风险点作为各岗位后续检查和培训考核的重点，为各部门制定了检查实施计划、评估计划和学习计划。在XXXX年度县级支行内部控制综合评价跟踪检查中，XX支行是罚款金额最低的单位。‎ 引用“子规半夜哭血，不相信东风回电”的诗句来形容XX分公司巩固基础管理、构筑安全防线、促进合规文化的决心和信心是不够的。过去，基层网点要么被动实施该系统，要么对其不予理会，有些甚至“闯红灯”。自从基本的管理活动开始以来，这种沉闷杂乱的局面已经成为历史。随着市场和效益概念的强化以及合规管理意识的提高，员工已经从被动实施转变为主动学习和自觉实施。根据市场竞争和产品创新的需要，本行及时制定了更加有效的评价体系。从开展基础管理工作前后的两个结果来看，它不仅带来了业务运作的规范化和资产质量的提高，而且在深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值观念。‎ 对于基层网点来说，接受各种业务检查是不可避免的。面对检查，在过去，虽然一些网络领导说他们会欢迎和合作，但实际上他们内心是无助和被动的，甚至有反抗。但是现在的检查，大部分的态度是积极配合，检查结果基本上可以得到正确对待，认真整改。这种变化一方面是由于经销店按照法律法规经营。违规行为基本消除，可以经得起检查。另一方面，在支行违法违规行为的严厉处罚下，基层网点意识到检查不是挖洞找茬。检查是一种更高层次的关注，负责网点和员工。早期检测和纠正将避免重大问题。‎ 尽管上述变革刚刚开始，但归根结底，这是合规文化理念在员工思维和行为方式上的体现。从合规文化的角度来看，合规只是为每个人提供一个共同的规则。只有在实施中形成共同的习惯，并上升到稳定的价值观和行为取向，影响才会更深远。从基层网点和员工发生的变化中，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正在像春风和雨一样对XX分公司的经营管理的全过程施加渗透力。‎