银行客户经理个人年度工作总结三篇

银行客户经理个人年度工作总结三篇

篇一 XX 年 2 月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理 岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰， 现将这一年的学习工作情况总结如下： 一、加强学习、提高素质 我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经 理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比 较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到 岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习， 提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷 业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有 自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。 作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责， 客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与 我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步 的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够 给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是 后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。 在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论， 提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时 刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产 党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先 进性文件，认真践行党的群众路线。 二、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作 主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握 业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求 我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分 析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户， 并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营 业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。 三、存在不足 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和 质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 动性，多干少说，在实践中完善提高自己。 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新 的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努 力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一 名优秀客户经理。 篇二 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20XX 年就过去了， 在担任 XX 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进 取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也 取得了不小的进步。现将 20XX 年工作情况汇报如下： 一、20XX 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下， 我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习 各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不 断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工 作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外 地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始 终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支 持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和 业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销 XX 贵族白酒交 易中心、XX 市电力实业公司、XX 市中小企业服务中心等一大 批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来 储存了上亿元的存款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全年日均 1800 余万元，代发工资、PS 商 户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的 职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客 户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代 表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以 “工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对 待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态， 拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车 时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常 维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的 一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地 姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他 们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果， 赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷 前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。 20XX 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元， 其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润 的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然 而，我也清楚地看到了自身存在的不足。 （一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经 济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有 时跟不上步伐。 （二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客 户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有 待加强。 （三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工 作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我 正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新 的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努 力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的 魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力， 用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。 篇三 XX 年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的 帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银 行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提 高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销 对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务， 截至 XX 年末，实现总授信额度 5、5 亿元，带动对公存款 8000 多万元，实现]方案-范文'库。整理。利息收入 160 多万元， 实现]方案-范文'库。整理。中间业务收入 29、55 万元。个 人管户企业 XX 成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行 领导积极营销一批 XX 下游企业。在小企业营销方面，也成功 营销了一家 XX 企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库。 整理。年末新增对私存款 160 万元。在对公客户经理小指标 考核方面，我的成绩排在全分行前 5 位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习， 我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司 客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一 年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素， 能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务 特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外， 在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制 措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人 考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建 深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二 等奖。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力 提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客 户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带 来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重 要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能 力'方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满 足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的 爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急 需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年， 同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策 是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不 足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还 不足，这也正是我将来需要努力的。 XX 年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下， 努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授 信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专 业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发 掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理 财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行 周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经 理一起，全方位服务客户。 XX 年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在 各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。